世界地圖就是你的財富版圖

前言

　　讓國際觀幫你　　劉必榮　　不只一次，在演講時有人問我：到底「國際觀」對我有什麼用？　　標準答案是國際觀可以培養(yǎng)我們的「格局」與「視野」。　　身為現(xiàn)代人，活在全球化的當下，當然要把目光放大，把視野拉遠，這樣才曉得自己在國際上占什麼位子，又在地球村裡有多少競爭力?！　H關(guān)係更跟我們貼身生活有關(guān)?！　〉谝淮斡羞@種感受是一九七九年，在政大念碩士班一年級的時候。那時第二次石油危機爆發(fā)，油價不斷上漲，學(xué)校對面麵包店的波蘿麵包，也跟著油價上漲，從兩塊錢一個變成三塊錢一個。學(xué)生會於是發(fā)起全?？棺h，逼得麵包店出面解釋：「雖然我們漲了一塊，可是我們的波蘿麵包比較大！」　　我們比一比，好像真的比較大，所以就算了。誰知風(fēng)波平息之後，麵包就開始悄悄縮水，終於又回到當初的大小。誰說國際關(guān)係跟我們的生活沒關(guān)係？它跟我買的波蘿麵包大小就有關(guān)！　　國際關(guān)係當然也可以幫助我們投資。二十年前德國統(tǒng)一的時候，西德拿一西德馬克，去換一東德馬克，為統(tǒng)一奠定基礎(chǔ)。當時我就告訴許多朋友，西德為了要護住大家對統(tǒng)一的信心，一定會傾全力支撐馬克，不能讓它貶值，所以這時候買進西德馬克一定會賺。後來果然如此，而我也因為這個投資獲得了一些利潤?！　∮直热?，二○一一年五月一日，美國在經(jīng)過十年追捕行動後，終於將賓拉登擊斃，這對美國外交政策會有什麼影響？對中東情勢及國際經(jīng)濟又會有什麼影響？也是我們馬上就應(yīng)發(fā)展出來的深度思考?！　H經(jīng)濟本來就是鑲嵌在國際政治裡的。我們很難想像，一個好的投資者會對國際情勢完全懵懂。國際政治是源頭，經(jīng)濟則是源頭所帶出來的效應(yīng)。例如利比亞的情勢，戰(zhàn)場上陷入膠著，當然就拖累油價，也拖累美國經(jīng)濟的復(fù)甦。這會不會讓美國量化寬鬆的政策又持續(xù)一陣子？美國發(fā)行的貨幣持續(xù)增加，熱錢也源源不斷流入新興經(jīng)濟體，弄得所有的新興經(jīng)濟體又要全力打通膨了。這就是一連串的連鎖效應(yīng)?！　〕俗プ?zhàn)爭這樣的大事件之外，我們還得看國際情勢的「局」與「大趨勢」。沒有政治的概念，就很難抓到這個趨勢。例如二○一一年四月，金磚五國在北京開高峰會。最初高盛提出來的概念是金磚四國（巴西、俄羅斯、印度、中國），現(xiàn)在這四國又拉進了南非，湊成BRICS，成了金磚五國。南非的經(jīng)濟固然不錯，但與其他金磚國家是同一等級嗎？很多經(jīng)濟學(xué)家都說不是。因為南非若能被納入，印尼、韓國也應(yīng)該可以納入。那為什麼四國一定要納入南非呢？政治?！　〗鸫u集團納入南非，可以增加非洲國家在國際舞臺的代表性，還可以跟「七大工業(yè)國」嗆聲，更可以將南非作為金磚四國進入非洲的踏板。所以與其根據(jù)南非的經(jīng)濟狀況來決定要不要投資，不如抓住新興國家想要將經(jīng)濟影響力轉(zhuǎn)化成政治影響力的企圖心，決定投資南非。國際政治舞臺的權(quán)力格局怎麼變，錢的流向就怎麼轉(zhuǎn)。這是顛撲不破的硬道理?！　≌劦綑?quán)力，就必須談美國。金融海嘯以及伊拉克戰(zhàn)爭之後，美國領(lǐng)導(dǎo)世界的「氣」沒有了。各國以自己的制度（比如中國），以及獨立外交政策（比如土耳其），向美國挑戰(zhàn)者日增。但美國終究還是世界第一大經(jīng)濟體，後美國時代也還沒到來。所以當美國舉行總統(tǒng)大選的時候，大家還是聚精會神，去分析每一個候選人的立場，希望能在選後抓住白宮新主人的政策。試想，如果美國已經(jīng)沒落，大家又何需如此大費周章？　　美國也許不能像過去一樣呼風(fēng)喚雨，但在國際上仍舉足輕重，所以美國的政策還是會影響後面一整個產(chǎn)業(yè)鏈。比如歐巴馬的環(huán)保政策，會帶動後面多少產(chǎn)業(yè)的發(fā)展？二○一○年美國期中選舉之後，共和黨重新掌握眾議院。共和黨和民主黨的政策理念大相逕庭，這又會影響多少商機？像美國這樣的大國，國內(nèi)政治的變化，一樣會在產(chǎn)業(yè)帶來一串漣漪效應(yīng)?！　∷詰?zhàn)爭也好，國際政治權(quán)力板塊的重組也好，美國的大選效應(yīng)也好，都會影響到投資意願與產(chǎn)業(yè)發(fā)展。可惜過去研究國際政治的人，只在研究國際政治，帶不出後面的經(jīng)濟效應(yīng)。以我為例，我就常感慨，像緬甸革命這樣的例子，我可以解釋革命的原因，以及聯(lián)合國會不會對緬甸軍政府施予制裁，但是我卻沒辦法很細緻地告訴讀者，一旦緬甸遭到制裁，會影響到哪一些產(chǎn)業(yè)，我們又該將資金作什麼樣的分散布局。那是金融或投資專家應(yīng)該幫我往下補的。　　對這一點，我一直覺得是個缺憾。雖然現(xiàn)在許多金融公司在介紹基金的時候，希望我?guī)兔τ靡恍r介紹那個國家的政治情勢與周邊外交，好給投資人一個整體的概念。但那只是機械性地把政治和經(jīng)濟擺在一起，終究不是兩者自然的有機結(jié)合?！　∵@時志昊出現(xiàn)，他說可以試試看，針對政治和經(jīng)濟的結(jié)合寫一本書。志昊是我在東吳政治研究所的學(xué)生，學(xué)政治的背景出身，卻投身投信，對理財比我有概念的多（我好像沒有認真理過財）。由他來寫主要的內(nèi)容，應(yīng)該是不錯的人選，我在各章後再搭配一段總結(jié)。將這本書作為我國際關(guān)係系列書的一種嘗試，希望能為讀者提供有用的資訊，刺激大家一些思考，也引領(lǐng)讀者對國際情勢產(chǎn)生更多的興趣。　　希望你喜歡這本書。雖然這本書主要是由志昊執(zhí)筆，但所有的責(zé)任應(yīng)當都由我來承擔。

內(nèi)容概要

中國紅、印度紅、巴西紅、非洲紅……到底投資哪一種？國際關(guān)係大大影響著世界經(jīng)濟的走向，更影響你的投資收益！無論你是投資海外基金、外幣或臺灣股市，本書幫助你，避開地雷，提高報酬率，進行更精準的布局！ 

作者簡介

　　劉必榮　　東吳大學(xué)政治學(xué)系教授，國際關(guān)係專家，國內(nèi)談判權(quán)威?！　≌未髮W(xué)外交系第一名畢業(yè)，教育部公費留學(xué)外交政策學(xué)門第一名赴美，美國約翰霍普金斯大學(xué)國際關(guān)係碩士，維吉尼亞大學(xué)國際關(guān)係博士。在大學(xué)教授國際政治、外交政策與衝突解決等課程，並於「外交領(lǐng)事人員講習(xí)」為外交官講授談判技巧。　　劉教授以思路清晰、說理犀利見長，剖析國際時事，有如說故事般娓娓道來，使萬里之外的國際大事鮮活了起來。在先覺出版的著作有《國際觀的第一本書》《世界真的變了》《談判兵法：孫子兵學(xué)的謀略智慧》《三頂帽子哲學(xué)：劉必榮的談判人生》《談判，無所不在》與《新世紀談判全攻略》。　  林志昊　　輔仁大學(xué)新聞傳播學(xué)系學(xué)士，東吳大學(xué)政治研究所國際關(guān)係組碩士。研究所時期專攻國際關(guān)係與中國外交，曾任財經(jīng)媒體文字記者，現(xiàn)於外商資產(chǎn)管理公司負責(zé)投資企劃與媒體公關(guān)，學(xué)經(jīng)歷遍及新聞、政治、中國外交、國際關(guān)係、股市財經(jīng)與總體經(jīng)濟，熱愛攝影、旅遊、閱讀與生活，持續(xù)往「思考得像個行動家，行動得像個思想家」的境界邁進。

書籍目錄

作者序　讓國際觀幫你　　劉必榮作者序　看見財富新世界　　林志昊前言　在權(quán)力的邏輯中，看見財富的邏輯第一章　世界變了，投資當然也要跟著變1.金融海嘯顛覆了「美式遊戲規(guī)則」2.債臺高築，使歐美的榮景成明日黃花3.沒有權(quán)威的世界，將吸引強國的競逐4.充滿衝突的世界，將顛覆固有的投資邏輯5.看地圖，「地緣政治」說出權(quán)力與財富的故事＊世界可以這樣看：財富跟著趨勢走，可是依舊有意外／美國的變，中國的新／政治與經(jīng)濟交相激盪的時代第二章　中美強權(quán)爭鋒，創(chuàng)造財富流動新格局1.G2競合動見觀瞻，地緣經(jīng)濟價值浮現(xiàn)2.美國「重返亞洲」，東協(xié)經(jīng)濟將大鳴大放3.大國競逐印度洋，周邊國家一一翻身4.三條歐亞大陸橋，中亞和西亞發(fā)展的快車道5.中南美洲與非洲，下一個資源爭奪的主戰(zhàn)場＊世界可以這樣看：美國、中國都不想當G2／大國爭鋒，少不了默契／印度洋將是大國爭鋒的熱點第三章　四大地緣關(guān)鍵國，大國爭鋒的受惠者1.烏克蘭走不結(jié)盟路線，左右逢源兩邊賺2.土耳其坐鎮(zhèn)歐亞非交界，伊斯蘭世界的新星3.想進非洲先問南非，結(jié)盟拉美笑傲南半球4.東南亞最大國印尼，最熱門的第五塊金磚＊世界可以這樣看：烏克蘭需要靈活的外交路線／土耳其想要走出自己的路／投資非洲，首選南非／自由貿(mào)易協(xié)定推升印尼邁向高成長第四章　各懷鬼胎的金磚四國1.金磚四國背後有著你不知道的祕密2.中國想讓經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，必須對全球輸出通膨3.西方吹捧印度神話，作為抗衡中國的王牌4.巴西廣結(jié)善緣，一心成為政治大國5.為了抗衡歐美進逼，俄國必須逐鹿中亞＊世界可以這樣看：金磚四國只是高盛炒出來的名詞／貌合神離的金磚四國第五章　成熟國家的焦慮與停滯1.不甘放下地位而陷入焦慮的美國2.不願面對現(xiàn)實而陷入停滯的歐洲3.戰(zhàn)略迷途加上人口老化，日本麻煩大＊世界可以這樣看：成熟國家，只有美國還能站起來／歐洲、日本走不出困局第六章　中國商機跟你想的不一樣1.十三億人口制約下，中國的崛起必須另闢蹊徑2.沒有本錢消耗資源，綠色經(jīng)濟成關(guān)鍵3.尖端技術(shù)拚第一，降低對外部的依賴4.ECFA：中國的小惠，臺灣的補藥＊世界可以這樣看：中國太大，難以看清全貌／摸著石頭過河，中國的改革開放沒有既定藍圖／鞏固發(fā)展成果，中國不再能大步前進結(jié)語　面對沒有秩序的世界1.權(quán)力衝突下的失序?qū)⒊沙B(tài)2.國際觀，是一種關(guān)懷，一種行動3.看懂世界，就無懼改變本書注釋附錄　投資的方式

章節(jié)摘錄

　　看見財富新世界　　林志昊　　看到本書的書名，你可能會跟大家一樣，先用疑惑的眼神打量封面，再好奇地翻閱前言和目錄。因為你很難想像，在理財書籍充斥的時代，投資竟然會跟世界地圖、國際關(guān)係、甚至權(quán)力互動扯上關(guān)係?！　羞@樣的反應(yīng)其實很正常，因為對多數(shù)投資人而言，國際關(guān)係與地緣政治既複雜又艱澀。許多人認為投資就要看投資書，理財就要看理財節(jié)目，因為題目簡單，專家又多；至於國際關(guān)係是很遙遠的事，一般人不必去在乎。也因為這樣，臺灣人的國際觀，大半建立在王建民等臺灣選手的國際賽事上，如果有機會多讀幾本國外的財經(jīng)雜誌、看一些CNN新聞報導(dǎo)，就覺得很夠國際觀了。結(jié)果，一場金融海嘯下來，這些長期觀看財經(jīng)節(jié)目、長期閱讀財經(jīng)雜誌、甚至長期關(guān)心國際大事的人，還是死的死，傷的傷?！　∥耶厴I(yè)於新聞科系與政治研究所，擔任過財經(jīng)記者，目前在外商資產(chǎn)管理公司服務(wù)。自從踏入財經(jīng)領(lǐng)域以來，我經(jīng)歷過「外圍者」、「觀察者」與「參與者」這三種角色，所接觸的「理財專家」與「投資大師」更是不計其數(shù)，對於理財更是身體力行。曾經(jīng)，我聽信專業(yè)投顧公司的明牌去買一檔股票，結(jié)果幾乎賠光所有的積蓄；曾經(jīng)，我跟多數(shù)投資人一樣，看到媒體吹捧一檔替代能源的人氣基金，跟著去買，結(jié)果就是到現(xiàn)在那支基金還在住套房?！　〉?，撇開這些聽信明牌與聽信媒體的經(jīng)驗不談，在我的其他投資中，靠著以前在課堂上所學(xué)，獲利倒還挺出色的。我基於中國經(jīng)濟快速崛起的事實，在二○○五年初選擇了礦業(yè)基金，在金融海嘯之前，這檔基金給我的報酬率就超過一二○％，即便後來在金融海嘯期間基金大跌，卻還是沒有侵蝕到成本?！　×硗猓诖蠹沂煜さ慕鸫u四國投資當中，眼看中國成為金融海嘯後全球最大贏家，我基於過去國際關(guān)係的訓(xùn)練，刻意避開中國，反而選擇投資印度基金。結(jié)果，從二○○九年至二○一一年初，印度股市的漲幅遠遠勝過中國股市?！　⊙劭粗鴣喼藿?jīng)濟已經(jīng)崛起，成為國際經(jīng)濟當中一股不可忽視的力量，我在二○○九年九月，刻意避開了市場上最流行的亞太基金，選擇了位於東協(xié)的印尼基金。結(jié)果，在二○○九年至二○一一年這兩年期間，印尼股市的表現(xiàn)是整個亞太地區(qū)最好的。　　另外，當大家看到歐非中東地區(qū)的經(jīng)濟已經(jīng)崛起，我在這一片廣大的區(qū)域裡，刻意選擇了大家相當陌生的土耳其基金，結(jié)果從二○一○年至二○一一年初（還不包括二○○九年三月至二○○九年十二月期間的漲幅），土耳其股市的表現(xiàn)遠遠勝過同類型新興市場股市的漲幅?！　‘斘以诙鹨弧鹉晗掳肽辏吹矫绹偨y(tǒng)歐巴馬計畫執(zhí)行「出口倍增」計畫，就建議朋友投資產(chǎn)業(yè)型基金中的農(nóng)產(chǎn)品基金，但投資期間最好不要超過一年。結(jié)果從二○一○年第四季開始，國際糧食價格大漲，先是引發(fā)了亞洲的通膨，然後又引發(fā)了中東北非的動亂。二○一一年二月中東動亂擴大之後，我建議朋友把農(nóng)產(chǎn)品基金賣了。根據(jù)理柏的統(tǒng)計，農(nóng)產(chǎn)品相關(guān)基金從二○一○年九月至十二月的漲幅超過三○％，但是從二○一一年一月至三月為止，漲幅只有不到五％?！　『脦状?，我避開了市場上最流行的標的。避開了大家最推薦的中國，也避開了市場最看好的亞洲，甚至避開了新興歐非中東與拉丁美洲，以及國內(nèi)投資人偏愛的能源與原物料，卻在投資上取得了更好的報酬率?！　∥也粫磮蟊?，也不會看數(shù)字，而且並非財經(jīng)背景出身，在剛出社會時連Ｋ線是什麼都不知道，更別說什麼本益比、股價淨值比、乖離率、殖利率、營收、獲利等專業(yè)的概念了。但是透過觀察國際權(quán)力的互動，我卻可以找到對的投資標的，而且這些投資還真的幫我賺了不少錢。這一切，都是以前在國際關(guān)係的課堂上所學(xué)。　　已故的德國股神科斯托蘭尼曾說：「職業(yè)投資者的工作，有九五％是在浪費時間。他們在閱讀圖表和營業(yè)報告，卻忘記思考，但是對投資者而言，這才是最重要的?！故堑模鄶?shù)人在投資決策上都非常具有「科學(xué)」精神，但解讀數(shù)據(jù)與投資報酬之間其實沒有完全必然的正相關(guān)。人們因為非常在乎數(shù)據(jù)，只敢在數(shù)據(jù)出來的時候才進行投資，但如果那些已經(jīng)發(fā)生的事，都已經(jīng)進展到可以用數(shù)據(jù)統(tǒng)計出來，而且還「看得到」、甚至讀得出一些「趨勢」，那豈不是太晚了嗎？　　我們真正要看的，不只是數(shù)據(jù)的「呈現(xiàn)結(jié)果」，更重要的是，要了解數(shù)據(jù)是「怎麼被創(chuàng)造」，甚至「為何被創(chuàng)造」。這時候，了解政治與權(quán)力如何互動，就變得很重要?！　∵@就是我和劉老師合出這本書的目的。我們要做的，是在理財媒體氾濫、數(shù)據(jù)迷思蔓延，以及投資明牌飛舞的當下，用政治經(jīng)濟學(xué)、甚至是地緣政治學(xué)的觀點來「撥雲(yún)見日」。撥雲(yún)見日的結(jié)果，可能是讓你投資有更多獲利，也可能是讓你工作更順利，但我們最期待的，是讓你因國際觀的拓展，找到自己在這個時代下的座標，即使世界變得紛亂，依然能夠氣定神閒、舉重若輕?！　g迎進入一個嶄新的國際財富新世界！

編輯推薦

總幹事黃國華財信傳媒董事長謝金河壹傳媒新聞部財經(jīng)中心執(zhí)行副總編輯邱沁宜東森財經(jīng)新聞臺主播陳斐娟◎?qū)I(yè)推薦市場一跌就恐慌？匯率波動就失眠？對投資的國家不了解，最容易導(dǎo)致投資人盲目進場，恐慌出場！活化你對世界的看法，才能把投資籌碼放在最有利的位置上！看完《世界地圖就是你的財富版圖：掌握國際觀，獲利更可觀》提供的新財富密碼，相信下次看報紙時，你會先看國際新聞版，再看證券版。看似遙遠的國際關(guān)係，其實一直左右我們荷包裡的數(shù)字?！驀H政治權(quán)力的運作，掌控了全球財富的流向！在美、中勢力消長下，成熟市場不再穩(wěn)健，新興市場百國爭鳴，市場劇烈震盪，投資難度大大升高！本書明確解說，國際關(guān)係的變動何以導(dǎo)致固有的四個投資邏輯不再適用：．「成熟國家的股票比新興國家穩(wěn)??？」錯?。感屡d市場具有高報酬的特性？」錯?。腹墒斜葌泻觅崳俊瑰e?。感屡d市場將取代成熟市場？」錯！◎看地圖說故事，財富版圖躍然紙上！從地緣經(jīng)濟的角度研判市場，找到海外投資的策略！本書明確指出哪些國家最具潛力，哪幾個國家又該謹慎以對：．金磚四國當中，為什麼只有中國、印度與巴西會紅？．東協(xié)地區(qū)為什麼會給投資人帶來漂亮的投資機會？．在廣大的中亞地區(qū)，為什麼烏克蘭特別重要？．在伊斯蘭國家中，為什麼土耳其是最閃亮的新星？．在東協(xié)國家當中，為什麼印尼會最受重視？．非洲為什麼會成為下一個金磚？◎了解國際關(guān)係，海外投資不再「碰運氣」！當推動全球經(jīng)濟成長的引擎，從已開發(fā)國家轉(zhuǎn)移到開發(fā)中國家，我們也該放下成見，更新對世界的看法。．2008年，中國已經(jīng)取代歐洲，成為非洲最大的貿(mào)易夥伴。．2010年，位於印度洋地區(qū)的斯里蘭卡，股市漲幅全球第一。．印尼在1997年金融風(fēng)暴和2008年金融海嘯中都重重摔一跤，現(xiàn)在卻是最被看好的東協(xié)國家。．中國已是節(jié)能和環(huán)保領(lǐng)域的「全球領(lǐng)先者」，更是高鐵技術(shù)的「輸出國」。．烏克蘭已是俄羅斯和歐洲各國極力拉攏的對象。．土耳其進不了歐盟，卻與「金磚四國」一起名列「成長八國」。未來十年，將是你人生財富消長的關(guān)鍵期。無論你是投資海外基金、外幣或臺股，無論你是散戶投資人、理?；蜿P(guān)心國際關(guān)係的人，掌握正確的趨勢，才能創(chuàng)造高度成長的財富！

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