經(jīng)濟的壞脾氣

前言

最早的經(jīng)濟危機是從什么時候開始的，史書并沒有明確的記載。我們只知道，人類歷史上第一次有記載的經(jīng)濟危機，是1637年荷蘭郁金香泡沫導(dǎo)致的經(jīng)濟大震蕩。然而直到今天，人們對這次因投機導(dǎo)致的經(jīng)濟震蕩是否應(yīng)該劃為第一次經(jīng)濟危機仍存在分歧。產(chǎn)生分歧的原因其實很簡單，雖然1637年的郁金香泡沫在荷蘭導(dǎo)致了商人破產(chǎn)、經(jīng)濟蕭條、社會動蕩等結(jié)果，但這次危機并不是由企業(yè)生產(chǎn)過剩所致，所以在很多專家學(xué)者眼里，它還算不上真正意義上的經(jīng)濟危機。按照馬克思的觀點，經(jīng)濟危機是具有周期性特點的，因此，真正的第一次經(jīng)濟危機，應(yīng)該從1788年的英國開始。1788年的英國，經(jīng)歷了工業(yè)革命的洗禮，原先的手工制造業(yè)、家庭作坊因采用了新發(fā)明的種種先進科學(xué)技術(shù)而變成了工廠，從而使產(chǎn)品的生產(chǎn)速度達到了歷史上從未有過的程度。然而，商品雖然增多了，人們的消費能力卻并沒有相應(yīng)跟進，因此，具有周期性特點的經(jīng)濟危機也就不可避免地爆發(fā)了。早期的周期性經(jīng)濟危機，多圍繞著英國爆發(fā)，這與英國的工業(yè)革命與殖民侵略有很大關(guān)系。工業(yè)革命大大推動了英國的工業(yè)進程，也使英國的經(jīng)濟獲得了蓬勃的發(fā)展。更為重要的是，殖民地策略為英國制造出來的商品尋找到了更大的銷售地。然而，在消費能力有限的情況下，即使是拓展殖民地市場，源源不斷大量制造出來的商品仍然得不到有效消化，這個時候，經(jīng)濟危機就不可避免地爆發(fā)了。

內(nèi)容概要

　　《經(jīng)濟的壞脾氣：1637-2008全球經(jīng)濟危機史》通過對經(jīng)濟危機史的梳理，讓讀者了解每一次經(jīng)濟危機爆發(fā)的原因，所產(chǎn)生的影響，以及各國拯救經(jīng)濟危機的策略。1637年荷蘭郁金香投機泡沫是人類歷史上有記載的最早一次經(jīng)濟危機，從那以后，經(jīng)濟危機就像甩不掉的影子糾纏著各國經(jīng)濟的發(fā)展。雖然每一次經(jīng)濟危機爆發(fā)的原因各不相同，但其中卻又總能發(fā)現(xiàn)一些共同的因素，比如繁榮、貪婪、投機……　　每次經(jīng)濟危機的爆發(fā)，總是伴隨著各個國家經(jīng)濟力量與政治力量的博弈，甚至國與國之間的較量與競爭。而這一切，在危機之前只是暗藏水底，是經(jīng)濟危機讓它們浮出水面，激蕩沖突?！　∏败囍b，后事之師。已經(jīng)融入全球經(jīng)濟的中國也要思考2008年的經(jīng)濟危機，如何迎戰(zhàn)？如何應(yīng)對？歷史不能給我們答案，卻可以給我們經(jīng)驗。

作者簡介

張廷偉，財經(jīng)類圖書策劃人、撰稿人，藍格財經(jīng)圖書策劃機構(gòu)總策劃?！　∫殉霭?、策劃書籍：《營銷女皇董明珠》《向格力學(xué)習(xí)》《國學(xué)中的管理智慧》《誰偷走了你的敬業(yè)度》等。

書籍目錄

第一章 1637：一個“洋蔥頭”引發(fā)的經(jīng)濟危機最早的證券交易所郁金香引發(fā)的熱潮失控大國衰落歷史的重演第二章 1719：法國的“密西西比泡沫”要繁榮，發(fā)紙幣瘋狂的“勞氏股票”被詛咒的銀行第三章 1720：英國的“南海騙局”政府主導(dǎo)的“圈錢計劃”“投機公司”的興起泡沫公司取締法“股份公司”被禁止第四章 1788～1823：生產(chǎn)過剩的經(jīng)濟陣痛“企業(yè)”出現(xiàn)生產(chǎn)開始過剩危機重重再度爆發(fā)轉(zhuǎn)嫁危機，眾國遭殃第五章 1825：熱錢在英國游蕩熱錢涌動投機也瘋狂從銀行開始破產(chǎn)危機蔓延，國際動蕩第六章 1837～1843：英美大震蕩投資鐵路向美國傾銷總統(tǒng)點燃導(dǎo)火索余震在繼續(xù)擴大出口，卻加重了危機第七章 1847：眾國癲狂為了大英帝國的利益鐵路上的瘋狂誰都逃不掉發(fā)現(xiàn)金礦與歐洲革命第八章 1866：英格蘭春天的噩夢為棉花而戰(zhàn)鐵路上的繁榮奧弗倫-格尼銀行破產(chǎn)股份制的瘋狂兩把達摩克利斯之劍被打開的潘多拉魔盒第九章 1873：“震心”到美國英國的沒落黑色星期五遲鈍的約翰牛壟斷組織誕生第十章 1882：一個被人忽略的年份短暫的繁榮再現(xiàn)危局英法的噩夢摩根拯救了美國三大影響第十一章 1900：新世紀(jì)的警鐘鋼鐵帝國的輝煌蕭條與繁榮“國王”死了戰(zhàn)爭即將來臨第十二章 1929～1933：大蕭條柯立芝繁榮危機暗藏大災(zāi)難與警覺者頑固的胡佛羅斯福新政全球同蕭條自由經(jīng)濟的終結(jié)第十三章 1970：幻想破滅約翰遜的“偉大社會”越南戰(zhàn)爭拖累了美國繁榮背后的隱患“凍結(jié)尼克松！”第十四章 1973～1979：石油戰(zhàn)爭西方世界的油庫1973，最黑暗的一年不穩(wěn)定的“穩(wěn)定之島”震動中的美利堅大轉(zhuǎn)折第十五章 2008：危機進行時新世紀(jì)的驚雷“不死貓”也死了次貸危機冰島：國家破產(chǎn)！二十國峰會中國：并非這邊獨好后記 一次艱難的跋涉

章節(jié)摘錄

第一章 1637：一個“洋蔥頭”引發(fā)的經(jīng)濟危機最早的證券交易所雖然還有很多人不認(rèn)同把1637年荷蘭的郁金香投機泡沫看作人類歷史上的第一次經(jīng)濟危機，但我們認(rèn)為，要想給讀者一部全面完整的經(jīng)濟危機史，就有必要從這一次投機所引發(fā)的泡沫危機開始。1566～1609年，荷蘭爆發(fā)了反抗西班牙殖民的獨立戰(zhàn)爭。擺脫殖民統(tǒng)治后，荷蘭的經(jīng)濟取得了飛速的發(fā)展。在當(dāng)時，荷蘭的經(jīng)濟發(fā)展主要依靠三大支柱：一是東印度公司的組建；二是阿姆斯特丹銀行的成立；三就是強大的商船。憑借這三大支柱，荷蘭成為東方貿(mào)易的霸主、歐洲金融的中心和世界性的“海上馬車夫”。由于地處西北歐的低地，臨海的地理位置使荷蘭很早就擁有相當(dāng)?shù)暮Ｉ腺Q(mào)易規(guī)模。荷蘭獨立后，大力發(fā)展資本主義工商業(yè)，很快，商業(yè)、海洋運輸業(yè)、金融業(yè)都得到了迅速的發(fā)展，荷蘭也一躍成為西歐的一大強國。當(dāng)時世界各國的商船普通建造有可以架設(shè)火炮的平臺，這可以有效地防止海盜的襲擊。為了獲得更大的經(jīng)濟利益，富有冒險精神的荷蘭人對商船進行了改造，建造出了一種僅能運輸貨物而不可裝置火炮的商船。在當(dāng)時，由于海盜肆虐，這樣做的風(fēng)險顯而易見?？梢哉f，荷蘭人把每一次的航行都變成了一次充滿風(fēng)險的命運賭博。但同時，這樣做的好處也是顯然的。通過丟棄火炮，荷蘭人造船的成本降低了很多，價格僅有英國船只的一半，于是貨物的運費也低了很多。即使這樣，荷蘭人為了能獲得盡可能多的利潤，他們又設(shè)計出了一種特殊的船只：一種船身很圓、肚子很大而甲板很小的船只。這樣做是因為在斯堪的納維亞地區(qū)，船只所繳納的稅款取決于甲板的寬度，甲板越窄，付的錢越少。無疑，荷蘭人采用這種船利潤也就越來越多。當(dāng)然，要想在競爭中立于不敗之地，僅僅依靠特殊的船形顯然是不夠的，最終決定勝負(fù)的關(guān)鍵，還是那些駕駛船只的人。在1596～1598年期間，一個名叫巴倫支的船長在航經(jīng)三文雅（地處北極圈之內(nèi)）時，和17名水手全部被困冰封的海面。在其后漫長的8個月時間里，有8人死去，但他們卻做了一件令人難以想象的事情：他們絲毫未動別人委托的貨物，盡管這些貨物中就有可以用于挽救他們生命的衣物和藥品。終于，冬去春來，幸存的人們把貨物幾乎完好無損地帶回荷蘭，送到了委托人手中。荷蘭人的冒險精神和這種信守商業(yè)承諾的行為，對荷蘭的經(jīng)濟發(fā)展起到了巨大的推動作用，并最終使荷蘭成為當(dāng)時最強大的海上貿(mào)易國。由于海上貿(mào)易的不斷擴大，從1595～1602年間，荷蘭陸續(xù)成立了14家以東印度貿(mào)易為重點的公司。為了避免過度的商業(yè)競爭，這14家公司進行了合并，組成了一家聯(lián)合公司，也就是荷蘭東印度公司。荷蘭當(dāng)時的國家議會授權(quán)荷蘭東印度公司在東起好望角，西至南美洲南端麥哲倫海峽具有貿(mào)易壟斷權(quán)。荷蘭東印度公司由位于阿姆斯特丹、澤蘭省的密德堡市、恩克華生市、德夫特市、荷恩市、鹿特丹市六處的辦公室所組成。其董事會由70多人組成，但真正握有實權(quán)的只有17人，被稱為17紳士，其中阿姆斯特丹8人、澤蘭省4人，其他地區(qū)各1人。荷蘭東印度公司的權(quán)力之大，令人驚訝。它是第一個可以自組傭兵、發(fā)行貨幣的公司，也是第一個股份有限公司，被獲準(zhǔn)與其他國家訂立正式條約，并對該地實行殖民統(tǒng)治。與此同時，海上貿(mào)易的優(yōu)勢使荷蘭的阿姆斯特丹成為了當(dāng)時國際商業(yè)的中心。但是，1609年以前，內(nèi)外硬幣的混亂給荷蘭貿(mào)易和經(jīng)濟發(fā)展帶來了諸多不利影響，荷蘭迫切需要一個穩(wěn)定的貨幣體制。在這樣的情況下，1609年，世界上第一家證券交易所在阿姆斯特丹成立。到17世紀(jì)中葉，阿姆斯特丹已成長為歐洲的股票交易中心，其證券交易所已經(jīng)類似于現(xiàn)代證券交易所，不僅存在著買方與賣方之間的直接股票轉(zhuǎn)讓，也存在著通過證券經(jīng)紀(jì)人進行的間接股票轉(zhuǎn)讓。他們發(fā)明了一種新的貿(mào)易方式，每年買賣大量的白蘭地，但從來不發(fā)生貨物的移交，買方與賣方的盈利或虧損都取決于在約定的交貨日子白蘭地的價格。與之前出現(xiàn)的銀行相比，阿姆斯特丹銀行能夠提供高質(zhì)量的銀行貨幣，其銀行賬戶持有者可以隨時處置自己在銀行賬戶的結(jié)余，這使得它提供的銀行貨幣和票據(jù)具有高度的安全性與便利性，從而使得阿姆斯特丹銀行成為地區(qū)商業(yè)首要的清算銀行。隨著對荷蘭貨幣日益增加的信心和阿姆斯特丹世界貿(mào)易驚人的擴張，阿姆斯特丹銀行開始具有國際性質(zhì)。在商船、股份有限公司、銀行這三大支柱的支持下，荷蘭在17世紀(jì)早期成為歐洲各國中經(jīng)濟最發(fā)達和市場化程度最高的國家。而且，荷蘭人的冒險和創(chuàng)新精神在這一過程中體現(xiàn)得淋漓盡致，無論是股票、商品交易、保險還是公司管理辦法——荷蘭不是這些東西的發(fā)明者，就是把它們發(fā)展到新高度的革新者。冒險與創(chuàng)新精神給荷蘭帶來了經(jīng)濟與金融的繁榮，但同時，危機也在悄悄逼近。經(jīng)濟的繁榮已經(jīng)給荷蘭人民帶來了巨大的財富，而阿姆斯特丹證券交易所的成立，又給大家創(chuàng)造了一個可以進行期貨交易，牟取暴利的平臺。在這樣的背景下，荷蘭人，以及當(dāng)時西歐各國的商人，都聚集在阿姆斯特丹，尋求一切可以投機的事物。富有讓荷蘭人不再對白蘭地這樣的實用物品產(chǎn)生投機興趣，他們開始把目光轉(zhuǎn)向“美術(shù)品”。俗話說得好：“亂世存糧，盛世養(yǎng)花。”在如此殷實的社會大背景下，荷蘭人選擇了郁金香作為投機對象，于是危機就悄然來臨了。郁金香引發(fā)的熱潮1554年，一個名叫布斯貝克的人在土耳其的亞德里亞．諾泊爾看到了一種以前不認(rèn)識的花，當(dāng)他詢問花名時，主人說了一個土耳其單詞“頭巾”（Turban），因為這種花看起來與東方的頭飾有些相像。后來郁金香被布斯貝克帶到了中歐，在那里受到了人們熱情的歡迎。但是幾年以來，這種花也只是用于裝點坐落在市內(nèi)通航運河岸上的市民住宅的庭院。后來人們又培育了新的品種，但也只有喜愛庭院的人才對郁金香的鱗莖感興趣。雖然人們對這種高貴的植物的需求與日俱增，但郁金香的價格還是維持在一個相對理性的范圍內(nèi)。1593年，法國植物學(xué)家克盧修斯受聘擔(dān)任荷蘭萊頓大學(xué)植物園的主管，他隨身攜帶了一些郁金香球莖來到荷蘭。第二年春天，荷蘭的第一朵郁金香盛開了。一時間，高雅脫俗的郁金香成了萊頓上層社會談?wù)摰慕裹c?；蛟S是物以稀為貴，又或許是愛美之心人皆有之，許多王公伯爵開始陸續(xù)登門拜訪，以求得一株郁金香，但克盧修斯一概拒絕。不過，一個偶然的事件使郁金香得以在市面上流通：一個竊賊趁克盧修斯不備盜竊了許多球莖，然后以低廉的價格出售，這使得郁金香在荷蘭各地流傳開來。與郁金香在荷蘭流傳開來的同時，還有這樣一個浪漫的傳說：古時候，在雄偉的城堡里住著一位美麗的少女，有三位勇士同時愛上了她。為表達愛意，他們一個送了頂皇冠，一個送了把寶劍，還有一個送了塊金子。但少女對三人都不鐘情，只好向花神禱告?；ㄉ裆罡袗矍椴荒苊銖?，遂把皇冠變成鮮花，寶劍變成綠葉，金子變成球莖，美麗的郁金香就這么誕生了。當(dāng)然，這個浪漫的故事是荷蘭的花商們?yōu)榱送其N郁金香編織出來的。但故事一經(jīng)傳開，更促使了人們對郁金香的鐘愛。不久，具有濃郁外國情調(diào)的郁金香，就成為荷蘭人見人愛的花卉品種。高貴、優(yōu)美、鮮艷的郁金香，深深地吸引著好奇的荷蘭人，尤其是那些帶有美麗雜色花紋的稀有品種，更令他們愛慕之至。權(quán)貴豪富甚至專門派人去土耳其，以高價購買郁金香。舉國上下掀起了一股“郁金香熱”，人人都以擁有郁金香為榮，以欣賞郁金香為雅，以婚嫁時手捧郁金香最為時髦。郁金香成為了一種社會身份和財富地位的象征，由此價格也變得越來越昂貴。很快，對郁金香的狂熱和追逐就成為一種時尚，流傳到了德國、法國等其他歐洲國家。有人說，17世紀(jì)的歐洲屬于一個充滿炫耀、獵奇和好大喜功的時代，花園、鮮花是貴族和商人們奢華生活的一部分。實際上，無論什么時代，社會上層階級總是渴望得到代表尊貴地位的標(biāo)志，現(xiàn)在可能是法拉利跑車、游艇和私人飛機，而那時，豪宅、花園和鮮花，特別是充滿異國情調(diào)的郁金香，則是他們追逐的目標(biāo)。正是由于上流社會對郁金香的追捧，擁有和種植這種花卉逐漸成為享有極高聲譽的象征。一般達官顯貴家里都擺有郁金香，作為奢侈品向外人炫耀。一塊豪華的郁金香貼片、一次用郁金香加以裝點的聚會，甚至奢侈地裝飾著郁金香的窗框，都成為昭示社會地位的手段。受到如此狂熱的追捧，郁金香的價格不斷攀升，機敏的荷蘭投機商開始大量囤積郁金香球莖以待價格上漲。囤積進一步抬高了郁金香的價格，價格的不斷攀升又反過來助長了荷蘭人的投資熱情。在17世紀(jì)初的法國，人們就已經(jīng)為品種稀有的郁金香開出了離譜的高價。據(jù)說在1608年，一名磨房主賣掉了自己的磨房，為的就是一只罕見的郁金香球莖。更有甚者竟然用價值3萬法郎的珠寶去換取一只郁金香球莖。在當(dāng)時，巴黎的時尚女子上街，如果能戴上一朵郁金香作為裝飾，便會覺得身價倍增。另據(jù)記載，巴黎的一位富家小姐出嫁時，所有的嫁妝竟然就是一株稀有品種的郁金香球莖。相比之下，樸實、認(rèn)真的荷蘭人沒有巴黎人那么時尚、浪漫。但人們的賭博和投機欲望是如此強烈，美麗迷人而又稀有的郁金香不免成為他們獵取的對象。在輿論的鼓吹之下，人們對郁金香的傾慕之情愈來愈濃，最后表現(xiàn)出一種病態(tài)的傾慕與熱沈。人們開始競相效仿，瘋狂地?fù)屬徲艚鹣闱蚯o。起初，球莖商人只是大量囤積以期價格上漲拋出，隨著投機行為的發(fā)展，一大批投機者趁機大炒郁金香。一時間，郁金香迅速膨脹為虛幻的價值符號，令千萬人為之瘋狂。在這一過程中，讓人不可思議的一幕幕在驚人地上演著。譬如在郁金香培植過程中，經(jīng)常會受到一種“花葉病”非致命病毒的侵襲。這種病毒使得郁金香花瓣呈現(xiàn)出色彩對比非常鮮明的彩色條或“火焰”，荷蘭人極其珍視這些被稱之為“稀奇古怪”的受感染的球莖。“花葉病”非但沒有動搖人們的投資熱情，反而促使人們更瘋狂地投機，甚至不久之后，公眾一致的鑒別標(biāo)準(zhǔn)竟是“一個球莖越古怪其價格就越高”！由此也可以看出，大多數(shù)郁金香的購買者是毫無種植或觀賞意圖可言的，郁金香只是他們眼中“低買高賣”這一游戲的代名詞，他們甚至根本不再理會郁金香為何物。事實也正如他們所期望的那樣：在不到一個月的時間里，原本定價就很高的郁金香獲得了高達20倍的增值機會。也就是說，只要你參與進來投機，假設(shè)投資1000美元，一個月后，像吹氣球一樣，你的投資就可以變成2萬美元！現(xiàn)在，你應(yīng)該明白郁金香是如何讓人不計代價、令人著迷、使人瘋狂的了吧！

后記

首先聲明一點，我不是經(jīng)濟學(xué)家，所以此書的寫作對我來說備感艱難。之所以要寫作本書，還要歸結(jié)于一次偶然的機會。當(dāng)金融危機已經(jīng)在全球引起連鎖反應(yīng)，并影響到中國之后，我因需要到圖書館查找相關(guān)資料。搜查結(jié)果讓我大吃一驚，因為在幾家圖書館都找不到全面介紹世界經(jīng)濟危機史的圖書。后來到網(wǎng)上搜索，發(fā)現(xiàn)此類資料也是寥寥無幾。偶爾有幾篇文章涉及到歷史上有名的幾次經(jīng)濟危機，也是幾筆帶過，既沒有寫出每次危機爆發(fā)的原因，也沒有寫出危機爆發(fā)后對社會、大眾的影響。至于各國針對歷次經(jīng)濟危機的拯救措施，也很少有文章涉及。發(fā)現(xiàn)這個問題后我想，2008年的經(jīng)融危機已經(jīng)影響到了我們每一個人，而我們竟然對它一無所知，甚至連相關(guān)資料都沒有，這難道不是一個很大的遺憾嗎？市場上充斥的各類“戰(zhàn)爭”類圖書，雖然從各個不同的側(cè)面讓我們知道了一些危機爆發(fā)的原因，但卻無法滿足我們了解整個經(jīng)濟危機史的欲望。既然找不到這一類的圖書資料，那就自己寫一本吧。主意一定，我就開始尋找一切可能找到的資料。雖然知道不好找，但沒想到其困難程度，仍然超過了想象。網(wǎng)絡(luò)上是不可能有多少資料的了，那就只能去圖書館尋找。先去了國圖，發(fā)現(xiàn)資料不全，只好又發(fā)動身邊一切可以利用的關(guān)系，到各大學(xué)的圖書館尋找。

編輯推薦

《經(jīng)濟的壞脾氣:1637-2008全球經(jīng)濟危機史》是唯一介紹歷次經(jīng)濟危機真相的經(jīng)典之作，全面披露歷次經(jīng)濟危機的國家應(yīng)對策略。經(jīng)濟與政治的博弈，國家與國家的較量，盡在每次經(jīng)濟危機中大暴露。再現(xiàn)歷次經(jīng)濟危機爆發(fā)始末，破解經(jīng)濟危機迷霧中的密碼！在歷史中尋找規(guī)律，在規(guī)律中尋找出路！1637：一個“洋蔥頭”引發(fā)的經(jīng)濟危機1719：法國的“密西西比泡沫”1720：英國的“南海騙局”1788～1823：生產(chǎn)過剩的經(jīng)濟陣痛1825：熱錢在英國游蕩1837～1843：英美大震蕩1847：眾國癲狂1866：英格蘭春天的噩夢1873：“震心”到美國1882：一個被人忽略的年份1900：新世紀(jì)的警鐘1929～1933：大蕭條1970：幻想破滅1973～1979：石油戰(zhàn)爭2008：危機進行時

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