華爾街之罪

前言

　　美國爆發(fā)金融危機(jī)，波及全球經(jīng)濟(jì)。這使人們對資本和資本主義有了更深入的認(rèn)識，特別是對那些迷信資本，熱衷資本主義的人來說，不啻是一服清醒劑。但到目前為止，那些對資本頂禮膜拜的人，不是噤聲，就是在尋找新的辯護(hù)詞。一些專家學(xué)者由住房按揭貸款和金融衍生品立論，通過研究美國金融市場歷史、現(xiàn)狀和龐雜的投資現(xiàn)象得出結(jié)論，認(rèn)為是美國的金融秩序與金融發(fā)展失調(diào)、金融創(chuàng)新失控、金融監(jiān)管缺位等等造成危機(jī)。這僅僅是局限于金融市場本身來看待金融危機(jī)，是不夠的。不聯(lián)系金融資本的本性、西方經(jīng)濟(jì)制度的本質(zhì)來認(rèn)識這次金融危機(jī)，是難以看清美國金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)和深層原因的，也難以回答一向被看作“完美”的自由市場制度為何未能防止金融危機(jī)的爆發(fā)?！　∫?、深刻認(rèn)識資本的兩面性，破除資本迷信　　自從華爾街金融危機(jī)爆發(fā)以來，最普遍的學(xué)術(shù)解釋是，次貸問題、金融衍生品等金融創(chuàng)新是禍根。然而這并沒有觸及問題的實(shí)質(zhì)。資本有與生俱來的兩面性。一方面，資本對調(diào)節(jié)市場、配置資源具有積極作用，能夠推動生產(chǎn)力發(fā)展。另一方面，資本的逐利性又會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)失衡，造成嚴(yán)重的危機(jī)。在資本存在和演變的歷史進(jìn)程中，資本的這種兩面性都有充分的表現(xiàn)。而金融資本作為資本的最高形式，也具有資本的一般屬性。資本是帶來剩余價(jià)值的價(jià)值，“生產(chǎn)剩余價(jià)值或賺錢，是這個(gè)生產(chǎn)方式的絕對規(guī)律”，資本決不會放棄對剩余價(jià)值的追求，其本性是逐利的。馬克思對于資本有過這樣一段精辟的論述：“一旦有適當(dāng)?shù)睦麧?，資本就膽大起來。如果有百分之十的利潤，它就保證被到處使用；有百分之二十的利潤，它就活躍起來；有百分之五十的利潤，它就鋌而走險(xiǎn)；為了百分之一百的利潤，它就敢踐踏一切人間法律；有百分之三百的利潤，它就敢犯任何罪行，甚至冒著絞首的危險(xiǎn)?！薄　≠Y本逐利和貪婪的本性，貫穿資本主義整個(gè)發(fā)展史。在資本原始積累和資本主義發(fā)展初期，逐利和貪婪，是靠榨取工人的剩余勞動，甚至不惜借助于戰(zhàn)爭進(jìn)行殖民掠奪，“資本來到世間，從頭到腳，每個(gè)毛孔都流著血和骯臟的東西”。就當(dāng)今世界而言，幾乎沒有任何一個(gè)發(fā)達(dá)國家是靠所謂“民主制度”發(fā)展強(qiáng)盛起來的，而是靠早期的殖民掠奪完成了資本的原始積累，用別人的鮮血和汗水筑起少數(shù)幾個(gè)資本主義國家的“成熟”。一百多年過去了，資本明火執(zhí)仗的逐利方式難以為繼。于是資本積累變換了方式，通過金融詐騙掠奪別國人民的勞動成果維持自己的“繁榮”。在經(jīng)濟(jì)市場化、全球化時(shí)代，金融運(yùn)作變成資本運(yùn)作的最高形式，金融資本成為資本主義的最高存在方式。盡管馬克思生前沒有看到當(dāng)今金融資本別出心裁的運(yùn)作方式，但馬克思對資本的本質(zhì)的揭示并沒過時(shí)。近些年來，特別是伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化加速，借助金融創(chuàng)新，絕大多數(shù)美國民眾的資產(chǎn)和其他國家的資產(chǎn)被華爾街轉(zhuǎn)移到自己手里，以供其壟斷市場，操控全球經(jīng)濟(jì)，維持資本的地位。華爾街金融資本的投機(jī)逐利性，借助于一系列金融創(chuàng)新產(chǎn)品，加以包裝，加以掩蓋。上世紀(jì)90年代，華爾街炒概念股，比如網(wǎng)絡(luò)概念股走紅，但2002年Nasdaq網(wǎng)絡(luò)泡沫破滅，正式宣告美國虛擬經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了危機(jī)動蕩期。這本該是一種警告性信號，然而，為了不中斷華爾街金融資本“圈錢”的游戲，美聯(lián)儲大幅降息至“二戰(zhàn)”以后最低水平1％，并維持這一利率長達(dá)1年之久，造成了超級低廉的信貸成本。在金融杠桿作用下，逃離網(wǎng)絡(luò)投資的10萬億美元利用廉價(jià)信貸，又把地產(chǎn)泡沫吹大?！　?002年以來，在華爾街金融資本主導(dǎo)制造的房地產(chǎn)投機(jī)中，金融衍生產(chǎn)品的極度膨脹，使金融泡沫越搞越大，金融創(chuàng)新達(dá)到離奇的地步。華爾街的畢業(yè)于名校、拿著天價(jià)高薪、擁有堪稱完美的從業(yè)經(jīng)歷、掌握著數(shù)十億乃至百億美元資本的精英們，“憑借其貪婪和投機(jī)的特性”，以金融創(chuàng)新的名義，發(fā)明出了CDO的平方、立方、N次方等新產(chǎn)品，制造出非透明且難以再定價(jià)的cDs（信用違約交換）、MBS（房屋貸款證券化）等金融衍生產(chǎn)品。如此充滿想像力地制造新奇的金融創(chuàng)新工具，不斷地制造出美國華爾街的巨大金融泡沫。對此，連小布什總統(tǒng)都自嘲華爾街喝醉了，老是推出一些莫名其妙的金融投資工具。但這正是資本“清醒”的表現(xiàn)，只有憑借這些欺詐手段，才能實(shí)現(xiàn)自身的利益最大化。靠著不斷變著花樣地推出新奇的金融創(chuàng)新工具，華爾街金融資本不斷地制造新的投機(jī)獲利機(jī)會。金融創(chuàng)新只不過是精心設(shè)計(jì)的圈錢、騙錢的游戲規(guī)則?！　∪A爾街這種圈錢、騙錢的游戲?yàn)槭裁茨艽笮衅涞溃烤褪且驗(yàn)槊绹ㄟ^第一次、第二次世界大戰(zhàn)成為大債主，確立了美元帝國的地位。美元作為世界貨幣，美聯(lián)儲擁有不受監(jiān)督、可無限印發(fā)美元紙幣的特權(quán)。美國人是不儲蓄的，他們的高消費(fèi)建立在向未來借錢的基礎(chǔ)上；未來的錢不夠用，向世界借；向世界借來的錢仍然不夠用，再向世界的未來借。當(dāng)然，美國人“借”只是一種表達(dá)方式，美國有足夠的工具和手段用各種方式向未來、向世界拿到足夠多的錢，不管是美國家庭還是美國政府，他們都不怕負(fù)債。自從美元與黃金脫鉤后，美國就可以隨時(shí)開動印刷機(jī)，通過“紙”換走別國財(cái)富，而美國人又靠貸款來獲取消費(fèi)物資，這樣，美國人其實(shí)不需要自己創(chuàng)造出相應(yīng)財(cái)富，就能享受他國創(chuàng)造的財(cái)富。如果人家拿著這些美元來要“債”時(shí)，美國怎么辦？美國人的金融創(chuàng)新解決了這個(gè)問題。金融機(jī)構(gòu)放出貸款（債），使它證券化，讓人家拿美元來買。這樣，既輕易換走了他國用資源換來的美元，又將貸款的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)向他國。事實(shí)上，美國人所津津樂道的“花明天的錢，過今天的日子”這種自私消費(fèi)的模式就是一種變相的“花世界人民的錢，過美國人的日子”。華爾街借助于金融創(chuàng)新，不僅滿足了金融資本的投機(jī)逐利本性，同時(shí)為美國鞏固了霸權(quán)地位。在經(jīng)濟(jì)全球化和美元強(qiáng)勢的世界經(jīng)濟(jì)格局中，美國不僅輸出了美元，也輸出了美聯(lián)儲的貨幣政策和華爾街的新奇產(chǎn)品。一句話，通過金融操作，美國人用別人的錢，過自己奢侈的生活，創(chuàng)造出美國式的資本主義繁榮。美國政府不但放任資本的發(fā)展，而且是登峰造極，助紂為虐，創(chuàng)造出新的斂財(cái)手段，把自私自利放大到極限。　　從資本的本性，再到金融資本的本性，我們看到，金融危機(jī)的爆發(fā)也不是壞事，它促使人們對資本和資本主義有了更深入的了解和清醒的認(rèn)識。什么叫資本主義？簡而言之，把資本當(dāng)做“主義”，迷信資本的逐利本能，核心就是私利，擴(kuò)而大之，也不過為一國私利服務(wù)，絕對不是為了人類共同利益和社會利益。華爾街金融危機(jī)充分揭示，資本被極端化，成為一個(gè)社會的神主牌，必然會導(dǎo)致具有巨大破壞力的危機(jī)爆發(fā)?！　〉?，我們也應(yīng)該認(rèn)識到，馬克思在揭示資本逐利性和貪婪性的同時(shí)，也指出了資本積極的一面。資本的出現(xiàn)是相對于等級制社會的巨大歷史進(jìn)步，因?yàn)樗哂型七M(jìn)社會進(jìn)行擴(kuò)大再生產(chǎn)的強(qiáng)大動力。資本對利潤的追逐，促進(jìn)了生產(chǎn)的發(fā)展，刺激了人們獲取利益的積極性，刺激了人們的消費(fèi)；資本的自由流動，改變了人身依附，社會活力增加，生產(chǎn)力得到發(fā)展，“資產(chǎn)階級在它的不到一百年的階級統(tǒng)治中所創(chuàng)造的生產(chǎn)力，比過去一切世代創(chuàng)造的全部生產(chǎn)力還要多，還要大”。因此，對資本的兩面性要有清醒的認(rèn)識。資本既有調(diào)配資源和活躍市場的作用，也有追逐利潤的原始性，如果不對它進(jìn)行控制，最后就會由于圖利而導(dǎo)致失序。我們既不能搞資本迷信，也不能陷入資本恐懼，既要承認(rèn)和尊重資本的價(jià)值，充分運(yùn)用資本有利于生產(chǎn)力發(fā)展的功能，不斷深化對資本運(yùn)行規(guī)律的認(rèn)識，發(fā)揮資本的積極作用，又要深刻認(rèn)識資本的破壞性和貪婪性。不唯資本是從，不做資本的附庸，防止資本的無序化?！　‘?dāng)前的主要問題在于近些年來，對資本的控制講得少了。對資本的作用，一些人只講其利好的一面，采取自由放任的態(tài)度。在現(xiàn)代社會，沒有資本不行，放任資本也不行。科學(xué)地運(yùn)用資本，將繁榮社會，造福人民；聽任資本的原始性和破壞性，將危害社會，禍及大眾。具體到現(xiàn)代金融業(yè)和金融創(chuàng)新，要充分認(rèn)識到，現(xiàn)代金融業(yè)是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，健康的、可監(jiān)管的金融創(chuàng)新是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。只看到資本的逐利性和貪婪性，而“聞資色變”是錯(cuò)誤的。因金融資本沒有擺脫資本逐利性和貪婪性，就不吸取金融創(chuàng)新的教訓(xùn)，不借鑒金融創(chuàng)新的經(jīng)驗(yàn)，也是不可取的。

內(nèi)容概要

　　在現(xiàn)代社會，沒有資本不行，放任資本也不行?？茖W(xué)地運(yùn)用資本，將繁榮社會，造福人民，聽任資本的原始性和破壞性，將危害社會，禍及大眾?！　∥覀兗炔荒芨阗Y本迷信，也不能陷入資本恐懼，既要承認(rèn)和尊重資本的價(jià)值，充分運(yùn)用資本有利于生產(chǎn)力發(fā)展的功能，不斷深化對資本運(yùn)行規(guī)律的認(rèn)識，發(fā)揮資本的積極作用，又要深刻認(rèn)識資本的破壞性和貪婪性，不唯資本是從，不做資本的附庸，防止資本的無序化?！　?shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展，必須端正對資本的本性和資本的兩面性的認(rèn)識，破除對資本的迷信和崇拜，確立科學(xué)發(fā)展的觀念。

書籍目錄

第一篇　開宗明義——對資本本質(zhì)的再認(rèn)識（代序）　一、深刻認(rèn)識資本的兩面性，破除資本迷信　二、把握客觀規(guī)律，防止資本運(yùn)行無序化、極端化　三、科學(xué)發(fā)展的前提是要有科學(xué)的觀念第二篇　追本溯源——“資本來到世間，從頭到腳，每個(gè)毛孔都滴著血和骯臟的東西”　一、資本的本質(zhì)就是貪婪和逐利　二、逐利是戰(zhàn)爭的禍根　　三、金融危機(jī)——另一種形式的掠奪第三篇　觸目驚心——華爾街金融危機(jī)爆發(fā)大事記　一、匯豐銀行平地驚雷，次貸危機(jī)浮出水面　二、華爾街的“第一滴血”——新世紀(jì)金融公司破產(chǎn)　三、貝爾斯登兩對沖基金清盤，次貸危機(jī)撼動金融市場　　四、世界央行聯(lián)手“輸血”，應(yīng)對市場流動性危機(jī)　五、歐美巨頭沉陷泥潭，亞洲資本成救星　六、貝爾斯登猝死，百年老店成舊夢　七、“兩房”病人膏肓，美政府無奈接手　八、雷曼兄弟瞬間破產(chǎn)，引爆全球金融地雷　九、保險(xiǎn)巨頭不保險(xiǎn)，美國政府進(jìn)退兩難　十、大摩高盛被迫變身，華爾街名存實(shí)亡　十一、美虛擬經(jīng)濟(jì)禍水橫流，實(shí)體經(jīng)濟(jì)沒有“圣誕節(jié)”　十二、美國“綁架”全球經(jīng)濟(jì)，各國政府紛紛出手第四篇　抽絲剝繭——誰害死了華爾街　一、華爾街是最大的假貨制造商　二、華爾街的信條：“貪婪就是好”　三、“完美”的造假鏈條　四、為有毒債券貼上安全標(biāo)簽　五、政府為資本讓道　六、政府成“甩手掌柜”　七、美元“一幣獨(dú)大”消費(fèi)全世界　八、金融資本開出“惡之花”第五篇　警鐘長鳴——打好中國人的財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)　一、金融風(fēng)暴還將持續(xù)多久　二、金融風(fēng)暴能否挑戰(zhàn)美國超強(qiáng)地位　三、專訪招商證券宏觀經(jīng)濟(jì)分析師胡魯濱　四、中國始終是一個(gè)負(fù)責(zé)任的大國　五、固有的經(jīng)濟(jì)增長模式受到挑戰(zhàn)．　六、應(yīng)避免“美國救市中國買單”　七、“首先要把國內(nèi)的事情辦好”　八、“金融海嘯”改寫國際經(jīng)濟(jì)、政治版圖

章節(jié)摘錄

　　對于什么是正確的政治經(jīng)濟(jì)制度，一段時(shí)期以來，在認(rèn)識上不少人一上來就貼標(biāo)簽，戴帽子。改革開放前，給資本戴上“腐朽的、沒落的”帽子，而看不到資本有積極的一面。改革開放之后，特別是前蘇聯(lián)東歐國家劇變后，又出現(xiàn)給社會主義貼上“是僵死的”標(biāo)簽，資本主義則被貼上“是完美無缺的”標(biāo)簽。這些都是不對的。這種認(rèn)識上的絕對化是違背科學(xué)的。應(yīng)當(dāng)說，當(dāng)前資本主義的僵化日益顯現(xiàn)，社會主義的活力更為增強(qiáng)。所以在認(rèn)識一種社會制度上，首先不能給自己設(shè)定一個(gè)前提，一說這個(gè)就是對的，一說那個(gè)就是不對的。金融危機(jī)的出現(xiàn)，使馬克思《資本論》熱銷。當(dāng)年資本所有者對馬克思恨入骨髓，把社會主義罵得體無完膚?，F(xiàn)在自由市場失靈，又求助政府干預(yù)，這是典型的實(shí)用主義哲學(xué)。所以我們觀察問題要堅(jiān)持科學(xué)的世界觀和方法論，用歷史唯物主義和辯證唯物主義的方法看待世界上發(fā)生的復(fù)雜現(xiàn)象，在思想上或理論思維上不能搞實(shí)用哲學(xué)，更不能搞洋教條?！　〉诙?，要有理論創(chuàng)新的自信?！　≈袊母镩_放已經(jīng)三十年，形成了中國特色的社會主義理論體系和中國特色的社會主義道路，被實(shí)踐證明是正確的。這是中國共產(chǎn)黨把馬列主義中國化的偉大成果，是對科學(xué)社會主義的極大發(fā)展，反映了時(shí)代的要求，具有旺盛的活力。在建設(shè)有中國特色的社會主義實(shí)踐中，我們要有理論創(chuàng)新的自信和勇氣，通過對共產(chǎn)黨執(zhí)政規(guī)律、社會主義建設(shè)規(guī)律和人類社會發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識來升華對中國發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識，而不是根據(jù)那些現(xiàn)成的東西，或把洋理論搬來說成是新理論，那些東西并不符合中國的國情，不是自己的東西。中國自己的東西應(yīng)該建立在自己實(shí)踐的基礎(chǔ)上，不是別人實(shí)踐的結(jié)果。

編輯推薦

　　美國爆發(fā)金融危機(jī)，波及全球經(jīng)濟(jì)。這場危機(jī)的根源是什么？《華爾街之罪》一書聯(lián)系金融資本的本性、西方經(jīng)濟(jì)制度的本質(zhì)，剖析了華爾街金融危機(jī)的根源，提示我們，在現(xiàn)代社會，沒有資本不行，放任資本也不行?！　　度A爾街之罪》認(rèn)為，近些年來華爾街設(shè)計(jì)了一個(gè)又一個(gè)圈錢游戲，不斷制造金融泡沫，掠奪了全世界人民的財(cái)富?！度A爾街之罪》由京報(bào)集團(tuán)多位財(cái)經(jīng)記者、編輯共同撰寫，觀點(diǎn)犀利獨(dú)到、資料豐富詳實(shí)。

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