金融罪案深度調(diào)查

前言

　　預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪迫在眉睫　　進(jìn)入21世紀(jì)以來，中國大陸地區(qū)金融系統(tǒng)頻頻發(fā)生大案、要案，引起黨和國家的高度重視。　　在任何國家，金融都是經(jīng)濟(jì)的血脈。金融安全是國家發(fā)展經(jīng)濟(jì)的首要條件。為了保障金融系統(tǒng)的安全，維護(hù)廣大客戶的利益，維護(hù)社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的正常運(yùn)行，我國出臺了多項政策、法規(guī)，各大銀行也采取了積極的對策，從制度、機(jī)制等方面防范金融行業(yè)職務(wù)犯罪的發(fā)生。但是，最需要重視的是，要把握住“什么是首要、緊要、重要的問題”?！　〗陙聿粩喟l(fā)生于世界各地的金融風(fēng)險，更警示人們應(yīng)把金融安全置于顯著地位。金融安全不僅與金融政策和經(jīng)濟(jì)背景這些外部因素密切相關(guān)，從事金融決策和實務(wù)的金融工作人員也擔(dān)當(dāng)著重要角色，金融領(lǐng)域的違法犯罪行為不但加劇了不良金融資產(chǎn)的形成，而且貪污、挪用公款、違規(guī)放貸等，構(gòu)成了對金融秩序和金融財產(chǎn)的直接威脅，成為導(dǎo)致金融風(fēng)險、破壞國民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的關(guān)鍵性因素之一?！　∷自捳f，“堡壘最容易從內(nèi)部攻破”，金融系統(tǒng)從業(yè)人員的腐敗行為，是我國金融業(yè)的一個重要的危險因子。近年來，金融系統(tǒng)披露的諸多“大鱷”令人咋舌。在媒體上上鏡率比較高的有：中國銀行廣東開平支行的三任負(fù)責(zé)人許國俊、余振東、許超凡盜用4．83億元后，分別遠(yuǎn)逃海外；中國光大(集團(tuán))總公司前董事長朱小華利用職務(wù)之便，先后收受巨額賄賂達(dá)數(shù)百萬港元，并違反規(guī)定將數(shù)億港元貸給他人，給光大集團(tuán)造成巨大經(jīng)濟(jì)損失；原中國建設(shè)銀行行長王雪冰涉嫌貪污巨額資金，而跟著他涉案的人員多達(dá)40名……此外，在各級銀行分行長、支行長以及金融機(jī)構(gòu)總經(jīng)理中，因過失或犯罪落馬者亦為數(shù)不少?！　〗鹑谙到y(tǒng)存在的腐敗，關(guān)鍵在于制度的缺失和監(jiān)管的缺位。這種腐敗形成的誘因具體包括以下幾方面：首先，體制上的原因。金融界現(xiàn)在還是實行傳統(tǒng)的政府管理體制，主要人事任免由組織部門循舊例進(jìn)行，激勵約束機(jī)制非常薄弱。其次，內(nèi)部管理制度的缺陷。比如與他人勾結(jié)、明目張膽地將儲戶存款取走的某銀行儲蓄所主任劉某，就利用了一個重要的制度漏洞：以前一些儲蓄所曾發(fā)生過儲戶到銀行取錢而錢卻不翼而飛的情況，銀行出于各種原因采取了息事寧人的辦法——賠錢了事，不予追究。再次，監(jiān)督管理的軟弱無力。特別是對銀行系統(tǒng)的一些頭頭腦腦，監(jiān)管更是形同虛設(shè)，往往等到犯罪分子攜帶巨款逃到國外了才如夢初醒。　　搞好金融監(jiān)管，整頓金融秩序，從小處說，是對客戶的利益負(fù)責(zé)；從大處說，是對國家的利益負(fù)責(zé)。金融系統(tǒng)工作人員主要從事貨幣經(jīng)營和資本運(yùn)營，要頻繁地與金錢打交道，受到金錢的誘惑最為直接、強(qiáng)烈。但是誘發(fā)職務(wù)犯罪的機(jī)會較多只是一個客觀條件，沒有犯罪分子的主觀故意，即使有再多的機(jī)會也是不會觸犯法律的。過去僅僅強(qiáng)調(diào)公職人員的道德和操守，殊不知傳統(tǒng)文化中的“圣人情結(jié)”是可期待卻沒有保障的，當(dāng)特殊的工作性質(zhì)及其帶來的特殊社會地位背后蘊(yùn)藏著的經(jīng)濟(jì)利益，成為市場競爭中的商人們競相追逐的稀缺資源，嚴(yán)密的制衡機(jī)制便是不可或缺的。在為暴露出來的金融高管“前腐后繼”的行為扼腕悲嘆之時，善良的人們不禁要呼吁：堅決打擊商業(yè)賄賂、職務(wù)犯罪，莫讓金鑰匙成為金鐐銬！　　我們應(yīng)牢記：管內(nèi)永遠(yuǎn)比管外重要，制度永遠(yuǎn)比技術(shù)重要，預(yù)防永遠(yuǎn)比補(bǔ)救重要！

內(nèi)容概要

　　《金融罪案深度調(diào)查：來自懲治和預(yù)防職務(wù)犯罪第一線的報告》運(yùn)用獨(dú)特視角，將寫作重點(diǎn)放在2001年以來檢察機(jī)關(guān)查辦、公訴的14起金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪大要案上。作者在親身調(diào)查中，以紀(jì)實文學(xué)手法，還原案件本來面目，具有極強(qiáng)警示教育意義。同時，《金融罪案深度調(diào)查：來自懲治和預(yù)防職務(wù)犯罪第一線的報告》側(cè)重分析了當(dāng)前金融職務(wù)犯罪的共性，意在溯本求源，給人們以啟迪。

書籍目錄

前言 預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪迫在眉睫第1章 中國銀行副行長的情色劫一中國銀行原副行長趙安歌受賄、挪用公款案偵破紀(jì)實開平支行案牽出趙安歌成功突審，拿下關(guān)鍵證據(jù)鎖定鐵證，攻克難關(guān)趙安歌的荒唐情緣個體的墮落，體制的悲劇第2章 草根行長“勿忘在莒”一解讀中國建設(shè)銀行原行長張恩照受賄案從城市平民拔地而起2億元等于70.69萬元6.5億元等于80.95萬元行長面子等于267.66萬元勿忘在莒，誰來提醒張恩照第3章 從“金融之寶”到“死刑犯”--中國銀行原副董事長劉金寶落馬記躊躇滿志造就了仕途傳奇“只有會花錢的行長才能掙大錢”10萬元美金，沒有一分用于公務(wù)嫡系幕僚都感到這么分錢太可怕400萬贓款“克隆”初戀情人膽大包天地批貸款他曾經(jīng)協(xié)助司法機(jī)關(guān)查處過貪腐案第4章 一個技術(shù)官僚的淪落軌跡一中國建設(shè)銀行原行長王雪冰受賄案件案發(fā)始末非法獲取115萬，獲刑12年技術(shù)官僚的發(fā)跡史大銀行家之夢夢圓倫敦優(yōu)雅的淪落“拎不清”的交易“中國最大的不良資產(chǎn)”第5章 被斬落馬下的金融“大佬”--光大(集團(tuán))總公司原董事長朱小華巨額賄賂案件揭秘舉報信驚動中央高層領(lǐng)導(dǎo)顯赫高官漸漸沉淪再狡猾也難逃法網(wǎng)昂貴的學(xué)費(fèi)第6章 審計風(fēng)暴，掀出農(nóng)發(fā)行腐敗串案--胡楚壽、于大路串案全面解析審計風(fēng)暴掀翻農(nóng)發(fā)行兩任副行長行賄的三企業(yè)老總受審變化多端、涉嫌偷稅的奇怪公司“聰明人”蔡國安再狡猾的狐貍也斗不過好獵手騰挪躲閃、“七十二變”的侵吞術(shù)串案牽出財政部掌控金融的高官遲到的心靈懺悔遏制“中間過程利益集團(tuán)”的逐利沖動第7章 導(dǎo)演瘋狂“二人轉(zhuǎn)”，詐騙中行10億元--中國銀行黑龍江分行哈爾濱河松街支行原行長高山詐騙銀行存款案紀(jì)實小車禍揪出大貪官“低調(diào)有親和力的行長”“二人轉(zhuǎn)”的主角同學(xué)相見相見恨晚狼狽為奸瘋狂詐騙上門服務(wù)的詐騙流程頓生變故找好退路復(fù)雜案情水落石出罪孽深重難逃法網(wǎng)痛定思痛，加快完善金融監(jiān)管體制第8章 農(nóng)行科技處處長命喪“錢網(wǎng)”--中國農(nóng)業(yè)銀行北京分行原科技處處長溫夢杰的犯罪之路購房款3000多萬，自己卻說不知情荒唐的狡辯高智商的犯罪手段，貪欲無限的“胃口”墮入“錢網(wǎng)”，必將落入“法網(wǎng)”第9章 沒有保住自己的“保險”官--中國人壽保險公司北京分公司原總經(jīng)理助理唐憲偉的罪案解析普通的問詢，意外的收獲如此“精英人士”撞在了“槍口”上黑色的交易伸手必被捉人生的錯位第10章 “金融大鱷”砸出8億元黑洞--陳勇貪污、挪用公款特大罪案始末違規(guī)起步種下禍根胡亂運(yùn)作損失慘重孤注一擲瘋狂挪用窮途末路罪定江蘇人性與制度第11章 華盈系“千萬姐妹掌門”發(fā)家之謎--王睿、李曉敏姐妹侵吞巨額國資案揭底大明起家金蟬脫殼大肆侵占巨資暗度陳倉構(gòu)建華盈帝國窮途末路姊妹富婆均告落網(wǎng)專案告破第12章 “飛單”5億元的特大詐騙案--解讀陸峰“京城金融詐騙第一案”大額電匯引出特大金融詐騙案陸峰其人空手套白狼女職員的噩夢名車、豪宅、狂賭體外循環(huán)，滋生詐騙案的土壤巨額損失誰之罪第13章 “資本大盜”的崩盤末路--“白領(lǐng)黑勢力”國洪起的罪惡之路東窗事發(fā)數(shù)額驚人一介草民膽大包天獨(dú)辟蹊徑快速暴富性格獨(dú)特屢屢被騙公司眾多幕后指揮手段高明巨額黑洞國債回購漏洞百出白領(lǐng)黑勢力黑白通吃第14章 隱性“權(quán)力尋租”下的落馬者--王小石背后的尋租空間東窗事發(fā)權(quán)力尋租的邏輯王林二人的“灰色關(guān)系”行賄受賄的資金通道權(quán)力尋租與潛在利益鏈前車之鑒，后事之師第15章 反思與解讀金融大案緣何頻頻發(fā)生中國的金融高管為什么會對委托人“不忠”對策之一：必須深化改革，創(chuàng)新出合理的體制對策之二：金融監(jiān)管期待“sting”戰(zhàn)術(shù)后記

章節(jié)摘錄

　　又是趙麗紅！　　一個“職業(yè)高官情人”的形象驚曝世人面前，也令人思量和警醒……　　1968年5月，趙麗紅出生在哈爾濱市，父母都是普普通通的工人，一個哥哥、一個姐姐中學(xué)畢業(yè)后也都早早進(jìn)廠就了業(yè)。1984年，趙麗紅考入哈爾濱第14中學(xué)念高中，但成績平平的她又給父母臉上平添一份凝重的憂愁：考大學(xué)沒希望，進(jìn)廠子又不容易，將來這姑娘可怎么辦呢？　　這時，學(xué)校一位美術(shù)老師善意提醒趙麗紅說：“學(xué)畫畫吧，報考藝術(shù)院校服裝設(shè)計專業(yè)文化課要求不高。隨著人們生活水平的提高，這個專業(yè)以后會很熱，而且你條件出色，就是做模特也沒問題！”　　的確，聰穎青春的趙麗紅有一定的藝術(shù)天賦，人也非常漂亮：未滿16歲時，身高就有一米七二，且形象典雅、靚麗，性格張揚(yáng)、靈透，不雕琢、不粉飾，自然流露著東方女性獨(dú)特的恬靜氣質(zhì)又不失現(xiàn)代人的美感?！　〈撕蟮娜旮咧衅陂g，趙麗紅利用課余時間學(xué)起了繪畫。但是，畢竟沒有繪畫基礎(chǔ)，藝術(shù)高校招生的名額又非常有限，趙麗紅高中畢業(yè)后連續(xù)考了兩年，也未能如愿。這時，并不富足的家庭再也支持不起她了。1988年，趙麗紅放棄高考回家后，終日被一種無法言表的憂慮所糾纏?！　⌒疫\(yùn)的是，原丁子文藝團(tuán)第二年要招一批舞蹈演員。女兒具備條件，父母自然不愿放過這個機(jī)會，說盡好話、費(fèi)盡周折終于把趙麗紅送進(jìn)了廠里的文藝團(tuán)?！　∥枧_上，趙麗紅的藝術(shù)才華得到淋漓盡致的展現(xiàn)，不久，她就成為團(tuán)里出類拔萃的獨(dú)舞演員。這時，文藝團(tuán)一個小提琴手呂坤憂郁的眼神、纏綿的演奏撩起了趙麗紅心底愛的漣漪，盡管呂坤大她12歲，家有妻室，可是趙麗紅的美貌讓呂坤很難拒絕。然而，趙麗紅的初戀雖然刻骨銘心，卻因見不得陽光而注定要失敗。　　1991年7月，呂妻覺察異樣后的一場暴風(fēng)驟雨，把呂坤折騰得像個霜打的茄子，再也沒有一點(diǎn)精神。來自家庭、單位和親友的重重壓力和指責(zé)也一下子砸到了趙麗紅頭上，而接下來的傷害，更讓她無法承受：1992年春節(jié)，呂坤突然說：“我要出國了。臨行前，我想把你介紹給韓老板。”　　“無恥！”趙麗紅遭受了莫大的侮辱，破口大罵。　　呂坤卻不動聲色繼續(xù)解釋：“我知道你恨我，但經(jīng)歷世態(tài)炎涼、人間滄桑，到了我這個年齡時，你就會理解：追求什么藝術(shù)，什么愛情，沒有機(jī)遇都是害人的。這是肺腑之言。記住，美貌是女人的資本！韓老板早就看上你了，就看你會不會把握機(jī)遇，利用資本了?！薄　№n老板叫韓玉亮，時年41歲，廣東人，常年在哈爾濱、北京、廣州間奔波邊貿(mào)生意。一次跟俄羅斯合作舉行服裝貿(mào)易會時，他聘請了該廠文藝團(tuán)演出助陣，并一眼盯上了趙麗紅。通過打聽，韓玉亮知道趙麗紅的心全在呂坤身上，這才找到呂坤直言不諱?！　卫と松^的灰暗從此覆蓋了趙麗紅滴血戰(zhàn)栗的心?！　∫毁€氣，她不顧父母的悲淚阻攔，辭去工作，給韓玉亮做起了“小秘”，終日天南海北地飛。虛榮心得到滿足的她，最終遺忘了愛的傷痛?！　〗槿腠n玉亮的社會網(wǎng)，敏銳的趙麗紅馬上察覺，這個老板雖然腰纏萬貫，卻時常為求掌權(quán)者而卑躬屈膝、低三下四。慢慢的，她有了這樣一個深刻體會：比錢更重要的是權(quán)！而逢場作戲的生活也讓年輕的她變得越來越世故、圓滑?！　?992年秋，趙麗紅在北京看了一場時裝表演后，曾經(jīng)夢想的火焰又在胸中燃起。自然，韓玉亮是鼎力相助，隨后把她介紹給了北京模特經(jīng)紀(jì)公司。美學(xué)基礎(chǔ)、舞臺經(jīng)驗，再加上極強(qiáng)的悟性和卓越的自身條件，趙麗紅很快在公司的簽約模特中脫穎而出。正當(dāng)她打算憑借自己的實力撐起一方事業(yè)的天空時，接連的坎坷打擊，又讓她的人生偏離了正軌。在大大小小的模特比賽中，趙麗紅往往第一輪就被刷下來。她知道，那些獲獎的選手，基本都有說不清的關(guān)系。　　比錢更重要的是權(quán)！這個感受再一次徹底顛覆了趙麗紅的世界觀?！　〕嘶I備比賽，模特公司平時最多的工作就是商業(yè)演出。1993年6月的一天夜里，趙麗紅和幾個小姐妹在某飯店表演“泳裝秀”結(jié)束后，剛回到休息室準(zhǔn)備換衣服，經(jīng)紀(jì)人突然慌慌張張地跑來，神秘地告訴她：“快！就穿泳裝，去見一個首長！”　　來到一個豪華套間內(nèi)，經(jīng)紀(jì)人畢恭畢敬地向沙發(fā)上坐著的一個老頭介紹：“這就是趙小姐，我們的王牌模特，你們慢慢聊！”隨后帶上門，輕輕離去。

編輯推薦

　　管內(nèi)永遠(yuǎn)比管外重要，制度永遠(yuǎn)比技術(shù)重要，預(yù)防永遠(yuǎn)比補(bǔ)救重要！《金融罪案深度調(diào)查：來自懲治和預(yù)防職務(wù)犯罪第一線的報告》來自懲治和預(yù)防職務(wù)犯罪第一線的報告，為人們敲響警鐘！　　俗話說，“堡壘最容易從內(nèi)部攻破”，金融系統(tǒng)從業(yè)人員的腐敗行為，是我國金融業(yè)的一個重要的危險因子。近年來，金融系統(tǒng)披露的諸多“大鱷”令人咋舌。預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪迫在眉睫！

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