基金投資12堂課

前言

　　看到計(jì)麗麗同志不辭辛苦寫成的書稿，我感到非常欣慰。計(jì)麗麗同志長期在中信建投證券公司石家莊營業(yè)部從事基金理財(cái)?shù)难芯亢妥稍儯诶钪旧娇偨?jīng)理的支持下，把自己日積月累的基金理財(cái)心得整理出來與廣大投資者見面，實(shí)在是一件好事。以我的工作經(jīng)驗(yàn)，一般在證券公司工作多年的客戶經(jīng)理，每天應(yīng)付大量客戶，大都身心疲憊，難有時(shí)間和精力做更加深入的思考。能夠在巨大的工作壓力下寫出一本深入淺出、內(nèi)容豐富而又貼近市場的基金業(yè)務(wù)的大作，實(shí)屬難得?？v覽本書，我有三點(diǎn)心得：　　1.價(jià)值含量高。面對(duì)大眾理財(cái)?shù)娘L(fēng)起云涌，我們確實(shí)需要有負(fù)責(zé)任的、幫助投資者進(jìn)行理財(cái)?shù)臅?。?jì)麗麗同志在中國證券市場低迷的歲月中開始進(jìn)行基金的研究，通過上百場的演講、成千上萬人次的服務(wù)，積累了大量的經(jīng)驗(yàn)和心得，這本書就是她多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，是用辛勤的汗水澆鑄而成的，價(jià)值含量自然不是一般基金理財(cái)書籍可比擬的。　　2.貼近百姓生活。計(jì)麗麗同志不是做所謂的理財(cái)學(xué)術(shù)研究或是宏觀經(jīng)濟(jì)分析的，她長期在一線面對(duì)面與客戶接觸，對(duì)客戶的需求了如指掌。中信建投證券石家莊營業(yè)部作為河北省的龍頭營業(yè)部，在基金服務(wù)方面頗有建樹，創(chuàng)造了多項(xiàng)省內(nèi)第一，在全國也很有影響。而計(jì)麗麗同志作為其中的基金理財(cái)專家，是從實(shí)踐中走出來的高手。因此，這部書不僅有理論深度，更有豐富的實(shí)戰(zhàn)技術(shù)和詳實(shí)的資料，可以解答新、老投資者的各種理財(cái)問題，其實(shí)用性堪稱優(yōu)良。　　3.功在長遠(yuǎn)。這本書中體現(xiàn)的理財(cái)思想是符合投資價(jià)值的基本規(guī)律的。它不是一本應(yīng)景之作，而是嚴(yán)肅的基金理財(cái)工具指南；它不僅指導(dǎo)現(xiàn)在的理財(cái)實(shí)踐，還將目光投向更遠(yuǎn)的將來。理財(cái)?shù)幕驹瓌t其實(shí)是沒有很多令人眩目的技巧的，更多是符合人性的規(guī)律，本書在這些方面都有很好的體現(xiàn)，讀者可以反復(fù)研究。好的書籍會(huì)隨時(shí)間流逝而更顯珍貴；堅(jiān)守規(guī)律的原則也會(huì)歷經(jīng)磨煉而綻放光彩。希望讀者以長期投資的眼光看待書中體現(xiàn)的思想價(jià)值。　　目前市場在突破前期高點(diǎn)之后，出現(xiàn)了一段令人恐慌的調(diào)整和反復(fù)，正如任何市場一樣，中國的證券市場不能永遠(yuǎn)暴漲下去。這就給我們一個(gè)啟發(fā)：理財(cái)，究竟是靠“豬都能飛起來”的市場暴漲，還是要有一整套不管熊市和牛市都能實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增值的理財(cái)方法？　　普遍百姓之中，有很多錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，認(rèn)為牛市就賺錢，其他時(shí)期都要趕緊逃跑，這抹煞了專業(yè)的價(jià)值。其實(shí)真正好的基金、真正長遠(yuǎn)的理財(cái)規(guī)劃，是不理會(huì)市場短期波動(dòng)的，而致力于長期財(cái)富增值，這樣就要耐心進(jìn)行細(xì)致的研究。這本書給了我們最需要的理財(cái)知識(shí)，但更重要的是，給了我們運(yùn)用這些知識(shí)的思想。磨刀不誤砍柴工，最重要的事情不緊急，未戰(zhàn)而先勝，把布局和戰(zhàn)略規(guī)劃做好才是重中之重?！　∫虼?，這本書就是在合適的時(shí)機(jī)推薦給大家合適的讀物。我相信會(huì)對(duì)廣大的基金投資者很有幫助。衷心希望投資者們耐心閱讀，結(jié)合自身的實(shí)際情況，從大處著眼，從細(xì)微處著手，鑄造自己成功的理財(cái)之路?！　堦糠　≈醒腚娨暸_(tái)經(jīng)濟(jì)頻道CCTV-2《理財(cái)教室》　　節(jié)目特邀嘉賓、理財(cái)實(shí)戰(zhàn)專家

內(nèi)容概要

本書就基金投資者最關(guān)心、最常見的問題以及致命的投資誤區(qū)，以簡單明了的語言進(jìn)行講解，為廣大基金投資者以及相關(guān)工作人員提供了很好的幫助！　　讀完本書，您會(huì)發(fā)現(xiàn)，基金其實(shí)很簡單，并沒有想象中的那樣復(fù)雜！花一點(diǎn)時(shí)間來學(xué)習(xí)，根據(jù)自己的需求來安排好，通過投資基金實(shí)現(xiàn)理財(cái)夢想！　　這本書中體現(xiàn)理財(cái)思想是符合投資價(jià)值的基本規(guī)律的。它不是一本應(yīng)景之作，而是嚴(yán)肅的基金理財(cái)工具指南；它不僅指導(dǎo)現(xiàn)在的理財(cái)實(shí)踐，還將目光投向更遠(yuǎn)的將來。理財(cái)?shù)幕驹瓌t其實(shí)是沒有很多令人眩目的技巧的，更多是符合人性的規(guī)律，本書在這些方面都有很好的體現(xiàn)，讀者可以反復(fù)研究。好的書籍會(huì)隨時(shí)間流逝而更顯珍貴；堅(jiān)守規(guī)律的原則也會(huì)歷經(jīng)磨煉而綻放光彩。希望讀者以長期投資的眼光看待書中體現(xiàn)的思想價(jià)值。

作者簡介

計(jì)麗麗，畢業(yè)于河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融系，現(xiàn)任中信建設(shè)證券有限公司石家莊裕華東路營業(yè)部高級(jí)經(jīng)理。2004年開始從事開放式基金的研究和培訓(xùn)工作，2006年起主講“基金理財(cái)大講堂”。

書籍目錄

第一章　與基金的快速接觸第二章　基金“大揭秘”　第一節(jié)　基金簡介　第二節(jié)　基金發(fā)展史　第三節(jié)　走進(jìn)基金公司　第四節(jié)　基金資產(chǎn)安全性及基金運(yùn)作流程揭示　第五節(jié)　投資基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)　第六節(jié)　基金與股市的關(guān)系　第七節(jié)　基金凈值與基金累計(jì)單位凈值　第八節(jié)　基金類型　第九節(jié)　基金的特點(diǎn)　第十節(jié)　基金的購買渠道第三章　理財(cái)與買基金　第一節(jié)　大話題之理財(cái)　第二節(jié)　對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”和“時(shí)間”的剖析　第三節(jié)　基金適合的人群第四章　形形色色的基金　第一節(jié)　開放式基金之股票型基金　第二節(jié)　開放式基金之債券型基金　第三節(jié)　開放式基金之貨幣市場基金和中短期債券基金　第四節(jié)　混合型基金　第五節(jié)　特殊類型的基金第五章　開放式基金之指數(shù)型基金　第一節(jié)　認(rèn)識(shí)指數(shù)　第二節(jié)　指數(shù)型基金的含義　第三節(jié)　指數(shù)型基金投資運(yùn)作介紹　第四節(jié)　指數(shù)型基金的特點(diǎn)　第五節(jié)　我國推出指數(shù)型基金的緣由　第六節(jié)　主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金第六章　基金創(chuàng)新之LOF＆ETF　第一節(jié)　一級(jí)市場與二級(jí)市場　第二節(jié)　二合一的LOF的基金　第三節(jié)　總結(jié)LOF基金的賺錢機(jī)會(huì)　第四節(jié)　三合一的ETF基金第七章　解密封閉式基金　第一節(jié)　認(rèn)識(shí)封閉式基金　……第八章　如何構(gòu)建基金組合第九章　基金定投知多少第十章　教您挑選好的基金第十一章　基金投資前前后后第十二章　基金投資策略附錄1　基金大全速查附錄2　開放式基金購買和贖回最低限制參照表附錄3　開放式基金定期定額業(yè)務(wù)參照表附錄4　開放式基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)參照表附錄5　基金公司客服電話一覽表后記

章節(jié)摘錄

　　基金，全稱為證券投資基金，通俗地講，就是投資者委托專家理財(cái)?shù)囊环N投資產(chǎn)品，即基金管理公司通過發(fā)售基金份額，集中眾多投資者的資金，形成獨(dú)立的基金資產(chǎn)，由基金托管人（具有資格的商業(yè)銀行）托管、基金管理人（專業(yè)的基金管理公司）管理和運(yùn)作資金，進(jìn)行股票、債券及貨幣等市場的投資，投資所得盈虧分配給基金全體投資者?！　』鹜顿Y者享受基金投資的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。基金的特征概括起來就是：集合資金、專家理財(cái)、收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)！　　各國對(duì)投資基金的稱謂有所不同，形式也有所不同，如美國的“共同基金”、英國及我國香港地區(qū)的“單位信托”、日本的“證券投資信托”等。盡管稱謂不一，形式不同，其實(shí)質(zhì)都是一樣的，都是將眾多分散的投資者的資金匯集起來，交由專家進(jìn)行專業(yè)的投資管理，然后按投資的份額分配收益，或者承擔(dān)虧損?！　⊥顿Y者購買了基金，把錢交給基金公司之后，基金公司將按照基金產(chǎn)品的規(guī)定，把錢分散地投資于貨幣市場（可以理解為商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券等收益低、風(fēng)險(xiǎn)小的投資）、資本市場（可以理解為股市中股票、債券等收益高、風(fēng)險(xiǎn)大的投資，范圍包括全球股市）?！　≠徺I基金的行為就好比到飯店吃飯：到了飯店，我們只需付錢、點(diǎn)菜，廚師就會(huì)按照菜單為我們烹飪可口的菜肴，而不用我們親自去買菜回家做飯。當(dāng)然，不用自己親自下廚就能吃到美味的飯菜，除了要付錢之外，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)就是廚師做得不合我們的口味?！　≠I基金，就是把錢交給金融領(lǐng)域的專家——基金公司來替我們打理，我們只需支付一定的管理費(fèi)用給基金公司就可以了，當(dāng)然，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)就是專家可能投資失敗，出現(xiàn)虧損?！　∧梢栽囍胂蟀炎约寒?dāng)成一家基金公司，幾個(gè)親戚朋友把用來投資的錢紛紛交給您（假設(shè)每人1萬元，一共10萬元），他們之所以很信任地把錢交給您，目的就是讓您替他們投資，賺錢，讓資產(chǎn)升值。而要想賺錢，就不能一直以現(xiàn)金狀態(tài)放著，那樣錢自己是不會(huì)升值的（10萬元不會(huì)自己變成20萬元），只有通過投資，才可能讓資產(chǎn)升值。假設(shè)您用6萬元買了2只股票，2萬元買了一只國債，2萬元存入銀行活期存款以備不時(shí)之需，半年之后，假設(shè)投資的2只股票股價(jià)都翻倍了，那么投資的6萬元就變成了12萬元，國債投資贏利2000元，銀行存款利息72元（稅前），那么最初10萬元的投資，凈贏利為60000+2000+72=62072（元），即總資產(chǎn)為10+6.2072=16.2072（萬元），按照當(dāng)初每人投資1萬元，即1/10的投資比例，每個(gè)親戚朋友用來投資的1萬元都變成了1.62072萬元。這就是集合資金，收益共享。當(dāng)然，為了感謝您，他們會(huì)將贏利的一部分作為資金管理的酬勞分給您。相反，如果投資出現(xiàn)虧損，那么他們的資金將會(huì)一起承擔(dān)損失，這就是風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。　　為了幫助您進(jìn)一步地認(rèn)識(shí)基金，請您回答一個(gè)問題：您是否會(huì)為裝修房子而辭去工作，特地去學(xué)建筑設(shè)計(jì)，然后再親自動(dòng)手呢？　　我相信，您的答案一定是：不會(huì)?！　∫?yàn)?，我們生活在一個(gè)專業(yè)分工的社會(huì)，在每個(gè)領(lǐng)域都有專門的從業(yè)人員，都有專家。通常情況下，我們會(huì)找一個(gè)值得信賴的設(shè)計(jì)師，讓他幫我們制訂出符合我們需求的最適合的裝修計(jì)劃，然后請專門的裝修公司來實(shí)施。　　事實(shí)上，投資理財(cái)也是一樣，如果我們沒有時(shí)間和精力親自打理自己的錢財(cái)，那么，可以交給值得信賴的投資領(lǐng)域的專家，來替我們理財(cái)?；穑褪俏袑＜依碡?cái)?shù)囊环N非常好的投資產(chǎn)品。　　當(dāng)然，基金并非只賺不賠，在股市下跌時(shí)，它也有可能出現(xiàn)虧損，但是可以肯定的是，優(yōu)秀的基金產(chǎn)品具有較強(qiáng)的抗跌性，而一旦市場走好，基金將會(huì)很快表現(xiàn)出較強(qiáng)的賺錢效應(yīng)。對(duì)待基金，一定要客觀、全面，不能只看到它賺錢的一面，當(dāng)然也不能只看到它賠錢的一面。　　基金如今已經(jīng)是越來越受到青睞和關(guān)注的理財(cái)明星！　　基金發(fā)展史　　了解基金的發(fā)展歷史，一是有助于更好地理解基金，二是有助于更好地進(jìn)行基金投資?！　⊥顿Y基金起源于英國，盛行于美國。第二次世界大戰(zhàn)以來，由于各國及地區(qū)政府都十分重視證券投資基金（簡稱基金）的法制規(guī)定，既從政策上給予支持，也從法律上加以保障，因而基金無論是在發(fā)達(dá)的西方國家還是在新興的工業(yè)化國家和地區(qū)都得到了迅速的發(fā)展，出現(xiàn)了基金大眾化和國際化的潮流。

圖書封面

圖書標(biāo)簽Tags

無

評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載

---

    基金投資12堂課 PDF格式下載

---