監(jiān)守自盜

內(nèi)容概要

2011年，一部罕見(jiàn)的以揭露全球金融海嘯真相為題材的紀(jì)錄片獲得了奧斯卡最佳紀(jì)錄片獎(jiǎng)，這就是《監(jiān)守自盜》。
這部影片通過(guò)詳盡的資料搜集，追訪全球金融業(yè)巨頭、政客、財(cái)經(jīng)記者、學(xué)術(shù)明星，披露了金融大鱷的崛興之路，公開(kāi)了業(yè)內(nèi)、學(xué)界貪污腐敗與政府政策背后的驚人真相。
但是，造成這場(chǎng)空前危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)兹匀诲羞b法外。于是，導(dǎo)演查爾斯?弗格森親自執(zhí)筆，繼續(xù)搜尋最新的進(jìn)展與證據(jù)，更加全面、深入地剖析和揭露了當(dāng)今最發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體——美國(guó)的寡頭體制，為全球未來(lái)敲響了警鐘。

作者簡(jiǎn)介

查爾斯 H. 弗格森
Charles H. Ferguson
導(dǎo)演、制片、編劇。2011年，其執(zhí)導(dǎo)的影片《監(jiān)守自盜》獲得第83屆奧斯卡最佳紀(jì)錄長(zhǎng)片獎(jiǎng)。在此之前，他曾憑借自己的首部紀(jì)錄片——以伊拉克戰(zhàn)爭(zhēng)為題材的《一望無(wú)際》（No End in Sight）獲得過(guò)奧斯卡獎(jiǎng)提名。
弗格森本科就讀于美國(guó)加州大學(xué)伯克利分校，畢業(yè)后進(jìn)入麻省理工學(xué)院，獲得政治學(xué)博士學(xué)位。他曾與人創(chuàng)建Vermeer技術(shù)公司，發(fā)明網(wǎng)頁(yè)開(kāi)發(fā)工具FrontPage，后來(lái)該公司被賣給了微軟。目前，他擔(dān)任白宮和美國(guó)貿(mào)易代表辦公室的技術(shù)政策顧問(wèn)，同時(shí)也是蘋(píng)果、IBM、德州儀器等業(yè)內(nèi)領(lǐng)先公司的技術(shù)政策顧問(wèn)。
弗格森曾在麻省理工學(xué)院和加州大學(xué)伯克利分校做過(guò)訪問(wèn)學(xué)者，出版過(guò)四部著作。

書(shū)籍目錄

譯者序
第1章　身在何處  /  1
本書(shū)寫(xiě)作緣于兩個(gè)原因，第一，本次危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)讻](méi)有受到應(yīng)有的懲罰，而民眾也對(duì)此無(wú)動(dòng)于衷；第二，整個(gè)社會(huì)的金融體系愈加脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)，并引發(fā)整個(gè)社會(huì)的分裂與扭曲。“冰凍三尺非一日之寒”，把時(shí)間拉長(zhǎng)可以發(fā)現(xiàn)，本次危機(jī)的種子早在數(shù)十年前便已種下。本章對(duì)危機(jī)的大背景進(jìn)行了梳理，并就社會(huì)斷層、教育問(wèn)題、政治異化以及掠奪性金融等進(jìn)行了分析。
第2章　打開(kāi)潘多拉魔盒：去監(jiān)管化時(shí)代（1980～2000年）  /  21
在20世紀(jì)80年代的美國(guó)，許多行業(yè)陷入衰退，金融行業(yè)卻開(kāi)啟了自經(jīng)濟(jì)大蕭條以來(lái)的第一次去監(jiān)管化浪潮。信息技術(shù)革命和金融衍生品的出現(xiàn)，催生了華爾街的繁榮，同時(shí)也將華爾街變?yōu)橐粋€(gè)充斥著金錢與罪惡的夜總會(huì)，最終以1987年的一場(chǎng)市場(chǎng)大崩潰作為結(jié)尾。90年代的美國(guó)政府繼承了80年代的去監(jiān)管化進(jìn)程，金融行業(yè)的集中度急劇上升，激勵(lì)機(jī)制出現(xiàn)的偏差也滋生出大量腐敗，這一切都為21世紀(jì)的金融危機(jī)埋下了種子。
第3章　泡沫之初：21世紀(jì)頭10年的借和貸  /  49
21世紀(jì)的頭10年，缺乏道德約束的按揭貸款銀行蓬勃發(fā)展，次級(jí)貸款在市場(chǎng)中泛濫，房地產(chǎn)市場(chǎng)吹起了一個(gè)巨型泡沫。華盛頓互惠銀行、長(zhǎng)灘按揭貸款公司、新世紀(jì)金融公司、全國(guó)金融公司、房利美和房地美，這些在泡沫中興起又在泡沫中倒塌的按揭貸款公司，究竟是如何一步一步推高房?jī)r(jià)的呢？
第4章　華爾街制造了泡沫，令全世界遭殃  /  75
如果說(shuō)按揭貸款是生成泡沫的反應(yīng)物，那么證券化過(guò)程就是反應(yīng)的催化劑。按揭貸款證券化是一個(gè)浩大的系統(tǒng)性工程，華爾街上的投資銀行、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司等都參與其中，形成了一條完備的證券化食物鏈，而最終的被吞食者，則是無(wú)辜的廣大投資者和老百姓。那么，華爾街上的證券化食物鏈究竟是如何運(yùn)轉(zhuǎn)的呢？
第5章　一切都不盡如人意：警告、掠奪者、危機(jī)、反應(yīng)  /  115
“山雨欲來(lái)風(fēng)滿樓”，在危機(jī)醞釀的過(guò)程中，總有一些人士能夠見(jiàn)微知著，其建議如能轉(zhuǎn)化為具體的行動(dòng)，是為大幸?？上У氖?，在危機(jī)醞釀的過(guò)程中，學(xué)界專家、業(yè)界從業(yè)者都對(duì)危機(jī)提出過(guò)多次警告，但是當(dāng)政者對(duì)此的反應(yīng)是一次次的漠視，甚至嘲諷。而監(jiān)管者所津津樂(lè)道的創(chuàng)新的自我監(jiān)管，最終導(dǎo)致了一個(gè)又一個(gè)悲劇。高盛、保爾森等金融機(jī)構(gòu)是如何利用金融創(chuàng)新進(jìn)行掠奪的？摩根士丹利、美國(guó)國(guó)際集團(tuán)又是怎樣被貪婪所吞噬的？政府業(yè)余人士的蹩腳措施又是怎樣導(dǎo)致形勢(shì)一步步滑向不可挽回的深淵的呢？
第6章　罪與罰：銀行業(yè)與泡沫犯罪  /  151
以信心和信任作為立業(yè)之基的金融業(yè)，在危機(jī)前一些年去監(jiān)管化的浪潮中，伴隨著有限真正創(chuàng)新而來(lái)的，是將破壞規(guī)則視為家常便飯，是有組織、高水平金融犯罪行為的飆升，是在整個(gè)金融業(yè)形成了一種容忍甚至鼓勵(lì)詐騙的行業(yè)文化。在金融犯罪勃興而懲罰措施日漸式微的背景下，整個(gè)金融行業(yè)乃至經(jīng)濟(jì)體系的風(fēng)險(xiǎn)日益積累，危如累卵，最終爆發(fā)的危機(jī)也只不過(guò)是沒(méi)有節(jié)制的金融犯罪的邏輯必然。
第7章　痛苦之因：缺乏監(jiān)管的金融業(yè)成了負(fù)效應(yīng)行業(yè)  /  193
金融業(yè)的去監(jiān)管化造成了兩大不良后果：第一，造成金融體系，甚至是整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的不穩(wěn)定；第二，金融業(yè)變得越來(lái)越像是寄生行業(yè)。在本章中，作者詳細(xì)分析了期限嚴(yán)重錯(cuò)配、杠桿率高企、集中度愈發(fā)強(qiáng)化、緊耦合特性以及不當(dāng)激勵(lì)等因素，是如何導(dǎo)致金融業(yè)成為經(jīng)濟(jì)體系的不穩(wěn)定因素的；也分析了金融體系是如何依賴法律漏洞、信息不對(duì)稱、進(jìn)入壁壘等從實(shí)體經(jīng)濟(jì)中抽取“租金”，并引發(fā)嚴(yán)重的社會(huì)資源錯(cuò)配和收入分配不公問(wèn)題的。
第8章　象牙塔  /  221
作為傳道授業(yè)解惑、貢獻(xiàn)新知、止于至善的“象牙塔”，向來(lái)被視為凈土。但是，如果揭開(kāi)這層高尚、高雅的面紗之后，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，向?yàn)樘煜鹿鞯膶W(xué)術(shù)、媒體成為某些人（甚至是某些為大眾所熟知的知名學(xué)者）牟取私利、打擊異己的工具，成為背后隱藏著不可告人秘密的大公司覬覦賄賂操縱的對(duì)象，我們會(huì)作何感想呢？這些掌握天下公器的大學(xué)教授、政府智囊、媒體大亨到底在冠冕堂皇的表象之下做了些什么呢？他們的所作所為與危機(jī)有著怎樣的關(guān)系呢？
第9章　美國(guó)：一個(gè)不公平的社會(huì)  /  251
20世紀(jì)，美國(guó)成為世界頭號(hào)強(qiáng)國(guó)，“美國(guó)夢(mèng)”也成為自由、平等等價(jià)值觀的現(xiàn)實(shí)體現(xiàn)，但正如歷史上的盛極而衰一樣，不斷有人提問(wèn)，如此強(qiáng)盛的美國(guó)會(huì)在什么因素的影響下在何時(shí)走向衰落呢？在作者看來(lái)，政府的窮兵黷武、社會(huì)的寅吃卯糧以及選舉政治的異化、寡頭壟斷的強(qiáng)化等因素，已經(jīng)導(dǎo)致社會(huì)變得不再公平，導(dǎo)致整個(gè)國(guó)家走向衰落。如果沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的糾正措施，美國(guó)夢(mèng)將難以逆轉(zhuǎn)地成為歷史記憶。
第10章　應(yīng)該做些什么  /  291
提出問(wèn)題并進(jìn)行批判總是容易的，難的是要提出可行的解決措施。在作者看來(lái)，當(dāng)前最緊要的改革是，改進(jìn)教育機(jī)會(huì)和教育質(zhì)量、節(jié)制金融資本、控制金錢政治、改革稅制、強(qiáng)化監(jiān)管、加強(qiáng)寬帶互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等。盡管這些變革的實(shí)施都將困難重重，但換個(gè)角度來(lái)看，或許正是美國(guó)社會(huì)上下這種充滿自我反省、追求不斷革新的草根精神，才是整個(gè)社會(huì)充滿活力的關(guān)鍵。
術(shù)語(yǔ)表  /  296
注釋  /  301
致謝  /  318

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