金融監(jiān)管教程

前言

　　金融學(xué)專業(yè)的教材建設(shè)建立在金融學(xué)科的課程建設(shè)基礎(chǔ)之上，而后者則體現(xiàn)著金融學(xué)的學(xué)科內(nèi)涵和教學(xué)內(nèi)容。經(jīng)濟(jì)學(xué)從真實(shí)世界抽象出經(jīng)濟(jì)問題，并試圖從中推導(dǎo)出具有政策價(jià)值的一般性理論。因此，任何經(jīng)濟(jì)理論都具有時(shí)代特征。金融學(xué)的研究也不例外。　　早在20世紀(jì)初，當(dāng)價(jià)值符號取代金屬貨幣、貨幣制度與信用制度融為一體時(shí)，金融學(xué)就已經(jīng)形成，并逐漸成為經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一個(gè)相對獨(dú)立的分支學(xué)科。由于當(dāng)時(shí)間接信用是資金融通的主要形式，因而傳統(tǒng)金融學(xué)研究的主要內(nèi)容是貨幣、信用、銀行三個(gè)方面，并側(cè)重于貨幣流通規(guī)律、資金融通的一般性研究；進(jìn)入20世紀(jì)30年代和40年代，凱恩斯主義興起，貨幣政策、金融調(diào)控等宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容被納入了金融學(xué)研究的范疇，金融理論與宏觀經(jīng)濟(jì)分析結(jié)合在一起，為國家運(yùn)用金融手段干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活奠定了理論基礎(chǔ)。之后，弗里德曼、盧卡斯等人運(yùn)用預(yù)期理論又進(jìn)一步發(fā)展與深化了宏觀金融理論。在國際貨幣領(lǐng)域，布雷頓森林體系解體之后，國際貨幣體系經(jīng)過不斷調(diào)整和重組，在經(jīng)過了浮動(dòng)匯率制之后，逐步形成了區(qū)域性跨國貨幣聯(lián)盟的格局，這些變化豐富了金融學(xué)的學(xué)科內(nèi)容?！　鹑趯W(xué)學(xué)科內(nèi)容產(chǎn)生巨大沖擊的，是20世紀(jì)80年代以來興起的金融自由化和金融創(chuàng)新浪潮以及經(jīng)濟(jì)金融的全球化。金融全球化使國際金融市場聯(lián)為一體，金融期貨、期權(quán)等衍生金融工具大量涌現(xiàn)；金融自由化、金融創(chuàng)新、資本市場的崛起和快速發(fā)展，使得直接融資和間接融資成為推動(dòng)金融發(fā)展的兩個(gè)車輪；經(jīng)濟(jì)全球化帶動(dòng)國際投融資活動(dòng)迅速發(fā)展，由國際游資帶來的國際金融風(fēng)險(xiǎn)及金融監(jiān)管問題日益突出，同時(shí)，宏觀政策的國際協(xié)調(diào)與合作也顯得越來越重要。在這一過程中，最引人注目的是20世紀(jì)80年代未90年代初金融工程的誕生。金融工程是金融創(chuàng)新的技術(shù)支持，它以產(chǎn)品創(chuàng)造的形式支持投資和融資決策，更加直接地面向市場需求?！　【椭袊?，改革開放的進(jìn)展和社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)體制的確立，使中國更深度地融入國際社會(huì)，金融的重要性越來越突出。與此同時(shí)，以金融為研究對象的金融類學(xué)科、專業(yè)也以極快的速度發(fā)展。

內(nèi)容概要

《金融監(jiān)管教程》分別從金融監(jiān)管的概論與基本理論、金融運(yùn)營監(jiān)管、金融市場監(jiān)管、國際協(xié)調(diào)合作和金融監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)五個(gè)方面對金融監(jiān)管理論與相關(guān)實(shí)務(wù)進(jìn)行闡述，注重與相關(guān)法律相結(jié)合并穿插以金融監(jiān)管的最新經(jīng)典案例，便于學(xué)生和廣大讀者對金融監(jiān)管的相關(guān)理論和實(shí)務(wù)進(jìn)行深入理解，增強(qiáng)了教材的生動(dòng)性、可讀性和實(shí)用性。同時(shí)，本教程從制度變遷的角度對金融監(jiān)管問題展開分析和熱點(diǎn)討論，對相關(guān)學(xué)者和研究人員也具有一定參考價(jià)值。

書籍目錄

第一章  金融監(jiān)管概論  第一節(jié)  金融監(jiān)管的含義  第二節(jié)  金融監(jiān)管體制  第三節(jié)  金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管第二章  金融監(jiān)管的基本理論  第一節(jié)  政府管制與金融監(jiān)管  第二節(jié)  政府管制相關(guān)理論  第三節(jié)  金融監(jiān)管理論分析第三章  利率監(jiān)管  第一節(jié)  利率監(jiān)管的歷史和發(fā)展  第二節(jié)  利率監(jiān)管的基本內(nèi)容  第三節(jié)  我國利率監(jiān)管的現(xiàn)狀與改革  第四節(jié)  匯率監(jiān)管第四章  業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第一節(jié)  我國金融業(yè)經(jīng)營體制歷史演進(jìn)  第二節(jié)  銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第三節(jié)  證券業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第四節(jié)  保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管  第五節(jié)  金融控股公司業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管第五章  風(fēng)險(xiǎn)審慎監(jiān)管  第一節(jié)  資本充足性監(jiān)管  第二節(jié)  信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管  第三節(jié)  操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管第六章  內(nèi)部控制  第一節(jié)  金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制概述  第二節(jié)  內(nèi)部控制的國外實(shí)踐  第三節(jié)  我國金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制分析  第四節(jié)  完善我國金融業(yè)內(nèi)部控制制度第七章  市場準(zhǔn)入監(jiān)管  第一節(jié)  市場準(zhǔn)入監(jiān)管的目標(biāo)  第二節(jié)  我國金融市場準(zhǔn)入監(jiān)管  第三節(jié)  市場準(zhǔn)人壁壘經(jīng)濟(jì)分析第八章  保護(hù)性監(jiān)管  第一節(jié)  保護(hù)性監(jiān)管概述  第二節(jié)  市場退出機(jī)制  第三節(jié)  信息披露制度  第四節(jié)  存款保險(xiǎn)制度  第五節(jié)  最后貸款人制度第九章  金融監(jiān)管國際合作與協(xié)調(diào)  第一節(jié)  國際金融組織與國際合作實(shí)踐  第二節(jié)  全面金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的國際協(xié)作  第三節(jié)  強(qiáng)化金融監(jiān)管國際合作的政策建議附錄  多德-弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　?。ㄒ唬┙鹑诒O(jiān)管目標(biāo)的演變　　金融監(jiān)管的目標(biāo)是隨著經(jīng)濟(jì)金融實(shí)踐活動(dòng)的發(fā)展而不斷演變的。20世紀(jì)30年代以前，金融監(jiān)管的目標(biāo)主要是穩(wěn)定貨幣供給，防止擠提，規(guī)避銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。大蕭條之后，金融監(jiān)管目標(biāo)轉(zhuǎn)變?yōu)榫S持金融體系的安全穩(wěn)定，避免金融危機(jī)對宏觀經(jīng)濟(jì)的沖擊。20世紀(jì)90年代以來，由于金融監(jiān)管的難度越來越大，金融危機(jī)頻發(fā)，維護(hù)國家金融安全成為最重要的金融監(jiān)管目標(biāo)?！　。ǘ﹥纱蠓ㄏ祰医鹑诒O(jiān)管的目標(biāo)　　1.英美法系國家金融監(jiān)管目標(biāo)　　美國金融監(jiān)管目標(biāo)具有多重性，包括：維護(hù)公眾信心，建立有效、競爭的銀行系統(tǒng)服務(wù)，保護(hù)消費(fèi)者和允許銀行體系適應(yīng)經(jīng)濟(jì)變化而變化。.英國金融監(jiān)管目標(biāo)側(cè)重于保護(hù)存款人的利益，強(qiáng)調(diào)保持公眾對金融系統(tǒng)和金融市場的信心，使公眾能夠了解金融利益和風(fēng)險(xiǎn)，為消費(fèi)者提供必要的保護(hù)，發(fā)現(xiàn)并阻止金融犯罪。　　新加坡金融監(jiān)管目標(biāo)側(cè)重于維護(hù)公共利益，促進(jìn)貨幣信用穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)增長?！　?.大陸法系國家金融監(jiān)管目標(biāo)　　德國金融監(jiān)管目標(biāo)主要是保證銀行資產(chǎn)安全和金融業(yè)務(wù)正常運(yùn)營?！　№n國金融監(jiān)管目標(biāo)是增進(jìn)銀行體系的健全運(yùn)作，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。　　我國金融監(jiān)管目標(biāo)是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系穩(wěn)定?！　。ㄈ┙鹑诒O(jiān)管目標(biāo)的概括　　雖然不同國家在不同時(shí)期的金融監(jiān)管目標(biāo)存在差異，但主要可以概括為以下四大目標(biāo)：　　維護(hù)金融系統(tǒng)安全是金融監(jiān)管的首要目標(biāo)。金融是國民經(jīng)濟(jì)的命脈，金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定關(guān)系著整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。金融風(fēng)險(xiǎn)會(huì)引起大規(guī)模的連鎖反應(yīng)，并迅速向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)蔓延，甚至形成嚴(yán)重的金融危機(jī)?！　”Ｗo(hù)存款人和投資人的利益是金融監(jiān)管的核心目標(biāo)。存款人和投資人既是金融交易過程中資金盈余單位，又是金融市場上的弱勢群體，忽視對存款人和投資人利益的保護(hù)，將會(huì)對金融系統(tǒng)的穩(wěn)定帶來負(fù)面效應(yīng)?！　”ＷC金融機(jī)構(gòu)有效、公平的競爭是金融監(jiān)管的基本目標(biāo)。優(yōu)勝劣汰是市場經(jīng)濟(jì)的特征之一，是不斷提高經(jīng)濟(jì)效率的必要保證。必須制止不正當(dāng)競爭行為，努力營造一個(gè)公平、有序、高效的競爭環(huán)境，維護(hù)金融系統(tǒng)的平穩(wěn)發(fā)展。

圖書封面

評論、評分、閱讀與下載

---

    金融監(jiān)管教程 PDF格式下載

---