實(shí)用版法規(guī)專輯-金融法

內(nèi)容概要

運(yùn)用法律維護(hù)權(quán)利和利益，是讀者選購(gòu)法律圖書(shū)的主要目的。法律文本單行本提供最基本的法律依據(jù)，但單純的法律文本中的有些概念、術(shù)語(yǔ)，讀者不易理解；法律釋義類圖書(shū)有助于讀者理解法律的本義，但又過(guò)于繁雜、冗長(zhǎng)。    基于上述理念，我社自2006年7月率先出版了“實(shí)用版”系列法律圖書(shū)，所出品種均深受廣大讀者的認(rèn)同和喜愛(ài)。本著“以讀者為本”的宗旨、應(yīng)讀者需要，我們將與社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活密切相關(guān)的領(lǐng)域所依托的法律制度以專輯形式匯編出版，延續(xù)了“實(shí)用版”系列簡(jiǎn)潔、實(shí)用的風(fēng)格，為廣大公民提供最經(jīng)濟(jì)有效的法律學(xué)習(xí)及法律糾紛解決方案。    本專輯具有以下鮮明特點(diǎn)：    1.出版權(quán)威。中國(guó)法制出版社是國(guó)務(wù)院法制辦公室所屬的中央級(jí)法律類圖書(shū)專業(yè)出版社，是國(guó)家法律、行政法規(guī)文本的權(quán)威出版機(jī)構(gòu)。    2.法律文本規(guī)范。法律條文利用了我社法律單行本的資源，與國(guó)家法律、行政法規(guī)正式版本完全一致，確保條文準(zhǔn)確、權(quán)威。    3.條文解讀專業(yè)、權(quán)威。本書(shū)中的解讀都是從全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)、國(guó)務(wù)院法制辦公室等對(duì)條文的權(quán)威解讀中精選、提煉而來(lái)，并用標(biāo)示出來(lái)，簡(jiǎn)單明了、通俗易懂，涵蓋百姓日常生活中經(jīng)常遇到的糾紛與難題。    4.附錄實(shí)用。書(shū)末收錄經(jīng)提煉的法律流程圖、訴訟文書(shū)、辦案常用數(shù)據(jù)（如損害賠償金額標(biāo)準(zhǔn)）等內(nèi)容，幫助您大大提高處理法律糾紛的效率。    5.“實(shí)用版法規(guī)專輯”除延續(xù)上述“實(shí)用版”系列特點(diǎn)外，兼從某一社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活領(lǐng)域出發(fā)，收錄、解讀該領(lǐng)域所涉重要法律制度，為解決該領(lǐng)域法律糾紛提供支持。

書(shū)籍目錄

銀行　中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2006年10月31日）  中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法（2003年l2月27日）    　中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（2003年l2月27日）證券　中華人民共和國(guó)證券法（2005年10月27日）　中華人民共和國(guó)證券投資基金法（2003年10月28日）保險(xiǎn)　中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（2002年10月28日）　保險(xiǎn)公司管理規(guī)定（2004年5月13日）票據(jù)　中華人民共和國(guó)票據(jù)法（2004年8月28日）　最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定（2000年11月14日）

章節(jié)摘錄

中華人民共和國(guó)證券投資基金法第一章 總則第一條 為了規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展，制定本法。第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)，適用本法；本法未規(guī)定的，適用《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)證券法》和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。第三條 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)，依照本法在基金合同中約定?；鸸芾砣?、基金托管人依照本法和基金合同的約定，履行受托職責(zé)?；鸱蓊~持有人按其所持基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第四條 從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。第五條 基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式?；疬\(yùn)作方式可以采用封閉式、開(kāi)放式或者其他方式。采用封閉式運(yùn)作方式的基金（以下簡(jiǎn)稱封閉式基金），是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。采用開(kāi)放式運(yùn)作方式的基金（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)放式基金），是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。采用其他運(yùn)作方式的基金的基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的辦法，由國(guó)務(wù)院另行規(guī)定。第六條 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蚧鹭?cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。第七條 基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。第八條 非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。第九條 基金管理人、基金托管人管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法取得基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。第十條 基金管理人、基金托管人和基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)，可以成立同業(yè)協(xié)會(huì)，加強(qiáng)行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。第十一條 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券投資基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。第二章 基金管理人第十二條 基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。第十三條 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；（二）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（三）主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣；（四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（六）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。第十四條 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)依照本法第十三條規(guī)定的條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由?；鸸芾砉驹O(shè)立分支機(jī)構(gòu)、修改章程或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起六十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。第十五條 下列人員不得擔(dān)任基金管理人的基金從業(yè)人員：（一）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；（二）對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年的；（三）個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；（四）因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；（五）因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。第十六條 基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和三年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。第十七條 基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職條件進(jìn)行審核。第十八條 基金管理人的董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。第十九條 基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；（二）辦理基金備案手續(xù)；（三）對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；（四）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；（五）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（六）編制中期和年度基金報(bào)告；（七）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；（八）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（九）召集基金份額持有人大會(huì)；（十）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；（十二）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。第二十條 基金管理人不得有下列行為：（一）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（二）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（三）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（四）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（五）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。第二十一條 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有下列情形之一的基金管理人，依據(jù)職權(quán)責(zé)令整頓，或者取消基金管理資格：（一）有重大違法違規(guī)行為；（二）不再具備本法第十三條規(guī)定的條件；（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第二十二條 有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：（一）被依法取消基金管理資格；（二）被基金份額持有人大會(huì)解任；（三）依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；（四）基金合同約定的其他情形。第二十三條 基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金管理人?；鸸芾砣寺氊?zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金管理人或者臨時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。第二十四條 基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第三章 基金托管人第二十五條 基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。第二十六條 申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：（一）凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定；（二）設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；（三）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。第二十七條 本法第十五條、第十八條的規(guī)定，適用于基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的從業(yè)人員。本法第十六條、第十七條的規(guī)定，適用于基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員。第二十八條 基金托管人與基金管理人不得為同一人，不得相互出資或者持有股份。

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《實(shí)用版法規(guī)專輯:金融法》由中國(guó)法制出版社出版。

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