解讀摩根大通銀行

內(nèi)容概要

　　摩根大通銀行有著200多年的歷史，作為世界上最著名的銀行之一，對美國乃至世界的經(jīng)濟(jì)都產(chǎn)生著重要的影響，在全球金融行業(yè)中有著深遠(yuǎn)的影響力和廣泛的領(lǐng)頭效應(yīng)。它的發(fā)展歷程和管理經(jīng)驗對于我國銀行業(yè)的發(fā)展有著較強的借鑒意義。書稿共分九章，從摩根大通銀行的發(fā)展軌跡談起，講述了摩根大通銀行與眾不同的管理哲學(xué)，并對它的法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部管理架構(gòu)、客戶定位與業(yè)務(wù)條線、資本管理、風(fēng)險管理、薪酬管理等進(jìn)行了介紹與分析，在此基礎(chǔ)上思考了摩根大通銀行對我國銀行業(yè)發(fā)展的啟示。

作者簡介

鄭先炳，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士、高級經(jīng)濟(jì)師、國務(wù)院特殊津貼專家、深圳市杰出專家，現(xiàn)任招商銀行總行投資銀行部總經(jīng)理。歷任中南財經(jīng)大學(xué)金融系副主任兼金融研究所副所長，湖北省金源城市信用社副董事長兼總經(jīng)理，招商銀行總行發(fā)展部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，信托投資部總經(jīng)理，機構(gòu)管理部總經(jīng)理，研究部總經(jīng)理，商人銀行部總經(jīng)理，上海分行副行長，上市工作組組長，可轉(zhuǎn)債融資工作組組長，融資辦公室主任，香港招銀國際金融有限公司總經(jīng)理，深圳新江南投資有限公司董事長，兼任中國國際金融學(xué)會理事，湖北省金融學(xué)會理事，廣東省金融學(xué)會理事等職。
　　已在《經(jīng)濟(jì)研究》、《財貿(mào)經(jīng)濟(jì)》、《金融研究》、《世界經(jīng)濟(jì)》等雜志上發(fā)表論文280余篇，出版大型工具書和學(xué)術(shù)專著多部，在宏觀金融理論及銀行經(jīng)營管理方面有較深的造詣。主要著作有：《貨幣供應(yīng)概論》（中國財政經(jīng)濟(jì)出版社1989年版）、《貨幣供求均衡論》（中國金融出版社1990年版）、《利率導(dǎo)論》（中國金融出版社1991年版，獲湖北省金融學(xué)會優(yōu)秀成果一等獎）、《貨幣控制論》（中國金融出版社1 992年版，獲深圳金融學(xué)會優(yōu)秀成果一等獎）、《股份制度與證券市場》（武漢測繪科技大學(xué)出版社1 993年版）、《銀行千能》（復(fù)旦大學(xué)出版社1994年版）、《宏觀金融管理有效性分析》（中國金融出版社1995年版，獲深圳市第二屆社會科學(xué)優(yōu)秀著作二等獎）、《公司行為管理》（海天出版社1998年版）、《貨幣、銀行與經(jīng)濟(jì)問題分析》（東北財經(jīng)大學(xué)出版社2001年版）、《西方貨幣理論》（西南財經(jīng)大學(xué)出版社2001年版）、《銀行千面：國外金融管理隨筆》（中國金融出版社2002年版）、《西方商業(yè)銀行最新發(fā)展趨勢》（中國金融出版社2001年第一版，2002年第二版、2003年第三版），《感悟海外銀行》（中國經(jīng)濟(jì)出版社2002年版）、《解讀花旗銀行》（中國金融出版社2004年版）等。

書籍目錄

第一章　摩根大通銀行的發(fā)展軌跡  一、摩根大通銀行的基本發(fā)展脈絡(luò)  二、摩根大通銀行發(fā)展的七個重要階段  三、J.P.摩根銀行的創(chuàng)建  四、曼哈頓銀行的成立  五、摩根銀行分家：摩根斯坦利獨立門戶  六、大通銀行與曼哈頓銀行合并：大魚吃小魚的藝術(shù)  七、摩根銀行與擔(dān)保信托公司合并：小魚如何吃掉大魚  八、摩根銀行與大通曼哈頓銀行合并：有情人終成眷屬  九、收購第一銀行：摩根大通銀行再添一翼第二章　摩根大通銀行的管理哲學(xué)  一、摩根大通銀行的商業(yè)準(zhǔn)則  二、建立具有硬約束力的財務(wù)紀(jì)律  三、用系統(tǒng)管理杜絕浪費，提高效率  四、為業(yè)務(wù)增長和銀行發(fā)展而投資  五、建立知名品牌  六、創(chuàng)立“贏”的文化  七、目標(biāo)：做世界上最好的金融服務(wù)機構(gòu)第三章　摩根大通銀行的法人治理結(jié)構(gòu)  一、基本框架  二、董事會成員結(jié)構(gòu)  三、摩根大通銀行董事會的公司治理原則  四、董事會各專業(yè)委員會的職責(zé)  五、關(guān)于法人治理結(jié)構(gòu)中的若干問題第四章　摩根大通銀行的內(nèi)部管理架構(gòu)  一、高層管理委員會  二、業(yè)務(wù)運作委員會  三、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會  四、利益沖突管理辦公室  五、文化多元化咨詢委員會  六、政策評估辦公室  七、高層風(fēng)險管理委員會  八、技術(shù)咨詢委員會第五章　摩根大通銀行的客戶定位與業(yè)務(wù)條線  一、J.P.摩根銀行時期的客戶定位  二、摩根大通銀行時期的客戶定位  三、目前業(yè)務(wù)條線的劃分第六章　摩根大通銀行的資本管理  一、銀行資本管理的重要性分析  二、《巴塞爾新資本協(xié)議》對資本構(gòu)成的一般規(guī)定  三、摩根大通銀行的資本管理目標(biāo)  四、摩根大通銀行對資本的規(guī)定及構(gòu)成  五、摩根大通銀行的普通股股票  六、摩根大通銀行的優(yōu)先股股票  七、摩根大通銀行的長期債務(wù)  八、摩根大通銀行的股票回購  九、摩根大通銀行對各業(yè)務(wù)條線上的股權(quán)分配  十、摩根大通銀行的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險資本分布第七章　摩根大通銀行的風(fēng)險管理  一、銀行風(fēng)險管理的兩面性  二、摩根大通銀行的風(fēng)險管理架構(gòu)  三、摩根大通銀行的流動性風(fēng)險管理  四、摩根大通銀行的信用風(fēng)險管理  五、摩根大通銀行的風(fēng)險評級方法  六、摩根大通銀行的貸款審批過程  七、摩根大通銀行批發(fā)業(yè)務(wù)組合  八、摩根大通銀行的消費者業(yè)務(wù)組合  九、摩根大通銀行對信用損失的撥備  十、摩根大通銀行的市場風(fēng)險管理  十一、摩根大通銀行的操作風(fēng)險管理  十二、摩根大通銀行的信譽風(fēng)險和信托風(fēng)險管理　……第八章　摩根大通銀行的薪酬管理　第九章　摩根在通銀行留給我們的若干啟示參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第一章　摩根大通銀行的發(fā)展軌跡　　摩根大通銀行（J.P.Morgan Chase Co.）是世界上最著名的大銀行之一，按照2006年12月31日的數(shù)據(jù)，它的總資產(chǎn)為13515億美元，在全球50多個國家和地區(qū)設(shè)有分支機構(gòu)，每年賺取的純利潤在100億美元以上，2006年為144.44億美元。它是一家對美國經(jīng)濟(jì)和世界經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重大影響的銀行，是一家在全球金融行業(yè)中有著深遠(yuǎn)影響力和廣泛領(lǐng)頭效應(yīng)的大銀行，是全世界唯一一家獲得過AAA級評級的銀行，是一家無論以何種尺度衡量，質(zhì)量都是第一的銀行，是一家任何時候都以第一流的方式做第一流業(yè)務(wù)的銀行，是一家立志要成為世界上最好的金融服務(wù)公司的銀行。當(dāng)然，說它是一家“銀行”并不準(zhǔn)確，它曾經(jīng)是一家銀行，但經(jīng)過200多年的發(fā)展變化，它早已革新傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)模式，創(chuàng)造出了一套全新的體制。按照它自己的定義，它是一家全能的金融服務(wù)公司，銀行業(yè)務(wù)只是其中的一小部分。按照2006年的收入結(jié)構(gòu)來看，在144.44億美元的凈利潤中，來自傳統(tǒng)銀行業(yè)的利潤貢獻(xiàn)率為50％，我們把它稱為“銀行”，只是一種習(xí)慣，一種可以與中國銀行業(yè)直接對應(yīng)的詞匯選擇而已?！　∵@本書要描述的是作為銀行業(yè)的標(biāo)桿，摩根大通銀行是如何運行、管理和發(fā)展起來的，它有何種經(jīng)營理念。對一家有著200多年歷史的銀行和一家對美國經(jīng)濟(jì)和世界經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生過重要影響的銀行進(jìn)行介紹和分析可以從不同角度人手，我們選擇的是對中國銀行業(yè)改革與發(fā)展有直接參考價值的若干側(cè)面?！　∫弧⒛Ω笸ㄣy行的基本發(fā)展脈絡(luò)　　摩根大通銀行主要的發(fā)展脈絡(luò)及重要的里程碑可以用圖1—1和圖1—2來簡要描述?！　≡诂F(xiàn)在的摩根大通銀行的“血管”里，流淌著很多“貴族的血”。它的“家族”都是一些在美國歷史上乃至世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展史上赫赫有名的大銀行，諸如J.P.摩根銀行、擔(dān)保信托公司、制造商信托公司、漢諾威銀行、化學(xué)銀行、曼哈頓銀行、大通銀行、第一銀行等。這些銀行的任何一家都是業(yè)界精英，都是頂尖高手，但在200多年的歷史長河中，都因各種不同的原因而逐步歸入摩根大通銀行的大家族之中。

編輯推薦

　　世界上最賺我的機器，全球第一家“不睡覺”的銀行，凡是能夠做的業(yè)務(wù)，它都做了，幾是能夠賺的錢，它都賺了，凡是能夠賺錢的地方，它都去了?！　』ㄆ煦y行是世界上最好、最成功、全球國際化程度最高、綜合化程度最高的銀行之一，也是規(guī)模最大的銀行?！　』ㄆ煦y行的實力和影響力從哪來？為何與花旗銀行同在一塊土地（美國）上、同處一個時代、同在一樣的社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境和法律框架內(nèi)的商業(yè)銀行有一萬多家，它何以能夠長期穩(wěn)坐“霸主”的座椅？　　這就是本書的試圖論述的內(nèi)容。

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