零售銀行客戶理財規(guī)劃

內(nèi)容概要

　　如果你認(rèn)為客戶理財規(guī)劃只是簡單地收下客戶的錢替他們打理，那就錯了。這里的“客戶理財規(guī)劃”是一個相當(dāng)寬泛的概念，要求你打理好客戶的一生，而不只是金錢那么簡單?！　≡谶@種以客戶人生為中心的理財規(guī)劃框架中，我們要超越傳統(tǒng)的交易導(dǎo)向思維，轉(zhuǎn)而關(guān)注客戶的人生轉(zhuǎn)變。理財顧問在其中要扮演好伙伴、向?qū)Ш徒逃哌@三重角色，幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生夢想。這種理財規(guī)劃?架實(shí)現(xiàn)了一種全新的合作關(guān)系，它要求銀行從客戶的角度考慮問題，幫助客戶樹立正確的成功觀、金錢觀和幸福觀。它要求銀行擔(dān)當(dāng)起教育者的角色，幫助客戶診斷財務(wù)問題，系統(tǒng)分析客戶的財務(wù)狀況。另外，在今天的老齡化社會中，這一理財規(guī)劃框架還要求銀行幫助客戶設(shè)計(jì)有意義的退休生活（書中多次提到美國的嬰兒潮一代，這一代人正步入退休者之列，這與世界范圍內(nèi)的老齡化社會趨勢相一致）。

書籍目錄

第1章　金融人生規(guī)劃：金錢和生活的完美融合一種新的服務(wù)選擇金融人生規(guī)劃模式以客戶人生為中心理財顧問的三種主要角色第2章　從交易導(dǎo)向到人生轉(zhuǎn)變顧問服務(wù)收費(fèi)進(jìn)入人生轉(zhuǎn)變幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生轉(zhuǎn)變尋找機(jī)會理財顧問在管理客戶意外人生轉(zhuǎn)變中的作用有些人生轉(zhuǎn)變可以預(yù)料人生轉(zhuǎn)變的財務(wù)影響幫助客戶順利度過人生意外幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生夢想……第3章　新合作關(guān)系需要必要技能第4章　建立新的合作關(guān)系：業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變神話第5章　關(guān)于客戶人生的問題第6?　欠生轉(zhuǎn)變調(diào)查第7章　直覺型顧問第8章　增加顧問在客戶眼中的價值第9章　金錢的意義第10章　財富的矛盾第11章　重新定義今天的退休生活第12章　工作角色和重要性第13章　幫助客戶設(shè)計(jì)退休生活第14章　在事業(yè)轉(zhuǎn)型和退休過渡時期提供指導(dǎo)第15章　遺產(chǎn)第16章　新慈善事業(yè)第17章　建立資源和專業(yè)人士推薦網(wǎng)第18章　開發(fā)客戶的“財”商第19章　財務(wù)感覺系統(tǒng)：了解個人財務(wù)問題第20章　財務(wù)免疫系統(tǒng)：準(zhǔn)備迎接人生的起伏第21章　財務(wù)?吸系統(tǒng)：最大限度利用現(xiàn)有的資金第22章　財務(wù)心臟系統(tǒng)：影響個人財富的人際關(guān)系第23章　生活方式和明智行為：善用金錢第24章　繼續(xù)財務(wù)教育

圖書封面

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