華爾街的貪，華爾街的笨

內(nèi)容概要

　　關(guān)心金融世界裡的華爾街，就是關(guān)心我們自己　　華爾街的金融危機(jī)，絕對(duì)不是只影響歐美各國(guó)。在全世界，這股金融風(fēng)暴正在以狂風(fēng)暴雨之勢(shì)，向我們席捲而來(lái)。這一次，沒(méi)有一個(gè)人可以全身而退。對(duì)於經(jīng)濟(jì)不景氣、減薪、裁員等狀況，本書(shū)企圖透過(guò)描寫(xiě)華爾街的金融危機(jī)，讓讀者可以從中學(xué)習(xí)到正確的投資與理財(cái)觀念?！　〗鹑谖C(jī)，說(shuō)穿了，就是信心危機(jī)　　華爾街到全世界濫發(fā)債券，等到美國(guó)次貸危機(jī)發(fā)生，購(gòu)屋人無(wú)法向銀行繳交房貸時(shí)，次貸所造成的資金鏈的斷裂，就喪失了人們對(duì)華爾街的信心。信心，沒(méi)有信心，我們憑什麼把錢(qián)放在銀行呢？華爾街的胡作非為，損害最大的，是人們對(duì)它的信心。　　在這次的金融海嘯中，我們都是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的學(xué)生　　華爾街的金融危機(jī)，在各國(guó)政府的聯(lián)手阻擊下，似乎已經(jīng)進(jìn)入被控制的態(tài)勢(shì)。在對(duì)付這次金融危機(jī)中，美國(guó)聯(lián)準(zhǔn)會(huì)（美國(guó)聯(lián)邦準(zhǔn)備理事會(huì)）主席柏南克說(shuō)過(guò)一句很精彩的話：「我們都是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的學(xué)生?！拐?，面對(duì)著影響全世界的金融危機(jī)，我們除了抱怨與埋怨以外，更重要的是，我們可以從中學(xué)習(xí)到什麼？　　來(lái)自海內(nèi)外的獨(dú)立觀察者，為你解析華爾街崩盤(pán)的原因　　本書(shū)作者William Luo為一長(zhǎng)年旅居美國(guó)紐約市的華裔，對(duì)於美國(guó)經(jīng)濟(jì)有相當(dāng)深刻的瞭解與觀察，面對(duì)現(xiàn)在影響全世界的嚴(yán)重問(wèn)題－－金融海嘯，作者以其豐富的學(xué)識(shí)、生動(dòng)的文筆，為讀者一一道來(lái)華爾街金融危機(jī)的發(fā)生始末與未來(lái)發(fā)展?！　∵@場(chǎng)金融風(fēng)暴下的危機(jī)，究竟是不是僅限於金融危機(jī)，會(huì)不會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)？如果是金融危機(jī)，它究竟是金融商品危機(jī)、金融機(jī)構(gòu)危機(jī)，還是金融市場(chǎng)危機(jī)？如果是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，會(huì)不會(huì)出現(xiàn)一九二九年大蕭條，會(huì)不會(huì)引來(lái)一九九○年日本泡沫破滅以後的經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期低迷？這場(chǎng)百年一遇的金融危機(jī)，究竟是沒(méi)有贏家的全球通殺，還是危機(jī)使華爾街更強(qiáng)大或被另一個(gè)華爾街取代？如果危機(jī)意味著一個(gè)時(shí)代終結(jié)，被終結(jié)的是華爾街這個(gè)世界金融中心，是美元世界儲(chǔ)備貨幣，還是美國(guó)是唯一超級(jí)大國(guó)？這些問(wèn)題，在這本書(shū)裡，都有思考的痕跡和記錄。用心體會(huì)，用腦思考，你就會(huì)有答案?！　〗鹑趯＜艺f(shuō)：「拿一杯肥皂水搖一搖，那些泡沫就是你這幾年增加的財(cái)富，只要把那杯肥皂水放一陣子，你就知道你的錢(qián)去哪裡了……」是的，你的錢(qián)就是這麼消失了！為什麼？因?yàn)椋鼈冊(cè)揪筒淮嬖?！　　貝爾斯登最後的輓歌　　在危機(jī)發(fā)生之前，貝爾斯登一直是華爾街一家值得尊敬的指標(biāo)企業(yè)，它穩(wěn)占債券市場(chǎng)「五哥」的地位，尤其是在抵押擔(dān)保債權(quán)市場(chǎng)，它曾經(jīng)非常風(fēng)光。這是一個(gè)具備貴族「血統(tǒng)」的企業(yè)，作為美國(guó)第五大投資銀行，貝爾斯登在美國(guó)債券市場(chǎng)擁有數(shù)一數(shù)二的交易量，市場(chǎng)交易員曾經(jīng)送給它一個(gè)稱號(hào)－－「聰明的交易者」（Smart Trader）?！　⊥瑫r(shí)，貝爾斯登是一家嚴(yán)格經(jīng)過(guò)市場(chǎng)淨(jìng)化的企業(yè)，素以風(fēng)險(xiǎn)管理健全、投資謹(jǐn)慎小心而聞名，號(hào)稱「華爾街上分析、評(píng)估與控制風(fēng)險(xiǎn)最嚴(yán)格的公司」。在華爾街董事長(zhǎng)高層權(quán)貴圈中，貝爾斯登公司最大個(gè)人股東兼執(zhí)行長(zhǎng)詹姆斯?凱恩（James Cayne）以正直、正派經(jīng)營(yíng)為大眾所熟知。他宣導(dǎo)「一言既出，實(shí)現(xiàn)承諾」，因此，對(duì)待不守規(guī)矩的人，詹姆斯?凱恩在處罰之際絕不手軟?！　　干钤谑謮櫬洹⑻幪幎加袠O大誘惑的環(huán)境中，隨時(shí)都必須警惕小心，潔身自好」，詹姆斯?凱恩曾以這樣的話語(yǔ)告誡身邊的員工，希望他們能夠?qū)Ｗ⑹聵I(yè)，遠(yuǎn)離是非。但就是這位穩(wěn)健與低調(diào)的詹姆斯?凱恩，卻遭遇了人生最大的挑戰(zhàn)。他萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)有想到，正是一顆老鼠屎壞了一鍋粥。公司旗下那些浮躁的員工選擇避險(xiǎn)基金，操作風(fēng)險(xiǎn)最高的債券，過(guò)度利用財(cái)務(wù)槓桿，以至捅下公司創(chuàng)立八十幾年來(lái)最大的紕漏，結(jié)果自然是損失慘重?！　≡谑芎ν顿Y人揚(yáng)言聯(lián)合控告公司與主管機(jī)關(guān)紛紛上門(mén)調(diào)查的雙重壓力下，處?kù)朵鰷u中心的詹姆斯?凱恩煩惱之至，一年來(lái)瘦了九公斤。為了自己的信用，也為了避免引爆危機(jī)，詹姆斯?凱恩決定貸款數(shù)十億美元，協(xié)助兩檔避險(xiǎn)基金渡過(guò)難關(guān)，然後再慢慢收拾殘局?！　〔涣?，美國(guó)房市開(kāi)始嚴(yán)重衰退，爆發(fā)次級(jí)房貸違約風(fēng)潮，兩檔避險(xiǎn)基金投資的這類債券遭到重創(chuàng)，資產(chǎn)價(jià)值嚴(yán)重虧損，債權(quán)人於是扣押兩檔避險(xiǎn)基金的融資擔(dān)保品，兩檔避險(xiǎn)基金因此瀕臨倒閉。二○○七年六月，五十一歲的基金經(jīng)理拉爾夫?塞歐菲管理下的兩支基金－－貝爾斯登基金和高級(jí)信貸策略槓桿基金因?yàn)榇渭?jí)抵押債券出現(xiàn)嚴(yán)重虧損，價(jià)值曾經(jīng)超過(guò)二○○億美元的基金最終不值一文。這兩支基金是次貸危機(jī)中最先倒掉的一批基金，貝爾斯登的噩夢(mèng)也從此開(kāi)始。

作者簡(jiǎn)介

　　William Luo　　美國(guó)羅徹斯特理工大學(xué)（Rochester Institute of Technology，RIT）心理學(xué)碩士，美國(guó)各報(bào)財(cái)經(jīng)專欄作者，同時(shí)也是「美恩財(cái)經(jīng)」發(fā)起人之一。作者長(zhǎng)年旅居於世界金融中心－－紐約，對(duì)國(guó)際金融有獨(dú)特的見(jiàn)解與看法?！　芹蟆　≡?jīng)擔(dān)任數(shù)位產(chǎn)業(yè)《知識(shí)經(jīng)濟(jì)》雜誌社首席記者，目前擔(dān)任專業(yè)財(cái)經(jīng)報(bào)紙編譯。作者擁有二十餘年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，隨時(shí)關(guān)注國(guó)內(nèi)外財(cái)經(jīng)形勢(shì)，著有《巴菲特教你創(chuàng)業(yè)》一書(shū)。本書(shū)站在世界金融中心－－紐約的角度，以最客觀的立場(chǎng)、最新穎的資料、最獨(dú)特的見(jiàn)解，給你一個(gè)最真實(shí)的「華爾街」！

書(shū)籍目錄

推薦序：華爾街危機(jī)啟示錄導(dǎo)語(yǔ)：戰(zhàn)火紛飛的華爾街第一章　大崩盤(pán)金融系統(tǒng)，是一種複雜的系統(tǒng)。支撐現(xiàn)代金融體系最重要的基礎(chǔ)不是物理世界中的實(shí)物資產(chǎn)，而是人們對(duì)於這個(gè)體系本身的信心以及這個(gè)體系中參與者之間相互的信用。一旦信心動(dòng)搖，一旦信賴不在，一旦信用破產(chǎn)，再高的金融大廈也會(huì)在頃刻之間轟然坍塌。華爾街第一塊倒下的骨牌誰(shuí)把AIG逼到絕境從「官督民辦」到「官督官辦」雷曼，牆倒眾人推史上最大的銀行倒閉第二章　大風(fēng)暴這是一場(chǎng)席捲全球的金融風(fēng)暴。當(dāng)呼風(fēng)喚雨的華爾街失去了威風(fēng)，笑傲江湖的金融巨頭神氣不再時(shí)，我們不禁要問(wèn)：是什麼導(dǎo)致了這場(chǎng)史無(wú)前例的大風(fēng)暴與大災(zāi)難？在「美國(guó)夢(mèng)」的薰染下，在金融衍生工具大規(guī)模毀滅性武器的打擊下，金融「恐龍」紛紛滅亡，而戰(zhàn)火依然在燃燒。美國(guó)夢(mèng)，次貸的點(diǎn)火器次貸引發(fā)金融風(fēng)暴肇禍的金融衍生工具恐龍的消亡第三章　海嘯襲來(lái)華爾街金融大風(fēng)暴引發(fā)的海嘯不光是一個(gè)災(zāi)難，它更是一個(gè)催人反思的苦難。而當(dāng)海嘯潮水退去的那一天，更多的人會(huì)聚集在華爾街這個(gè)苦難發(fā)生地，用大腦去思考，用心靈去感悟。我們要用理性的思考，用所有在這場(chǎng)金融大海嘯中的集體記憶，築成一個(gè)人類共有的思想紀(jì)念碑。華爾街的終結(jié)海嘯衝擊波漩渦裡的美國(guó)人反思美利堅(jiān)第四章　決戰(zhàn)華爾街五十年後，當(dāng)我們回過(guò)頭來(lái)看當(dāng)前這場(chǎng)金融危機(jī)，會(huì)發(fā)現(xiàn)它是如此的驚心動(dòng)魄。華爾街風(fēng)暴把美國(guó)拖下了水。二○○八年，經(jīng)濟(jì)充滿了變數(shù)。八五○○億美元救市計(jì)畫(huà)拉開(kāi)了華爾街戰(zhàn)爭(zhēng)的序幕，歐美聯(lián)盟是一個(gè)重要的訊號(hào)。一場(chǎng)決戰(zhàn)即將開(kāi)始。歐美聯(lián)盟能成功登陸金融市場(chǎng)的「諾曼第」實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)衰退的大反攻嗎？向金融危機(jī)宣戰(zhàn)一個(gè)參加戰(zhàn)鬥的老人「諾曼第」反攻同盟聯(lián)手抗戰(zhàn)第五章　大格局星斗棋盤(pán)，世事瞬變。在充滿急流險(xiǎn)灘的經(jīng)濟(jì)危機(jī)中，誰(shuí)能倖免？未來(lái)又將是誰(shuí)主導(dǎo)這個(gè)巨變的世界大格局？危機(jī)是一個(gè)事件，而改革與重組則是一個(gè)過(guò)程。一旦我們對(duì)身在其中的制度框架進(jìn)行反省性分析，我們就會(huì)意識(shí)到制度變化將是一個(gè)與人互動(dòng)的過(guò)程。要麼是主動(dòng)改變制度以順應(yīng)歷史大趨勢(shì)，要麼就被捲入歷史的滾滾洪流，隨風(fēng)而逝。趨勢(shì)，不可阻擋。全球金融危機(jī)來(lái)自東方的迴響全球化向何處去新的格局，新的世界觀結(jié)語(yǔ)：從華爾街走出去

編輯推薦

　　本書(shū)特色　　■關(guān)心金融世界裡的華爾街，就是關(guān)心我們自己　　華爾街的金融危機(jī)，絕對(duì)不是只影響歐美各國(guó)。在全世界，這股金融風(fēng)暴正在以狂風(fēng)暴雨之勢(shì)，向我們席捲而來(lái)。這一次，沒(méi)有一個(gè)人可以全身而退。對(duì)於經(jīng)濟(jì)不景氣、減薪、裁員等狀況，本書(shū)企圖透過(guò)描寫(xiě)華爾街的金融危機(jī)，讓讀者可以從中學(xué)習(xí)到正確的投資與理財(cái)觀念?！　　鼋鹑谖C(jī)，說(shuō)穿了，就是信心危機(jī)　　華爾街到全世界濫發(fā)債券，等到美國(guó)次貸危機(jī)發(fā)生，購(gòu)屋人無(wú)法向銀行繳交房貸時(shí)，次貸所造成的資金鏈的斷裂，就喪失了人們對(duì)華爾街的信心。信心，沒(méi)有信心，我們憑什麼把錢(qián)放在銀行呢？華爾街的胡作非為，損害最大的，是人們對(duì)它的信心。　　■在這次的金融海嘯中，我們都是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的學(xué)生　　華爾街的金融危機(jī)，在各國(guó)政府的聯(lián)手阻擊下，似乎已經(jīng)進(jìn)入被控制的態(tài)勢(shì)。在對(duì)付這次金融危機(jī)中，美國(guó)聯(lián)準(zhǔn)會(huì)（美國(guó)聯(lián)邦準(zhǔn)備理事會(huì)）主席柏南克說(shuō)過(guò)一句很精彩的話：「我們都是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的學(xué)生?！拐?，面對(duì)著影響全世界的金融危機(jī)，我們除了抱怨與埋怨以外，更重要的是，我們可以從中學(xué)習(xí)到什麼？　　■來(lái)自海內(nèi)外的獨(dú)立觀察者，為你解析華爾街崩盤(pán)的原因　　本書(shū)作者William Luo為一長(zhǎng)年旅居美國(guó)紐約市的華裔，對(duì)於美國(guó)經(jīng)濟(jì)有相當(dāng)深刻的瞭解與觀察，面對(duì)現(xiàn)在影響全世界的嚴(yán)重問(wèn)題——金融海嘯，作者以其豐富的學(xué)識(shí)、生動(dòng)的文筆，為讀者一一道來(lái)華爾街金融危機(jī)的發(fā)生始末與未來(lái)發(fā)展。　　這場(chǎng)金融風(fēng)暴下的危機(jī)，究竟是不是僅限於金融危機(jī)，會(huì)不會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)？如果是金融危機(jī)，它究竟是金融商品危機(jī)、金融機(jī)構(gòu)危機(jī)，還是金融市場(chǎng)危機(jī)？如果是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，會(huì)不會(huì)出現(xiàn)一九二九年大蕭條，會(huì)不會(huì)引來(lái)一九九○年日本泡沫破滅以後的經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期低迷？這場(chǎng)百年一遇的金融危機(jī)，究竟是沒(méi)有贏家的全球通殺，還是危機(jī)使華爾街更強(qiáng)大或被另一個(gè)華爾街取代？如果危機(jī)意味著一個(gè)時(shí)代終結(jié)，被終結(jié)的是華爾街這個(gè)世界金融中心，是美元世界儲(chǔ)備貨幣，還是美國(guó)是唯一超級(jí)大國(guó)？　　這些問(wèn)題，在這本書(shū)裡，都有思考的痕跡和記錄。用心體會(huì)，用腦思考，你就會(huì)有答案。

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