商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資策略與宏觀經(jīng)濟波動

前言

　　隨著世界經(jīng)濟全球化進程的加速，金融市場和金融體系在經(jīng)濟發(fā)展中的作用日益凸顯。隨著新金融時代的到來，銀行作為金融業(yè)的重要組成部分，其綜合化、全能化和國際化的趨勢日益明顯。中國加入WTO后公開承諾到2006年對外資銀行全面開放并予以國民待遇，外資銀行先進的管理經(jīng)驗、規(guī)范的操作程序、雄厚的資金實力無疑加劇了我國金融市場的國際競爭程度，同時也增加了我國金融運行和影響的不確定性。因此，我國金融體系改造、商業(yè)銀行改革迫在眉睫。投資作為國民經(jīng)濟的一個重要環(huán)節(jié)，不僅對經(jīng)濟發(fā)展、經(jīng)濟波動有著至關(guān)重要的作用，同時也與商業(yè)銀行行為之間有著密切的聯(lián)系。為此，筆者以商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)為切入點，通過研究商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資效率與宏觀經(jīng)濟之間的關(guān)系，為預(yù)測和判斷宏觀經(jīng)濟形勢、選擇宏觀經(jīng)濟調(diào)控模式以及制定相應(yīng)的經(jīng)濟政策提供重要的參考依據(jù)和對策建議?！　〔煌闹贫葪l件和市場條件下，商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)具有不同的特點和屬性。商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)已經(jīng)成為金融體系的基本特征。商業(yè)銀行作為經(jīng)營貨幣資金的特殊企業(yè)，其資本結(jié)構(gòu)在其經(jīng)營管理中的地位和作用日趨突出。資本是商業(yè)銀行生存與發(fā)展的先決條件。只有保持適度的資本金，才能提高商業(yè)銀行抗御風(fēng)險、抵補虧損、償還債務(wù)的能力，進而才能保證商業(yè)銀行經(jīng)營活動的正常進行，從而為保持整個金融體系的穩(wěn)定提供必要的微觀金融基礎(chǔ)。資本在商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的地位與作用，決定了無論是存款人、商業(yè)銀行還是金融監(jiān)管部門都必然要關(guān)注商業(yè)銀行的資本問題。

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資策略與宏觀經(jīng)濟波動》以商業(yè)銀行為研究對象，對我國商業(yè)銀行的資本結(jié)構(gòu)、投資策略與宏觀經(jīng)濟波動之間的關(guān)聯(lián)性進行了比較全面的研究和闡述。作者在分析我國商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的動態(tài)變化過程的基礎(chǔ)上，依據(jù)不同的宏觀經(jīng)濟波動態(tài)勢和經(jīng)濟增長階段，為建立銀行資本結(jié)構(gòu)與政府宏觀調(diào)控模式之間的交互影響機制、在競爭環(huán)境和不確定性條件下尋求我國銀行可行而有效的投資政策以及商業(yè)銀行風(fēng)險管理提供了重要的參考依據(jù)，并提出了政策建議。

作者簡介

　　張鶴，女，2007年獲吉林大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。現(xiàn)為中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院講師。2001年新西蘭Otago大學(xué)商學(xué)院交流學(xué)生。2005年獲澳大利亞悉尼大學(xué)商學(xué)院商學(xué)碩士學(xué)位（金融、會計雙專業(yè)）。目前主要研究領(lǐng)域為宏觀經(jīng)濟政策和財政理論。先后參與國家社會科學(xué)基金重大項目、北京市重大哲學(xué)社會科學(xué)課題等基金項目的研究，在《經(jīng)濟研究》等期刊上發(fā)表多篇論文。曾于2009年獲得吉林省優(yōu)秀博士論文獎。

書籍目錄

第1章 資本結(jié)構(gòu)理論與投資理論的文獻綜述1.1 資本結(jié)構(gòu)理論及發(fā)展1.2 現(xiàn)代投資理論及進展1.3 商業(yè)銀行行為與宏觀經(jīng)濟波動之間的關(guān)聯(lián)性1.4 本書的研究方法、結(jié)構(gòu)安排和研究路線第2章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)理論及進展2.1 資本結(jié)構(gòu)理論2.2 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的特殊性2.3 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的影響因素2.4 商業(yè)銀行最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)第3章 現(xiàn)代投資理論及其進展3.1 現(xiàn)代投資理論3.2 商業(yè)銀行的投資功能3.3 商業(yè)銀行的投資效率及其度量第4章 現(xiàn)代商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與效率之間的關(guān)聯(lián).4.1 商業(yè)銀行效率4.2 商業(yè)銀行效率的測度4.3 不同資本結(jié)構(gòu)下商業(yè)銀行效率的比較分析第5章 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與風(fēng)險管理5.1 銀行脆弱性理論及其影響5.2 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與金融風(fēng)險5.3 商業(yè)銀行的風(fēng)險防范第6章 宏觀經(jīng)濟波動與商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的變遷6.1 不同經(jīng)濟周期階段的資本結(jié)構(gòu)比較6.2 資本結(jié)構(gòu)的內(nèi)生化變遷過程6.3 儲蓄、貸款與宏觀經(jīng)濟的關(guān)聯(lián)性6.4 商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與宏觀經(jīng)濟波動第7章 金融發(fā)展、投資效率與經(jīng)濟波動內(nèi)在關(guān)聯(lián)的經(jīng)驗證據(jù)7.1 經(jīng)濟變量和金融變量的選取7.2 經(jīng)驗檢驗與結(jié)果分析7.3 主要結(jié)論與政策建議結(jié)論參考文獻

章節(jié)摘錄

　　本書的研究主線有三條：商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)、投資效率和宏觀經(jīng)濟波動。筆者在理論分析的基礎(chǔ)上對三者之間的關(guān)系進行了深入的研究。首先，分別介紹了有關(guān)資本結(jié)構(gòu)理論和投資理論的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢；其次，就資本結(jié)構(gòu)與投資效率、資本結(jié)構(gòu)與宏觀經(jīng)濟之間的相互影響關(guān)系進行探討，另外，還對與銀行和宏觀經(jīng)濟密切相關(guān)的銀行風(fēng)險問題，從資本結(jié)構(gòu)的視角作了進一步的闡述?！　∪珪譃槠哒?，具體結(jié)構(gòu)如下?！　〉?章主要對商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)與投資理論研究的現(xiàn)狀、背景和文獻進行了綜述。首先，從資本結(jié)構(gòu)理論人手，在介紹其最新發(fā)展方向和趨勢的同時將資本結(jié)構(gòu)理論延伸至商業(yè)銀行。其次，對一些經(jīng)典的投資理論進行了簡要的闡述。最后，對商業(yè)銀行行為與宏觀經(jīng)濟波動之間的關(guān)系進行了理論上的評述?！　〉?章介紹了現(xiàn)代商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)理論及進展。系統(tǒng)地闡述了資本結(jié)構(gòu)理論及其進展和商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)理論的發(fā)展?fàn)顩r，并對影響商業(yè)銀行資本結(jié)構(gòu)的因素進行了理論和實證上的分析，同時對商業(yè)銀行最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)進行了研究。第3章主要論述現(xiàn)代投資理論及進展。對現(xiàn)代投資理論進行了系統(tǒng)的綜述和分析，并結(jié)合商業(yè)銀行的投資功能，對商業(yè)銀行的投資效率進行了深入的研究。

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