證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)寶典

內(nèi)容概要

　　根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格。其中，基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。　　自2003年成立以來(lái)，財(cái)星金融教育旗下的中國(guó)證券考試網(wǎng)一直從事證券、期貨業(yè)相關(guān)資格考試的培訓(xùn)輔導(dǎo)，在該領(lǐng)域具有極高的權(quán)威和影響力。財(cái)星教育已經(jīng)先后為國(guó)信證券、平安證券、聯(lián)合證券、長(zhǎng)江證券、廣發(fā)證券、銀河證券、民族證券等券商類機(jī)構(gòu)提供證券、期貨從業(yè)資格考試培訓(xùn)輔導(dǎo)；截止2009年4月，財(cái)星教育與光大保德信基金公司、融通基金公司、海富通基金公司、華寶興業(yè)基金公司、上投摩根基金公司、申萬(wàn)巴黎基金公司等單位合作，先后為恒生銀行、花旗銀行、深圳發(fā)展銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、工商銀行、民生銀行等銀行類機(jī)構(gòu)提供了基金從業(yè)資格考試或基金銷售人員考試培訓(xùn)輔導(dǎo)共計(jì)136場(chǎng)次?！　≈袊?guó)證券考試網(wǎng)是國(guó)內(nèi)唯一擁有證券、期貨、基金從業(yè)考試研發(fā)部門的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。為幫助廣大基金銷售人員，尤其是銀行從業(yè)人員順利通過(guò)證券投資基金銷售人員從業(yè)資格考試，我們組織相關(guān)培訓(xùn)專家編寫了這本《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)寶典》。本書的特點(diǎn)是：培訓(xùn)專家提煉重要考點(diǎn)，并結(jié)合財(cái)星經(jīng)典題庫(kù)試題測(cè)試，無(wú)論考試相關(guān)信息和測(cè)試題都屬國(guó)內(nèi)最新。書后附有財(cái)星教育整理的自2008年9月基金銷售從業(yè)資格考試首次開(kāi)考以來(lái)，考生最想知道的若干重要問(wèn)題。

書籍目錄

序言第一章　證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案第二章　證券投資基金概述大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案第三章　基金的類型和分析方法大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案第四章　基金市場(chǎng)的參與主體大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五．參考答案第五章　基金的運(yùn)作大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案第六章　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案第七章　基金的募集、交易與登記大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案第八章　基金的信息披露大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案第九章　基金法律制度與監(jiān)督管理大綱要求一、核心考點(diǎn)二、重要圖解三、關(guān)鍵名詞四、單元測(cè)試五、參考答案證券投資基金銷售從業(yè)資格考試模擬測(cè)試題參考答案證券投資基金銷售人員從業(yè)考試常見(jiàn)問(wèn)題

章節(jié)摘錄

　　第一章　證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)　　大綱要求　　掌握證券與有價(jià)證券的概念、分類和特征；掌握證券市場(chǎng)的概念、特征和基本功能；掌握證券市場(chǎng)的分類；熟悉證券市場(chǎng)參與者的構(gòu)成及基本特征；了解證券市場(chǎng)的發(fā)展歷程；了解我國(guó)證券市場(chǎng)歷史發(fā)展歷程及對(duì)外開(kāi)放的進(jìn)程?！　≌莆展善钡母拍?、性質(zhì)、特征和類型；熟悉股票的價(jià)值與價(jià)格；了解影響股票價(jià)格的主要因素；了解普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。　　掌握債券的概念、票面要素、性質(zhì)及特征；熟悉債券的分類、債券與股票的異同點(diǎn)；熟悉我國(guó)債券的類別?！　≌莆者h(yuǎn)期合約、期貨、期權(quán)等金融衍生工具的基本概念、分類和特征；了解我國(guó)現(xiàn)有的金融衍生工具。　　熟悉證券發(fā)行、交易市場(chǎng)的運(yùn)行方式；了解我國(guó)證券市場(chǎng)主要指數(shù)?！　≌莆兆C券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)?！　∫弧⒑诵目键c(diǎn)　?。ㄒ唬┳C券與證券市場(chǎng)概述　　1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證，可以采取紙面、電子等國(guó)家許可的形式?！　?.有價(jià)證券本身是無(wú)價(jià)值有價(jià)格的。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式?！　?.有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價(jià)證券即指資本證券（教材中的有價(jià)證券即指的是資本證券），廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。詳細(xì)分類見(jiàn)表1-1、1-2?！　?.有價(jià)證券的特征是：期限性、收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性。詳見(jiàn)表1-3?！　?.證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)?！　?.證券市場(chǎng)的特征：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所、財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所?！　?.證券市場(chǎng)的基本功能：籌資-投資功能、定價(jià)功能和資本配置功能。　　8.按層次結(jié)構(gòu)劃分，證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)，或者分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)（創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板）、三板市場(chǎng)（代辦股份轉(zhuǎn)讓）；按品種結(jié)構(gòu)劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等；按交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)劃分，證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)?！　?.證券市場(chǎng)從無(wú)到有，主要?dú)w因于三個(gè)方面：社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；股份制的發(fā)展；信用制度的發(fā)展?！　?0.證券市場(chǎng)的起源：1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。1790年成立了美國(guó)第一個(gè)證券交易所--費(fèi)城證券交易所。　　11.我國(guó)證券市場(chǎng)的三個(gè)階段：我國(guó)資本市場(chǎng)的萌芽期（1978--1992年）、全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展（1993--1998年）、資本市場(chǎng)的進(jìn)_步規(guī)范和發(fā)展（1999--2007年）。標(biāo)志性事件：上海證券交易所、深圳證券交易所于1990年12月以后相繼營(yíng)業(yè)；1999年7月1日正式實(shí)施《中華人民共和國(guó)證券法》?！　?2.證券市場(chǎng)的參與者，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。詳見(jiàn)表1-4、1-5?！　?3.證券發(fā)行人包括公司（企業(yè)）、政府和政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)。現(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。政府發(fā)行證券的品種僅限于債券，也就是說(shuō)政府不能發(fā)行股票?！　。ǘ┳C券的主要類型　　1.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證?！　?.股票是有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券；它不是設(shè)權(quán)證券、物權(quán)證券、債權(quán)證券?！　?.股票的特征包括永久性、參與性、收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性?！　?.股票的分類：（1）普通股和優(yōu)先股；（2）記名股票和不記名股票。詳見(jiàn)表1-6?！　?.我國(guó)股票的分類：（1）按投資主體可分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股；（2）按流通受限與否分為流通股和非流通股。　　6.股票的價(jià)格。股票理論價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。股票價(jià)格=預(yù)期股息/必要收益率；股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，在供求關(guān)系的背后還有一系列更深層次的原因，包括公司經(jīng)營(yíng)狀況、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、心理因素、穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排及人為操縱因素。　　7.股票的價(jià)值可分為票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值。詳見(jiàn)表1-7?！　?.普通股股東的權(quán)利和義務(wù)。公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選舉管理者等權(quán)利；普通股的義務(wù)包括：不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益；不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益?！　?.債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的、到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。　　10.債券的票面要素：票面價(jià)值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱。詳見(jiàn)表1-8?！　?1.債券可以按照發(fā)行主體、計(jì)息方式、利息支付形式、券面形態(tài)等不同，劃分為不同的種類。詳見(jiàn)表1-9?！　?2.我國(guó)債券的分類：國(guó)債（普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債）、金融債券、企業(yè)債券。注意：儲(chǔ)蓄國(guó)債只針對(duì)個(gè)人投資者、不可流通；金融債券在1999年以后主要由政策性銀行發(fā)行；公司債券的發(fā)行期限要在一年以上?！　?3.金融衍生品的特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性?！　?4.金融衍生工具因其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具。詳見(jiàn)表1-11?！　?5.我國(guó)的主要金融衍生工具：權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券、股指期貨、資產(chǎn)證券化。詳見(jiàn)表1-12?！　?6.股指期貨的特點(diǎn)表現(xiàn)在：股指期貨有期限；采用保證金制度；雙向交易；當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算?！　?7.金融衍生工具的功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能?！　。ㄈ┳C券市場(chǎng)運(yùn)行　　1.證券發(fā)行市場(chǎng)是證券發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)。　　2.我國(guó)證券發(fā)行制度與發(fā)行方式?！　。?）證券發(fā)行制度包括注冊(cè)制和核準(zhǔn)制兩種。證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。我國(guó)的股票發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制?！　。?）證券發(fā)行方式：股票發(fā)行采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式；債券發(fā)行方式包括定向發(fā)行、承購(gòu)包銷和招標(biāo)發(fā)行等；證券承銷的方式包括包銷和代銷兩種。詳見(jiàn)表1-13、1-14?！　?.我國(guó)證券發(fā)行價(jià)格的確定?！　。?）股票發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。以超過(guò)票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的資本公積金。股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取一般詢價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)現(xiàn)行的是首次公開(kāi)發(fā)行的股票詢價(jià)制度?！　。?）債券的發(fā)行價(jià)格可以分為：平價(jià)發(fā)行、折價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行。債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價(jià)格決定方式分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)，長(zhǎng)期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo)?！　?.證券交易市場(chǎng)通常分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)，場(chǎng)外交易市場(chǎng)是指證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)的總稱?！　?.證券交易方式：根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分為現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。詳見(jiàn)表1-15?！　?.證券交易所。證券交易所是證券買賣雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。證券交易所本身不買賣證券，也不決定證券價(jià)格?！　∽C券交易所的特征包括：（1）有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間；（2）參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；（3）交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；（4）通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；（6）實(shí)行“公開(kāi)、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理?！　∽C券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為公司制和會(huì)員制。我國(guó)內(nèi)地有兩家證券交易所--上海證券交易所和深圳證券交易所，都采用會(huì)員制?！　?.證券交易的原則：公開(kāi)、公平、公正；交易程序：開(kāi)戶、委托、成交、結(jié)算。

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