商業(yè)銀行法人治理研究

前言

　　20世紀90年代以來，世界各國頻頻爆發(fā)銀行危機，尤其是1997年的東南亞金融危機，使世界各國，尤其是包括中國在內的發(fā)展中國家切身體會到了銀行危機的巨大危害，加強對商業(yè)銀行監(jiān)管的呼聲再次響起。銀行業(yè)一直是受到最嚴厲監(jiān)管的行業(yè)，為什么仍然會爆發(fā)銀行危機呢？國際金融監(jiān)管機構進行了一系列的案例研究，得出結論：商業(yè)銀行薄弱的法人治理結構是引發(fā)危機的根源。顯然，單純從外部監(jiān)管難以保證商業(yè)銀行經營的穩(wěn)健性，必須從銀行內部的法人治理結構來進行改革?！　膰鴥葋砜?，我國的商業(yè)銀行尤其是國有商業(yè)銀行從成立之日起就一直沒有停止過改革，尤其是在20世紀90年代，各種金融法律法規(guī)和行政優(yōu)惠政策頻頻出臺，銀行經營環(huán)境得到很大的改善，但銀行的經營水平卻未能得到顯著的提高。究其原因，過去的改革始終沒有在商業(yè)銀行法人治理這個實質問題上取得根本的突破，因此，研究我國商業(yè)銀行法人治理具有重要的現(xiàn)實意義?！　”緯篌w分為三篇：第一篇對商業(yè)銀行法人治理結構的含義、特征和傳統(tǒng)基礎理論進行了說明，在此基礎上著重分析了商業(yè)銀行在理論基礎、資本結構、經營風險、存款保險和信息透明度等方面的特殊性及其對法人治理的影響，并把這些特殊性貫穿于商業(yè)銀行法人治理的具體內容。第二篇從產權結構、內部法人治理結構、激勵機制、外部監(jiān)管和銀行并購五個方面對具有典型代表意義的美國、日本和德國的商業(yè)銀行法人治理進行了國際比較，并構建了相應的法人治理計量模型。第三篇深入討論了我國商業(yè)銀行法人治理在產權股權結構、董事會結構、激勵機制、外部監(jiān)管和銀行并購等方面的現(xiàn)狀，運用各行年報的數(shù)據(jù)進行了實證分析，建立了計量模型，并在借鑒國際上發(fā)達國家有益經驗的基礎上，針對我國商業(yè)銀行法人治理存在的不足，提出了改革我國商業(yè)銀行法人治理的路徑選擇。

內容概要

《商業(yè)銀行法人治理研究》針對國內外商業(yè)銀行法人治理研究的不足，一方面突出商業(yè)銀行法人治理的特殊性，力圖完善商業(yè)銀行法人治理的理論體系；另一方面進行商業(yè)銀行法人治理結構的國際比較分析，在借鑒國外發(fā)達國家商業(yè)銀行法人治理先進經驗和實證分析的基礎上，針對我國商業(yè)銀行法人治理結構存在的問題，提出相應的建議，希望對當前我國商業(yè)銀行法人治理改革具有一定的現(xiàn)實意義。

作者簡介

趙勇，男，1975年生，河南安陽人。北京大學理論經濟學博士后，北京師范大學經濟學博士，現(xiàn)任中國金融培訓中心培訓一部副主任。在《世界經濟》、《世界經濟與政治》等CSSC來源核心期刊與社科院核心期刊發(fā)表論文三十余篇，參編教材兩部，參加國家級課題一項、省級課題一項、人民銀行重點課題四項。研究領域：宏觀經濟、國際金融、投融資理論與實務。

書籍目錄

引論  一、選題背景與現(xiàn)實意義  二、文獻回顧與研究現(xiàn)狀  三、研究方法  四、本書框架、創(chuàng)新及不足第一篇 商業(yè)銀行法人治理的理論分析  第一章 商業(yè)銀行法人治理的基本理論    第一節(jié) 商業(yè)銀行法人治理的含義    第二節(jié) 商業(yè)銀行法人治理的理論基礎    第三節(jié) 商業(yè)銀行的特殊性及其對法人治理的影響  第二章 商業(yè)銀行法人治理的內容    第一節(jié) 股權結構與商業(yè)銀行法人治理    第二節(jié) 董事會與商業(yè)銀行法人治理    第三節(jié) 激勵機制與商業(yè)銀行法人治理    第四節(jié) 外部監(jiān)管與商業(yè)銀行法人治理    第五節(jié) 銀行并購與商業(yè)銀行法人治理第二篇 商業(yè)銀行法人治理的國際比較  第三章 美國商業(yè)銀行的法人治理    第一節(jié) 美國商業(yè)銀行的股權結構    第二節(jié) 美國商業(yè)銀行的董事會結構    第三節(jié) 美國商業(yè)銀行的激勵機制    第四節(jié) 美國商業(yè)銀行的外部監(jiān)管    第五節(jié) 美國商業(yè)銀行的并購  第四章 日本商業(yè)銀行的法人治理    第一節(jié) 日本商業(yè)銀行的股權結構    第二節(jié) 日本商業(yè)銀行的董事會結構    第三節(jié) 日本商業(yè)銀行的激勵機制    第四節(jié) 日本商業(yè)銀行的外部監(jiān)管    第五節(jié) 日本商業(yè)銀行的并購  第五章 德國銀行的法人治理    第一節(jié) 德國銀行業(yè)的股權結構    第二節(jié) 德國銀行的董事會結構    第三節(jié) 德國銀行的激勵機制    第四節(jié) 德國銀行的外部監(jiān)管    第五節(jié) 德國銀行業(yè)的并購    小結第三篇 對我國的啟示主要參考文獻后記

章節(jié)摘錄

　　第二章論述了商業(yè)銀行法人治理的內容。商業(yè)銀行畢竟也是企業(yè)，難以逃脫企業(yè)法人治理的一般研究框架。同企業(yè)法人治理一樣，商業(yè)銀行法人治理也包括股權結構、董事會結構、激勵機制、外部監(jiān)管和銀行并購等。但由于商業(yè)銀行的特殊性，表現(xiàn)在法人治理的具體內容上會有所不同，這種不同在以前的研究中被忽略了?！　〉诙荷虡I(yè)銀行法人治理的國際比較?！　”酒侨珪闹攸c，對金融體系比較發(fā)達、具有典型代表意義的美國、日本和德國的商業(yè)銀行法人治理進行了國際比較，包括三章。第三章、第四章、第五章分別詳細介紹了美國、日本和德國的商業(yè)銀行法人治理在股權結構、董事會結構、激勵機制、外部監(jiān)管和銀行并購等方面的現(xiàn)狀，并構建了相應的計量模型。國外對商業(yè)銀行法人治理的研究起步較晚，國內才剛剛開始，關于商業(yè)銀行法人治理國別比較的文獻目前還不多見，或者非常簡單，且缺乏實證數(shù)據(jù)的支持。所以，從整體上講，該篇有所創(chuàng)新。　　第三篇：對我國的啟示?！　”酒榻B了我國商業(yè)銀行法人治理的現(xiàn)狀及借鑒國際經驗后的改革路徑選擇，包括兩章。第六章深入討論了我國商業(yè)銀行法人治理在股權結構、董事會結構、激勵機制、外部監(jiān)管和銀行并購等方面的現(xiàn)狀，并運用各行的年報數(shù)據(jù)進行了實證分析，建立了計量模型，彌補了國內商業(yè)銀行法人治理實證研究的不足，是本書的創(chuàng)新點。第七章在借鑒國際上發(fā)達國家有益經驗的基礎上，針對我國商業(yè)銀行法人治理存在的不足，提出了改革我國商業(yè)銀行法人治理的路徑選擇，不僅具有理論上的價值，還具有現(xiàn)實的指導意義。尤其在構建我國商業(yè)銀行股權結構時，筆者充分考慮了我國的現(xiàn)實國情，指出短期和中期國家對商業(yè)銀行控股的內在必然性，是本書的創(chuàng)新之處。

圖書封面

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