出版時(shí)間:2007-6 出版社:上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社 作者:顧曉安 頁數(shù):378
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內(nèi)容概要
近年來,百姓腰包里的錢逐漸增多,在基本的衣、食、住、行得到滿足外,還有多余的錢財(cái),這些錢如果放到銀行,隨著儲(chǔ)蓄利率不斷下調(diào),在利息稅和通貨膨脹的影響下,這些財(cái)富非但沒有增加,反而減少,出現(xiàn)了“負(fù)利率”現(xiàn)象,所以,“理財(cái)”已經(jīng)成為時(shí)下最流行的詞匯。 目前,市場(chǎng)上的理財(cái)服務(wù)及其品種很多,但是,這些服務(wù)品種往往僅限于為客戶提供理財(cái)建議,或是推銷一些理財(cái)產(chǎn)品,并沒有真正做到理財(cái)。所謂的“個(gè)人理財(cái)”,是指一個(gè)人一生的財(cái)富規(guī)劃,它包括個(gè)人的住房規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃以及養(yǎng)老規(guī)劃等。本書以理財(cái)業(yè)務(wù)流程為主線,詳細(xì)地介紹了各種理財(cái)方法,教您如何根據(jù)客戶的需求,切身為客戶打造理財(cái)方案。 全書分為認(rèn)識(shí)篇和實(shí)務(wù)篇。認(rèn)識(shí)篇介紹了理財(cái)所必備的基礎(chǔ)知識(shí),帶您邁出理財(cái)?shù)牡谝徊?,為今后的理?cái)打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。實(shí)務(wù)篇以理財(cái)業(yè)務(wù)流程為主線,介紹了各種理財(cái)工具,并配有大量的案例,為您提供實(shí)戰(zhàn)演練,最后達(dá)到理財(cái)知識(shí)和技能融會(huì)貫通的目的。 本書既可以作為有志于從事個(gè)人理財(cái)咨詢行業(yè)、報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師等相關(guān)考試的人員的學(xué)習(xí)指導(dǎo)用書,也可以作為銀行理財(cái)人員的內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材,另外,也適合于對(duì)理財(cái)感興趣、想學(xué)一兩手而為自己理財(cái)?shù)娜耸俊?/pre>作者簡(jiǎn)介
顧曉安 副教授,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、中國(guó)注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師、經(jīng)濟(jì)師(金融),就職于上海理工大學(xué)管理學(xué)院。主要研究領(lǐng)域:金融理論與實(shí)務(wù)(貸款風(fēng)險(xiǎn)管理、表外業(yè)務(wù)管理、銀行稽核、風(fēng)險(xiǎn)資本管理及銀行穩(wěn)定性研究等)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、公司及個(gè)人理財(cái)、資產(chǎn)評(píng)估。已經(jīng)在書籍目錄
第一部分 認(rèn)識(shí)篇 第一章 認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái) 第一節(jié) 什么是個(gè)人理財(cái) 一、個(gè)人理財(cái)?shù)母拍睢 ? 二、生活理財(cái)和投資企劃 第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)在中國(guó) 一、百姓理財(cái)觀念的重大變革 二、個(gè)人理財(cái)業(yè)的蓬勃發(fā)展 三、個(gè)人理財(cái)業(yè)的前景展望 第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證體系 一、炙手可熱的國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師——CFP 二、理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書 三、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的CICFP 四、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)金融理財(cái)師認(rèn)證:從AFP到CFP 五、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員——個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)崗位資格認(rèn)證 第二章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí) 第一節(jié) 相關(guān)的財(cái)務(wù)知識(shí) 一、了解會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí) 二、認(rèn)識(shí)貨幣的時(shí)間價(jià)值 三、如何編制個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)報(bào)表 第二節(jié) 必備的保險(xiǎn)知識(shí) 一、相伴相生的“風(fēng)險(xiǎn)”與“保險(xiǎn)” 二、個(gè)人/家庭保險(xiǎn)產(chǎn)品概覽 第三節(jié) 必備的投資知識(shí) 一、投資的涵義與特征 二、投資中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 三、投資收益的計(jì)算 四、投資工具點(diǎn)將臺(tái) 五、投資組合基礎(chǔ)知識(shí) 第四節(jié) 必備的稅收知識(shí) 一、了解稅收的三個(gè)特性 二、熟悉個(gè)人所得稅納稅模式 三、所得稅稅目與稅率解析 四、如何計(jì)算與繳納所得稅 五、關(guān)注稅收優(yōu)惠 第五節(jié) 財(cái)產(chǎn)傳承相關(guān)知識(shí) 一、遺產(chǎn)稅和贈(zèng)與稅概述 二、遺產(chǎn)稅在中國(guó)第二部分 實(shí)務(wù)篇 第三章 客戶發(fā)掘——如何尋找與管理客戶 第一節(jié) 如何進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)定位 一、市場(chǎng)細(xì)分~尋找目標(biāo)市場(chǎng) 二、市場(chǎng)定位——搶占目標(biāo)市場(chǎng) …… 第四章 信息剖析——透視客戶財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)狀況 第五章 規(guī)劃設(shè)計(jì)——為客戶量體裁衣 第六章 投資企劃——讓財(cái)富增值 第七章 規(guī)劃落實(shí)——理財(cái)方案的實(shí)施 第八章 案例分析——理財(cái)方案全解附錄1 中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱附錄2 資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表及個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的顧客信息調(diào)查表附錄3 公司財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算公式及含義分析 附錄4 貨幣時(shí)間價(jià)值表主要參考文獻(xiàn)編輯推薦
既可以作為有志于從事個(gè)人理財(cái)咨詢行業(yè)、報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師等相關(guān)考試的人員的學(xué)習(xí)指導(dǎo)用書,也可以作為銀行理財(cái)人員的內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材,另外,也適合于對(duì)理財(cái)感興趣、想學(xué)一兩手而為自己理財(cái)?shù)娜耸俊?/pre>圖書封面
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