印錢消費

前言

我們正在經歷一場前所未有的經濟思想大變革，即貨幣思想與理念的大變革?？陀^現實世界已經在向我們大聲宣告：一個“印錢消費”的時代已經來臨。過去的年代，由于主導的貨幣理論與觀念的種種失誤，我們做了很多幫著他人數錢的傻事。例如，當代美國“印錢消費”中國產品的模式，就是我們自己造成的。隨著國際金融危機的發(fā)生以及愈演愈烈，給處于“兩難”中的中國經濟帶來揮之不去的通貨膨脹。如此持續(xù)下去，中國經濟根本無法完成轉型；拉美化的前景若隱若現，好像就在眼前。然而，大多數人總是被經濟的表面現象所迷惑，不懂得宏觀經濟由于人們的博弈關系，現象與本質并不一致，有時候甚至完全相反。近幾年來，我國在人民幣匯率與通貨膨脹、股市與房市的調控、貨幣政策的緊縮與寬松等方面，充斥著一些謬誤或值得商榷的地方。一些人，只會躺在以直觀簡單思維為特征的西方貨幣主義的溫床上，不斷地哼哼著“通貨膨脹歸根結底是貨幣現象”的陳辭濫調而不知所然。經濟理論的錯誤，常常使人們看不見自己的利益所在。即使原來正確的理論，也會因為發(fā)展、環(huán)境條件變化而發(fā)生新的變化。必須要清醒的是，西方貨幣主義是金本位時代的產物，其所歸屬的是新自由主義理論體系，是服務于壟斷金融資本利益和需要的，是實現對欠發(fā)達國家金融壟斷需要的理論。繼續(xù)鼓吹這一理論，不僅僅會麻痹了國人的思想，更重要的危害是使人們看不清中國的現實與自己的利益所在。當前，我國社會上充斥著一些錯誤的思潮與陳舊觀念：如陰謀論、金本位復辟論、熱錢論、印錢通脹論、股市泡沫論、人民幣升值危險論等等，已經嚴重干擾了政府制定正確的政策與執(zhí)行。理清錯誤的貨幣理論、觀念和認識，已經成為當下解決“兩難”的頭等大事。其實，世界進入信用貨幣時代后，貨幣的運行規(guī)律不僅在貨幣的發(fā)行、流通方面，也在貨幣的價值傳導機制方面發(fā)生了根本性的變化?！坝″X消費”、“貨幣放大”已經成為當代過剩經濟條件下宏觀經濟運行的新規(guī)律、社會財富分配的新手段。所有這些，處在西方傳統(tǒng)貨幣理論的思維框架內都是無法理解的。美國作為貨幣主義的發(fā)源地，一直以來并沒有像中國的一些貨幣主義的門徒那樣迷信弗里德曼的貨幣主義。從格林斯潘開始，就已經發(fā)現了赤字財政、發(fā)行國債在財富涌流中的無限風光與奧妙。在抗擊國際金融危機的過程中，伯南克更是將貨幣主義當作危險的垃圾一樣拋得遠遠的，甩開膀子“開著直升機撒錢”。在中國，貨幣主義理論不光是使中國在貨幣政策的不斷緊縮與寬松之間不斷的切換，而且已經演變成為美國對中國“印錢消費”的掩護。因為，根據貨幣主義的“通貨膨脹歸根結底是貨幣現象”的理論邏輯，美國并沒有因為“印錢”而發(fā)生通脹，反而出現一定程度上的通縮。因此，美國印多少錢都是合理的，而因美國對中國“印錢消費”引起中國的通貨膨脹。同樣根據“通貨膨脹歸根結底是貨幣現象”的理論邏輯，中國需要在國內緊縮貨幣來應對。但是，如果中國由此而緊縮貨幣，恰恰是客觀上創(chuàng)造條件來幫助美國印更多的錢消費更多的中國產品，而且?guī)椭嗣绹揭至宋飪r，更加不會發(fā)生通脹。而中國由此所產生的通脹更加嚴重。這真是史無前例的歷史大笑話：美國人發(fā)神經病，卻由中國人民吃安定藥！荒謬嗎？這就是由西方貨幣主義理論帶給中國人民的每天在反復發(fā)生的現實！現實是十分紛繁復雜的，任何一種理論觀點都能從現實中找到佐證。但在宏觀經濟領域里，事物的本質往往深藏在紛繁的現象背后，有時現象與事物的本質可能完全相反。這是因為社會中的人與人之間、群體之間，某種意義上是相互博弈的關系。作為一種宏觀經濟理論，它不應是個體的、個別群體的、片斷的歷史過程中的行為描述，而應是一個整體的漫長歷史過程中的行為規(guī)律。因此，宏觀經濟理論往往都是由一些極抽象的概念所組成，其正確與否取決于這個概念或理論所抽象的范圍、歷史的長度。例如，當今流行的主流貨幣理論、弗里德曼的貨幣主義，它所抽象的范圍是美國，抽象的歷史長度是美國一百年來的貨幣史。這期間的貨幣是一種金本位制的貨幣，因此，弗里德曼的貨幣主義理論，如果是一種正確的理論抽象，最多也只能適用于金本位制貨幣時代的情況，而無法應用于當今信用貨幣時代。當代的經濟環(huán)境與金本位制貨幣時代的情況比，也已經發(fā)生了根本性的變化。這些變化大體上有：一是過去的資本不足，已經變成了資本過剩；二是國際金融壟斷、壟斷金融已經形成并主宰著世界經濟；三是資源緊缺已經成為常態(tài)。在這種變化了的環(huán)境條件下，貨幣的運行條件與運行方式都與過去存在著很大的不同，如果還繼續(xù)用這種金本位時期美國的貨幣理論，來分析套用當今已經完全變化了的現實，并指導當今在國際上有金融壟斷資本的“印錢消費”，在國內有“雙輪經濟”構架條件下的“貨幣放大”，這種完全變化了的情況下的貨幣運行，如何不錯誤百出？因此，正確的貨幣理論與概念的抽象，必須來自歷史演變的全過程，而不是片斷的或單一的國家局部。經濟學中的各種概念，有對有錯，但不管對與錯，都能找到根據與理由。這是因為，每個人所使用的經濟學概念，有的來自正確的理論抽象，有的來自不正確的理論抽象。不正確的理論抽象一般或是來自小范圍的、局部的理論抽象，或者雖然是全局的、歷史過程的抽象，但抽象的方法不正確。宏觀經濟學、貨幣理論紛繁復雜，容易發(fā)生錯誤的原因也就在于此。只有使用正確的概念與正確的觀察分析經濟問題的方法，才能抓住所要解決的問題的本質，正確地指導你的行動。本書應用《貨幣迷局——當代信用貨幣論》中所確立的貨幣理論與相應的分析方法，從當代中國最簡單的、每日接觸即可感知到的現實開始，通過對當代國際壟斷金融資本的運行、中美之間復雜經濟問題的分析和當今中國大量頭痛而難解的困境的分析，演繹與揭示了當代國際經濟中的“印錢消費”、“貨幣放大”的秘密。不僅如此，本書還進一步論述了實現我國的國民收入倍增，僅有傳統(tǒng)理論中的一次分配與二次分配手段是遠遠不夠的，必須應用四次分配的理論模式。四次分配理論的提出，將使中國經濟學研究獲得一個嶄新的視野，中國或將由此而崛起，世界或許也將由此而走出經濟危機的魔瓶。當然，人們更期望的按需分配，也或許能在這里找到實現的途徑。中國的思想者們，共同努力！

內容概要

蔡定創(chuàng)、蔡秉哲所著的《印錢消費——成為財富強國的現實選擇》通過對當前經濟熱點、我國“兩難”境遇的分析，及我國在國際金融危機中的貨幣政策、宏觀調控方面的經驗教訓總結，演繹了當代經濟中的“印錢消費”、“貨幣放大”規(guī)律的作用過程，揭示了當代國際壟斷金融資本的運行秘密及“中國生產、美國消費”的內在機制，進一步提出了四次分配理論，為我國實現國民收入倍增提供了一套行之有效的解決方案。
《印錢消費——成為財富強國的現實選擇》將復雜的經濟問題通過現實圖解通俗化，為廣大讀者提供了一種全新的經濟觀察視角和研究經濟問題的新思路。

作者簡介

蔡定創(chuàng)，金融投資人，獨立財經評論員。省級信息中心工作。歷任IT公司，金融投資公司總經理。對馬克思經濟學、西方經濟學、我國經濟理論與實踐、證券投資都有較深入的研究，關注我國的經濟改革與實踐，是“草根網·草根智庫”最受歡迎的作者之一。在《改革內參》、《南風窗》等雜志和網絡上發(fā)表過200多篇關于財經、改革、金融投資等方面的文章。
蔡秉哲 英國蘭開夏中央大學學士，英國艾塞克斯大學碩士。意法半導體愛立信上海工作。在經濟管理、金融、證券投資方面都有深入的研究。

書籍目錄

序言
引論：呼喚中國經濟學
第一編 中國經濟困局與出路
 一、未來30年，房地產仍然是主戰(zhàn)場
 1．房地產業(yè)的支柱產業(yè)地位問題
 2．房地產業(yè)不適合完全的市場調節(jié)
 3．市場經濟中政府的作用
 二、人民幣升值利與弊
 1．國際匯率環(huán)境變化
 2．人民幣升值的必然性
 3．人民幣升值之利
 4．人民幣升值之弊
 5．人民幣升值的替代途徑
 三、當代通脹發(fā)生機制
 1．傳統(tǒng)貨幣理論解決不了今天的問題
 2．當代經濟運行的時代特征
 3．貨幣運行機制發(fā)生的新變化
 4．“資產價格”與通脹的關系
 四、中國緊縮貨幣與美國“印錢消費”
 1．緊縮貨幣不能解決當前通脹問題
 2．緊縮貨幣有助美國的“印錢消費”
 3．如何評估美國壓迫人民幣升值的所謂“貨幣戰(zhàn)爭”
 4．美國真的對中國發(fā)起了壓人民幣升值的“貨幣戰(zhàn)爭”嗎
 5．人民幣升值其實是美國不能承受之痛
 6．美國“印錢消費”只為應對低匯率產業(yè)戰(zhàn)
 五、貨幣超發(fā)說、池子論辨析
 1．“貨幣超發(fā)”概念的是與非
 2．通脹不是一種貨幣現象
 3．貨幣的供給控制與需求控制
 4．當期貨幣政策的松緊評估
 5．把“熱錢”引入股市
第二編 宏觀調控的得與失
 一、緊縮貨幣的論戰(zhàn)與教訓
 1．引發(fā)2008年通脹的原因分析
 2．開放市場引起通脹原因發(fā)生變化
 3．2010年以來通脹新來源
 4．發(fā)展速度、貨幣松緊與通脹的關聯(lián)
 5．輸入性通脹無需治，發(fā)展才是硬道理
 6．經濟危機時貨幣要放松而不是緊縮
 7．緊縮貨幣制造的危機
 二、當代資本運行新特點
 1．什么叫虛擬經濟
 2．虛擬經濟對實體經濟的影響
 3．當代經濟新特征
 4．緊縮貨幣錯在形而上學
 三、“兩難”困境下的宏觀調控
 1．宏觀調控目標的重新定位
 2．可用的宏觀調控資源
 3．貨幣數量與經濟增長的關系
 4．寬松的貨幣政策并不必然產生通脹
 5．投資貨幣與消費貨幣失衡才是主要矛盾
 6．宏觀調控應用模型
 7．房地產價格調控原理
第三編 “印錢消費”解謎團
 一、什么叫“印錢消費”
 1．“印錢消費”的通俗解釋
 2．“印錢消費”能解決什么
 3．“印錢消費”的理論來源
 二、“印錢消費”的關鍵點
 1．“印錢消費”的適用與現實條件
 2．“印錢消費”規(guī)律的隱蔽性與需要能動性
 3．“印錢消費”規(guī)律的理論貢獻
 4．“印錢消費”量與過剩資本
 5．過剩資本的出路
 三、“印錢消費”與美國國債
 1．美國“印錢”中的貨幣循環(huán)
 2．中、美“印錢消費”中的各自貨幣流向
 3．美國國債成不了武器
 4．美國為何欠債幾十萬億而不破產
 5．希臘債務危機與歐元區(qū)困境
第四編 國民收入倍增與四種分配
 一、社會傳統(tǒng)分配
 1．市場經濟矛盾的本質是分配問題
 2．一次分配：中國具獨特劣勢
 3．二次分配：中國有明顯優(yōu)勢
 二、看不見的財富創(chuàng)造與分配
 1．更新觀念可以產生財富
 2．股市“貨幣放大”對經濟的正負影響
 3．第三種財富分配
 4．“印錢消費”所產生的過剩財富
 5．第四種財富分配
第五編 金融博弈的態(tài)勢與應對
 一、當代中美金融博弈實錄
 1．自入美元圈套
 2．低匯率政策得失
 3．美國應對次貸危機的組合拳
 4．國際金融巨頭齊集炒油
 5．中國受損知多少
 6．中美應對策略比較
 7．跟蹤美國救市方案
 8．國際金融危機帶來的思考
 二、中國經濟的艱難轉型
 1．美國“印錢消費”，中國怎么辦
 2．以中國內需引領世界經濟發(fā)展
 3．如何評價四萬億的投資刺激方案
 4．中國經濟發(fā)展戰(zhàn)略轉型起點
 5．外匯儲備的當務之急
 三、美國金融監(jiān)管改革法案三評
 1．銀行業(yè)混業(yè)經營是爭論的焦點
 2．新自由主義在美國國會的失敗
 3．美國金融監(jiān)管改革的借鑒意義
 四、流行忽悠說法之批判
 1．陰謀論
 2．印錢通脹論
 3．股市泡沫論
 4．泡沫論辨析
 5．6+1理論
 6．反熱錢之說
后記

章節(jié)摘錄

版權頁：1.國際匯率環(huán)境變化其實，就匯率理論來說，內容已經十分豐富了?！百徺I力平價理論”、“均衡匯率理論”、“匯率變動改變貿易收支理論”、“蒙代爾不可能三角理論”。這些理論都在過去的歲月里指導著各國的匯率實踐，其貢獻不可謂不大，但為何在美國、在我國還會出現置疑的聲音呢？其實質除了利益之爭外，更主要的是當代世界經濟已經與過去不同了，多數人對我們已經進入到了一個新的經濟階段不自知，他們還在應用著老的理論思考問題并試圖解決現實問題，即使是目標利益者自己也是如此。我們現在所處的這個時代與過去比到底有些什么不同的特質呢？上文中，我已用“國際壟斷金融資本主義”這個概念來描述當前的我們所處的這個時代的國際經濟的現實。過去通常用“國際金融壟斷資本主義”這個詞來描述當代的資本主義發(fā)展階段。在資本主義進入到帝國主義階段后，世界各資本主義發(fā)達國家確實經歷過一個“國際金融壟斷資本主義”階段，但是，這個階段已經從1999年美國前總統(tǒng)克林頓簽署《金融服務現代化法案》，廢除《1933年銀行法》，美國銀行業(yè)重新混業(yè)經營后結束了。在當代國際金融財團已經積累巨額金融資本，他們的觸角已經遍及全世界的各個角落的情況下，克林頓廢除《1933年銀行法》，重開銀行業(yè)混業(yè)經營，使得像高盛這樣極少數國際金融財團，不再僅僅是壟斷產業(yè)，而且也開始了壟斷金融業(yè)本身。首先說明：我這里所使用的“壟斷金融”與“金融壟斷”（或過去有時也未加區(qū)別的混用的“壟斷金融”），是根本不同的兩個概念。這里所使用的“金融壟斷”是指金融行業(yè)對金融業(yè)以外的產業(yè)的壟斷；而“壟斷金融”則是國際金融財團通過其美元地位壟斷著世界金融業(yè)的，包括儲蓄信貸銀行、投資銀行、期貨公司、證券公司、信托與經紀公司、評級機構等金融業(yè)的各個方面?！皦艛嘟鹑凇笔墙⒃凇敖鹑趬艛唷被A之上的壟斷，也就是說，“金融壟斷”仍然是存在的，“壟斷金融”是更高一級別的壟斷，也就是說，其對金融業(yè)本身也實現了壟斷。因此，它是壟斷發(fā)展的一個更新的階段，其對實體產業(yè)的關系與傳統(tǒng)經濟學在定義上也有本質的區(qū)別。需要說明的是，這里的關于“國際金融壟斷資本主義”階段的概念是對“新帝國主義”階段概念的否定。我們都知道，“帝國主義”是列寧在《帝國主義是資本主義最高階段》一書中所定義的，特指主要用戰(zhàn)爭手段來擴大資本主義市場和獲得資源。但是，資本主義的這一個發(fā)展階段早已成為過去。眼見的事實是，當代資本主義已經不需要傳統(tǒng)的市場了，而獲取資源與市場的手段也不再是傳統(tǒng)的戰(zhàn)爭手段，或者主要不是戰(zhàn)爭手段，而是依靠壟斷金融的手段來掠奪財富。“國際壟斷金融”使當代經濟發(fā)生的一個首要變化就是，在“國際壟斷金融”環(huán)境條件下，國際壟斷財團可以通過金融衍生品市場和巨大的貨幣流，人為地控制大宗商品的價格和對金融產品（包括股市價格）進行定價，原來與匯價、幣值、成本相聯(lián)系的國際商品供求關系，在這種情況下已經不再起主要的調節(jié)作用了。在沒有資本項限制的情況下，巨大的貨幣流往往與商品流并沒有關聯(lián)性。這種新情況的發(fā)生，就使得“匯率自動均衡理論”、“匯率變動改變貿易收支理論”這些在自由資本時代環(huán)境條件下所形成的理論在一定程度上失靈。其次，通過金融衍生品市場所實現的短期貨幣價格決定與國際投資貨幣有針對性的、有金融衍生品市場的跨國流動，使得“蒙代爾不可能三角理論”也基本失靈。甚至，使大宗商品的定價權、匯率的定價權也可以作為輸出通貨膨脹的工具來使用。因此，應該以發(fā)展的眼光現實地討論匯率問題，而不拘泥于以往傳統(tǒng)的匯率理論。在現有的經濟環(huán)境下，人民幣是否升值，應服從于我國的發(fā)展戰(zhàn)略，適當地做出利益的取舍，而不是死套原有的理論。2.人民幣升值的必然性經常有人問，人民幣在國內不是一直處于貶值狀態(tài)嗎，怎么在國際上卻要升值？這的確是一個很矛盾而且讓人們感到費解的事。一國貨幣發(fā)生升貶值，有著十分復雜的原因。比如貿易平衡、國際資本流動、貨幣政策、外幣幣值與利率的變化等等因素。但這些一般來說都屬于短期變化的因素。起主導作用的、決定匯率的長期因素，則是匯價反映著各國勞動力的價格差。發(fā)展中國家在未發(fā)達之前，勞動力價格十分低下，包括土地等資源的價格也是同樣。當國家的基礎設施改進，社會教科文水平，交通、運輸、金融與信息服務水平等都大幅提高后，其人力資源、土地資源的價格就會必然提高。例如，在深山老林中的土地是不值錢的，但當通上公路、鐵路，實行“三通一平”后，同樣是這塊土地立即成十倍、成百倍地漲價。當在中國上海的一個同等級的生產人員，與在美國紐約的同等級生產人員能干同樣的事、具有同等的勞動生產率時，理論上他們應該有相近的勞動力價格。但是，后發(fā)展國家的勞動者工資增長，卻往往不如國家整體的勞動生產率增長速度快。當落差十分大的時候，如果長期不相應提高勞動者的工資，就會通過匯率的形式反映出來，產生本幣幣值的升高。貿易出超通常也是這種勞動者工資落差的反映。因為相對比較低的工資，會獲得比較低的價格，而消費水平也低于發(fā)達國家，這就是比較優(yōu)勢理論。但當一國貿易出超后，匯率自由均衡的原理（匯率自由均衡并不是完全的失效）就會通過匯率的調節(jié)，例如提高本幣的匯價，從而整體地提高本國勞動者的工資水平，降低外國勞動者的實際購買力水平，獲得社會總體的勞動生產率與勞動者工資在國際范圍里的均衡。這里要注意的是，引起一國貨幣本幣升值的背后，終極因素是勞動生產率的提高，并不是指單個的勞動生產率的提高，而是指社會整體的，其中也包括與生產有關的基礎設置，如交通運輸、通訊、信息、金融服務等，它是一種綜合效應。而國內物價的上漲，雖然其中也有貨幣幣值的變化因素.（此與上述的勞動者工資提高引起的幣值變化有交集，幣值變化影響實際工資水平），但更主要的是商品供求不平衡所引起。如果社會總工資的增長趕不上貨幣因物價上漲而引起的貨幣貶值，造成勞動者實際購買力降低，與國際同等勞動者的工資差價反而擴大，這時就會發(fā)生貨幣對內貶值、對外升值的矛盾現象。當然，匯率所受到的實際影響因素遠比上面所說的還要復雜。

后記

本書是應用當代信用貨幣理論的分析方法，對中國經濟的現實熱點、焦點、“兩難”問題做出的分析，同時對當代國際壟斷金融資本運行過程與“印錢消費”也作了進一步的論述。出版本書意在：一方面，在美國“印錢消費”的作用下，我國當前明顯已經深陷“兩難”，而受一些錯誤理論與觀念的影響，多數人越來越看不清自己的利益所在，思想上及早正本清源，關系到國家經濟發(fā)展的命運與前途；另一方面，眾多網友包括部分美籍華人在收集我的網文。我個人認為其中有些文章涉及經濟發(fā)展戰(zhàn)略與大國之間的博弈，誰先從理論上獲得認識，誰就可能獲得發(fā)展的先機。所以，及早推出本書，為廣大經濟愛好者和國家經濟發(fā)展早日步入高速之路提供參考。本書第三編第三章節(jié)中的第五小節(jié)“希臘債務危機與歐元區(qū)困境”由唐偉先生所寫，孔令功先生參與了本書的編校工作，在此一并表示感謝！

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