大恐慌入門

內(nèi)容概要

今天的世界到底發(fā)生著怎樣的變化？今后的市場會變成什么樣？我們應(yīng)該如何應(yīng)對當(dāng)下的危機，擺脫恐慌的困擾？　　百分百準(zhǔn)確的預(yù)測：連日本企管之神都贊嘆。　　簡明犀利的現(xiàn)狀解說：支離破碎的金融資訊終于有了意義?！　∨懦竺绹髁x的剖析：美國是禍?zhǔn)?，深處亞洲的我們該如何看？　　?wù)實的投資與生存建議：四種人，四種不同的方法，做好最佳準(zhǔn)備。　　正如《每天只要30分鐘》作者古市幸雄所說：這本書你絕對要讀三遍！讀了三遍不懂的人，請讀五遍。讀了五遍仍不懂的人，請讀十遍。因為這是本非讀不可的大恐慌生存手冊。

作者簡介

朝倉慶
　　經(jīng)濟分析家。1954年出生于琦玉縣，1977年明治大學(xué)政治經(jīng)濟學(xué)部畢業(yè)后，進(jìn)入證券公司任職，三年后獨立創(chuàng)業(yè)，活躍于金融業(yè)界。 
　　 他在針對客戶所發(fā)行的經(jīng)濟報告中，對近幾年經(jīng)濟所做的預(yù)測，準(zhǔn)確度高達(dá)百分之百。企管之神船井幸雄先生在自己的著作中，鄭重介

書籍目錄

為不尋常的超級泡沫經(jīng)濟的崩潰做好準(zhǔn)備吧　悲劇才剛剛揭開序幕  　沉迷于金融衍生商品這個“金融賭博”的代價 第一章   世界將陷入前所未有的大恐慌　全球經(jīng)濟大混亂還會越演越烈  　連專家都沒注意到，金融衍生商品已經(jīng)變成了大規(guī)模殺傷性武器  　CDS（Credit Default Swap）崩潰后，世界就會滅亡 　千萬別以為中央銀行無所不能  　不只企業(yè)破產(chǎn)，現(xiàn)在全世界的國家都開始破產(chǎn) 　從“大到不會倒”到“大到救不了”的時代 　花旗集團的政府支援背后的故事  　發(fā)展勢頭很好的BRICs一定會變成一座破破爛爛的廢墟  　美國金融當(dāng)局采取的政策和十年前迷茫的日本政府一樣  　世界第一的GM緣何面臨著破產(chǎn) 　對沖基金即將走到生命的盡頭  第二章   無人能阻止超級泡沫的破滅　財政部長保爾森一再采取權(quán)宜之計的罪與罰 　不可避免的大決戰(zhàn)  　對范尼梅和弗雷迪馬克的救助在一瞬間結(jié)束  　美國政府的政策已經(jīng)進(jìn)入了死胡同 　購買不良債權(quán)也解決不了問題 　為何即使投入7000億美元也沒用  　美國房地產(chǎn)價格這個泡沫破滅的震源正在做自由落體式下降 　奧巴馬總統(tǒng)注定成為一個悲劇人物 第三章  資本主義即將崩潰　《臨終的資本主義》預(yù)言成真  　LTCM是金融衍生商品市場崩潰的先驅(qū)  　對沖基金和SIV是銀行的特種部隊  　LTCM的破產(chǎn)是這次大恐慌的預(yù)兆  　機器人叛亂，金融市場陷入大混亂  　期貨指數(shù)基金成了擾亂市場的要因  　9•11事件是對21世紀(jì)社會的警訊  　格魯吉亞問題是下一個對立時代出現(xiàn)的前兆  　世界進(jìn)入了兩大勢力激烈沖突的時代 　臨終前苦悶的資本主義  第四章  日本會和世界一起沉沒嗎　54年以來從未發(fā)生過的兩件事 　三菱UFI對摩根士丹利的驚人投資  　為何沒有察覺投資銀行的商業(yè)模式已經(jīng)支撐不下去了  　股價暴跌之際，有一種對沖基金卻大賺不休  　世界性杠桿投資的逆轉(zhuǎn)是日元不斷升值的原因 　景氣的急劇惡化，將導(dǎo)致失業(yè)的人數(shù)暴增 　所有的經(jīng)濟指標(biāo)都證明，經(jīng)濟進(jìn)入了大蕭條時期  　國家破產(chǎn)的形勢如此嚴(yán)峻，日本人卻一派悠閑 　世界已經(jīng)陷入了更恐慌的境地 終章  如何度過大恐慌　讀不懂市場的人，在經(jīng)濟危機中只能吃虧 　執(zhí)迷于樂觀論調(diào)不放，只能拖自己的后腿  　歷史性的暴跌正是投資的好機會 　那么，我們該如何應(yīng)對  　不同類型的投資人，今后的生存術(shù)也不同  　買bearopen的投資信托更保險 　不擅長投資的人請準(zhǔn)備好現(xiàn)金和生活的必需品 　希望大家能彼此“合作共生”

章節(jié)摘錄

　　悲劇才剛剛揭開序幕　　　　次貸危機真的是如此大的一顆炸彈嗎？直到現(xiàn)在，也沒有一個令人滿意的回答。世界上的人們都很困惑?！　∈聦嵣希澜绲慕鹑诂F(xiàn)在已經(jīng)崩潰了。從現(xiàn)象來看，這一年世界股價的時價總額減少了一半，將近3000兆日元，損失了世界GDP的60％。日本的GDP是500兆日元，因此相當(dāng)于6個日本從世界上消失了。而且，這只是股票市場的損失，還不包括住房價格與商用地價格的急速下跌的損失、貸款的損失以及其他經(jīng)濟損失。負(fù)債不斷增加，甚至算不清具體的負(fù)債數(shù)額是多少。世界上一筆數(shù)額巨大的財富在一瞬間消失了。這是在全世界同時發(fā)生的事情，在人類歷史上前所未有?！　∈鲁霰赜幸?。這次的金融危機到底是什么？金融機構(gòu)都做了什么？儲存我們寶貴金錢的銀行不是應(yīng)該很可靠的嗎？相繼而出的金融機構(gòu)的破產(chǎn)、國營化、巨額的損失到底導(dǎo)致了什么？怎么會使虧損變得如此嚴(yán)重的？導(dǎo)致國家破產(chǎn)的銀行，其行為真的很瘋狂，幾乎每個國家的金融機構(gòu)都持有巨額的負(fù)債，這會造成什么樣的后果呢？疑問是無窮盡的，但是有一件事是很明確的，那就是他們的資金運營失敗了，儲蓄者和投資者的錢已經(jīng)不復(fù)存在?！　‘?dāng)他們意識到這件事的時候，一定會被這巨大的損失驚呆的。然而，隨著實體經(jīng)濟的惡化，損失將急速擴大，事態(tài)已經(jīng)波及到他們無法掌控的范圍。損失的數(shù)額已經(jīng)成為天文數(shù)字，整個國家都承擔(dān)不起。冰島的破產(chǎn)，一定會像多米諾骨牌一樣席卷整個世界。耍小聰明的經(jīng)濟對策根本解決不了因“時價會計”的隱瞞所造成的損失，所有的一切早晚都會被這100年一次的猛烈的金融大海嘯吹走?！　　　?不只企業(yè)破產(chǎn)，現(xiàn)在全世界的國家都開始破產(chǎn)　　　　現(xiàn)在，由于市場很混亂，很多人選擇了高風(fēng)險投資，美國的國債成了很好的投資對象?？墒?，當(dāng)混亂平息的時候，F(xiàn)RB的資產(chǎn)狀況就會變得透明，美元就會貶值，進(jìn)而全世界的貨幣都會受到影響。這些情況表明，中央銀行并不是萬能的。已經(jīng)破產(chǎn)的國家或者即將破產(chǎn)的國家就是征兆?！　∽詮?008年10月冰島破產(chǎn)以來，阿根廷、巴基斯坦、白俄羅斯等國家都陷入了財政危機。瑞士等銀行的總資產(chǎn)數(shù)值也達(dá)到了本國GDP的7倍，遲早會出問題。金融危機已經(jīng)升級為國家破產(chǎn)危機。國家之間如果出現(xiàn)多米諾骨牌效應(yīng)，那么當(dāng)美國開始違約的時候，日本就會破產(chǎn)?！　　　?奧巴馬總統(tǒng)注定成為一個悲劇人物　　　　“群眾狂熱了”，全美國掀起了一股“奧巴馬狂熱”。人們都期望著他能改善經(jīng)濟的蕭條狀況，幫助人們過上好日子。他就像能給美國帶來“change”的救世主，他的身上匯集了人們所有的希望。奧巴馬總統(tǒng)到底能不能滿足人們的期望呢？奧巴馬總統(tǒng)說“Yes，We Can”。有關(guān)團結(jié)，他還說“如果沒有黑人的美國也沒有白人的美國，就沒有拉美移民的美國”。這個突然出現(xiàn)的、憑借巧妙的演講一下成為大總統(tǒng)的他到底會有什么舉措呢？　　美國人不久就會對奧巴馬失望。所謂的“change”，不如說是指人們對奧巴馬的感情由現(xiàn)在的“期待”變成“失望”，然后再變成“憤怒”。面對今后的困難，無論什么樣的總統(tǒng)都顯得那么無力，但是民眾并不一定這么認(rèn)為。如果出現(xiàn)問題的話，必將歸咎于奧巴馬。不久以后人們一定會認(rèn)為“果然不應(yīng)該讓黑人當(dāng)總統(tǒng)”，從而導(dǎo)致黑人和白人更加趨于對立。正如美國對外關(guān)系委員會的主席理查德?哈斯所說“我們應(yīng)該想想新總統(tǒng)為什么登上了這個職位”。美國第一個黑人總統(tǒng)的悲劇生涯要開始了?！　?機器人叛亂，金融市場陷入大混亂　　　　加利福尼亞州的州長施瓦辛格曾因電影《終結(jié)者》享譽好萊塢。這個電影講述的是有意識的機器人發(fā)生叛亂，用核武器使人類走向終結(jié)，人為了生存下去不得不和機器作戰(zhàn)的故事?！　”M管形式不同，但如今的金融市場在發(fā)生同樣的事情，到處都是發(fā)生叛亂的、無法控制的機器人。令人遺憾的是，對這種現(xiàn)狀的了解和認(rèn)識很有限。正如前面所講，現(xiàn)在的金融市場被掌握著巨大金額的期貨市場所擺布。期貨市場上的交易規(guī)模是現(xiàn)貨交易的好幾十倍，期貨的價格會通過套利的形式反過來影響現(xiàn)貨市場，現(xiàn)貨市場不具有價格形成力。毫無疑問，對于和市場有關(guān)的人來說，上述發(fā)生的事情都是順理成章的事情?！　∧敲?，操縱期貨的人是誰？期貨專家們通過運用金融衍生商品來提高管理期貨的收益。個人投資家的資金不雄厚，日本金融機構(gòu)也只把期貨用于對沖，所以，期貨是專業(yè)的外國投資家們的獨占領(lǐng)域。我覺得管理期貨的對沖基金有很大的影響力，雖然我不知道這一點對不對，但是，事實上，管理期貨擁有日本金融市場的價格形成力的可能性很大?！　」芾砥谪浀膬?nèi)容是什么呢？正如前面所說的那樣，管理期貨的85%都是由機器人負(fù)責(zé)交易的。說得再準(zhǔn)確一點的話，70%全權(quán)委托給機器人，15%是人類根據(jù)機器人發(fā)出的指令進(jìn)行交易，剩下的15%是由人類負(fù)責(zé)的。關(guān)于人類負(fù)責(zé)的這部分收益問題，只能回答說人類是很難做好的?！　　　?臨終前苦悶的資本主義　　　　船井幸雄在《臨終的資本主義》中說“崩潰是分步驟的”。冷戰(zhàn)后的世界把資本主義這一社會體系視為主要的運轉(zhuǎn)體系，而賺錢是資本主義的第一要務(wù)。毋庸置疑，賺錢是重要的，但如果太執(zhí)著于賺錢這種哲學(xué)，社會就會失去機能，而走入極端的資本主義的下場就是這次世界超級泡沫的破滅。資本主義體系到底還能不能維持下去？資本主義就像2002年1月出版的船井幸雄的名著《臨終的資本主義》中預(yù)言的那樣發(fā)展著。1989年，柏林的崩潰使共產(chǎn)主義國家像多米諾骨牌一樣一個接一個地崩潰。相隔不到20年，資本主義也開始崩潰。過分追求金錢的動機制造了金融衍生商品這個怪物，隨后，資本主義體系的矛盾也一下子顯現(xiàn)了出來。任何人都阻止不了資本主義的崩潰，崩潰是有步驟的：　　第一步，不斷地發(fā)生“驚人事件”：世界不斷地發(fā)生一些驚人的事件，而且，它們對于現(xiàn)有勢力來說有礙于維護(hù)現(xiàn)有的秩序，這是世界即將要發(fā)生變化時“驚人事件”的特性?！　〉诙?，現(xiàn)有勢力出臺各種對策：現(xiàn)存勢力為了維護(hù)現(xiàn)有的社會體系會采取各種對策，然而結(jié)果適得其反。　　第三步，預(yù)示下一個時代即將到來的“驚人事件”的發(fā)生：第一、二步同時發(fā)生，預(yù)示著第三步發(fā)生?！　〉谒牟剑F(xiàn)有勢力臨終前的掙扎：現(xiàn)存勢力開始進(jìn)行臨終前的掙扎?！　〉谖宀剑骋惶?，世界突然改變了：經(jīng)過1～4年，以某一事件為契機，社會會發(fā)生巨大的變化。　　現(xiàn)在，資本主義已經(jīng)開始崩潰了?！　　　?所有的經(jīng)濟指標(biāo)都證明，經(jīng)濟進(jìn)入了大蕭條時期　　　　我們必須認(rèn)識到景氣的惡化才剛剛開始?，F(xiàn)在，這雖然被認(rèn)為是金融問題，可是，實體經(jīng)濟其實也開始崩潰了。任何公司的經(jīng)濟狀況都不穩(wěn)定。按100日元匯率來預(yù)測豐田未來的經(jīng)濟狀況，如果日元的匯率上升1日元，豐田就會損失400億日元，今后，隨著美元的貶值，豐田公司的財務(wù)狀況很有可能出現(xiàn)赤字。夏普的液晶技術(shù)在世界上很有名，可是，夏普決定減少龜山工廠的產(chǎn)量。本來夏普由于工廠的設(shè)備不足，已經(jīng)開始在堺市建立新的工廠，而新工廠建成的時候，經(jīng)濟一定會更加蕭條，到時候就會造成設(shè)備過剩的局面?！　　　?世界已經(jīng)陷入了更恐慌的境地　　　　上一次世界大恐慌發(fā)生在1929年，紐約的股價暴跌后，世界陷入了大恐慌。上次的大恐慌中股價一年下跌了40%，在這次金融危機中，股價一年也剛好下跌了40%。40%是一個歷史性的數(shù)字?？纯船F(xiàn)在的狀況吧。全世界股價的下跌幅度都打破了歷史的最高紀(jì)錄。這樣下去，金融體系還能維持么？銀行融資的時候雖然要求追加抵押，可是，股價下跌的速度這么快，追加抵押有用么？世界處于破產(chǎn)狀態(tài)，只是大家都沒有承認(rèn)而已?！　∵@次危機的嚴(yán)重程度已經(jīng)超過了1929年的大恐慌。1347年10月，中亞的毛皮傳到了意大利的墨西拿。第二年，毛皮傳遍了整個歐洲，可是，毛皮里藏有跳蚤。一瞬間，整個歐洲都受到了黑死病的侵襲。2000~3000萬人因黑死病而死亡，雖然沒有準(zhǔn)確的統(tǒng)計，可是，據(jù)說當(dāng)時死亡的人數(shù)相當(dāng)于歐洲全部人口的1/3或者2/3?！　】只啪鸵獊砹耍嬲目只啪鸵獊砹恕，F(xiàn)在，大家只能眼睜睜地看著股價下跌，全世界的人所能做的只能是開無用的會議?！　　　?歷史性的暴跌正是投資的好機會　　　　古今中外，幾乎99%的人最終都不能靠投資賺錢。就算1年、2年或者10年一直賺錢，當(dāng)無法應(yīng)對出乎預(yù)料的變化的時候，就會全盤皆輸。1980年，日本的生保等投資機構(gòu)持有大量美國國債，可是，日元的急速升值使其遭受了巨大損失。1990年，泡沫開始崩潰后，股票的價格下跌，大型金融機構(gòu)的業(yè)績不斷惡化，最終只能請求公共資金援助并低價出售股票。到2003年為止，隨著股價的暴跌，養(yǎng)老金基金受到了很大的威脅，很多的養(yǎng)老金基金都解散了，代表國民的財產(chǎn)的股票以歷史上的最低值7607日元被賤賣，而那些被賤賣的股票都被外國的投資家買走了?！　⊥顿Y家不能應(yīng)對大趨勢的變化是靠投資賺不了錢的原因之一?！　】墒?，對于敏銳的投資家來說，股價的暴跌正是一個千載難逢的好機會。也許你覺得這很殘酷，可是，投機的世界就是一個弱肉強食的世界，一些人遭受損失的時候也是另一些人賺錢的最佳時機?，F(xiàn)在，很多人都背負(fù)了很大的損失，所以現(xiàn)在也正是投資的好時機。有人也許會問“靠什么賺錢好呢”，答案其實很簡單，靠“日元升值”賺錢就行?！　‖F(xiàn)在所發(fā)生的一系列事情，其最終目的是給世界經(jīng)濟造成大的混亂，以此來擊垮中國等人口眾多的新興國家。以美國為出發(fā)點的混亂蔓延到了整個世界，使中國等新興國家變?nèi)?，美國很可能趁著這股混亂發(fā)動軍事力量奪取霸權(quán)。這樣看來，美元貶值引起混亂之后，隨之而來的是美國軍事力量的發(fā)動和美元的復(fù)權(quán)?！　　　∧敲矗覀冊撊绾螒?yīng)對　　　　那么，今后該怎么辦呢？如何在混亂的時代中謀得一席之地呢？這些都是很重要的問題，每個人給出的回答也會各不相同。首先，要想正確地認(rèn)識現(xiàn)狀，就要好好思考這本書之前的內(nèi)容。資本主義社會體系一定會崩潰，世界一定會產(chǎn)生大的混亂，問題在于，人們對這兩點的認(rèn)識到底有多深。資本主義體系的崩潰是以前從來沒有發(fā)生過的，所以，崩潰后不知道會發(fā)生什么。給別人打工的人不知道自己工作的公司會怎樣，做生意的人也不知道自己做的買賣會向什么方向發(fā)展。就算一切都很順利能賺到錢，可是在那種混亂中，錢能否發(fā)揮作用也是個問題。　　現(xiàn)在大家都認(rèn)為“金錢是萬能的”，可能在不遠(yuǎn)的未來，金錢也同樣重要，可是，當(dāng)混亂達(dá)到極點的時候，有可能出現(xiàn)金錢買不到東西，比如水、食物等的情況。當(dāng)你陷入困境的時候，有沒有人給你水喝，有沒有人分給你食物吃——這才是最重要的。給你水和食物的人，才是真正值得“信任”的人。如果金錢不再起作用的話，人就只能依靠“信任”了。到了緊急關(guān)頭，真正值得你信任的人可能是你的家人、戀人、朋友，他們是你最重要的財富。在混亂之前，請大家好好想想，誰是自己能夠信任的人，誰會真正地信任自己。下面，我將寫下自己的回答，任何事物在發(fā)生意想不到的變化時，都可能失去作用，這時候你就能看透每個人的人性?！　　　?不同類型的投資人，今后的生存術(shù)也不同　　　　也許有人會生氣地說“只靠理想是活不下去的”，做任何事都需要資金。在這個混亂時期該怎么增值、怎么保值？剛才我已經(jīng)說過了，“困難就是機遇”，投機世界更是如此，混亂時期是賺錢的最好時機。這時候需要的是轉(zhuǎn)變想法。只是，要想在這個變化激烈的時期賺錢，就需要有與別人不同的想法以及做法，普通人是很難獲勝的?！　∵@次，日本很多投資家都因為海外的基金和信托投資遭受了巨大的損失，這也是沒辦法的事。幾乎所有人都不能在這樣的投資中獲勝，這是歷史性的史實。投資什么、什么時候收手等都是投資方面的難題。這本書的主旨不是教大家投資的技巧，只給大家介紹一些大的方針。　　請大家想想自己能做什么樣的投資，適不適合投資，是不是踏踏實實的人。大家回顧一下自己至今為止的投資經(jīng)驗和性格，應(yīng)該能回答這些問題。請大家看看自己屬于以下哪一種?！　　　?. 投資經(jīng)驗豐富，投資方面的直覺很準(zhǔn)?！　?. 雖然有投資經(jīng)驗，可是水平一般，經(jīng)常虧損。　　3. 不擅長投資，總是虧損?！　?. 沒有投資的資金?！　　　τ?這種有自信、經(jīng)驗豐富的投資家來說，現(xiàn)在是一個好的機會。投機時最難判斷的是方向，現(xiàn)在，在這種變動很大、很多投資家都失去自信的時候，正是賺錢的好機會。本書中，我一再強調(diào)的是，這次的動亂不但不會平息，反而會越來越嚴(yán)重，甚至資本主義體系都會崩潰。行情有時候會上升有時候會下跌，可是在現(xiàn)在這種蕭條時期，行情一定會先下跌的。經(jīng)濟剛陷入恐慌狀態(tài)的時候，股價突破了8000日元的大關(guān)，但是，經(jīng)濟景氣的蕭條不會就這樣結(jié)束。這次的蕭條是世界性的，汽車、家電、半導(dǎo)體、機械、商社、海運等受到世界經(jīng)濟左右的行業(yè)都受到了經(jīng)濟危機的侵襲。由于經(jīng)營者判斷失誤，使得這兩三年來，對設(shè)備投資的公司也面臨著破產(chǎn)問題。日本國內(nèi)和消費有關(guān)的行業(yè)也受到了影響。

編輯推薦

　　2012世界經(jīng)濟會崩盤嗎？看看《大恐慌入門：金融操控全世界》，你提著自己的財富面對未來的時候能更淡定！　　歷經(jīng)經(jīng)濟泡沫破滅、卻又冷眼旁觀，日本企管之神船井幸雄口中的“超級專家K”朝倉慶說：“專家不是一味地解讀已經(jīng)發(fā)生的狀況，而應(yīng)該是預(yù)測到將要發(fā)生的事情?！薄　　　　洞罂只湃腴T：金融操控全世界》讀者震撼推薦：　　我不希望其他人來讀《大恐慌入門：金融操控全世界》。雖然這樣說對朝倉慶先生很過意不去，但對個人投資家的我來書，如果《大恐慌入門：金融操控全世界》大賣，我會很困擾?！　榱瞬痪砣霊?zhàn)爭，每個人都一定要讀《大恐慌入門：金融操控全世界》！　　投資股票、外匯的人，應(yīng)該閱讀本書，掌握世界情勢的變化?！　‖F(xiàn)在起，我要多買一些米和罐頭這類較能長期保存的食物來儲存了?！　∽屛疫@個經(jīng)濟門外漢，也能了解世界經(jīng)濟的一本書。經(jīng)濟、金融、股票……我對這些事情完全沒有興趣，但本書的寫法很容易理解，讓我知道現(xiàn)在世界發(fā)生了什么事，告訴我在這彷徨的時候，自己該怎么做？就算不懂專業(yè)術(shù)語，也能了解世界發(fā)生了什么事、國家是怎么處置的。閱讀分析師的分析結(jié)果、摸索今后個人的應(yīng)對之道，這是最適合的一本書。　　《大恐慌入門：金融操控全世界》論述了金融大恐慌的真相和未來發(fā)展，節(jié)奏明快、容易閱讀，推薦給所有關(guān)心政治、經(jīng)濟情勢的人。

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