銀行理財與個人投資

內(nèi)容概要

??金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，是經(jīng)濟發(fā)展的命脈。隨著我國經(jīng)濟的高速發(fā)展，特別是我國成為世貿(mào)組織成員以后，深化金融體制改革和造就大批高素質(zhì)的金融業(yè)各個層次的技術(shù)人才，已成為我國金融業(yè)健康發(fā)展的必要條件。為適應(yīng)這一新形勢，我們在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，組織編寫了這套中等職業(yè)技術(shù)學(xué)校金融事務(wù)專業(yè)教材，包括《銀行會計實務(wù)》《銀行儲蓄與出納》《銀行柜員實訓(xùn)》《銀行理財與個人投資》4種。 ??在這套教材的編寫過程中，我們始終堅持以下幾個原則： ??第一，緊密聯(lián)系金融業(yè)對中等技能人才的要求，知識內(nèi)容的編排以“夠用、實用”為原則，力求反映實際崗位要求和工作流程，避免教材教學(xué)和實際脫節(jié)的缺陷。 ??第二，合理構(gòu)建教材的內(nèi)容結(jié)構(gòu)，既強調(diào)扎實基本技能的培養(yǎng)，又反映金融業(yè)發(fā)展新動向、新知識，為今后學(xué)生繼續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。 ??第三，在結(jié)構(gòu)安排和表達形式上，遵從中等職業(yè)技術(shù)學(xué)校學(xué)生的認知規(guī)律，由淺入深，循序漸進，通過案例和圖文并茂的表達形式，啟發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，加強教學(xué)的互動性。 ??選用本套教材時，《銀行會計實務(wù)》和《銀行儲蓄與出納》課程可以基本同步開設(shè)。其中，《銀行會計實務(wù)》側(cè)重銀行會計核算原理和方法的介紹，為學(xué)生打下堅實的銀行財務(wù)核算理論基礎(chǔ)；《銀行儲蓄與出納》著重介紹銀行柜員的基本業(yè)務(wù)工作，圍繞銀行崗位要求，強化操作技能的培養(yǎng)。這兩本教材相輔相成，是本專業(yè)最重要的專業(yè)課。在此基礎(chǔ)上，《銀行柜員實訓(xùn)》作為技能強化教材，學(xué)?？梢栽趯W(xué)生生產(chǎn)實習(xí)前開設(shè)，尤其適合建有銀行模擬實訓(xùn)室的學(xué)校。使用本教材可以模擬銀行柜員的實際業(yè)務(wù)流程進行訓(xùn)練，針對性強，使學(xué)生能全面系統(tǒng)地了解銀行柜員的業(yè)務(wù)操作內(nèi)容，以便更快適應(yīng)崗位要求?！躲y行理財與個人投資》抓住銀行業(yè)發(fā)展的新方向，結(jié)合中職學(xué)生特點，著眼理財理念的培養(yǎng)，為學(xué)生的可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。通過對本套教材內(nèi)在結(jié)構(gòu)的分析，希望對學(xué)校組織教學(xué)有所幫助。當然學(xué)校也可以根據(jù)自身的教學(xué)實際進行合理的調(diào)整。

書籍目錄

單元一?個人理財概述　課題1?個人理財業(yè)務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展　課題2?個人投資理財規(guī)劃概述　課題3?個人投資風(fēng)險單元二?銀行理財業(yè)務(wù)　課題1?銀行個人理財業(yè)務(wù)概述　課題2?儲蓄產(chǎn)品　課題3?債券產(chǎn)品　課題4?基金產(chǎn)品　課題5?外匯理財產(chǎn)品　課題6?其他理財產(chǎn)品單元三?個人投資業(yè)務(wù)　課題1?股票投資　課題2?期貨投資　課題3?保險投資　課題4?房地產(chǎn)投資　課題5?其他投資單元四?投資組合分析　課題1?投資組合基本知識　課題2?投資組合實務(wù)

章節(jié)摘錄

　　（2）開立賬戶選定合適的期貨經(jīng)紀公司后，下一步就是開立期貨交易賬戶。所謂期貨交易賬戶是指期貨公司為期貨交易者開設(shè)的、用于交易履約保證的一個資金信用賬戶。　?。?）下達交易指令在期貨市場中，期貨價格在一天內(nèi)頻繁變動。因此，投資者必須在合適有利的價位下達交易指令，并且使該交易指令在最短時間內(nèi)得以執(zhí)行?！　〗灰字噶畹念愋陀卸喾N，這里介紹三種交易指令：限價指令、取消指令和止損指令?！　∠迌r指令是按特定價格買賣的交易指令。取消指令是投資者將某一未成交指令撤銷的指令。止損指令是運用限價指令來減少損失的指令?！　。?）撮合成交原來的期貨交易市場里，由場內(nèi)交易員通過打手勢、公開喊價，撮合成交?，F(xiàn)在這種方式已經(jīng)被計算機交易系統(tǒng)所替代。我國交易所的場內(nèi)交易方式采取的就是計算機撮合交易方式?！　。?）結(jié)算　　1）結(jié)算保證金制度指所有買方和賣方均須交存保證金方能進入期貨市場。用保證金作為履約擔保，證明買方或賣方的誠意，有助于防止違約并確保合約的完整性。保證金可以是現(xiàn)金、交易所允許的國債、標準倉單等權(quán)利憑證。每一個投資者都必須向期貨經(jīng)紀公司繳存一定數(shù)量的交易保證金。期貨公司把投資者的保證金存人專門的賬戶。與公司的自有資金區(qū)分開來，并按規(guī)定將投資者保證金存人期貨交易所?！　?）結(jié)算流程結(jié)算流程包括交易所對會員的結(jié)算、期貨公司對其投資者的結(jié)算兩個層次。

編輯推薦

　　《銀行理財與個人投資》主要圍繞金融業(yè)銀行方向，今后，隨著金融業(yè)的繁榮發(fā)展，我們還將陸續(xù)拓寬和開發(fā)更多金融類教材，以滿足中等職業(yè)技術(shù)學(xué)校學(xué)生以及金融從業(yè)人員的需要。

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