金融法

前言

　　一般說(shuō)來(lái)，金融主要是指貨幣資金的融通。金融有廣義和狹義之分。廣義的金融指全社會(huì)的貨幣資金的籌集、分配、借貸、使用和管理活動(dòng)的總和，包括財(cái)政融通和信用融通。在金融學(xué)和金融法意義上，金融僅指信用金融，即狹義的金融。　　金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的命脈，金融業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心產(chǎn)業(yè)，因此，規(guī)范金融關(guān)系的金融法無(wú)疑在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系中居于重要的地位。金融法有著規(guī)范金融行為，營(yíng)造良好的金融秩序、保持貨幣幣值穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、保護(hù)投資者的合法權(quán)益等方面的作用。　　我國(guó)金融法的淵源主要有：憲法、金融法律、金融行政法規(guī)、金融行政規(guī)章、金融地方性法規(guī)、金融司法解釋、國(guó)際條約。　　同其他部門法一樣，金融法也有著自己的體系。金融法的體系是指金融法的制度體系，是現(xiàn)實(shí)的規(guī)范金融關(guān)系的法律規(guī)范所組成的有機(jī)統(tǒng)一整體。我們可以按照一定的標(biāo)準(zhǔn)或者主線，將金融法的制度體系貫穿起來(lái)。按照立法效力，構(gòu)成金融法的淵源體系；按照調(diào)整對(duì)象，構(gòu)成金融組織法、金融交易法、金融調(diào)控法和金融監(jiān)管法的體系；按照現(xiàn)實(shí)的立法體系，或按照立法文件形式，可以分為銀行法、貨幣法、票據(jù)法、證券法、期貨法、保險(xiǎn)法、信托法、銀行業(yè)監(jiān)管法等。　　金融法學(xué)就是以金融法的立法、執(zhí)法和司法為研究對(duì)象的法學(xué)學(xué)科。為了滿足金融法制建設(shè)對(duì)金融法治人才的實(shí)際需要，我國(guó)在法學(xué)專業(yè)、金融學(xué)以及經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)都設(shè)置了金融法課程，因而，相關(guān)教材建設(shè)也是一項(xiàng)十分重要的任務(wù)。自金融法課程開設(shè)以來(lái)，我國(guó)法學(xué)教育界對(duì)教材建設(shè)進(jìn)行了潛心研究，撰寫了一批教材，培養(yǎng)了一批金融法人才?！　〉捎谖覈?guó)正處于經(jīng)濟(jì)、社會(huì)急遽轉(zhuǎn)型的歷史時(shí)期，經(jīng)濟(jì)、法律發(fā)展變化較快，因而，總體說(shuō)來(lái)金融法學(xué)研究與金融法教材的編寫顯得較為滯后。截至2007年，新的金融法教材十分罕見，無(wú)疑，這與金融法制創(chuàng)新和金融法人才培養(yǎng)的需要相差甚遠(yuǎn)。為了彌補(bǔ)這一缺憾，我們及時(shí)編寫了這部教材，希望能夠滿足新時(shí)期金融法教學(xué)的需要。

內(nèi)容概要

21世紀(jì)中國(guó)高校法學(xué)系列教材是一套基礎(chǔ)性的以培養(yǎng)法學(xué)應(yīng)用型人才為目的的法學(xué)本科教材，適用于廣大普通高等院校法學(xué)專業(yè)學(xué)生，亦可適用于有志于從事法律職業(yè)的自修者。該套教材有以下特色：    基礎(chǔ)性。立足中國(guó)高校法學(xué)教育的現(xiàn)實(shí)需求，在內(nèi)容編寫上，注重闡釋法學(xué)基本概念、基本原理、基本制度，簡(jiǎn)明扼要、中心突出、概念準(zhǔn)確、條理清晰。    實(shí)用性。注重理論在實(shí)踐中的運(yùn)用，幫助學(xué)生有針對(duì)性地學(xué)習(xí)，側(cè)重提高學(xué)生運(yùn)用法學(xué)知識(shí)解決現(xiàn)實(shí)法律問題的能力。    創(chuàng)新性。內(nèi)容和體例開拓創(chuàng)新，文內(nèi)設(shè)計(jì)了形式新穎的各種欄目，拓展學(xué)生學(xué)習(xí)視野，引導(dǎo)學(xué)生深入思考。

作者簡(jiǎn)介

陶廣峰，南京大學(xué)法學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師。兼任南京大學(xué)中國(guó)經(jīng)濟(jì)法研究所所長(zhǎng)，江蘇省經(jīng)濟(jì)法學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)。主要從事經(jīng)濟(jì)法學(xué)、金融法學(xué)、侵權(quán)行為法學(xué)、比較法學(xué)的教學(xué)與研究。出版的主要學(xué)術(shù)著作與教材有：《金融創(chuàng)新與制度創(chuàng)新》、《經(jīng)濟(jì)法學(xué)》、《經(jīng)濟(jì)全球化與中國(guó)經(jīng)濟(jì)法》

書籍目錄

第一篇　金融法總論　第一章　金融法的基本范疇　第二章　金融體制與金融立法第二篇　金融機(jī)構(gòu)法　第三章　中央銀行法律制度　第四章　商業(yè)銀行法律制度　第五章　政策性銀行法律制度　第六章　證券機(jī)構(gòu)法律制度　第七章　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法律制度　第八章　其他金融機(jī)構(gòu)法律制度第三篇　金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)法　第九章　貨幣市場(chǎng)法律制度　第十章　外匯市場(chǎng)法律制度　第十一章　信貸法律制度　第十二章　支付結(jié)算法律制度　第十三章　金融擔(dān)保法律制度　第十四章　信托法律制度　第十五章　融資租賃法律制度　第十六章　資本市場(chǎng)法律制度　第十七章　保險(xiǎn)市場(chǎng)法律制度第四篇　金融調(diào)控法　第十八章　中央銀行貨幣管理法律制度　第十九章　中央銀行貨幣政策法律制度第五篇　金融監(jiān)管法　第二十章　金融監(jiān)管法律制度概述　第二十一章　中央銀行監(jiān)管法律制度　第二十二章　銀行業(yè)監(jiān)管法律制度　第二十三章　證券業(yè)監(jiān)管法律制度　第二十四章　保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管法律制度　第二十五章　涉外金融監(jiān)管法律制度參考書目

章節(jié)摘錄

　　第四節(jié) 金融監(jiān)管法律責(zé)任　　一、金融監(jiān)管法律責(zé)任概述　　雖然法學(xué)界對(duì)法律責(zé)任的界定存在爭(zhēng)議，“以致迄今為止，在中國(guó)法學(xué)界乃至世界法學(xué)界尚沒有一個(gè)能被所有人接受并能適用于一切場(chǎng)合的法律責(zé)任的定義”，但是在現(xiàn)代社會(huì)，承擔(dān)法律責(zé)任必須具備三層含義：必須有法律規(guī)范的事先規(guī)定；必須以存在違法行為為前提；由國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施。①　　根據(jù)其性質(zhì)法律責(zé)任分為民事法律責(zé)任、行政法律責(zé)任和刑事責(zé)任，違反金融監(jiān)管法律制度的責(zé)任主要是行政責(zé)任和刑事責(zé)任?！　「鶕?jù)法律責(zé)任產(chǎn)生的行為表現(xiàn)形式法律責(zé)任分為作為責(zé)任和不作為責(zé)任?！白鳛槭侵敢苑e極、主動(dòng)作用于客體的形式表現(xiàn)、具有法律意義的行為；不作為是指以消極的、抑制的形式表現(xiàn)的具有法律意義的行為?！雹谶`反金融監(jiān)管法律制度的責(zé)任既有作為責(zé)任，也有不作為責(zé)任。　　二、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)違反金融監(jiān)管法律制度的責(zé)任　　為了適應(yīng)金融監(jiān)管工作的需要，切實(shí)保障金融監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，在法律上必須建立對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格的監(jiān)督制約和問責(zé)機(jī)制。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其工作人員有違反監(jiān)督管理規(guī)范的行為的，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任，主要表現(xiàn)為：工作人員貪污受賄，泄露國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。對(duì)違反規(guī)定審查批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；違反規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；未按規(guī)定報(bào)告突發(fā)事件的；違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金的；違反規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的；違反規(guī)定對(duì)有關(guān)單位或者個(gè)人進(jìn)行調(diào)查的；以及有其他濫用職權(quán)、玩忽職守行為的，均應(yīng)依法給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。 、　　……

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