零售銀行客戶理財規(guī)劃

內容概要

　　如果你認為客戶理財規(guī)劃只是簡單地收下客戶的錢替他們打理，那就錯了。這里的“客戶理財規(guī)劃”是一個相當寬泛的概念，要求你打理好客戶的一生，而不只是金錢那么簡單?！　≡谶@種以客戶人生為中心的理財規(guī)劃框架中，我們要超越傳統(tǒng)的交易導向思維，轉而關注客戶的人生轉變。理財顧問在其中要扮演好伙伴、向導和教育者這三重角色，幫助客戶實現人生夢想。這種理財規(guī)劃?架實現了一種全新的合作關系，它要求銀行從客戶的角度考慮問題，幫助客戶樹立正確的成功觀、金錢觀和幸福觀。它要求銀行擔當起教育者的角色，幫助客戶診斷財務問題，系統(tǒng)分析客戶的財務狀況。另外，在今天的老齡化社會中，這一理財規(guī)劃框架還要求銀行幫助客戶設計有意義的退休生活（書中多次提到美國的嬰兒潮一代，這一代人正步入退休者之列，這與世界范圍內的老齡化社會趨勢相一致）。

書籍目錄

第1章　金融人生規(guī)劃：金錢和生活的完美融合一種新的服務選擇金融人生規(guī)劃模式以客戶人生為中心理財顧問的三種主要角色第2章　從交易導向到人生轉變顧問服務收費進入人生轉變幫助客戶實現人生轉變尋找機會理財顧問在管理客戶意外人生轉變中的作用有些人生轉變可以預料人生轉變的財務影響幫助客戶順利度過人生意外幫助客戶實現人生夢想……第3章　新合作關系需要必要技能第4章　建立新的合作關系：業(yè)務轉變神話第5章　關于客戶人生的問題第6?　欠生轉變調查第7章　直覺型顧問第8章　增加顧問在客戶眼中的價值第9章　金錢的意義第10章　財富的矛盾第11章　重新定義今天的退休生活第12章　工作角色和重要性第13章　幫助客戶設計退休生活第14章　在事業(yè)轉型和退休過渡時期提供指導第15章　遺產第16章　新慈善事業(yè)第17章　建立資源和專業(yè)人士推薦網第18章　開發(fā)客戶的“財”商第19章　財務感覺系統(tǒng)：了解個人財務問題第20章　財務免疫系統(tǒng)：準備迎接人生的起伏第21章　財務?吸系統(tǒng)：最大限度利用現有的資金第22章　財務心臟系統(tǒng)：影響個人財富的人際關系第23章　生活方式和明智行為：善用金錢第24章　繼續(xù)財務教育

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