商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

內(nèi)容概要

品牌是商業(yè)銀行的軟實(shí)力，信譽(yù)是商業(yè)銀行的生命線。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效的商業(yè)銀行信譽(yù)良好，經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)較小，更容易贏得客戶的信賴和價(jià)值認(rèn)同，而缺乏有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的商業(yè)銀行，不僅面臨監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，而且其生存的基石——聲譽(yù)也最終會(huì)受到危害。

作者簡(jiǎn)介

　　邵平，1957年出生于山東復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，現(xiàn)任中國(guó)民生銀行總行副行長(zhǎng)，總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主席。他長(zhǎng)期在金融機(jī)構(gòu)的基層和一線工作，具有豐富的金融工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和深厚的理論造詣。曾編著過《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》、《期貨交易的實(shí)戰(zhàn)與研究》等多部圖書，并在全國(guó)性刊物上發(fā)表論文十幾篇。現(xiàn)受聘擔(dān)任美國(guó)沃頓商學(xué)院董事會(huì)亞太區(qū)執(zhí)行董事職務(wù)。

書籍目錄

第一章  商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理概述  第一節(jié)  合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理  　一、商業(yè)銀行合規(guī)  　二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)  　三、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理  第二節(jié)  全面風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理  　一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述  　二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理與《新資本協(xié)議》    　三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理  第三節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理  　一、操作風(fēng)險(xiǎn)概述  　二、操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系  　三、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系  第四節(jié)  內(nèi)部控制與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理  　一、內(nèi)部控制概述  　二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的關(guān)系第二章  商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理歷史與發(fā)展  第一節(jié)  合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的起源與發(fā)展  　一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起源的歷史背景  　二、西方國(guó)家商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐  　三、西方國(guó)家合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管實(shí)踐  　四、西方國(guó)家合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)  第二節(jié)  中國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與展望  　一、中國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理背景  　二、中國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐　……第三章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化第四章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系第五章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制第六章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)第七章　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)，組織結(jié)構(gòu)更新、管理流程優(yōu)化與技術(shù)手段創(chuàng)新并重的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式?！缎沦Y本協(xié)議》的推出，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理在商業(yè)銀行的實(shí)施，提供了一個(gè)重要的契機(jī)?！　∪?、全面風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理　　1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組成部分。一方面，全面風(fēng)險(xiǎn)管理涉及商業(yè)銀行的所有風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其重要的管理對(duì)象，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)部分。另一方面，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中，基于流程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才能成為提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行力的支柱。　　2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施抓手。全面風(fēng)險(xiǎn)管理千頭萬緒，制定良性的內(nèi)部規(guī)章制度是基本依據(jù)，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度是重要保障。有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，一方面，通過規(guī)章制度管理，可以制定體系化、系統(tǒng)化的規(guī)章制度體系，解決規(guī)章制度成卷疊壘，而且經(jīng)常出現(xiàn)的制度沖突、規(guī)則矛盾、制度漏洞等問題，奠定好全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。另一方面，通過合規(guī)檢查、合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)等方式，可以引導(dǎo)、推動(dòng)商業(yè)銀行的員工養(yǎng)成按規(guī)辦事、有規(guī)必依的合規(guī)意識(shí)和行為習(xí)慣。沒有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)商業(yè)銀行員工的行為規(guī)范，全面風(fēng)險(xiǎn)管理只能是空中樓閣，很難落地。

圖書封面

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