商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)

前言

　　現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，金融已經(jīng)成為整個經(jīng)濟的核心。第一，金融在市場資源配置方面發(fā)揮著核心作用，是連接商品市場和其他要素市場的樞紐，在價值規(guī)律作用下，金融機構(gòu)將資金投向效益好、前景好的產(chǎn)業(yè)和企業(yè)，使社會資源得到優(yōu)化配置。第二，金融在宏觀經(jīng)濟調(diào)控中發(fā)揮著核心作用，是宏觀經(jīng)濟調(diào)控的重要杠桿。國家運用利率、匯率等多種金融手段，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，爭取經(jīng)濟的總量平衡，實現(xiàn)物價穩(wěn)定、經(jīng)濟增長、充分就業(yè)和國際收支平衡，促進經(jīng)濟又好又快發(fā)展。第三，金融在維護國家經(jīng)濟安全方面發(fā)揮著核心作用。經(jīng)濟發(fā)展中最大的不安全因素之一是金融危機；要保證國家經(jīng)濟安全發(fā)展，首先必須掌握金融發(fā)展?fàn)顩r，保證金融業(yè)的健康運行。第四，金融在決定國家經(jīng)濟綜合競爭力中發(fā)揮著核心作用。發(fā)達的金融業(yè)能給科技創(chuàng)新、實業(yè)發(fā)展、政府公共支出等提供源源不斷的低成本資金，帶動投資、消費的增長，推動社會經(jīng)濟的繁榮和居民生活的改善。沒有現(xiàn)代化的金融，不可能有現(xiàn)代化的經(jīng)濟。掌握和控制國際銀行系統(tǒng)、擁有硬通貨以及主宰國際資本市場.，被視為西方強國控制世界的三大戰(zhàn)略手段。美國之所以能夠稱霸世界，美元的霸主地位和金融業(yè)的高度發(fā)展是重要因素。根據(jù)洛桑國際管理發(fā)展學(xué)院發(fā)布的2007年世界競爭力年度報告，名列前6位的美國、新加坡、香港、盧森堡、丹麥和瑞士，都具有十分發(fā)達的金融業(yè)，其中有的是世界的金融中心?！　≡诮?jīng)濟全球化趨勢加快的背景下，金融在經(jīng)濟中的核心地位將越來越突出。誰能率先實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和升級，優(yōu)先發(fā)展金融為主的服務(wù)業(yè)，盡快建立發(fā)達的金融體系，誰就能站在全球競爭的最前面?！　〗┠陙?，發(fā)達國家開始放松對金融業(yè)的管制。美國在1999年頒布《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》以后，取消了銀行、證券、保險業(yè)之間傳統(tǒng)的跨業(yè)經(jīng)營限制。

內(nèi)容概要

任遠主編的《商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)(第2版)》以商業(yè)銀行為研究對象，以銀行業(yè)務(wù)為主線，通過借鑒國際商業(yè)銀行的通行做法，聯(lián)系我國銀行的具體實際，吸收了當(dāng)前國內(nèi)外最新研究成果，運用現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)研究方法，理論與實踐相結(jié)合，定性分析與定量分析相結(jié)合，對銀行經(jīng)營方針、經(jīng)營思想和管理模型進行了深入探討，系統(tǒng)闡述了我國市場經(jīng)濟條件下商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本理論、基本知識和基本技能。
《商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)(第2版)》適合普通高校經(jīng)濟類專業(yè)學(xué)生、金融機構(gòu)和企業(yè)管理人員學(xué)習(xí)、參考。

書籍目錄

第一章  商業(yè)銀行概述
  第一節(jié)  商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能
  第二節(jié)  商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造
  第三節(jié)  商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
  第四節(jié)  商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
  第五節(jié)  現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨向
第二章  商業(yè)銀行資本金    
  第一節(jié)  銀行資本金的計量口徑與作用
  第二節(jié)  商業(yè)銀行資本充足率的測定
  第三節(jié)  商業(yè)銀行資本金的籌集
  第四節(jié)  銀行股權(quán)資本成本的評估與分析
  第五節(jié)  銀行股權(quán)資本收益的估計與分析
第三章  商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)    
  第一節(jié)  商業(yè)銀行負債的種類
  第二節(jié)  商業(yè)銀行存款負債管理
  第三節(jié)  商業(yè)銀行借入負債管理
  第四節(jié)  商業(yè)銀行負債資金的成本分析
第四章  商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)    
  第一節(jié)  商業(yè)銀行貸款的種類    
  第二節(jié)  商業(yè)銀行貸款的操作流程  
  第三節(jié)  商業(yè)銀行貸款的信用分析
  第四節(jié)  商業(yè)銀行的貸款定價
  第五節(jié)  商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險管理
第五章    商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行投資的功能和種類
  第二節(jié)  商業(yè)銀行投資收益與風(fēng)險    
  第三節(jié)  商業(yè)銀行投資策略
第六章  商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述
  第二節(jié)  結(jié)算業(yè)務(wù)
  第三節(jié)  代理與信息咨詢業(yè)務(wù)
  第四節(jié)  信托與租賃業(yè)務(wù)
  第五節(jié)  銀行卡業(yè)務(wù)
第七章  商業(yè)銀行金融衍生業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  金融遠期業(yè)務(wù)
  第二節(jié)  金融期貨業(yè)務(wù)
  第三節(jié)  金融期權(quán)業(yè)務(wù)
  第四節(jié)  金融互換業(yè)務(wù)
第八章  商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)
  第一節(jié)  商業(yè)銀行外匯買賣業(yè)務(wù)
  第二節(jié)  商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)
  第三節(jié)  商業(yè)銀行離岸金融市場業(yè)務(wù)
  第四節(jié)  商業(yè)銀行國際信貸業(yè)務(wù)
第九章  商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
  第一節(jié)  商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論與方法
  第二節(jié)  商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理技術(shù)
  第三節(jié)  我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理
第十章  商業(yè)銀行內(nèi)部控制
  第一節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素
  第三節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制活動
  第四節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價
第十一章  商業(yè)銀行風(fēng)險管理
  第一節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險管理概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理
  第三節(jié)  商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理
  第四節(jié)  商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理
第十二章  商業(yè)銀行市場營銷
  第一節(jié)  商業(yè)銀行市場營銷概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行客戶行為與營銷預(yù)測
  第三節(jié)  商業(yè)銀行市場細分與目標市場選擇
  第四節(jié)  銀行市場營銷組合
第十三章  商業(yè)銀行人力資源管理
  第一節(jié)  商業(yè)銀行人力資源管理概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行人力資源規(guī)劃
  第三節(jié)  商業(yè)銀行人力資源的選擇及開發(fā)
  第四節(jié)  商業(yè)銀行人力資源風(fēng)險管理
第十四章  商業(yè)銀行經(jīng)營績效評價
  第一節(jié)  商業(yè)銀行績效評價概述
  第二節(jié)  商業(yè)銀行績效評價的基礎(chǔ)
  第三節(jié)  商業(yè)銀行績效評價的指標體系
  第四節(jié)  EVA績效評價方法
參考文獻
后記

章節(jié)摘錄

　　第一章 商業(yè)銀行概述　　第一節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能　　一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展　　傳統(tǒng)的商業(yè)銀行是指以吸收可以開出支票的活期存款為主要資金來源，以向工商企業(yè)發(fā)放短期貸款為主要資金運用，并為商品交換的貨幣結(jié)算提供支付機制的銀行?，F(xiàn)代商業(yè)銀行是指以盈利為目標，以經(jīng)營存款、放款和匯兌為主要業(yè)務(wù)，以多種形式的金融創(chuàng)新為手段，全方位經(jīng)營各類銀行與非銀行金融業(yè)務(wù)的綜合性、多功能的金融企業(yè)?！　≡诮鹑隗w系中，商業(yè)銀行是一個抽象的稱謂，具體到一個國家或一家銀行往往并不直呼“商業(yè)銀行”。例如美國的“國民銀行”、英國的“存款銀行”、法國的“信貸銀行”、日本的“城市銀行”等都屬于商業(yè)銀行。也就是說，商業(yè)銀行是一個總體概念，它不是指某一家或某幾家銀行，而是指具有某種共同職能和特征的一類銀行?！　∩虡I(yè)銀行是隨著商品經(jīng)濟和信用制度的發(fā)展而產(chǎn)生和發(fā)展起來的。從歷史上看，銀行業(yè)的起源可以追溯到公元前的巴比倫王國，當(dāng)時的巴比倫寺廟已經(jīng)開始從事借貸業(yè)務(wù)，但以工商業(yè)貸款為主要業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行則是隨著資本主義生產(chǎn)關(guān)系的建立而產(chǎn)生的。由于前資本主義高利貸性質(zhì)的銀行業(yè)難以滿足資本主義發(fā)展對信用的需求，迫切需要建立能匯集閑散貨幣資本，并按照適度的利息水平提供貸款的銀行。

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