商業(yè)銀行經(jīng)營與管理

內(nèi)容概要

本書根據(jù)高等職業(yè)教育人才培養(yǎng)目標(biāo)和人才培養(yǎng)模式改革的重點，突出實踐性、開放性和職業(yè)性，全面、系統(tǒng)地闡述商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的基本理論、基本知識和基本方法。全書共分十章，主要內(nèi)容包括商業(yè)銀行概論、商業(yè)銀行資本經(jīng)營與管理、商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理、商業(yè)銀行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、商業(yè)銀行財務(wù)分析與績效評價等。

書籍目錄

第1章商業(yè)銀行概論
1.1 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展
1.2 商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能及經(jīng)營原則
1.3 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)與銀行監(jiān)管
第2章商業(yè)銀行資本經(jīng)營與管理
2.1 商業(yè)銀行資本概述
2.2 商業(yè)銀行資本充足與安全穩(wěn)健經(jīng)營
2.3 商業(yè)銀行資本的籌集與補充
2.4 商業(yè)銀行資本的管理
第3章商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
3.1 商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)概述
3.2 商業(yè)銀行被動型負債業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理
3.3 商業(yè)銀行主動型負債業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理
第4章商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
4.1 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
4.2 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理（上）
4.3 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理（中）
4.4 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理（下）
第5章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
5.1 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)概述
5.2 商業(yè)銀行證券投資策略
第6章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
6.1 國際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
6.2 外匯交易業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
6.3 國際信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
6.4 投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
第7章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
7.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述
7.2 商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
7.3 商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
7.4 商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
7.5 商業(yè)銀行信托與租賃業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
7.6 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
7.7 商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理
7.8 商業(yè)銀行的其他中間業(yè)務(wù)
第8章商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理
8.1 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論
8.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理模式與方法
8.3 中國商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理
第9章商業(yè)銀行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制
9.1 商業(yè)銀行風(fēng)險管理概述
9.2 商業(yè)銀行風(fēng)險經(jīng)營與管理
9.3 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制
第10章商業(yè)銀行財務(wù)分析與績效評價
10.1 商業(yè)銀行財務(wù)分析
10.2 商業(yè)銀行績效評價
主要參考文獻

章節(jié)摘錄

　　真正意義上的商業(yè)銀行是隨著資本主義生產(chǎn)關(guān)系的確立和市場經(jīng)濟的發(fā)展而逐漸產(chǎn)生的。隨著18世紀(jì)、19世紀(jì)產(chǎn)業(yè)革命在英國、法國等歐洲主要國家的完成，資本主義生產(chǎn)關(guān)系最終戰(zhàn)勝了封建生產(chǎn)關(guān)系而得到了基本的確立，資本主義市場經(jīng)濟隨之迅速地發(fā)展起來。在這樣的經(jīng)濟背景下，各行業(yè)對于資金的需求越來越旺盛，它們迫切地需要更多的資金來擴大自身的經(jīng)營規(guī)模以賺取更多的利潤，并避免在激烈的競爭中被淘汰。而早期銀行過高的高利貸貸款利息率會吞噬掉產(chǎn)業(yè)資本家的全部利潤，使得產(chǎn)業(yè)資本家無利可圖，從宏觀上也不能滿足日益發(fā)展的社會化擴大再生產(chǎn)的需要。這樣，早期銀行業(yè)的存在就與當(dāng)時具有進步性質(zhì)的資本主義生產(chǎn)關(guān)系顯得格格不入。資本主義經(jīng)濟的發(fā)展迫切需要建立起既能大量匯集閑置貨幣資本，又能以適度利率向資本家提供貸款的現(xiàn)代資本主義商業(yè)銀行。在這種歷史背景下，西方現(xiàn)代意義的商業(yè)銀行通過兩種途徑建立起來：一是早期銀行主動適應(yīng)新的生產(chǎn)關(guān)系，經(jīng)過改制，“脫胎換骨”成為新式的商業(yè)銀行；二是按照資本主義原則，以股份制的形式組建的商業(yè)銀行。第二種途徑是現(xiàn)代商業(yè)銀行產(chǎn)生的主要途徑。1694年，在英國政府的特許下，英格蘭銀行在倫敦成立，英格蘭銀行是歷史上第一家按照資本主義股份制建立起來的商業(yè)銀行，它的建立標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)的誕生?！　?）商業(yè)銀行的發(fā)展模式　　縱觀商業(yè)銀行的發(fā)展歷程，大致可以歸納為兩種發(fā)展模式：第一種發(fā)展模式是以英國為代表的單一短期融通資金型的傳統(tǒng)發(fā)展模式。這一模式深受“實質(zhì)票據(jù)論”的影響和支配，資金融通明顯具有商業(yè)性質(zhì)，其主要業(yè)務(wù)集中于短期的自償性貸款。第二種發(fā)展模式是以德國為代表的綜合融通資金型的發(fā)展模式。與傳統(tǒng)發(fā)展模式相比，綜合發(fā)展模式的商業(yè)銀行除了提供短期商業(yè)性貸款以外，還提供長期固定資產(chǎn)貸款，甚至可以直接投資股票和債券，幫助公司包銷證券，參與企業(yè)的決策與發(fā)展，并在新技術(shù)革新、公司結(jié)構(gòu)調(diào)整與經(jīng)營方面提供必要的信息咨詢服務(wù)。這種綜合式的商業(yè)銀行有“金融百貨公司”之稱，它有利于銀行全方位地開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，充分發(fā)揮商業(yè)銀行的經(jīng)濟核心作用。但該發(fā)展模式過于強調(diào)擴大業(yè)務(wù)的種類與規(guī)模，忽視了銀行經(jīng)營過程中遇到的各種風(fēng)險，這就在客觀上加大了其經(jīng)營失敗的可能?！　r至今日，“英國式商業(yè)銀行”與“德國式商業(yè)銀行”的界限已漸漸消失，現(xiàn)代的商業(yè)銀行為了能在激烈的競爭中取勝，都紛紛拓展其業(yè)務(wù)發(fā)展空間和經(jīng)營范圍，優(yōu)化服務(wù)手段與管理方法。目前商業(yè)銀行除經(jīng)營傳統(tǒng)意義上的業(yè)務(wù)以外，已經(jīng)滲透到證券、保險、信托、金融租賃等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時也不斷發(fā)展各種新型的表外業(yè)務(wù)，現(xiàn)代商業(yè)銀行已逐漸發(fā)展成為真正意義上的“金融百貨公司”。

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