金融監(jiān)管法研究

內(nèi)容概要

金融，就是貨幣資金的融通，是與商品生產(chǎn)和商品交換密切相關(guān)的經(jīng)濟行為。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟體制下，金融是經(jīng)濟活動的基礎(chǔ)。正如鄧小平同志所說“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活”。但由于金融行業(yè)本身所具有的外部負(fù)效應(yīng)性、金融脆弱性、信息不對稱性等特征，常常會隱藏巨大的金融風(fēng)險，甚至引發(fā)金融危機，從而對社會經(jīng)濟活動造成巨大的破壞，嚴(yán)重危害社會生產(chǎn)和人民生活。因此，對金融行業(yè)實行嚴(yán)厲監(jiān)管是世界各國普遍采取的措施。在金融全球化的背景下，各國都在不斷改革金融監(jiān)管體制，加強金融監(jiān)管，金融監(jiān)管法在一國法律體系中居于舉足輕重的地位。本章對國內(nèi)外金融監(jiān)管法律制度進行了總體考察，進而對金融監(jiān)管的根據(jù)、原則和理念進行了論證。

作者簡介

徐孟洲，男，中國人民大學(xué)法學(xué)院教授、博士研究生導(dǎo)師、中國人民大學(xué)金融法研究所所長。主要研究領(lǐng)域為經(jīng)濟法、金融法、財稅法、競爭法。主要著作有：《社會主義市場經(jīng)濟的法律調(diào)整》、《金融法》、《中國金融法律制度》、《銀行法教程》、《信托法學(xué)》、《稅法學(xué)》、《中國稅收執(zhí)法基本問題》、《市場競爭法律調(diào)整與對策》等。主要社會兼職：兼任中國法學(xué)會銀行法研究會副會長、中國法學(xué)會財稅法研究會副會長、中國商業(yè)法研究會副會長等職。

書籍目錄

導(dǎo)  論                     一、研究金融監(jiān)管法的意義         二、本書主要內(nèi)容與研究方法           第一章 金融監(jiān)管法的根據(jù)、原則和理念       一、金融全球化與中國現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展         二、現(xiàn)代金融監(jiān)管法的主客觀基礎(chǔ)和價值         三、現(xiàn)代金融監(jiān)管法的基本原則            四、現(xiàn)代金融監(jiān)管法的核心理念            五、結(jié)論                   第二章 金融監(jiān)管法有效實現(xiàn)的條件         一、金融監(jiān)管法有效實現(xiàn)的基本問題          二、金融監(jiān)管法有效實現(xiàn)的內(nèi)部條件          三、金融監(jiān)管法有效實現(xiàn)的外部條件         四、金融監(jiān)管法有效實現(xiàn)的外部條件之市場約束      五、金融監(jiān)管法有效實現(xiàn)的外部條件之自我約束      六、金融監(jiān)管法有效實現(xiàn)的外部條件之社會約束      七、結(jié)論                   第三章 金融監(jiān)管體制與金融監(jiān)管立法模式選擇    一、金融監(jiān)管體制                 二、主要國家的金融經(jīng)營模式及監(jiān)管體制的演變      三、我國金融體制的歷史及現(xiàn)狀            四、我國金融監(jiān)管體制的改革及金融監(jiān)管立法模式選擇    五、結(jié)論                   第四章 金融監(jiān)管法主體              一、金融監(jiān)管法主體體系               二、金融監(jiān)管主體的一般職權(quán)與義務(wù)          三、金融監(jiān)管對象的一般權(quán)利與義務(wù)          四、結(jié)論                   第五章 金融監(jiān)管的法定方式            一、金融監(jiān)管法定方式的意義和特點          二、確定金融監(jiān)管法定方式的基本原則           三、金融監(jiān)管法定方式的匹配             四、金融監(jiān)管法定方式的創(chuàng)新             五、結(jié)論                   第六章 銀行業(yè)監(jiān)管             一、銀行業(yè)監(jiān)管的原則和歷史             二、外國銀行業(yè)監(jiān)管制度比較分析           三、我國銀行業(yè)監(jiān)管制度現(xiàn)狀評析           四、銀行業(yè)的國際監(jiān)管趨勢及WTO框架下我國的發(fā)展方向                   五、結(jié)論                 第七章 證券業(yè)監(jiān)管第八章 保險業(yè)監(jiān)管第九章 信托與基金業(yè)監(jiān)管第十章 金融衍生品監(jiān)管第十一章 農(nóng)村信用社監(jiān)管體制的法律分析后記

章節(jié)摘錄

　　在當(dāng)今經(jīng)濟全球化的時代，世界各國和各地區(qū)之間的經(jīng)濟活動進一步互相聯(lián)系、互相依存，而這種經(jīng)濟全球化在金融領(lǐng)域則具體表現(xiàn)為資本流動國際化、金融機構(gòu)全球化和金融市場全球化等形式。在金融全球化的背景下，我國金融業(yè)也在不斷地發(fā)展壯大，多層次金融體系初步形成，國家金融調(diào)控成效顯著，金融機構(gòu)改革取得重大進展，金融市場主體框架基本形成。而在金融業(yè)快速發(fā)展的過程中，金融市場自身發(fā)展的失靈和缺陷逐漸暴露，正是由于金融市場的失靈而導(dǎo)致金融監(jiān)管與金融監(jiān)管法的產(chǎn)生。金融監(jiān)管法旨在為金融活動提供基本的行為準(zhǔn)則，指導(dǎo)、制約、保護并促進金融機構(gòu)的發(fā)展，同時，金融監(jiān)管法也為金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動提供標(biāo)準(zhǔn)與方法，確立金融監(jiān)管機構(gòu)在金融領(lǐng)域監(jiān)管的權(quán)威地位?！　?007年8月28日，胡錦濤主席在中共中央政治局第四十三次集體學(xué)習(xí)時強調(diào)，要全面推進金融改革發(fā)展，著力加強現(xiàn)代金融體系和制度建設(shè)，創(chuàng)新金融組織體系和發(fā)展模式，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)新金融調(diào)控和監(jiān)管方式；金融越發(fā)展，越要加強監(jiān)管，要堅持把金融監(jiān)管作為金融工作的重中之重，加快金融法制建設(shè)，不斷完善金融監(jiān)管體制機制，改進金融監(jiān)管方式和手段，健全金融盟管協(xié)調(diào)機制，做好金融重點領(lǐng)域和重點環(huán)節(jié)監(jiān)管，加快構(gòu)建金融安全網(wǎng)，依法打擊各種金融違法犯罪行為，不斷提高監(jiān)管能力和水平。根據(jù)社會經(jīng)濟生活的需要并在國家政策的指引下，本書深深植根于國家金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實，分析借鑒世界發(fā)達國家的金融業(yè)以及金融監(jiān)管的經(jīng)驗，深入地研究我國金融監(jiān)管以及金融監(jiān)管法的基本問題，分行業(yè)對金融監(jiān)管的具體形式進行了深入的探討，并在此基礎(chǔ)上，從客觀以及可行的角度出發(fā)，提出若干建設(shè)性意見，以期對我國金融監(jiān)管以及金融監(jiān)管法的理論研究和實踐作出些許貢獻。

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