國際貿(mào)易金融服務(wù)全程通

前言

　　商業(yè)銀行誕生于13世紀(jì)歐洲文藝復(fù)興時(shí)期，商業(yè)取代農(nóng)業(yè)成為社會的主要經(jīng)濟(jì)活動，跨城邦貿(mào)易越來越頻繁，攜帶貴金屬結(jié)算變得越來越不便，于是誕生了專門為買賣雙方開立賬戶、辦理結(jié)算和短期借貸業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)，這就是現(xiàn)代商業(yè)銀行的雛形?？梢哉f這類基于貿(mào)易背景包括結(jié)算和融資的交易服務(wù)是商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)。隨著時(shí)間的推移，現(xiàn)代商業(yè)銀行的形態(tài)與幾個(gè)世紀(jì)前相比已經(jīng)有了很大的不同，商業(yè)銀行服務(wù)也隨著貿(mào)易的國際化和復(fù)雜化變得形式多樣?！　H貿(mào)易將貿(mào)易活動跨越國境延伸，是近現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)全球化的一個(gè)重要推動力。國際貿(mào)易的不斷發(fā)展和深化使得人類的生活方式發(fā)生了翻天覆地的變化，由此催生了一系列重大的技術(shù)與制度變革，推動了商品和資本的跨國流動，進(jìn)而加速了世界各民族大融合?！　≈袊且粋€(gè)貿(mào)易大國，對外貿(mào)易在我國經(jīng)濟(jì)中處于舉足輕重的地位。改革開放的30年正是中國對外貿(mào)易突飛猛進(jìn)的30年，在這個(gè)歷史進(jìn)程中，中國的商業(yè)銀行扮演著不可或缺的角色，不僅推動了企業(yè)跨境貿(mào)易的順利進(jìn)行，而且也促進(jìn)了中國企業(yè)成長并完成了自身的蛻變。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)逐步走向成熟與多元化，與國際貿(mào)易配套的銀行服務(wù)產(chǎn)品也逐漸豐富起來，到目前為止，我國的商業(yè)銀行已經(jīng)形成了一套完備的產(chǎn)品體系，服務(wù)于國際貿(mào)易的各個(gè)不同環(huán)節(jié)。

內(nèi)容概要

全流程服務(wù)理念已成為商業(yè)銀行貿(mào)易服務(wù)的一種發(fā)展趨勢?！秶H貿(mào)易金融服務(wù)全程通》力求從國際貿(mào)易全流程出發(fā)介紹國內(nèi)商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品，突出實(shí)用性，方便企業(yè)國際貿(mào)易業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)人員按圖索驥。全書共分為五章，第一章國際貿(mào)易概述，闡述國內(nèi)企業(yè)開展進(jìn)出口業(yè)務(wù)需要打交道的相關(guān)機(jī)構(gòu)，并且著重介紹了銀行功能。第二章主要介紹企業(yè)開展國際貿(mào)易常見的風(fēng)險(xiǎn)以及規(guī)避方法。第三章和第四章是《國際貿(mào)易金融服務(wù)全程通》重點(diǎn)章節(jié)，在國際貿(mào)易全流程的每個(gè)環(huán)節(jié)上詳細(xì)列舉了銀行能夠?yàn)樵谄髽I(yè)出口和進(jìn)口提供的國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并且逐一介紹了這些產(chǎn)品的功能以及業(yè)務(wù)流程。第五章作者根據(jù)長期從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，對不同企業(yè)選擇銀行產(chǎn)品提出一些實(shí)用性建議。

作者簡介

趙小凡，北京大學(xué)金融學(xué)博士，高級會計(jì)師，具有中國注冊會計(jì)師、澳洲高級會計(jì)師資格，北京理工大學(xué)兼職教授。現(xiàn)任中信銀行執(zhí)行董事兼副行長，主管風(fēng)險(xiǎn)和信貸管理。1986年至今，一直從事中信銀行經(jīng)營和管理工作，歷任中信銀行行長助理、中信銀行副行長兼總行營業(yè)部總經(jīng)理。擁有豐富的商業(yè)銀行經(jīng)營和管理經(jīng)驗(yàn)，在財(cái)務(wù)會計(jì)學(xué)、金融學(xué)和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略領(lǐng)域具有很深的學(xué)術(shù)造詣。

書籍目錄

前言第一章 國際貿(mào)易概述門　第一節(jié) 國際貿(mào)易相關(guān)機(jī)構(gòu)　第二節(jié) 銀行在國際貿(mào)易中的主要功能第二章 國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避方式　第一節(jié) 國別風(fēng)險(xiǎn)　第二節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)　第三節(jié) 市場風(fēng)險(xiǎn)　第四節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)　第五節(jié) 匯率風(fēng)險(xiǎn)　第六節(jié) 外匯管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)第三章 如果你需要出口　第一節(jié) 洽談新客戶階段銀行能做什么?。ㄙY信調(diào)查與評估、資信證明、投標(biāo)保函）　第二節(jié) 簽訂合同階段銀行能做什么　（出口信用證、出口托收、匯人匯款、履約保函和預(yù)付款保函）第三節(jié) 采購原材料階段銀行能做什么?。ù虬J款）第四節(jié) 報(bào)關(guān)階段銀行能做什么?。ǔ隹趩巫C代客制單）　第五節(jié) 出運(yùn)階段銀行能做什么?。ǔ隹谛庞米C押匯、出口托收押匯、匯入?yún)R款融資、保險(xiǎn)后出口　押匯、福費(fèi)廷、國際保理、出口賣方信貸、出口買方信貸、貨運(yùn)　保險(xiǎn)承保代理）　第六節(jié) 收匯階段銀行能做什么?。ㄙ|(zhì)量保函、外幣直收業(yè)務(wù)、票據(jù)安全托收、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、代客外匯買賣、人民幣與外幣掉期、貨幣期權(quán)、國際商賬追收、海外破產(chǎn)債權(quán)處置、海外拒收貨物處置、代為設(shè)定物權(quán)保留、國際業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行）第四章 如果你需要進(jìn)口　第一節(jié) 尋找出口商階段銀行能做什么?。ㄙY信調(diào)查與評估、資信證明）　第二節(jié) 簽訂合同階段銀行能做什么?。ㄟM(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、匯出匯款、付款保函、備用信用證）第三節(jié) 支付貨款階段銀行能做什么　（進(jìn)口信用證押匯、匯出匯款融資、進(jìn)口代付、貨押融資、票押融資、應(yīng)收賬款資金池、代客匯款制單、即日審單服務(wù)、匯款單據(jù)預(yù)審、清算路徑設(shè)計(jì)、本金保證付款、香港美元直達(dá)、小幣種全球匯、匯款即時(shí)通知、特別退款安排、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、代客外匯買賣、人民幣與外幣掉期、貨幣期權(quán)、外幣三合一融資）　第四節(jié) 進(jìn)口報(bào)關(guān)階段銀行能做什么　（關(guān)貿(mào)e點(diǎn)通——網(wǎng)上付稅業(yè)務(wù)）第五節(jié) 提貨階段銀行能做什么?。ㄌ嶝洆?dān)保、提單背書、關(guān)稅保函）第五章 哪種結(jié)算方式和融資方式適合你　第一節(jié) 國際貿(mào)易結(jié)算方式比較　第二節(jié) 貿(mào)易融資產(chǎn)品比較附錄一 國際貿(mào)易中英文常用詞匯表附錄二 國際貿(mào)易相關(guān)法規(guī)和慣例參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　1.業(yè)務(wù)是否有合法真實(shí)的貿(mào)易背景　　銀行在辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，必須嚴(yán)格按照規(guī)定審核有關(guān)憑證，審查它的合法真實(shí)性，防止資本項(xiàng)目下的外匯收支混入經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)售匯。　　2.企業(yè)是否有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)　　我國的企業(yè)進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)采取備案制，對企業(yè)來說，應(yīng)在國家允許的經(jīng)營范圍內(nèi)從事進(jìn)出口業(yè)務(wù)，自營或選擇有經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口?！　?.企業(yè)是否在銀行正確開立相應(yīng)外匯賬戶　　取得組織機(jī)構(gòu)代碼的企業(yè)可以到銀行開立經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的外匯賬戶，且沒有限額限制，如企業(yè)有出口業(yè)務(wù)需要收取外匯，還需在銀行開立出口收匯待核查賬戶。　　4.企業(yè)是否通過銀行準(zhǔn)確及時(shí)進(jìn)行國際收支申報(bào)　　企業(yè)（或稱申報(bào)主體）通過境內(nèi)銀行收到境外貨款或向境外支付貨款，應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。收到境外款項(xiàng)的申報(bào)主體，應(yīng)在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日起五個(gè)工作日內(nèi)辦理該款項(xiàng)的申報(bào)；向境外支付款項(xiàng)的申報(bào)主體，應(yīng)在提交“境外匯款申請書”或“對外付款原兌通知書”的同時(shí)辦理該款項(xiàng)的申報(bào)?！　?.企業(yè)是否及時(shí)辦理進(jìn)出口核銷　　目前對進(jìn)出口企業(yè)實(shí)行進(jìn)出口業(yè)務(wù)核銷是對貨物貿(mào)易經(jīng)營者的重要外匯管理手段。通過對貿(mào)易外匯資金流動的真實(shí)性及其與貨物進(jìn)出口的一致性實(shí)施監(jiān)督管理，防范無貿(mào)易背景或違法資金通過貨物貿(mào)易渠道非法出入。企業(yè)對貿(mào)易項(xiàng)下產(chǎn)生的收匯和付匯應(yīng)及時(shí)按照規(guī)定要求進(jìn)行貨物報(bào)關(guān)后的核銷?！　?.違反外匯管理規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)　　《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第七章通過十三條篇幅明確了外匯業(yè)務(wù)各有關(guān)當(dāng)事人的法律責(zé)任。對違反外匯管理規(guī)定的，將根據(jù)違規(guī)情節(jié)的嚴(yán)重程度給予警告、罰款、停業(yè)整頓或吊銷業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任?！　　?/pre>



媒體關(guān)注與評論
　　什么是中國奇跡？今天的世界，每個(gè)角落都能發(fā)現(xiàn)Made in China，這就是中國奇跡。中國奇跡靠什么？當(dāng)然是中國企業(yè)家和工人。但這還不夠，還有成千上萬的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，他們每天為企業(yè)的出口提供著全程服務(wù)，積攢了十分豐富的經(jīng)驗(yàn)。全程通貿(mào)易金融服務(wù)理念正是這些寶貴經(jīng)驗(yàn)的升華，它將為金融危機(jī)后中國企業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供有力支持。　　——清華大學(xué)中國與世界經(jīng)濟(jì)研究中心主任，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系主任、教授、博導(dǎo)，中因 人發(fā)銀行貨幣政策委員會委員 李稻葵　　這本書讓我看到了金融深化的大背景下銀行自身在不斷發(fā)展和創(chuàng)新。全流程貿(mào)易金融服務(wù)方案展現(xiàn)給我們一幅生動的全景圖，讓我們感受到中國公司在走向世界的征程上有來自伙伴的堅(jiān)實(shí)有力的支持?！　　袊谢瘓F(tuán)公司總會計(jì)師 陳國鋼　　本書結(jié)構(gòu)清晰，具有新意，文字流暢生動。大量業(yè)務(wù)案例的使用，將理論和實(shí)踐相結(jié)合，對國際貿(mào)易的發(fā)展具有實(shí)踐指導(dǎo)意義。工欲善其事，必先利其器，這本書是一本非常好的國際貿(mào)易工具書，值得從業(yè)人員案頭常備?！　　Z基亞（中國）投資有限公司庫 郭維田　　縱觀世界經(jīng)濟(jì)，大型企業(yè)在拓展海外業(yè)務(wù)的過程中，國際貿(mào)易、海外工程、跨境物流等各個(gè)環(huán)節(jié)都離不開金融產(chǎn)品的保駕護(hù)航。全程通貿(mào)易金融服務(wù)在很大程度上解決了中國企業(yè)“走出去”時(shí)面臨的諸多實(shí)際問題，是銀行貿(mào)易金融服務(wù)理念的一次創(chuàng)新。　　——首鋼總公司總會計(jì)師 方建一　　市面上能夠詳細(xì)提供與國際貿(mào)易全流程月展務(wù)相關(guān)的書籍并不多。即使有，業(yè)者讀后也未必能完整清晰地了解到銀行貿(mào)易服務(wù)的流程和特點(diǎn)。本書內(nèi)容實(shí)際，并且作者皆是銀行從業(yè)人員，對企業(yè)界特別是廠家和進(jìn)出口商，幫助甚大?！　　獓H商會（ICC）銀行委員會DOCDEX資深專家 UCP600撰稿組成員 蘇志成


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　　由中國海關(guān)出版社傾情打造的中國第一個(gè)外經(jīng)貿(mào)圖書品牌，致力于給中國的外貿(mào)人帶來最專業(yè)、最實(shí)用、最時(shí)尚、最輕松的非凡閱讀體驗(yàn)?！　⊥赓Q(mào)相關(guān)人員與銀行打交道的常備工具書，深入剖析企業(yè)開展國際貿(mào)易常見的風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避方法，詳細(xì)介紹進(jìn)出口環(huán)節(jié)銀行產(chǎn)品的功能及業(yè)務(wù)流程，并提出實(shí)用性建議。





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