銀行個人理財三要素詳解
出版時間：2008-6 出版社：企業(yè)管理 作者：李國峰 頁數(shù)：334
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內(nèi)容概要
《最佳零售銀行打造方法系列：銀行個人理財三要素詳解》是一本專供銀行個人理財業(yè)務人員工作參考和培訓使用的實用專業(yè)書。全書以創(chuàng)造“財務自由、經(jīng)濟自主、生活自在”的理財境界為出發(fā)點，按照“理性、悟性、良性”的理財原則，全面解析了銀行個人理財業(yè)務的三大要素：一是管理體系，這部分詳細講解了銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展歷程、理念、本質(zhì)、主要內(nèi)容、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務流程、政策條件、發(fā)展趨勢和市場前景；二是經(jīng)營策略，這部分重點闡述了花旗銀行等5家美洲銀行、匯豐銀行等6家歐洲銀行、恒生銀行等多家港臺地區(qū)銀行以及招商銀行等7家我國大陸地區(qū)銀行的個人理財業(yè)務所采取的經(jīng)營策略；三是理財政策，這部分系統(tǒng)介紹了我國銀行理財業(yè)務必備的個人稅收、養(yǎng)老保險、失業(yè)保險和最低保障、醫(yī)療保障等系列政策。本書絕大部分內(nèi)容均系國內(nèi)第一次公開出版。
書籍目錄
第一篇 體系篇第1章 個人理財業(yè)務發(fā)展歷程一、個人理財業(yè)務的起源二、從零售銀行業(yè)務到私人銀行業(yè)務三、個人理財業(yè)務營銷理論的變遷：從4P、4C到4R四、“以客戶為中心”的基本內(nèi)涵第2章 個人理財業(yè)務體系一、個人理財業(yè)務的本質(zhì)二、個人理財業(yè)務的基本內(nèi)容三、全面滿足客戶金融服務需求的業(yè)務體系第3章 個人理財服務的組織結(jié)構(gòu)與流程一、個人理財服務的組織結(jié)構(gòu)二、個人理財業(yè)務事業(yè)部制經(jīng)營三、個人理財服務的基本流程第4章 個人理財業(yè)務發(fā)展的限制與趨勢一、個人理財業(yè)務發(fā)展的政策限制二、個人理財業(yè)務發(fā)展的技術(shù)限制三、個人理財業(yè)務的保障性限制四、個人理財業(yè)務的發(fā)展趨勢第5章 個人理財業(yè)務市場前景與差異性分析一、社會財富分配的變革與個人財富管理需求二、個人理財業(yè)務市場前景分析三、不同金融機構(gòu)的個人理財業(yè)務差異性分析第二篇 策略篇第6章 銀行個人理財業(yè)務的基本策略一、客戶關(guān)系營銷管理策略二、個人理財產(chǎn)品策略三、個人理財業(yè)務營銷策略第7章 美洲銀行的個人理財業(yè)務發(fā)展策略一、花旗銀行的理財服務策略與體系二、關(guān)聯(lián)銀行的一切“以客戶為中心”營銷策略三、摩根大通銀行的零售業(yè)務營銷策略四、紐約銀行的貴賓理財業(yè)務五、富國銀行的“人才管理+交叉營銷”策略第8章 歐洲銀行的個人理財業(yè)務策略一、荷蘭銀行的貴賓理財營銷方略二、瑞銀集團：客戶關(guān)系+服務+產(chǎn)品三、匯豐銀行的個人理財服務理念與策略四、蘇格蘭皇家銀行：專營財富管理業(yè)務的銀行五、渣打銀行的個人理財業(yè)務發(fā)展攻略六、法國興業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務發(fā)展策略第9章 港臺地區(qū)銀行的個人理財業(yè)務策略一、臺灣銀行業(yè)的理財業(yè)務發(fā)展經(jīng)驗及其借鑒二、恒生銀行的理財業(yè)務發(fā)展體系三、東亞銀行的個人理財業(yè)務策略第10章 國內(nèi)銀行的個人理財業(yè)務策略一、中國工商銀行：注重品牌建設與競爭二、中國建設銀行：以變應變求發(fā)展三、中國銀行：瞄準高端客戶全力打造“全球服務”四、光大銀行：產(chǎn)品創(chuàng)新樹品牌五、中信銀行：“以人為本”的理財業(yè)務發(fā)展策略六、民生銀行：以創(chuàng)新為突破口發(fā)展個人理財業(yè)務七、招商銀行：注重為客戶提供差異化解決方案第三篇 政策篇第11章 個人稅收政策一、稅務基礎(chǔ)二、個人所得稅三、利息稅四、遺產(chǎn)稅五、其它稅種第12章 個人養(yǎng)老保險政策一、國外通行的個人養(yǎng)老保險制度模式與政策二、制定個人養(yǎng)老保險政策應遵循的基本原則三、我國個人養(yǎng)老保險制度的改革四、我國現(xiàn)行的個人養(yǎng)老保險政策第13章 失業(yè)保險與最低保障政策一、國外失業(yè)保險制度的建立與發(fā)展二、我國失業(yè)保險制度的改革三、我國失業(yè)保險政策的基本內(nèi)容四、我國居民最低保障政策的基本內(nèi)容第14章 個人醫(yī)療保險政策一、國外個人醫(yī)療保險制度特點與模式二、我國個人醫(yī)療保險制度的改革三、我國個人醫(yī)療保險政策的基本內(nèi)容
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《最佳零售銀行打造方法系列：銀行個人理財三要素詳解》分為三大篇，共十四章：“體系篇”即第一章至第五章，重點論述商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的歷程、理念、本質(zhì)與基本內(nèi)容，詮釋了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的組織結(jié)構(gòu)與流程，全面描述了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的政策限制條件、發(fā)展趨勢和廣闊的市場前景；“策略篇”，即第六章至第十章，重點闡述了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的基本策略，分析和借鑒了以花旗銀行、美林銀行、摩根大通銀行、紐約銀行和富國銀行等為代表的美洲銀行的個人理財業(yè)務經(jīng)營策略以及以荷蘭銀行、瑞銀集團、匯豐銀行、蘇格蘭銀行、渣打銀行、法國興業(yè)銀行等為代表的歐洲銀行和港澳臺地區(qū)銀行及我國大陸地區(qū)的工行、建行、中行、光大、中信、民生、招商等銀行的個人理財業(yè)務經(jīng)營服務策略；“政策篇”，即第十一章至第十四章，重點介紹我國現(xiàn)行的與商業(yè)銀行個人理財業(yè)務相關(guān)的個人稅收政策、養(yǎng)老保險政策、失業(yè)保險和最低保障政策以及個人醫(yī)療保險政策，力求使商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務在有效規(guī)避政策風險的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)協(xié)調(diào)可持續(xù)健康發(fā)展。
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