商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資策略與宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

前言

　　隨著世界經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的加速，金融市場(chǎng)和金融體系在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用日益凸顯。隨著新金融時(shí)代的到來，銀行作為金融業(yè)的重要組成部分，其綜合化、全能化和國(guó)際化的趨勢(shì)日益明顯。中國(guó)加入WTO后公開承諾到2006年對(duì)外資銀行全面開放并予以國(guó)民待遇，外資銀行先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)、規(guī)范的操作程序、雄厚的資金實(shí)力無疑加劇了我國(guó)金融市場(chǎng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)程度，同時(shí)也增加了我國(guó)金融運(yùn)行和影響的不確定性。因此，我國(guó)金融體系改造、商業(yè)銀行改革迫在眉睫。投資作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，不僅對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)有著至關(guān)重要的作用，同時(shí)也與商業(yè)銀行行為之間有著密切的聯(lián)系。為此，筆者以商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)為切入點(diǎn)，通過研究商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資效率與宏觀經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系，為預(yù)測(cè)和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、選擇宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控模式以及制定相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)政策提供重要的參考依據(jù)和對(duì)策建議?！　〔煌闹贫葪l件和市場(chǎng)條件下，商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)具有不同的特點(diǎn)和屬性。商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)已經(jīng)成為金融體系的基本特征。商業(yè)銀行作為經(jīng)營(yíng)貨幣資金的特殊企業(yè)，其資本結(jié)構(gòu)在其經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用日趨突出。資本是商業(yè)銀行生存與發(fā)展的先決條件。只有保持適度的資本金，才能提高商業(yè)銀行抗御風(fēng)險(xiǎn)、抵補(bǔ)虧損、償還債務(wù)的能力，進(jìn)而才能保證商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行，從而為保持整個(gè)金融體系的穩(wěn)定提供必要的微觀金融基礎(chǔ)。資本在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的地位與作用，決定了無論是存款人、商業(yè)銀行還是金融監(jiān)管部門都必然要關(guān)注商業(yè)銀行的資本問題。

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資策略與宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)》以商業(yè)銀行為研究對(duì)象，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)、投資策略與宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)之間的關(guān)聯(lián)性進(jìn)行了比較全面的研究和闡述。作者在分析我國(guó)商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)變化過程的基礎(chǔ)上，依據(jù)不同的宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)態(tài)勢(shì)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)階段，為建立銀行資本結(jié)構(gòu)與政府宏觀調(diào)控模式之間的交互影響機(jī)制、在競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和不確定性條件下尋求我國(guó)銀行可行而有效的投資政策以及商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理提供了重要的參考依據(jù)，并提出了政策建議。

作者簡(jiǎn)介

　　張鶴，女，2007年獲吉林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位?，F(xiàn)為中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院講師。2001年新西蘭Otago大學(xué)商學(xué)院交流學(xué)生。2005年獲澳大利亞悉尼大學(xué)商學(xué)院商學(xué)碩士學(xué)位（金融、會(huì)計(jì)雙專業(yè)）。目前主要研究領(lǐng)域?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)政策和財(cái)政理論。先后參與國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金重大項(xiàng)目、北京市重大哲學(xué)社會(huì)科學(xué)課題等基金項(xiàng)目的研究，在《經(jīng)濟(jì)研究》等期刊上發(fā)表多篇論文。曾于2009年獲得吉林省優(yōu)秀博士論文獎(jiǎng)。

書籍目錄

第1章 資本結(jié)構(gòu)理論與投資理論的文獻(xiàn)綜述1.1 資本結(jié)構(gòu)理論及發(fā)展1.2 現(xiàn)代投資理論及進(jìn)展1.3 商業(yè)銀行行為與宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)之間的關(guān)聯(lián)性1.4 本書的研究方法、結(jié)構(gòu)安排和研究路線第2章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)理論及進(jìn)展2.1 資本結(jié)構(gòu)理論2.2 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的特殊性2.3 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的影響因素2.4 商業(yè)銀行最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)第3章 現(xiàn)代投資理論及其進(jìn)展3.1 現(xiàn)代投資理論3.2 商業(yè)銀行的投資功能3.3 商業(yè)銀行的投資效率及其度量第4章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與效率之間的關(guān)聯(lián).4.1 商業(yè)銀行效率4.2 商業(yè)銀行效率的測(cè)度4.3 不同資本結(jié)構(gòu)下商業(yè)銀行效率的比較分析第5章 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理5.1 銀行脆弱性理論及其影響5.2 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與金融風(fēng)險(xiǎn)5.3 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范第6章 宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)與商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的變遷6.1 不同經(jīng)濟(jì)周期階段的資本結(jié)構(gòu)比較6.2 資本結(jié)構(gòu)的內(nèi)生化變遷過程6.3 儲(chǔ)蓄、貸款與宏觀經(jīng)濟(jì)的關(guān)聯(lián)性6.4 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)第7章 金融發(fā)展、投資效率與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)內(nèi)在關(guān)聯(lián)的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)7.1 經(jīng)濟(jì)變量和金融變量的選取7.2 經(jīng)驗(yàn)檢驗(yàn)與結(jié)果分析7.3 主要結(jié)論與政策建議結(jié)論參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　本書的研究主線有三條：商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資效率和宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。筆者在理論分析的基礎(chǔ)上對(duì)三者之間的關(guān)系進(jìn)行了深入的研究。首先，分別介紹了有關(guān)資本結(jié)構(gòu)理論和投資理論的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)；其次，就資本結(jié)構(gòu)與投資效率、資本結(jié)構(gòu)與宏觀經(jīng)濟(jì)之間的相互影響關(guān)系進(jìn)行探討，另外，還對(duì)與銀行和宏觀經(jīng)濟(jì)密切相關(guān)的銀行風(fēng)險(xiǎn)問題，從資本結(jié)構(gòu)的視角作了進(jìn)一步的闡述?！　∪珪譃槠哒?，具體結(jié)構(gòu)如下?！　〉?章主要對(duì)商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與投資理論研究的現(xiàn)狀、背景和文獻(xiàn)進(jìn)行了綜述。首先，從資本結(jié)構(gòu)理論人手，在介紹其最新發(fā)展方向和趨勢(shì)的同時(shí)將資本結(jié)構(gòu)理論延伸至商業(yè)銀行。其次，對(duì)一些經(jīng)典的投資理論進(jìn)行了簡(jiǎn)要的闡述。最后，對(duì)商業(yè)銀行行為與宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)之間的關(guān)系進(jìn)行了理論上的評(píng)述。　　第2章介紹了現(xiàn)代商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)理論及進(jìn)展。系統(tǒng)地闡述了資本結(jié)構(gòu)理論及其進(jìn)展和商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)理論的發(fā)展?fàn)顩r，并對(duì)影響商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的因素進(jìn)行了理論和實(shí)證上的分析，同時(shí)對(duì)商業(yè)銀行最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)進(jìn)行了研究。第3章主要論述現(xiàn)代投資理論及進(jìn)展。對(duì)現(xiàn)代投資理論進(jìn)行了系統(tǒng)的綜述和分析，并結(jié)合商業(yè)銀行的投資功能，對(duì)商業(yè)銀行的投資效率進(jìn)行了深入的研究。

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