保險學

內(nèi)容概要

　　本書從應用型教學的實際需要出發(fā)，堅持理論與實踐相結合，首次用圖示提出并清晰構架了保險學的體系結構。全書分為四篇十三章：第一篇保險基礎，包括第一章風險與保險、第二章保險概述和第三章保險存在與發(fā)展的基礎；第二篇保險合同，包括第四章保險合同的理論與實務、第五章保險（合同）的基本原則和第六章主要保險類型概覽；第三篇保險經(jīng)營，包括第七章保險營銷與服務、第八章保險費率與產(chǎn)品定價（選修）、第九章核保與理賠和第十章保險準備金與保險資金運用（選修）；第四篇保險市場，包括第十一章保險市場的結構與運作、第十二章保險機制及作用和第十三章保險政策與監(jiān)管?！　”緯瓤梢宰鳛閼眯捅究坪透呗毟邔＝?jīng)濟管理類的專業(yè)教材，也可以作為保險企業(yè)廣大業(yè)務人員的培訓用書或參考書。

書籍目錄

導論	　　　一、保險學的研究對象與內(nèi)容	　　　二、保險學的研究方法	第一篇  保險基礎　第一章  風險與保險	　　第一節(jié)  風險概述	　　　一、風險的含義	　　　二、衡量風險的指標	　　　三、風險的基本屬性	　　　四、風險的特征	　　　五、風險的構成要素	　　　六、風險的分類	　　第二節(jié)  風險管理	　　　一、風險管理的概念	　　　二、風險管理的基本程序	　　　三、風險管理的基本方法	　　第三節(jié)  風險管理與保險	　　　一、風險轉移的方法	　　　二、風險管理與保險的關系	　　　三、可保風險的條件	　　　四、保險在風險管理中的意義	　　本章小結	　　綜合練習	　第二章  保險概述	　　第一節(jié)  保險的本質	　　　一、保險的含義	　　　二、保險與類似經(jīng)濟行為的區(qū)別	　　第二節(jié)  保險形態(tài)的劃分	　　　一、按實施方式劃分	　　　二、按保險標的劃分	　　　三、按承保方式劃分	　　　四、按保險屬性劃分	　　　五、按保險價值劃分	　　　六、其他劃分	　　第三節(jié)  保險的功能	　　　一、經(jīng)濟補償功能	　　　二、資金融通功能	　　　三、社會管理功能	　　第四節(jié)  保險的作用	　　　一、促進改革	　　　二、保障經(jīng)濟	　　　三、穩(wěn)定社會	　　　四、造福人民	　　本章小結	　　綜合練習	　第三章  保險存在與發(fā)展的基礎	　　第一節(jié)  經(jīng)濟補償方式	　　　一、以國家為主體的補償方式	　　　二、以經(jīng)濟單位為主體的補償方式	　　　三、以保險公司為主體的補償方式	　　　四、三種經(jīng)濟補償方式的比較	　　第二節(jié)  保險經(jīng)營的基礎	　　　一、自然基礎	　　　二、經(jīng)濟基礎	　　　三、技術基礎	　　　四、法律基礎	　　　五、制度基礎	　　第三節(jié)  保險與社會經(jīng)濟文化環(huán)境	　　　一、保險發(fā)展與經(jīng)濟發(fā)展水平	　　　二、保險發(fā)展與人口	　　　三、保險發(fā)展與社會文化環(huán)境	　　本章小結	　　綜合練習	第二篇  保險合同　第四章  保險合同的理論與實務	　　第一節(jié)  保險合同概述	　　　一、合同的定義與特征	　　　二、保險合同的定義與特征	　　　三、保險合同的作用	　　第二節(jié)  保險合同的要素	　　　一、保險合同的主體	　　　二、保險合同的客體	　　　三、保險合同的內(nèi)容	　　第三節(jié)  保險合同的訂立、生效與履行	　　　一、保險合同的訂立	　　　二、保險合同的生效	　　　三、保險合同的有效與無效	　　　四、保險合同的履行	　　第四節(jié)  保險合同的變更、解除、中止與終止	　　　一、保險合同的變更	　　　二、保險合同的解除	　　　三、保險合同的中止與復效	　　　四、保險合同的終止	　　第五節(jié)  保險合同的解釋與爭議處理	　　　一、保險合同的解釋原則和方法	　　　二、保險合同爭議處理的方法	　　本章小結	　　綜合練習	　第五章  保險（合同）的基本原則	　　第一節(jié)  保險利益原則	　　　一、保險利益與保險利益原則	　　　二、財產(chǎn)保險的保險利益	　　　三、人身保險的保險利益	　　第二節(jié)  最大誠信原則	　　　一、最大誠信原則的含義	　　　二、最大誠信原則的主要內(nèi)容	　　　三、違反最大誠信原則的法律后果	　　第三節(jié)  近因原則	　　　一、近因與近因原則	　　　二、近因原則的具體運用	　　第四節(jié)  損失補償原則	　　　一、損失補償原則的含義及意義	　　　二、損失補償原則的基本內(nèi)容	　　　三、損失補償原則補償限制的例外	　　第五節(jié)  損失補償原則的派生原則	　　　一、代位追償原則	　　　二、重復保險分攤原則	　　本章小結	　　綜合練習	　第六章  主要保險類型概覽	　　第一節(jié)  人身保險	　　　一、人身保險的特點與分類	　　　二、傳統(tǒng)型人壽保險	　　　三、創(chuàng)新型人壽保險	　　　四、人身意外傷害保險	　　　五、健康保險	　　第二節(jié)  財產(chǎn)保險	　　　一、財產(chǎn)保險的含義	　　　二、狹義財產(chǎn)保險（財產(chǎn)損失保險）	　　　三、責任保險	　　　四、信用保險與保證保險	　　第三節(jié)  再保險	　　　一、再保險與原保險的比較	　　　二、再保險的職能	　　　三、再保險的基本形式	　　第四節(jié)  社會保險	　　　一、社會保險概述	　　　二、社會保險與商業(yè)保險的關系	　　　三、社會保險的基本內(nèi)容	　　本章小結	　　綜合練習	第三篇  保險經(jīng)營　第七章  保險營銷與服務	　　第一節(jié)  保險營銷概述	　　　一、保險營銷的含義與特點	　　　二、保險營銷的基本原則	　　　三、保險營銷的基本要素	　　　四、保險營銷策劃	　　第二節(jié)  壽險營銷	　　　一、壽險營銷概述	　　　二、壽險營銷流程	　　　三、壽險公司營銷戰(zhàn)略	　　第三節(jié)  保險服務	　　　一、保險服務的內(nèi)涵	　　　二、我國保險業(yè)服務水平現(xiàn)狀	　　　三、改善和提高保險服務水平	　　本章小結	　　綜合練習	　第八章  保險費率與產(chǎn)品定價（選修）	　　第一節(jié)  保險費率概述	　　　一、保險費和保險費率	　　　二、保險費率的構成	　　　三、保險費率厘定的原則	　　　四、保險費率厘定的一般方法	　　第二節(jié)  保險費率的厘定	　　　一、非壽險保險費率的厘定	　　　二、人壽保險費率的厘定	　　第三節(jié)  保險產(chǎn)品的定價	　　　一、保險產(chǎn)品定價概述	　　　二、保險產(chǎn)品定價的方法	　　本章小結	　　綜合練習	　第九章  核保與理賠	　　第一節(jié)  保險核保	　　　一、核保的含義與作用	　　　二、核保的原則與程序	　　　三、核保的內(nèi)容	　　第二節(jié)  保險理賠	　　　一、理賠的概念與作用	　　　　　　二、理賠的基本原則	　　　三、理賠的一般程序	　　第三節(jié)  核保與理賠實務	　　　一、核保實務	　　　二、非壽險理賠實務	　　　三、壽險理賠實務	　　本章小結	　　綜合練習	　第十章  保險準備金與保險資金運用（選修）	　　第一節(jié)  保險準備金	　　　一、保險準備金的含義及分類	　　　二、保險準備金的提取	　　第二節(jié)  保險資金運用概述	　　　一、保險資金運用的含義	　　　二、保險資金的來源	　　　三、保險資金運用的原則	　　　四、保險資金運用的意義	　　第三節(jié)  保險資金運用的形式與渠道	　　　一、保險資金運用的組織模式及模式選擇	　　　二、保險資金運用的形式及相關規(guī)定	　　　三、保險資金運用的渠道	　　本章小結	　　綜合練習	第四篇  保險市場　第十一章  保險市場的結構與運作	　　第一節(jié)  保險市場概述	　　　一、保險市場的含義與基本要素	　　　　　　二、保險市場的構成、特征與模式	　　第二節(jié)  保險市場的組織形式	　　　一、保險市場的一般組織形式	　　　二、我國保險市場的組織形式	　　第三節(jié)  保險市場的供給與需求	　　　一、保險市場的供給	　　　二、保險市場的需求	　　　三、保險市場的供求均衡	　　本章小結	　　綜合練習	　第十二章  保險機制及作用	　　第一節(jié)  保險機制的含義	　　　一、經(jīng)濟機制與保險機制	　　　二、保險機制的微觀內(nèi)容	　　第二節(jié)  保險機制的作用	　　　一、對社會經(jīng)濟運行的維護作用	　　　二、對社會經(jīng)濟運行的調節(jié)作用	　　第三節(jié)  保險機制的運行	　　　一、風險選擇機制	　　　二、損失補償機制	　　　三、資金運用機制	　　本章小結	　　綜合練習	　第十三章  保險政策與監(jiān)管	　　第一節(jié)  保險政策與監(jiān)管概述	　　　一、保險政策概述	　　　二、保險監(jiān)管的含義與原則、目標	　　　三、保險監(jiān)管的體系與機構	　　第二節(jié)  保險監(jiān)管的主要內(nèi)容	　　　一、償付能力監(jiān)管	　　　二、市場行為監(jiān)管	　　本章小結	　　綜合練習	參考文獻

章節(jié)摘錄

　　第一篇 保險基礎　　第一章 風險與保險　　第一節(jié) 風險概述　　本章小結　　沒有風險就沒有風險管理，也就沒有保險的存在。風險的主要特征是損失的不確定性，具體表現(xiàn)為：損失發(fā)生與否不確定；損失發(fā)生的時間、地點不確定；損失發(fā)生的程度和范圍不確定。　　風險是客觀存在的，不以人的意志為轉移的。風險的客觀性是保險產(chǎn)生和發(fā)展的自然基礎。損失是風險的必然結果。運用概率論和大數(shù)法則對總體風險事故的發(fā)生進行統(tǒng)計分析可以研究風險的規(guī)律性。風險因素引發(fā)風險事故，風險事故導致?lián)p失?！　“达L險形成的原因可分為自然風險、社會風險、經(jīng)濟風險、政治風險；按風險的性質可分為純粹風險、投機風險；按風險產(chǎn)生的環(huán)境可分為靜態(tài)風險、動態(tài)風險；按承擔風險的主體可分為團體風險、政府風險、個人與家庭風險；按風險危及的范圍可分為財產(chǎn)風險、人身風險、責任風險、信用風險?！　★L險管理是經(jīng)濟單位通過對風險的識別和衡量，采用合理的手段對風險實施有效的控制和處理，以最低的成本取得最大安全保障的科學管理方法，它的對象是風險，主體是經(jīng)濟單位，目的是以最小的經(jīng)濟成本達到最大的安全保障。　　風險管理的處理方法可分為控制型風險處理方式和融資型風險處理方式?？刂菩惋L險處理方式主要有避免、預防、抑制和集合分散；融資型風險處理方式主要有自留風險和轉移風險兩種方式。　　風險轉移方式主要包括控制型非保險轉移方式、財務型非保險轉移方式和財務型保險轉移方式三種。前兩者的區(qū)別是，控制型非保險轉移是轉移損失的法律責任和經(jīng)濟活動本身；而財務型非保險轉移只轉移損失的財務后果。后兩者的區(qū)別是，財務型保險轉移是保險經(jīng)濟行為，它的受讓人是保險人——專門的金融保險機構；而財務型非保險轉移則不是保險經(jīng)濟行為，通常是依附于原經(jīng)濟合同。

圖書封面

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