金融監(jiān)管教程

前言

　　金融學專業(yè)的教材建設(shè)建立在金融學科的課程建設(shè)基礎(chǔ)之上，而后者則體現(xiàn)著金融學的學科內(nèi)涵和教學內(nèi)容。經(jīng)濟學從真實世界抽象出經(jīng)濟問題，并試圖從中推導出具有政策價值的一般性理論。因此，任何經(jīng)濟理論都具有時代特征。金融學的研究也不例外?！　≡缭?0世紀初，當價值符號取代金屬貨幣、貨幣制度與信用制度融為一體時，金融學就已經(jīng)形成，并逐漸成為經(jīng)濟學中的一個相對獨立的分支學科。由于當時間接信用是資金融通的主要形式，因而傳統(tǒng)金融學研究的主要內(nèi)容是貨幣、信用、銀行三個方面，并側(cè)重于貨幣流通規(guī)律、資金融通的一般性研究；進入20世紀30年代和40年代，凱恩斯主義興起，貨幣政策、金融調(diào)控等宏觀經(jīng)濟學內(nèi)容被納入了金融學研究的范疇，金融理論與宏觀經(jīng)濟分析結(jié)合在一起，為國家運用金融手段干預經(jīng)濟生活奠定了理論基礎(chǔ)。之后，弗里德曼、盧卡斯等人運用預期理論又進一步發(fā)展與深化了宏觀金融理論。在國際貨幣領(lǐng)域，布雷頓森林體系解體之后，國際貨幣體系經(jīng)過不斷調(diào)整和重組，在經(jīng)過了浮動匯率制之后，逐步形成了區(qū)域性跨國貨幣聯(lián)盟的格局，這些變化豐富了金融學的學科內(nèi)容。　　對金融學學科內(nèi)容產(chǎn)生巨大沖擊的，是20世紀80年代以來興起的金融自由化和金融創(chuàng)新浪潮以及經(jīng)濟金融的全球化。金融全球化使國際金融市場聯(lián)為一體，金融期貨、期權(quán)等衍生金融工具大量涌現(xiàn)；金融自由化、金融創(chuàng)新、資本市場的崛起和快速發(fā)展，使得直接融資和間接融資成為推動金融發(fā)展的兩個車輪；經(jīng)濟全球化帶動國際投融資活動迅速發(fā)展，由國際游資帶來的國際金融風險及金融監(jiān)管問題日益突出，同時，宏觀政策的國際協(xié)調(diào)與合作也顯得越來越重要。在這一過程中，最引人注目的是20世紀80年代未90年代初金融工程的誕生。金融工程是金融創(chuàng)新的技術(shù)支持，它以產(chǎn)品創(chuàng)造的形式支持投資和融資決策，更加直接地面向市場需求?！　【椭袊裕母镩_放的進展和社會主義市場經(jīng)濟體制的確立，使中國更深度地融入國際社會，金融的重要性越來越突出。與此同時，以金融為研究對象的金融類學科、專業(yè)也以極快的速度發(fā)展。

內(nèi)容概要

《金融監(jiān)管教程》分別從金融監(jiān)管的概論與基本理論、金融運營監(jiān)管、金融市場監(jiān)管、國際協(xié)調(diào)合作和金融監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)五個方面對金融監(jiān)管理論與相關(guān)實務(wù)進行闡述，注重與相關(guān)法律相結(jié)合并穿插以金融監(jiān)管的最新經(jīng)典案例，便于學生和廣大讀者對金融監(jiān)管的相關(guān)理論和實務(wù)進行深入理解，增強了教材的生動性、可讀性和實用性。同時，本教程從制度變遷的角度對金融監(jiān)管問題展開分析和熱點討論，對相關(guān)學者和研究人員也具有一定參考價值。

書籍目錄

第一章  金融監(jiān)管概論  第一節(jié)  金融監(jiān)管的含義  第二節(jié)  金融監(jiān)管體制  第三節(jié)  金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管第二章  金融監(jiān)管的基本理論  第一節(jié)  政府管制與金融監(jiān)管  第二節(jié)  政府管制相關(guān)理論  第三節(jié)  金融監(jiān)管理論分析第三章  利率監(jiān)管  第一節(jié)  利率監(jiān)管的歷史和發(fā)展  第二節(jié)  利率監(jiān)管的基本內(nèi)容  第三節(jié)  我國利率監(jiān)管的現(xiàn)狀與改革  第四節(jié)  匯率監(jiān)管第四章  業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第一節(jié)  我國金融業(yè)經(jīng)營體制歷史演進  第二節(jié)  銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第三節(jié)  證券業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第四節(jié)  保險業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第五節(jié)  金融控股公司業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管第五章  風險審慎監(jiān)管  第一節(jié)  資本充足性監(jiān)管  第二節(jié)  信用風險監(jiān)管  第三節(jié)  操作風險監(jiān)管第六章  內(nèi)部控制  第一節(jié)  金融機構(gòu)內(nèi)部控制概述  第二節(jié)  內(nèi)部控制的國外實踐  第三節(jié)  我國金融機構(gòu)內(nèi)部控制分析  第四節(jié)  完善我國金融業(yè)內(nèi)部控制制度第七章  市場準入監(jiān)管  第一節(jié)  市場準入監(jiān)管的目標  第二節(jié)  我國金融市場準入監(jiān)管  第三節(jié)  市場準人壁壘經(jīng)濟分析第八章  保護性監(jiān)管  第一節(jié)  保護性監(jiān)管概述  第二節(jié)  市場退出機制  第三節(jié)  信息披露制度  第四節(jié)  存款保險制度  第五節(jié)  最后貸款人制度第九章  金融監(jiān)管國際合作與協(xié)調(diào)  第一節(jié)  國際金融組織與國際合作實踐  第二節(jié)  全面金融風險監(jiān)管的國際協(xié)作  第三節(jié)  強化金融監(jiān)管國際合作的政策建議附錄  多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法參考文獻

章節(jié)摘錄

　?。ㄒ唬┙鹑诒O(jiān)管目標的演變　　金融監(jiān)管的目標是隨著經(jīng)濟金融實踐活動的發(fā)展而不斷演變的。20世紀30年代以前，金融監(jiān)管的目標主要是穩(wěn)定貨幣供給，防止擠提，規(guī)避銀行流動性風險。大蕭條之后，金融監(jiān)管目標轉(zhuǎn)變?yōu)榫S持金融體系的安全穩(wěn)定，避免金融危機對宏觀經(jīng)濟的沖擊。20世紀90年代以來，由于金融監(jiān)管的難度越來越大，金融危機頻發(fā)，維護國家金融安全成為最重要的金融監(jiān)管目標?！　。ǘ﹥纱蠓ㄏ祰医鹑诒O(jiān)管的目標　　1.英美法系國家金融監(jiān)管目標　　美國金融監(jiān)管目標具有多重性，包括：維護公眾信心，建立有效、競爭的銀行系統(tǒng)服務(wù)，保護消費者和允許銀行體系適應(yīng)經(jīng)濟變化而變化。.英國金融監(jiān)管目標側(cè)重于保護存款人的利益，強調(diào)保持公眾對金融系統(tǒng)和金融市場的信心，使公眾能夠了解金融利益和風險，為消費者提供必要的保護，發(fā)現(xiàn)并阻止金融犯罪。　　新加坡金融監(jiān)管目標側(cè)重于維護公共利益，促進貨幣信用穩(wěn)定和經(jīng)濟增長?！　?.大陸法系國家金融監(jiān)管目標　　德國金融監(jiān)管目標主要是保證銀行資產(chǎn)安全和金融業(yè)務(wù)正常運營?！　№n國金融監(jiān)管目標是增進銀行體系的健全運作，促進經(jīng)濟發(fā)展。　　我國金融監(jiān)管目標是防范和化解金融風險，維護金融體系穩(wěn)定?！　。ㄈ┙鹑诒O(jiān)管目標的概括　　雖然不同國家在不同時期的金融監(jiān)管目標存在差異，但主要可以概括為以下四大目標：　　維護金融系統(tǒng)安全是金融監(jiān)管的首要目標。金融是國民經(jīng)濟的命脈，金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定關(guān)系著整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。金融風險會引起大規(guī)模的連鎖反應(yīng)，并迅速向?qū)嶓w經(jīng)濟蔓延，甚至形成嚴重的金融危機。　　保護存款人和投資人的利益是金融監(jiān)管的核心目標。存款人和投資人既是金融交易過程中資金盈余單位，又是金融市場上的弱勢群體，忽視對存款人和投資人利益的保護，將會對金融系統(tǒng)的穩(wěn)定帶來負面效應(yīng)。　　保證金融機構(gòu)有效、公平的競爭是金融監(jiān)管的基本目標。優(yōu)勝劣汰是市場經(jīng)濟的特征之一，是不斷提高經(jīng)濟效率的必要保證。必須制止不正當競爭行為，努力營造一個公平、有序、高效的競爭環(huán)境，維護金融系統(tǒng)的平穩(wěn)發(fā)展。

圖書封面

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