理財機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理

前言

　　本書針對中國理財機(jī)構(gòu)的生存現(xiàn)狀和發(fā)展需要，在借鑒世界眾多知名理財機(jī)構(gòu)成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，全面探討了理財機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理之道?！　”緯械摹袄碡敊C(jī)構(gòu)”共有三個層面的含義：其一，這里的理財機(jī)構(gòu)當(dāng)然包括由商業(yè)銀行、證券公司、信托公司、保險公司、基金公司等組建的理財業(yè)務(wù)條線，這類理財機(jī)構(gòu)在中國市場上大眾認(rèn)可度最高。其二，本書涵蓋了新近在我國出現(xiàn)的發(fā)展?jié)摿κ挚春玫乃^第三方理財機(jī)構(gòu)，如各類理財策劃公司、理財咨詢公司、理財師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)，包括一些獨立從業(yè)的理財規(guī)劃師、理財顧問、投資咨詢師、投資顧問以及理財咨詢師等個體。這類理財機(jī)構(gòu)在中國的發(fā)展尚處在起步階段，但在歐美等發(fā)達(dá)市場中則十分成熟，影響力相當(dāng)大，因此，它們在中國的發(fā)展前景不容小覷。其三，以各種投資理財協(xié)會、投資理財網(wǎng)站、投資理財俱樂部以及投資理財課堂等形式存在的理財機(jī)構(gòu)。這三類理財機(jī)構(gòu)盡管各有特色，但它們的經(jīng)營管理具有很大程度的共性，本書在充分認(rèn)識到三類理財機(jī)構(gòu)的特異性的基礎(chǔ)上，圍繞這些共性特征展開了具體的探討。

內(nèi)容概要

本書針對中國理財機(jī)構(gòu)的生存現(xiàn)狀和發(fā)展需要，在借鑒世界眾多知名理財機(jī)構(gòu)成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，全面探討了理財機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理之道。     本書既是作者多年實戰(zhàn)經(jīng)驗的總結(jié)，也匯集了理財領(lǐng)域中最富創(chuàng)造性的成功人士的真知灼見。本書旨在幫助讀者改善理財機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理實務(wù)，它既是一篇學(xué)術(shù)論文，也是企業(yè)管理學(xué)教材的補(bǔ)充材料，更是一個可以放在口袋里的咨詢公司，一個可以隨時查閱的專家建議庫。在國內(nèi)理財市場蓬勃發(fā)展的今天，本書的面世對中國理財機(jī)構(gòu)的專業(yè)化、制度化乃至國際化，無疑會起到極大的助推作用。

作者簡介

鄭孝和，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，美國馬里蘭大學(xué)工商管理碩士，美國伊利諾理工大學(xué)訪問學(xué)者。高級經(jīng)濟(jì)師。曾先后就職于國家發(fā)改委投資研究所、中國光大國際信托投資公司、中汽財務(wù)有限責(zé)任公司、中國進(jìn)出口銀行總行、廣東發(fā)展銀行北京分行等單位?，F(xiàn)任中信銀行總行私人銀行中心總經(jīng)理助理，負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、資產(chǎn)管理和計劃財務(wù)

書籍目錄

第一部分  企業(yè)的管理  第1章  核心價值、使命和愿景    向客戶展現(xiàn)理財機(jī)構(gòu)的價值    理財機(jī)構(gòu)的構(gòu)建    理財機(jī)構(gòu)的生存之道    理財機(jī)構(gòu)的核心價值    理財機(jī)構(gòu)的使命陳述    理財機(jī)構(gòu)的愿景陳述    理財機(jī)構(gòu)的理念陳述  第2章  企業(yè)設(shè)計    酬金結(jié)構(gòu)    商業(yè)計劃書    企業(yè)結(jié)構(gòu)  第3章  應(yīng)急與繼任    應(yīng)急方案    繼任方案    徹底轉(zhuǎn)讓第二部分  人員的管理  第4章  合伙人    為什么要選擇合伙制    將性格放在第一位    成功合作的其他關(guān)鍵因素    合作的注意事項  第5章  員工    聘用、指導(dǎo)和實習(xí)    金錢之外    員工管理中的細(xì)節(jié)    辭退員工  第6章  團(tuán)隊    團(tuán)隊建設(shè)    交叉培訓(xùn)    公開管理    員工手冊    公司研討會    組織結(jié)構(gòu)與戰(zhàn)略第三部分  客戶的管理  第7章  贏取、剔除和拒絕客戶    如何開口    客戶主動離去    拒絕客戶    勇于說“不”  第8章  留住優(yōu)質(zhì)客戶    行為金融學(xué)    設(shè)身處地為客戶考慮    不同級別的服務(wù)    通過溝通管理客戶預(yù)期    訓(xùn)練你的客戶    迎接最大挑戰(zhàn)第四部分  成長的管理  第9章  打破成規(guī)    錯誤的教條    惟一需要遵循的教條  第10章  企業(yè)定位與公共關(guān)系    對事業(yè)充滿信心    提升整體業(yè)務(wù)而非核心業(yè)務(wù)    認(rèn)清競爭對手    巧妙地定位和促銷    巧用公共關(guān)系    公關(guān)計劃    磨煉公關(guān)技巧  第11章  企業(yè)轉(zhuǎn)變    在監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊    收費與最低資產(chǎn)額    投資選擇    投資策劃    選擇托管伙伴    合理進(jìn)行客戶轉(zhuǎn)換    雙重關(guān)系的處理    對你自己的投資    會計業(yè)務(wù)向理財業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)化第五部分  環(huán)境的管理  第12章  硬件帶來效率    低技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施    硬件與服務(wù)    必備的硬件設(shè)施    可選的硬件設(shè)施    互聯(lián)網(wǎng)    硬件的更新?lián)Q代  第13章  軟件帶來盈利    電子數(shù)據(jù)存儲    殺毒軟件    備份軟件    理財策劃軟件    投資組合管理軟件    進(jìn)度表、聯(lián)系軟件和關(guān)系管理軟件    需要考慮的事項    有關(guān)技術(shù)的最后寄語  第14章  制度帶來規(guī)范    公司制度    客戶制度    補(bǔ)充說明

章節(jié)摘錄

　　理財策劃師不能讓客戶認(rèn)為業(yè)績是策劃師帶給他們的價值。實際上，資產(chǎn)配置和多元化的投資組合就意味著客戶的回報必然會低于走勢大好的市場業(yè)績。多元化意味著投資組合中應(yīng)包括相關(guān)性較弱的資產(chǎn)種類?？蛻舯仨毞艞壌蟀l(fā)橫財?shù)目赡苄裕拍軗Q來高枕無憂。從另一個角度來看，這也恰好表現(xiàn)出多元化的好處：當(dāng)單個市場蕭條時，客戶的收益仍能得到保障，不至于一落千丈。我們要向客戶聲明，我們對他們的價值正在于能幫助他們避免在市場上受煎熬。我們要告訴潛在客戶：“我們不一定讓您富有，但是我們絕不會讓您貧窮。我們的工作就是讓您享受生活、高枕無憂?！蔽覀冏尶蛻舨槐卦谂Ｊ袝r追漲，在熊市時殺跌，從而展現(xiàn)出公司的價值。我們與客戶的所有溝通和互動都是圍繞著管理客戶預(yù)期開展的。這點很重要，所以會在第8章專門探討它?！　碡旑檰柕膬r值，美國業(yè)界有一套很有趣的看法：“在一段長期的客戶關(guān)系中，顧問至少會給出一條極有價值的建議。這樣的建議通常是出于偶然，即使顧問能同時理解投資市場和客戶的個人境況。通常，這個建議在提出的時候還顯現(xiàn)不出自身的價值，而要等到幾個月甚至幾年以后，它的價值才會為客戶所發(fā)現(xiàn)?！薄　≡?997-1998年間，股市出現(xiàn)了前所未有的動蕩。道瓊斯指數(shù)今天下跌500點，明天又上漲300點。這樣的情況第一次發(fā)生時，有的理財機(jī)構(gòu)就給客戶打了電話，還給他們發(fā)送了一封讓他們寬心的書信。在這樣的事情反復(fù)發(fā)生了好幾次以后，很多客戶就建議理財機(jī)構(gòu)還是節(jié)省郵資的好。一名客戶告訴他的理財師：“我們知道你現(xiàn)在正竭盡全力把工作做到最好，但是，你不如發(fā)信給那些對情況還不太了解的客戶。我現(xiàn)在已經(jīng)習(xí)慣了股市的動蕩，再也不會為此感到反胃了?！?/pre>








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