個(gè)人理財(cái)

內(nèi)容概要

近年來(lái)，百姓腰包里的錢逐漸增多，在基本的衣、食、住、行得到滿足外，還有多余的錢財(cái)，這些錢如果放到銀行，隨著儲(chǔ)蓄利率不斷下調(diào)，在利息稅和通貨膨脹的影響下，這些財(cái)富非但沒(méi)有增加，反而減少，出現(xiàn)了“負(fù)利率”現(xiàn)象，所以，“理財(cái)”已經(jīng)成為時(shí)下最流行的詞匯。    目前，市場(chǎng)上的理財(cái)服務(wù)及其品種很多，但是，這些服務(wù)品種往往僅限于為客戶提供理財(cái)建議，或是推銷一些理財(cái)產(chǎn)品，并沒(méi)有真正做到理財(cái)。所謂的“個(gè)人理財(cái)”，是指一個(gè)人一生的財(cái)富規(guī)劃，它包括個(gè)人的住房規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃以及養(yǎng)老規(guī)劃等。本書以理財(cái)業(yè)務(wù)流程為主線，詳細(xì)地介紹了各種理財(cái)方法，教您如何根據(jù)客戶的需求，切身為客戶打造理財(cái)方案。    全書分為認(rèn)識(shí)篇和實(shí)務(wù)篇。認(rèn)識(shí)篇介紹了理財(cái)所必備的基礎(chǔ)知識(shí)，帶您邁出理財(cái)?shù)牡谝徊?，為今后的理?cái)打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。實(shí)務(wù)篇以理財(cái)業(yè)務(wù)流程為主線，介紹了各種理財(cái)工具，并配有大量的案例，為您提供實(shí)戰(zhàn)演練，最后達(dá)到理財(cái)知識(shí)和技能融會(huì)貫通的目的。    本書既可以作為有志于從事個(gè)人理財(cái)咨詢行業(yè)、報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師等相關(guān)考試的人員的學(xué)習(xí)指導(dǎo)用書，也可以作為銀行理財(cái)人員的內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材，另外，也適合于對(duì)理財(cái)感興趣、想學(xué)一兩手而為自己理財(cái)?shù)娜耸俊?/pre>


作者簡(jiǎn)介
顧曉安  副教授，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、中國(guó)注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師、經(jīng)濟(jì)師（金融），就職于上海理工大學(xué)管理學(xué)院。主要研究領(lǐng)域：金融理論與實(shí)務(wù)（貸款風(fēng)險(xiǎn)管理、表外業(yè)務(wù)管理、銀行稽核、風(fēng)險(xiǎn)資本管理及銀行穩(wěn)定性研究等）、會(huì)計(jì)、審計(jì)、公司及個(gè)人理財(cái)、資產(chǎn)評(píng)估。已經(jīng)在


書籍目錄
第一部分　認(rèn)識(shí)篇　第一章　認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)　　第一節(jié)　什么是個(gè)人理財(cái)　　  一、個(gè)人理財(cái)?shù)母拍睢　? 二、生活理財(cái)和投資企劃　　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)在中國(guó)　　  一、百姓理財(cái)觀念的重大變革　　  二、個(gè)人理財(cái)業(yè)的蓬勃發(fā)展　　  三、個(gè)人理財(cái)業(yè)的前景展望　　第三節(jié)　理財(cái)規(guī)劃執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證體系　　  一、炙手可熱的國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師——CFP  　　  二、理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書　　  三、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的CICFP　　  四、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)金融理財(cái)師認(rèn)證：從AFP到CFP　　  五、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員——個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)崗位資格認(rèn)證　第二章　個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)　　第一節(jié)　相關(guān)的財(cái)務(wù)知識(shí)　　　一、了解會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)　　　二、認(rèn)識(shí)貨幣的時(shí)間價(jià)值　　　三、如何編制個(gè)人/家庭財(cái)務(wù)報(bào)表　　第二節(jié)　必備的保險(xiǎn)知識(shí)　　  一、相伴相生的“風(fēng)險(xiǎn)”與“保險(xiǎn)”　　  二、個(gè)人/家庭保險(xiǎn)產(chǎn)品概覽　　第三節(jié)　必備的投資知識(shí)　　  一、投資的涵義與特征　　  二、投資中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量　　  三、投資收益的計(jì)算　　  四、投資工具點(diǎn)將臺(tái)　　  五、投資組合基礎(chǔ)知識(shí)　　第四節(jié)　必備的稅收知識(shí)　　  一、了解稅收的三個(gè)特性　　  二、熟悉個(gè)人所得稅納稅模式　　  三、所得稅稅目與稅率解析　　  四、如何計(jì)算與繳納所得稅　　  五、關(guān)注稅收優(yōu)惠　第五節(jié)　財(cái)產(chǎn)傳承相關(guān)知識(shí)　　一、遺產(chǎn)稅和贈(zèng)與稅概述　　二、遺產(chǎn)稅在中國(guó)第二部分  實(shí)務(wù)篇　第三章　客戶發(fā)掘——如何尋找與管理客戶　　第一節(jié)　如何進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)定位　    一、市場(chǎng)細(xì)分～尋找目標(biāo)市場(chǎng)　    二、市場(chǎng)定位——搶占目標(biāo)市場(chǎng)　　　……　第四章　信息剖析——透視客戶財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)狀況　第五章　規(guī)劃設(shè)計(jì)——為客戶量體裁衣　第六章　投資企劃——讓財(cái)富增值　　第七章　規(guī)劃落實(shí)——理財(cái)方案的實(shí)施　第八章　案例分析——理財(cái)方案全解附錄1　中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱附錄2　資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表及個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的顧客信息調(diào)查表附錄3　公司財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算公式及含義分析　附錄4　貨幣時(shí)間價(jià)值表主要參考文獻(xiàn)





編輯推薦
　　既可以作為有志于從事個(gè)人理財(cái)咨詢行業(yè)、報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師等相關(guān)考試的人員的學(xué)習(xí)指導(dǎo)用書，也可以作為銀行理財(cái)人員的內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材，另外，也適合于對(duì)理財(cái)感興趣、想學(xué)一兩手而為自己理財(cái)?shù)娜耸俊?/pre>





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