現(xiàn)金管理

前言

　　目前，由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)正在逐漸演化為全球經(jīng)濟(jì)衰退，各國(guó)政府積極采取的救市措施也沒(méi)有很好地扭轉(zhuǎn)這一局面。從世界范圍來(lái)看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)在這輪危機(jī)中的表現(xiàn)可以說(shuō)是相對(duì)勝出，但在這次金融危機(jī)中許多中資企業(yè)由于資金鏈條的斷裂、資金風(fēng)險(xiǎn)的失控而紛紛倒閉，“現(xiàn)金為王”的理念再次得到了驗(yàn)證。　　現(xiàn)金作為企業(yè)資產(chǎn)中流動(dòng)性最強(qiáng)的部分，始終是保障企業(yè)順暢運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)和前提。在企業(yè)的一個(gè)完整經(jīng)營(yíng)周期中，現(xiàn)金會(huì)根據(jù)需要不斷轉(zhuǎn)變?yōu)樵牧稀a(chǎn)成品、應(yīng)收賬款以及其他資產(chǎn)形式，并最終變回到初始的現(xiàn)金形態(tài)?，F(xiàn)金通過(guò)各種資產(chǎn)形

內(nèi)容概要

本書(shū)基于對(duì)現(xiàn)金管理市場(chǎng)的分析架構(gòu)，將全書(shū)內(nèi)容分為五章，依次從現(xiàn)金管理服務(wù)的提供方——銀行，現(xiàn)金管理服務(wù)的中介方——技術(shù)和非技術(shù)服務(wù)中介，現(xiàn)金管理服務(wù)的需求方——企業(yè)，現(xiàn)金管理服務(wù)的環(huán)境——政策法規(guī)等多個(gè)角度對(duì)現(xiàn)金管理做了全面而系統(tǒng)的介紹。    第一章概述，主要介紹了現(xiàn)金管理的內(nèi)涵、歷史發(fā)展沿革及發(fā)展現(xiàn)狀，深入分析了現(xiàn)金管理的概念，并對(duì)現(xiàn)金管理的過(guò)去、現(xiàn)在和未來(lái)進(jìn)行了宏觀的總覽?！? 第二章銀行現(xiàn)金管理服務(wù)，詳細(xì)介紹了銀行開(kāi)展現(xiàn)金管理的意義、組織架構(gòu)、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)渠道和服務(wù)流程等內(nèi)容，對(duì)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展的評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行討論，同時(shí)還介紹了一些中外商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的具體情況。    第三章現(xiàn)金管理的技術(shù)服務(wù)，重點(diǎn)介紹了數(shù)據(jù)傳輸、安全認(rèn)證和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)等現(xiàn)金管理的基礎(chǔ)性技術(shù)，支付與資金清算系統(tǒng)等現(xiàn)金管理的支撐系統(tǒng)，網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)和資金管理系統(tǒng)等現(xiàn)金管理技術(shù)應(yīng)用。另外還對(duì)現(xiàn)金管理有關(guān)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、媒體和協(xié)會(huì)等非技術(shù)服務(wù)中介進(jìn)行了介紹。    第四章現(xiàn)金管理在企業(yè)的應(yīng)用，首先介紹了現(xiàn)金管理對(duì)企業(yè)的價(jià)值，然后按照企業(yè)實(shí)施現(xiàn)金管理的順序，分別從組織模式、應(yīng)用階段、實(shí)施過(guò)程和應(yīng)用保障等方面進(jìn)行了深入分析。    第五章政策法規(guī)，分別從金融、外匯、財(cái)政、稅收和會(huì)計(jì)等方面梳理了現(xiàn)金管理有關(guān)的政策法規(guī)，并分析了這些政策法律對(duì)現(xiàn)金管理的約束及促進(jìn)作用。    本書(shū)體系完整，內(nèi)容全面，全書(shū)按照現(xiàn)金管理市場(chǎng)的體系劃分章節(jié)，采用不同的視角分別洞悉了現(xiàn)金管理的各個(gè)方面。讀者通過(guò)閱讀本書(shū)不僅可以清晰地了解現(xiàn)金管理方面的知識(shí)，更能夠站在全局的高度總覽現(xiàn)金管理的過(guò)去、現(xiàn)在和未來(lái)。

書(shū)籍目錄

第一章　概述　引言　第一節(jié)　現(xiàn)金管理思想的起源和發(fā)展　　一、從貨幣談起　　二、商品貨幣時(shí)代的現(xiàn)金管理　　三、信用貨幣時(shí)代的現(xiàn)金管理　　四、電子貨幣時(shí)代的現(xiàn)金管理　第二節(jié)　現(xiàn)金管理的內(nèi)涵　　一、現(xiàn)金的含義　　二、與現(xiàn)金相關(guān)的概念　　三、現(xiàn)金管理的含義　　四、現(xiàn)金管理概念的辨析　第三節(jié)　現(xiàn)金管理的發(fā)展概況　　一、國(guó)外現(xiàn)金管理發(fā)展概況　　二、我國(guó)現(xiàn)金管理發(fā)展概況　　三、我國(guó)現(xiàn)金管理的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)　小結(jié)第二章　銀行現(xiàn)金管理服務(wù)　引言　第一節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的分析　　一、我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展現(xiàn)金管理的必要性　　二、我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的有利條件　　三、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)收益與風(fēng)險(xiǎn)分析　第二節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)金管理的服務(wù)內(nèi)容　　一、賬戶管理　　二、收付款管理　　三、流動(dòng)性管理　　四、投融資管理　　五、資金風(fēng)險(xiǎn)管理　　六、供應(yīng)鏈金融　　七、電子商務(wù)　　八、信息服務(wù)　第三節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)金管理的服務(wù)渠道　　一、網(wǎng)上銀行（Internet Banking）　　二、銀企直聯(lián)　第四節(jié)　現(xiàn)金管理服務(wù)流程　　一、售前服務(wù)　　二、售中服務(wù)　　三、售后服務(wù)　第五節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理　　一、現(xiàn)金管理是一種“網(wǎng)絡(luò)”對(duì)“網(wǎng)絡(luò)”的服務(wù)　　二、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的垂直架構(gòu)管理　　三、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的水平架構(gòu)管理　　四、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)有關(guān)指標(biāo)　第六節(jié)　主要中外銀行現(xiàn)金管理介紹　　一、外資商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)分析　　二、我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)分析　小結(jié)第三章　現(xiàn)金管理的技術(shù)服務(wù)　引言　第一節(jié)　技術(shù)在現(xiàn)金管理中的地位和作用　　一、技術(shù)對(duì)于商業(yè)銀行的重要性　　二、技術(shù)發(fā)展推動(dòng)銀行業(yè)的變革　　三、技術(shù)發(fā)展與現(xiàn)金管理的關(guān)系　第二節(jié)　現(xiàn)金管理的基礎(chǔ)技術(shù)　　一、數(shù)據(jù)交換技術(shù)　　二、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)技術(shù)　　三、數(shù)據(jù)加密技術(shù)　　四、安全認(rèn)證技術(shù)　第三節(jié)　現(xiàn)金管理的支撐系統(tǒng)　　一、網(wǎng)絡(luò)與通訊系統(tǒng)　　二、支付與清算系統(tǒng)　第四節(jié)　現(xiàn)金管理的應(yīng)用技術(shù)　　一、網(wǎng)上銀行　　二、銀企直聯(lián)　　三、銀行現(xiàn)金管理平臺(tái)　　四、企業(yè)資金管理平臺(tái)　第五節(jié)　非技術(shù)服務(wù)　　一、專業(yè)媒體　　二、專業(yè)會(huì)展　　三、培訓(xùn)教育　　四、管理咨詢　　五、協(xié)會(huì)與資質(zhì)認(rèn)證　　六、支付與安全認(rèn)證　小結(jié)第四章　現(xiàn)金管理在企業(yè)的應(yīng)用　引言　第一節(jié)　現(xiàn)金管理的應(yīng)用價(jià)值　　一、我國(guó)企業(yè)現(xiàn)金管理現(xiàn)狀　　二、加強(qiáng)現(xiàn)金管理必要性　　三、現(xiàn)金管理的應(yīng)用價(jià)值　第二節(jié)　現(xiàn)金管理的組織模式　　一、財(cái)務(wù)部模式　　二、資金部模式　　三、結(jié)算中心模式　　四、共享服務(wù)中心模式　　五、財(cái)務(wù)公司模式　　六、組織模式對(duì)比及選擇　第三節(jié)　現(xiàn)金管理的分階段應(yīng)用　　一、現(xiàn)金管理應(yīng)用階段的劃分　　二、賬戶集中管理階段　　三、現(xiàn)金集中管理階段　　　　四、集中收付款階段　　　　五、集中投融資階段　　六、全球資金管理階段　第四節(jié)　現(xiàn)金管理的應(yīng)用實(shí)施　　一、現(xiàn)金管理目標(biāo)的制定　　二、現(xiàn)金管理服務(wù)的選擇　　三、技術(shù)服務(wù)供應(yīng)商的選擇　　四、現(xiàn)金管理系統(tǒng)項(xiàng)目實(shí)施　　五、持續(xù)服務(wù)和管理提升　第五節(jié)　現(xiàn)金管理的應(yīng)用保障　　一、轉(zhuǎn)變思想認(rèn)識(shí)　　二、完善制度建設(shè)　　三、提升隊(duì)伍素質(zhì)　　四、推動(dòng)流程再造　　五、加強(qiáng)技術(shù)保障　　六、建立內(nèi)控體系　第六節(jié)　現(xiàn)金管理中的銀企關(guān)系　　一、銀企關(guān)系的重要性　　二、選擇合作銀行　　三、銀行關(guān)系管理　　四、銀企關(guān)系維護(hù)　小結(jié)第五章　政策法規(guī)　引言　第一節(jié)　與現(xiàn)金管理相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)　　一、金融監(jiān)管體系　　二、財(cái)稅監(jiān)管體系　第二節(jié)　與現(xiàn)金管理相關(guān)的政策法規(guī)　　一、政策法規(guī)概述　　二、與賬戶管理相關(guān)的政策法規(guī)　　三、與收付款管理相關(guān)的政策法規(guī)　　四、與流動(dòng)性管理相關(guān)的政策法規(guī)　　五、與外匯管理相關(guān)的政策法規(guī)　　六、與組織模式相關(guān)的政策法規(guī)　　七、與安全相關(guān)的政策法規(guī)　第三節(jié)　其他相關(guān)的法律法規(guī)　　一、公司法　　二、物權(quán)法　　三、合同法　　四、會(huì)計(jì)法　　五、其他法規(guī)和條例　第四節(jié)　國(guó)外現(xiàn)金管理政策法規(guī)　　一、國(guó)外金融監(jiān)管的歷史演進(jìn)　　二、西方國(guó)家現(xiàn)金管理政策法規(guī)　小結(jié)附錄　本書(shū)專業(yè)詞匯表　機(jī)構(gòu)名錄　與現(xiàn)金管理有關(guān)的主要法律法規(guī)目錄參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第一章　概述　　引言　　作為企業(yè)中最為重要的資產(chǎn)，現(xiàn)金是企業(yè)的血液，現(xiàn)金是企業(yè)的呼吸，現(xiàn)金是企業(yè)的命脈。企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中如果沒(méi)有充足且適量的現(xiàn)金作為支撐，就如同人體缺血和呼吸困難，導(dǎo)致出現(xiàn)病癥甚至危及生命?，F(xiàn)金流的不足和斷裂往往是導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難甚至倒閉的直接原因。在當(dāng)今金融市場(chǎng)高度發(fā)達(dá)和市場(chǎng)環(huán)境快速變化的情況下，對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展來(lái)說(shuō)，現(xiàn)金與利潤(rùn)同等重要，企業(yè)只有持續(xù)保持充足且適量的現(xiàn)金并保證現(xiàn)金的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，才能保障日常經(jīng)營(yíng)得以正常開(kāi)展，并推動(dòng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)更大發(fā)展。因此，企業(yè)界和銀行界都提出并普遍認(rèn)同

編輯推薦

　　《現(xiàn)金管理：數(shù)字時(shí)代的網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)》基于對(duì)現(xiàn)金管理市場(chǎng)的分析架構(gòu)，依次從現(xiàn)金管理服務(wù)的提供辦銀行，現(xiàn)金管理的服務(wù)中介方，技術(shù)和非技術(shù)服務(wù)中介，現(xiàn)金管理服務(wù)的需求辦：企業(yè)，現(xiàn)金管理的環(huán)境，政策法規(guī)等多個(gè)角度對(duì)現(xiàn)金管理做了一個(gè)全面而系統(tǒng)的介紹。

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