金融機構協(xié)助執(zhí)行操作指引和制度研討

內容概要

隨著市場經濟的發(fā)展，人民金融經營職能早已分解給商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等各類以公司形態(tài)存續(xù)的金融實體，協(xié)助公司法機關辦案的義務也相應轉移給了這些金融機構?！　”緯且徊咳娼馕鑫覈鴧f(xié)助執(zhí)行制度的著作，也是一部緊密結合金融機構協(xié)助執(zhí)行操作實務和填補理論空白的因應時勢之作。全書分為三個部分，第一部分是金融機構辦理協(xié)助執(zhí)行事務的操作指引。第二部分是對金融機構協(xié)助執(zhí)行制度的解構、反思和完善建議。本書第三部分優(yōu)選了金融機構協(xié)助執(zhí)行過程中實際發(fā)生的十個經典案例，以期讓各位讀者更為切身地體會協(xié)助執(zhí)行的理論與實踐。另外還摘錄了少量通過公開途徑不易查尋的法律依據附在最后，意圖彰顯本書也可以作為協(xié)助執(zhí)行工具書使用的特質。

作者簡介

程美芬，畢業(yè)于北京大學法律系，現任中國建設銀行法律部總經理，兼任中國建設銀行股份有限公司監(jiān)視。銀行法學研究會副會長，中國國際經濟貿易仲裁委員會金融仲裁員等職。

書籍目錄

上篇  金融機構協(xié)助執(zhí)行操作指引　第一章  協(xié)助執(zhí)行存款的規(guī)則和技巧  　第一節(jié)  協(xié)助查詢存款的法律規(guī)則及相關問題的處理　　　一、有權查詢機關的范圍及查詢權限　　　二、協(xié)助查詢的內容　　　三、查詢存款時有權機關應提供的信息　　　四、特殊查詢要求的處理  　第二節(jié)  協(xié)助凍結、扣劃的法律規(guī)則及相關問題的處理　　　一、有權凍結、扣劃機關的范圍及其權限　　　二、特殊賬戶、資金凍結、扣劃的限制性要求　　　三、有權機關凍結存款期限的法律規(guī)則　　　四、已凍結存款解凍時應注意防范的法律風險　　　五、協(xié)助凍結、扣劃中特殊問題的處理技巧  　第三節(jié)  協(xié)助執(zhí)行存款時的程序　　　一、協(xié)助執(zhí)行存款的一般程序　　　二、協(xié)助執(zhí)行存款的特殊程序及應當注意的問題　第二章  協(xié)助執(zhí)行證券和其他財產的規(guī)則和技巧  　第一節(jié)  協(xié)助執(zhí)行證券的規(guī)則和技巧　　　一、有權要求協(xié)助查詢、凍結、扣劃證券的國家機關　　　二、不得凍結、扣劃的證券　　　三、協(xié)助辦理凍結、扣劃的機構　　　四、協(xié)助執(zhí)行證券的內容和法律程序　　　五、協(xié)助執(zhí)行證券特殊問題的處理  　第二節(jié)  協(xié)助執(zhí)行其他財產的規(guī)則和技巧　　　一、協(xié)助執(zhí)行保管箱內財物的規(guī)則和技巧　　　二、協(xié)助執(zhí)行保險產品的規(guī)則和技巧中篇  金融機構協(xié)助執(zhí)行制度研討　第三章  金融機構的協(xié)助執(zhí)行義務  　第一節(jié)  協(xié)助執(zhí)行的含義　　　一、民事訴訟法中的協(xié)助執(zhí)行制度　　　二、金融機構的協(xié)助執(zhí)行  　第二節(jié)  金融機構協(xié)助執(zhí)行的法律特征　　　一、協(xié)助執(zhí)行的行為主體是金融機構　　　二、協(xié)助執(zhí)行是有權機關執(zhí)法行為的一個組成部分，具有強制性　　　三、協(xié)助執(zhí)行中的被執(zhí)行人是金融機構的客戶，而非金融機構自身　　　四、金融機構協(xié)助執(zhí)行的標的是被執(zhí)行人的財產和信息　　　五、協(xié)助執(zhí)行必須嚴格依照法定的程序進行  　第三節(jié)  金融機構協(xié)助執(zhí)行的分類　　　一、依有權機關行使職權不同可分為協(xié)助司法執(zhí)行和協(xié)助行政執(zhí)行　　　二、依有權機關所在地不同可分為本地協(xié)助執(zhí)行和異地協(xié)助執(zhí)行　　　三、依有權機關要求的協(xié)助行為不同可分為協(xié)助調查、協(xié)助控制和協(xié)助處分　　　四、依被執(zhí)行人不同可分為協(xié)助執(zhí)行單位財產和協(xié)助執(zhí)行個人財產　　　五、依執(zhí)行標的的不同可分為協(xié)助執(zhí)行資金、協(xié)助執(zhí)行有價證券和協(xié)助執(zhí)行其他財產　　　六、依行為的合法合規(guī)性不同可分為正當協(xié)助與不當協(xié)助  　第四節(jié)  金融機構協(xié)助執(zhí)行的范圍　　　一、司法程序中的協(xié)助執(zhí)行　　　二、行政程序中的協(xié)助執(zhí)行  　第五節(jié)  金融機構協(xié)助執(zhí)行的經濟原因和發(fā)展趨勢　　　一、金融機構具有信用中介和支付結算功能是承擔協(xié)助執(zhí)行義務的根本原因　　　二、協(xié)助執(zhí)行的發(fā)展趨勢是金融機構協(xié)助義務的不斷加重  ……　第四章  金融機構協(xié)助執(zhí)行的法律結構及風險防范　第五章  金融機構協(xié)助執(zhí)行法律制度的反思　第六章  金融機構協(xié)助執(zhí)行法律制度的借鑒和完善下篇  經典案例和操作依據　第一部分  經典案例　第二部分  部分操作依據

章節(jié)摘錄

　　第一章　協(xié)助執(zhí)行存款的規(guī)則和技巧　　存款是存款人將貨幣資金存入金融機構，金融機構與存款人簽訂存款合同或向存款人出具存款憑證，承諾按照存款人的要求隨時或按約定時間支付本金和利息的業(yè)務。存款的法律性質為金融機構的債務。在我國，依法經營存款業(yè)務的金融機構（含外資金融機構）包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農村信用合作社、財務公司、郵政儲蓄機構等（為表述方便，以下統(tǒng)稱銀行）。存款是銀行最主要的負債業(yè)務，是銀行開展資產業(yè)務和中間業(yè)務經營的基礎和前提。從存款人的角度來看，存款是存款人對金融機構的債權，存款人可以隨時或按約定時間要求金融機構履行清償本金及利息的義務。由于這種債權的實現非常安全、可靠、便捷，也能為社會節(jié)約大量的印刷、流通、清點、保管現金鈔幣等費用，因而是一種最佳的貨幣存在形式。按照存款的穩(wěn)定性不同，可以將存款分為活期存款、定期存款和定活兩便存款。其中，活期存款是指客戶不需預先通知，可以隨時提取或支付的存款。由于活期存取自由、便于結算，因此政府機關、企業(yè)單位和公民個人均樂于在銀行開立活期存款賬戶，活期存款是銀行的主要資金來源。　　存款是被執(zhí)行人最具流動性的財產，有權機關可以根據被執(zhí)行人存款的相關信息作出執(zhí)法行為，如凍結存款以防止債權人的債權無法實現，或直接劃撥存款以實現債權人的債權。而且，由于許多其他金融服務是在存款業(yè)務的基礎上開展的，如證券、期貨、信托公司不能與客戶直接發(fā)生現金往來，所有的投資資金必須經由銀行賬戶，故而許多對其他金融產品的執(zhí)行是建立在執(zhí)行存款的基礎上，或最終會轉化為對存款的執(zhí)行。例如，基金管理公司在協(xié)助有權機關強制贖回被執(zhí)行人的基金后，會將相應款項劃撥至被執(zhí)行人的銀行賬戶，成為被執(zhí)行人的存款；有權機關再要求銀行協(xié)助將該款項劃撥至指定賬戶。因此，實踐中，存款（尤其是活期存款）是有權機關執(zhí)法中最主要的執(zhí)行標的，銀行則是最主要的協(xié)助執(zhí)行主體?！　　?/pre>








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