私人財富管理實務

內容概要

　　人類在過去幾千年的“致富”努力，到今天真是成功至極，不僅個人創(chuàng)造財富的能力空前，而且通過證券金融發(fā)展使人們能輕易將未來收入流提前證券化，變成現金，從而讓我們今天手中的錢不僅包括過去積蓄下來的收入，也包括將未來收入提前變現得來的錢。于是，今天世界上的流動財富或者說“錢”的確是達到前所未有的水平，證券金融的發(fā)展使“錢”的供給大大上升。手中有這么多流動財富之后，理財的機會與挑戰(zhàn)也同時出現：這么多“錢”往哪里投？　　好就好在正如我們剛才談到的，經過過去800年的發(fā)展，世界上的金融證券、基金和保險品種已是成千上萬，真正的金融超市在全球范圍內形成?！　∧敲矗裉熘袊彝サ睦碡斖顿Y組合如何呢？根據2001年中國人民銀行對50個大中城市家庭的金融資產結構的調查，中國家庭84.5%的流動資產投在銀行儲蓄賬戶上，7.7%在股票，5.8%在債券，1.7%在各類保險上。相比之下，美國家庭23.6%的流動資產投在銀行儲蓄賬戶上，70.8%在股票（包括退休金基金投資），5.2%在債券，2.8%在各類保險上。由此可見，跟美國家庭相比，中國家庭的資產結構非常不利于升值（因為股權型投資太少），也不利于規(guī)避未來風險（因為保險和退休金投入比例還太低）。這種差別當然跟總體金融發(fā)展水平相關，但也跟人們對理財的認識程度也不無關系。正因為這樣，專業(yè)的理財服務就更有必要了。

作者簡介

　　徐春，現任美國金思維資本管理集團有限公司的董事長、金思維投資咨詢有限公司執(zhí)行董事和總裁，主要從事為頂端客戶提供公正、獨立和全方位的私人財富管理咨詢和指導業(yè)務?！　∠群蠊┞氂诿绹y行的國際私人限行和消費者限行及美林證券國際私人農戶部，專職從事頂端私人客戶的銀行、信用、信托、投資組合管理和證券經紀等業(yè)務。

書籍目錄

序言 財富管理的今與昔第1章 離岸財富管理簡介1.1 何謂離岸1.2 財富管理的基本內涵1.3 財富的保值1.4 財富的轉移1.5 財富的增值1.6 離岸財富管理的重要性第2章 美國財富管理的稅負環(huán)境2.1 美國的稅收體系2.2 美國的聯邦稅負水平2.3 美國的稅務征收與稽核2.4 美國的聯邦偷漏稅罰款2.5 美國聯邦欠稅催收程序2.6 外國投資者在美國進行財富管理的稅務負環(huán)境2.7 利用美國醬市場管理財富的稅務規(guī)則附 2.1美國聯邦稅收大事記附 2.2適用于中國投資者的部分美國國稅務局稅表第3章 現金管理與銀行業(yè)務3.1 現金的配置方法3.2 現金的投資管理3.3 美國的銀行業(yè)務3.4 無人認領財產附 美國各州無人認領資產管理當局的聯系辦法第4章 房地產投資4.1 美國房地產的種類4.2 非美國人投資美國房地產的障礙4.3 美國居民房地產的投資價值4.4 房地產按揭貸款4.5 房地產的產權選擇及對財富終值的影響4.6 美國房地產投資的收益風險特征4.7 房地產物業(yè)的估值4.8 房地產投資的績效評估4.9 直接投資美國房地產的其他重要注意事項4.10 房地產投資信托基金第5章 固定收益證券投資5.1 固定收益證券的基礎知識5.2 美國固定收入證券的主要種類5.3 固定收益證券的主要風險5.4 固定收益證券的投資方法第6章 股票投資6.1 美國股票投資的回報來源和估值6.2 美國股票市場的風格象限劃分6.3 美國股票市場的投資策略6.4 美國股票的投資方法6.5 給偏好QQQQ的投資者的幾句忠告附 覆蓋美國股票市場的主要指數第7章 備選投資7.1 私人資本7.2 對沖基金7.3 構造債券第8章 投資組合管理8.1 投資組合的回報衡量和預期8.2 投資組合的風險衡量和預期8.3 何謂理性投資8.4 投資組合的管理程序8.5 投資政策聲明第9章 財富經理9.1 美國證券市場投資者的權益保障……第10章 集中持股的N股一族第11章 歸去來兮管理附錄 中美稅務協定議定書

編輯推薦

　　徐春先生《私人財富管理實務一離岸（美國）資產管理操作指南》一書所涉及的話題是財富管理，是關于創(chuàng)造財富成功之后如何理財的問題。從表面看，這種話題似乎再簡單不過，在一個人擁有財富之后難道理財還難嗎？——其實，中國的俗話“富不過三代”本身就說明，理財之道遠非表面看上去那么簡單，否則，怎么會“富不過三代”呢？徐先生的這部著作不僅總結了他多年從事職業(yè)財富管理的經驗和感受，而且以極為通俗的形式把現代財富管理工具和理念給大家做全面介紹。不管是對已成功或者是未來會成功的創(chuàng)業(yè)者，還是對基金管理、理財業(yè)者，這本書無疑都極值得多讀。

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