家庭財(cái)富管理秘笈

前言

　　序　　能長(zhǎng)久經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，基本上都必須有周詳?shù)臓I(yíng)運(yùn)計(jì)畫與確實(shí)的執(zhí)行力，並輔以面對(duì)市場(chǎng)變化時(shí)的應(yīng)變能力。而在擬定這些營(yíng)運(yùn)計(jì)畫前，企業(yè)對(duì)本身的狀況知之甚詳，對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)也有基本評(píng)估，並時(shí)時(shí)檢討改善經(jīng)營(yíng)策略以因應(yīng)變化，所以這些企業(yè)能屹立不搖。因此，大眾擠破頭進(jìn)入這些穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的大企業(yè)工作，希望能擁有穩(wěn)定收入或飛黃騰達(dá)?！　】戳诉@些企業(yè)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程，想想，若把每個(gè)家庭或人生比擬成一個(gè)長(zhǎng)久經(jīng)營(yíng)企業(yè)，並以相同的方式經(jīng)營(yíng)，相信也可以是令人激賞、羨慕的家庭或人生?！　【M(jìn)財(cái)商雖只成立兩年多，但自籌備階段，即以前述的概念在市場(chǎng)上試行以企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式來(lái)經(jīng)營(yíng)人生財(cái)務(wù)的計(jì)畫，非常感謝金融研訓(xùn)院、宏典文化、文化大學(xué)教育推廣部國(guó)際財(cái)務(wù)金融教育中心的大力協(xié)助，以及共同創(chuàng)辦人林俊延、唐曉瑩，本書作者屈立楷，攜手戮力於軟體及課程研發(fā)，讓財(cái)務(wù)規(guī)劃及理財(cái)教育這件事有了可以實(shí)際去規(guī)劃、執(zhí)行、檢驗(yàn)、改善與控制的練習(xí)與實(shí)作機(jī)會(huì)，進(jìn)一步也可以確實(shí)運(yùn)用到人生財(cái)務(wù)的執(zhí)行與決策判斷上?！　∠嘈旁谧屑?xì)閱讀過(guò)本書並運(yùn)用KISS財(cái)富軟體實(shí)作後，要在未來(lái)的人生財(cái)務(wù)上取得生涯與生活的平衡是非?？尚?。讓我們一起開始共同練習(xí)吧！

內(nèi)容概要

　　現(xiàn)行理財(cái)教育方式在提供有關(guān)規(guī)劃的內(nèi)容時(shí)，依然是講師「說(shuō)」、民眾「聽」，少了立即實(shí)做的機(jī)制。烹飪課程，必然邊教邊做菜；電腦課程，必然邊教邊操作；然而理財(cái)規(guī)劃的教育，卻缺少了實(shí)地操作訓(xùn)練！民眾由課程或講座學(xué)到了觀念，回到家中大多仍無(wú)法依上課所述自行操做，可是觀念只有在親自操作中才能深化，否則，兩天後忘了50％，一週後忘了80％，無(wú)法累積完整的邏輯架構(gòu)，只剩零碎的記憶，理財(cái)也就零零碎碎?！　”緯饕哪康?，在強(qiáng)調(diào)理財(cái)教育的「學(xué)」與「習(xí)」應(yīng)並行。本書將著重於：　　1.「起心動(dòng)念」：不談高深的知識(shí)和理論或預(yù)測(cè)市場(chǎng)及趨勢(shì)，強(qiáng)調(diào)的是基礎(chǔ)的邏輯、原理原則、及實(shí)施的步驟，協(xié)助民眾「學(xué)」得輕鬆?！　?.「虛擬實(shí)境」：提供簡(jiǎn)易的工具與軟體協(xié)助民眾開始練「習(xí)」，就個(gè)人財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行實(shí)務(wù)規(guī)劃，在操作試算軟體的過(guò)程中一步步釐清自己的理財(cái)目標(biāo)、整理個(gè)人財(cái)務(wù)現(xiàn)況並了解相關(guān)的各項(xiàng)切身權(quán)益，以達(dá)到理財(cái)教育深化之效?！　⌒缆?wù)磳牙碡?cái)教育納入國(guó)中教育課程，甚至向下向上延伸，理財(cái)教育勢(shì)將成為全民運(yùn)動(dòng)，值此時(shí)機(jī)推動(dòng)，深深期待未來(lái)可大幅提升國(guó)民理財(cái)教育水平，讓更多人有充分的資訊，降低對(duì)於理財(cái)投資不當(dāng)?shù)钠诖蛘哌^(guò)度的恐懼，能鎮(zhèn)定的度過(guò)未來(lái)可能層出不窮的國(guó)際金融風(fēng)暴與景氣的循環(huán)波動(dòng)，安穩(wěn)的邁向富足之路。

書籍目錄

第一章　財(cái)富計(jì)劃是啥？ 一、收入與財(cái)富之間的關(guān)係：何謂人生的三條線？ 1.支出曲線。 2.收入曲線。 3.理財(cái)報(bào)酬曲線。 二、到底市場(chǎng)上所說(shuō)的財(cái)務(wù)規(guī)劃是什麼？ 1.私人銀行與財(cái)富管理的由來(lái)！ 2.財(cái)務(wù)顧問(wèn)在國(guó)外，是什麼角色？在臺(tái)灣呢？ 三、財(cái)務(wù)健康檢查　V.S. 身體健康檢查 1.身體檢查與財(cái)務(wù)檢查的相似之處 2.為何要做財(cái)務(wù)健診？何時(shí)是健診的時(shí)機(jī)？ 3.哪兒有免費(fèi)的檢查呢？ 四、如何挑選一位好的家庭財(cái)務(wù)醫(yī)師？ 1.何謂家庭財(cái)務(wù)醫(yī)師？理財(cái)專員？壽險(xiǎn)顧問(wèn)？ 2.家庭財(cái)務(wù)醫(yī)師對(duì)你做了什麼？ 五、如何自行安排家庭財(cái)富計(jì)劃？ 1.財(cái)富計(jì)劃的正向循環(huán)！ 2.“賺大錢”與“過(guò)好日子”的區(qū)別！ 3.夢(mèng)想到實(shí)現(xiàn)的道路何在？ 4.“想”和”做”筆劃差兩筆，際遇卻是天壤別！ 第二章　人生財(cái)富目標(biāo)三階段 一、目標(biāo)排序的感性與理性！ 1.感性的目標(biāo)排序需求 2.理性的目標(biāo)排序原則 二、財(cái)務(wù)目標(biāo)第一關(guān)—財(cái)務(wù)安全 1.緊急預(yù)備金 2.家庭風(fēng)險(xiǎn)管理 三、財(cái)務(wù)目標(biāo)第二關(guān)—財(cái)務(wù)寬裕 1.退休後的人生 2.有土斯有財(cái) 3.子女是我們生命的延續(xù) 四、財(cái)務(wù)目標(biāo)第三關(guān)—財(cái)務(wù)自由 1.你的夢(mèng)想是啥？ 2.旅遊對(duì)你的意義是啥？ 3.創(chuàng)業(yè)是否能成就你自己？ 第三章　處理“錢”的要訣－管理理財(cái)報(bào)酬曲線 一、最高原則“安全至上”！ 1.房屋要安全，地基要穩(wěn)固！ 2.讓現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的速度加快 二、賺錢 1.上班族 2.專業(yè)工作者 3.企業(yè)主 4.投資者 三、花錢 1.建立個(gè)人的鐘點(diǎn)淨(jìng)價(jià)值 2.付出的代價(jià)是否與實(shí)質(zhì)的效果相當(dāng) 3.暸解自己的感情消費(fèi)需求 4.控制預(yù)算，養(yǎng)成理性支出的習(xí)慣 四、借錢 1.負(fù)債的種類 2.面對(duì)負(fù)債應(yīng)有的態(tài)度 3.處理負(fù)債的四大法則 五、養(yǎng)錢 1.養(yǎng)錢之道，少賠為嬴. 2.養(yǎng)錢之心理建設(shè)，定期看指數(shù)：時(shí)間未到，不看指數(shù) 3.降低投資成本：成本少的投資工具，哪兒找 4.建構(gòu)投資計(jì)劃：定期定額與資產(chǎn)配置 第四章　讓你自行管理財(cái)務(wù)的好幫手－來(lái)點(diǎn)實(shí)際的吧！ 一、軟體界面與財(cái)富計(jì)劃的第一步 二、社會(huì)保險(xiǎn)-你有沒(méi)有忽略你最重要的權(quán)益 三、搞懂你自己 四、退休的錢，哪兒來(lái)！ 五、子女未來(lái)靠自己，或靠父母！ 六、南風(fēng)又輕輕吹起，我家在哪裡？ 七、風(fēng)險(xiǎn)管理如何做？ 八、財(cái)務(wù)總整理，哇！ 九、我的人生在一張圖上！ 十、為自己改改財(cái)運(yùn)！ 十一、財(cái)富計(jì)劃待辦事項(xiàng)！ 第五章　結(jié)語(yǔ) 一、接下來(lái)要做啥？ 二、開始！說(shuō)得多，不如做得多！ 三、修養(yǎng)決定你的人生！

圖書封面

評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載

---

---