金融法

前言

　　經(jīng)濟(jì)金融化和全球金融一體化的發(fā)展使金融業(yè)成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，與此相適應(yīng)，金融法在推動和保障經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用愈加突出。在這種情況下，培養(yǎng)具有高素質(zhì)的金融法人才成為一項緊迫任務(wù)，而要完成這項任務(wù)，一部傳道、授業(yè)、解惑的教材是十分必要的，它不僅關(guān)系到大批金融法人才的培養(yǎng)，而且關(guān)系到對金融法的科學(xué)認(rèn)識及由此決定的金融法制建設(shè)?！　∈裁词墙鹑诜?？金融法的個性和特質(zhì)體現(xiàn)在哪里？金融法應(yīng)當(dāng)解決哪些問題？

內(nèi)容概要

本教材在建立金融法科學(xué)理論的基礎(chǔ)上，根據(jù)金融法科學(xué)合理的體系，對金融法律制度與問題進(jìn)行由淺入深的系統(tǒng)闡述，力求反映金融法制建設(shè)與實踐最新的重要進(jìn)展，并遵循教育和教學(xué)規(guī)律，以便于讀者領(lǐng)會和掌握。    本教材系統(tǒng)地闡述了金融法的基本理論、中央銀行的法律制度、商業(yè)銀行的法律問題、證券法律制度、金融衍生產(chǎn)品的法律問題、保險法律制度和信托法律制度等，同時涵蓋規(guī)制監(jiān)管問題與交易的法律問題，內(nèi)容具體、翔實、新穎，富有啟發(fā)性，適合于金融法領(lǐng)域內(nèi)廣大師生、理論工作者和實務(wù)工作者采用。

作者簡介

韓龍，法學(xué)博士、博士后，蘇州大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。
　　在離岸金融、金融服務(wù)和人民幣匯率等法律領(lǐng)域取得了獨到的研究成果。
　　主要代表作：獨著《離岸金融的法律問題研究》（法律出版社，2001年）；獨著《世貿(mào)組織與金融服務(wù)貿(mào)易》（人民法院出版社，2003年）

書籍目錄

第1章　金融法基本理論  1.1　金融法的概述    1.1.1　金融法的概念    1.1.2　金融法的金融性  　1.1.3　金融法對金融關(guān)系的調(diào)整重在規(guī)制和監(jiān)管  1.2　金融法的主體、調(diào)整對象和淵源    1.2.1　金融法的主體    1.2.2　金融法的調(diào)整對象和范圍    1.2.3　金融法的淵源  1.3　金融法的性質(zhì)    1.3.1　市場失靈與金融規(guī)制監(jiān)管    1.3.2　金融業(yè)的特性與金融規(guī)制監(jiān)管    1.3.3　國際和各國金融立法系規(guī)制與監(jiān)管之法    1.3.4　金融法有機(jī)地包含調(diào)整交易的規(guī)范  1.4　金融規(guī)制與監(jiān)管的目標(biāo)    1.4.1　防范系統(tǒng)風(fēng)險    1.4.2　保護(hù)投資者、存款人、被保險人等    1.4.3　提高效率    1.4.4　其他社會目標(biāo)的追求第2章  中央銀行的法律制度　2.1　中央銀行概述    2.1.1　中央銀行的概念    2.1.2　中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展    2.1.3　中央銀行的法律性質(zhì)    2.1.4　中央銀行的主要職能    2.1.5　中央銀行的法律地位    2.1.6　中央銀行的組織機(jī)構(gòu)　2.2　貨幣政策及貨幣政策工具    2.2.1　貨幣政策的含義　  2.2.2　貨幣政策的目標(biāo)    2.2.3　貨幣政策的工具    2.2.4　貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制    2.2.5　貨幣政策委員會　2.3　貨幣發(fā)行制度    2.3.1　貨幣發(fā)行的內(nèi)容    2.3.2　貨幣發(fā)行的原則    2.3.3　貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備制度    2.3.4　人民幣的發(fā)行  2.4　中央銀行的其他職能    2.4.1　中央銀行的金融服務(wù)職能    2.4.2　中央銀行的金融監(jiān)管職能  2.5　財務(wù)會計和法律責(zé)任    2.5.1　中央銀行的財務(wù)會計    2.5.2　違反《中國人民銀行法》的法律責(zé)任第3章　商業(yè)銀行的法律制度  3.1　商業(yè)銀行概述    3.1.1　商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展    3.1.2　商業(yè)銀行的概念與特征    3.1.3　商業(yè)銀行的職能  3.2　商業(yè)銀行的組織體制、組織形式與治理結(jié)構(gòu)    3.2.1　商業(yè)銀行的組織體制    3.2.2　商業(yè)銀行的組織形式    3.2.3　商業(yè)銀行的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)  3.3　商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管與終止    3.3.1　商業(yè)銀行的設(shè)立    3.3.2　商業(yè)銀行的變更　  3.3.3　商業(yè)銀行的接管    3.3.4　商業(yè)銀行的終止  3.4　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營原則    3.4.1　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍    3.4.2　商業(yè)銀行的經(jīng)營原則  3.5　商業(yè)銀行與客戶的法律關(guān)系    3.5.1　商業(yè)銀行與客戶關(guān)系的法律性質(zhì)    3.5.2　商業(yè)銀行與客戶關(guān)系的成立與終止    3.5.3　商業(yè)銀行與客戶的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容    3.5.4　商業(yè)銀行錯誤付款的責(zé)任承擔(dān)第4章　存款和貸款合同　4.1　存款的法律制度概述  　4.1.1　存款的概念　  4.1.2　存款法律關(guān)系概念  　4.1.3　存款的法律特征　  4.1.4　調(diào)整存款關(guān)系的法律規(guī)范　  4.1.5　存款的分類　……第5章　支付結(jié)算法律制度第6章　銀行卡法律制度第7章　金融擔(dān)保的法律制度第8章　政策性銀行的法律制度第9章　銀行監(jiān)管第10章　證券法律制度第11章　證券發(fā)行制度第12章　證券交易制度第13章　上市公司收購制度第14章　證券投資基金法律制度第15章　金融衍生產(chǎn)品的法律制度第16章　保險法律制度第17章　信托法律制度參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　1.4.1防范系統(tǒng)風(fēng)險　　1.系統(tǒng)風(fēng)險及其防范　所謂系統(tǒng)風(fēng)險是指一家銀行倒閉引起其他銀行連鎖倒閉，并進(jìn)而擴(kuò)及和損害整個金融體系，引發(fā)金融危機(jī)的風(fēng)險。引起銀行連鎖倒閉的系統(tǒng)風(fēng)險主要有以下途徑：首先是銀行間的相互存款。20世紀(jì)80年代中期險些倒閉的美國大陸伊利諾斯銀行（continen—talIllionis Bank）（以下稱大陸銀行）為此提供了佐證。當(dāng)時，由于許多銀行通過大陸銀行辦理清算，所以，大陸銀行持有其他銀行的巨額存款，而且許多銀行在大陸銀行的存款超出了這些銀行的資本額。這意味著，如果大陸銀行倒閉，這些存款銀行的資本會完全損失掉而隨之倒閉。對此美國在1991年11月通過的《聯(lián)邦存款保險公司改進(jìn)法案》（簡稱FDICIA），授權(quán)美聯(lián)儲對參加存款保險的存款機(jī)構(gòu)彼此提供的信用實行限制。但是，這種措施對銀行間的清算賬戶適用起來十分困難，因為信用為清算功能所必需的。例如，A銀行通過B銀行收受電子資金1000萬美元，銀行收款后貸記A銀行賬戶，這實際上相當(dāng)于A銀行向B銀行提供了1000萬美元的信用。如果雙方在最終清算之前B銀行倒閉，A銀行將會面臨巨大風(fēng)險。其次，清算體系也能引發(fā)連鎖倒閉。在差額結(jié)算制度下，如果一家銀行對其巨額債務(wù)頭寸無法清算，那么，沒有得到支付的其他銀行可能隨之倒閉。最后，擠兌也能引起連鎖倒閉。如果一家銀行倒閉，其他銀行存款人，特別是沒有參加存款保險的銀行的存款人會認(rèn)為其存款的銀行也可能倒閉，于是對遭質(zhì)疑的金融機(jī)構(gòu)行使債權(quán)和擠兌存款就成為維護(hù)自身利益的選擇，信心的喪失會使這些本來具有正常流動性的銀行面臨流動性風(fēng)險，處理不當(dāng)，流動性困難會演變?yōu)榍鍍斄ξC(jī)，導(dǎo)致銀行倒閉。此外，政治事件也能夠引發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險，例如，重要金融中心受到入侵或?qū)嵤┩鈪R管制?！　‘?dāng)市場震蕩發(fā)生時，一個金融機(jī)構(gòu)或金融部門的問題，通過受損失機(jī)構(gòu)或部門的直接傳導(dǎo)或因市場信心問題而致，向其他機(jī)構(gòu)或其他部門擴(kuò)散。這樣，系統(tǒng)風(fēng)險作為一種突如其來的風(fēng)險，就會給金融系統(tǒng)和經(jīng)濟(jì)活動帶來廣泛的損失和影響。為了防范系統(tǒng)風(fēng)險以維護(hù)金融體系的安全，各國在長期的實踐中出臺了一系列的規(guī)制和監(jiān)管措施，如資產(chǎn)限制、資本充足率標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則、存款保險制度、適格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、存款利率上限、流動性要求、資本金要求、對從事物質(zhì)生產(chǎn)和提供金融之外其他服務(wù)的限制，等等。

圖書封面

評論、評分、閱讀與下載

---

    金融法 PDF格式下載

---