金融監(jiān)管法研究

內(nèi)容概要

金融，就是貨幣資金的融通，是與商品生產(chǎn)和商品交換密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)行為。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，金融是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基礎(chǔ)。正如鄧小平同志所說(shuō)“金融很重要，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活”。但由于金融行業(yè)本身所具有的外部負(fù)效應(yīng)性、金融脆弱性、信息不對(duì)稱性等特征，常常會(huì)隱藏巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至引發(fā)金融危機(jī)，從而對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)造成巨大的破壞，嚴(yán)重危害社會(huì)生產(chǎn)和人民生活。因此，對(duì)金融行業(yè)實(shí)行嚴(yán)厲監(jiān)管是世界各國(guó)普遍采取的措施。在金融全球化的背景下，各國(guó)都在不斷改革金融監(jiān)管體制，加強(qiáng)金融監(jiān)管，金融監(jiān)管法在一國(guó)法律體系中居于舉足輕重的地位。本章對(duì)國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管法律制度進(jìn)行了總體考察，進(jìn)而對(duì)金融監(jiān)管的根據(jù)、原則和理念進(jìn)行了論證。

作者簡(jiǎn)介

徐孟洲，男，中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授、博士研究生導(dǎo)師、中國(guó)人民大學(xué)金融法研究所所長(zhǎng)。主要研究領(lǐng)域?yàn)榻?jīng)濟(jì)法、金融法、財(cái)稅法、競(jìng)爭(zhēng)法。主要著作有：《社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律調(diào)整》、《金融法》、《中國(guó)金融法律制度》、《銀行法教程》、《信托法學(xué)》、《稅法學(xué)》、《中國(guó)稅收?qǐng)?zhí)法基本問(wèn)題》、《市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)法律調(diào)整與對(duì)策》等。主要社會(huì)兼職：兼任中國(guó)法學(xué)會(huì)銀行法研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)法學(xué)會(huì)財(cái)稅法研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)商業(yè)法研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)等職。

書籍目錄

導(dǎo)  論                     一、研究金融監(jiān)管法的意義         二、本書主要內(nèi)容與研究方法           第一章 金融監(jiān)管法的根據(jù)、原則和理念       一、金融全球化與中國(guó)現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展         二、現(xiàn)代金融監(jiān)管法的主客觀基礎(chǔ)和價(jià)值         三、現(xiàn)代金融監(jiān)管法的基本原則            四、現(xiàn)代金融監(jiān)管法的核心理念            五、結(jié)論                   第二章 金融監(jiān)管法有效實(shí)現(xiàn)的條件         一、金融監(jiān)管法有效實(shí)現(xiàn)的基本問(wèn)題          二、金融監(jiān)管法有效實(shí)現(xiàn)的內(nèi)部條件          三、金融監(jiān)管法有效實(shí)現(xiàn)的外部條件         四、金融監(jiān)管法有效實(shí)現(xiàn)的外部條件之市場(chǎng)約束      五、金融監(jiān)管法有效實(shí)現(xiàn)的外部條件之自我約束      六、金融監(jiān)管法有效實(shí)現(xiàn)的外部條件之社會(huì)約束      七、結(jié)論                   第三章 金融監(jiān)管體制與金融監(jiān)管立法模式選擇    一、金融監(jiān)管體制                 二、主要國(guó)家的金融經(jīng)營(yíng)模式及監(jiān)管體制的演變      三、我國(guó)金融體制的歷史及現(xiàn)狀            四、我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革及金融監(jiān)管立法模式選擇    五、結(jié)論                   第四章 金融監(jiān)管法主體              一、金融監(jiān)管法主體體系               二、金融監(jiān)管主體的一般職權(quán)與義務(wù)          三、金融監(jiān)管對(duì)象的一般權(quán)利與義務(wù)          四、結(jié)論                   第五章 金融監(jiān)管的法定方式            一、金融監(jiān)管法定方式的意義和特點(diǎn)          二、確定金融監(jiān)管法定方式的基本原則           三、金融監(jiān)管法定方式的匹配             四、金融監(jiān)管法定方式的創(chuàng)新             五、結(jié)論                   第六章 銀行業(yè)監(jiān)管             一、銀行業(yè)監(jiān)管的原則和歷史             二、外國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管制度比較分析           三、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管制度現(xiàn)狀評(píng)析           四、銀行業(yè)的國(guó)際監(jiān)管趨勢(shì)及WTO框架下我國(guó)的發(fā)展方向                   五、結(jié)論                 第七章 證券業(yè)監(jiān)管第八章 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管第九章 信托與基金業(yè)監(jiān)管第十章 金融衍生品監(jiān)管第十一章 農(nóng)村信用社監(jiān)管體制的法律分析后記

章節(jié)摘錄

　　在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代，世界各國(guó)和各地區(qū)之間的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)一步互相聯(lián)系、互相依存，而這種經(jīng)濟(jì)全球化在金融領(lǐng)域則具體表現(xiàn)為資本流動(dòng)國(guó)際化、金融機(jī)構(gòu)全球化和金融市場(chǎng)全球化等形式。在金融全球化的背景下，我國(guó)金融業(yè)也在不斷地發(fā)展壯大，多層次金融體系初步形成，國(guó)家金融調(diào)控成效顯著，金融機(jī)構(gòu)改革取得重大進(jìn)展，金融市場(chǎng)主體框架基本形成。而在金融業(yè)快速發(fā)展的過(guò)程中，金融市場(chǎng)自身發(fā)展的失靈和缺陷逐漸暴露，正是由于金融市場(chǎng)的失靈而導(dǎo)致金融監(jiān)管與金融監(jiān)管法的產(chǎn)生。金融監(jiān)管法旨在為金融活動(dòng)提供基本的行為準(zhǔn)則，指導(dǎo)、制約、保護(hù)并促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展，同時(shí)，金融監(jiān)管法也為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)提供標(biāo)準(zhǔn)與方法，確立金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融領(lǐng)域監(jiān)管的權(quán)威地位?！　?007年8月28日，胡錦濤主席在中共中央政治局第四十三次集體學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)，要全面推進(jìn)金融改革發(fā)展，著力加強(qiáng)現(xiàn)代金融體系和制度建設(shè)，創(chuàng)新金融組織體系和發(fā)展模式，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)新金融調(diào)控和監(jiān)管方式；金融越發(fā)展，越要加強(qiáng)監(jiān)管，要堅(jiān)持把金融監(jiān)管作為金融工作的重中之重，加快金融法制建設(shè)，不斷完善金融監(jiān)管體制機(jī)制，改進(jìn)金融監(jiān)管方式和手段，健全金融盟管協(xié)調(diào)機(jī)制，做好金融重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)環(huán)節(jié)監(jiān)管，加快構(gòu)建金融安全網(wǎng)，依法打擊各種金融違法犯罪行為，不斷提高監(jiān)管能力和水平。根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的需要并在國(guó)家政策的指引下，本書深深植根于國(guó)家金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)，分析借鑒世界發(fā)達(dá)國(guó)家的金融業(yè)以及金融監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)，深入地研究我國(guó)金融監(jiān)管以及金融監(jiān)管法的基本問(wèn)題，分行業(yè)對(duì)金融監(jiān)管的具體形式進(jìn)行了深入的探討，并在此基礎(chǔ)上，從客觀以及可行的角度出發(fā)，提出若干建設(shè)性意見，以期對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管以及金融監(jiān)管法的理論研究和實(shí)踐作出些許貢獻(xiàn)。

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