理財金典

前言

　　世界上最成功的投資家沃倫·巴菲特說：“一生能夠積累多少財富，不取決于你能夠賺多少錢，而取決于你如何投資理財。錢找錢勝過人找錢，要懂得錢為你工作，而不是你為錢工作?！薄　∵@番話告訴我們：財富的獲得，不能單純地依靠工資性收入，而要開源節(jié)流，讓投資性收入使自己盡快打開財富的“阿里巴巴”之門！　　當(dāng)今社會是一個飛速發(fā)展的社會，是一個充滿競爭和挑戰(zhàn)的社會。隨著社會的發(fā)展和進步，人們不再滿足于追求簡單的物質(zhì)文化生活，而希望過上更美好、更富有詩意的新生活?！　?007年，胡錦濤總書記說：要提高老百姓的財產(chǎn)性收入。2010年，溫家寶總理說：要讓老百姓過上有尊嚴(yán)的生活。從中國最高執(zhí)政者的言談話語里，無不透露出盡快讓人民過上好日子的迫切心愿。　　曾幾何時，“人不理財，財不理你”這句話紅遍神州大地，而投資理財正是順應(yīng)人們對美好生活的追求而走進了千家萬戶。經(jīng)過近幾年廣大投資理財界人士孜孜不倦的努力，現(xiàn)在投資理財正在成為或者已經(jīng)成為人們工作之外獲得合法收入的最佳途徑了?！　≈巧?、情商曾是人們考察一個人生存能力最常用的兩個指標(biāo)。不過，現(xiàn)在我們說：“除了智商、情商外，現(xiàn)代人要想生活得更好、更有尊嚴(yán)，還必須要有財商?！?/pre>


內(nèi)容概要
　　本書是國家二級理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師孫藝桉先生（網(wǎng)名“金剛20000”）結(jié)合自身15年投資理財經(jīng)歷所寫就的心血力作，是一部最通俗、最系統(tǒng)、最實用、最值得珍藏的指導(dǎo)股票、基金、債券和房地產(chǎn)等方面投資的理財工具書?！　O藝桉先生1996年就投身股市，經(jīng)驗豐富（至今仍活躍在股市），并具有證券從業(yè)資格中“交易”、“投資分析”和“基金”三項資格，書中許多經(jīng)典話語都是他15年來在投資活動中總結(jié)出的肺腑之言。“他山之石。可以攻玉！”相信閱讀　　本書的朋友們，可以從中找到適合自己的投資方法。只有先學(xué)好投資本領(lǐng)，再去投資，才能在投資理財?shù)牡缆飞先〉幂x煌勝利。　　本書可以讓你在最短的時間內(nèi)得到最大的收獲！


作者簡介
畢業(yè)于北京工商大學(xué)，國家二級理財規(guī)劃師，中國注冊理財規(guī)劃師，金剛200100投資理財咨詢有限公司(籌)首席理財師。具有證券從業(yè)資格、會計從業(yè)資格、全國建設(shè)工程造價員資格、通信工程概預(yù)算資格。有著1 5年的投資理財經(jīng)歷，對股票、債券、保險、信托、基金、房地產(chǎn)等投資有著極為深刻的理解和把握。長期以網(wǎng)名“金剛20000”為廣大投資者進行在線答疑，指導(dǎo)投資，被網(wǎng)友親切地譽為“理財大俠”。


書籍目錄
第一篇 個人理財　第一章 個人理財基礎(chǔ)知識　第二章 個人理財財務(wù)知識　第三章 個人理財保險知識　第四章 個人理財稅收知識　第五章 個人理財法律知識第二篇 證券投資　第六章 證券投資基礎(chǔ)知識　第七章 股票基本面分析和技術(shù)分析　第八章 融資融券投資全知道　第九章 股指期貨必殺技第三篇 基金投資　第十章 基金投資技巧　第十一章 股票基金投資小竅門　第十二章 債券基金投資一點通　第十三章 貨幣基金投資心得第四篇 債券投資　第十四章 債券投資法寶　第十五章 各類期限不同的債券投資品種第五篇 房地產(chǎn)投資　第十六章 房地產(chǎn)投資基礎(chǔ)知識　第十七章 住宅投資寶典　第十八章 商鋪投資獨門秘笈第六篇 投資組合　第十九章 投資組合綜述　第二十章 各種投資組合第七篇 理財規(guī)劃　第二十一章 理財規(guī)劃的基本步驟　第二十二章 具體的理財規(guī)劃第八篇 理財精粹　第二十三章 投資理財箴言100條　第二十四章 家庭投資理財系列報表　第二十五章 投資理財名詞匯編　第二十六章 風(fēng)險偏好測試后記


章節(jié)摘錄
　　②收集客戶信息。理財規(guī)劃人員對客戶的財務(wù)信息、與理財相關(guān)的非財務(wù)信息和客戶的期望目標(biāo)要有充分的了解。收集、整理和分析客戶的財務(wù)信息和與理財相關(guān)的非財務(wù)信息是制定理財規(guī)劃方案的關(guān)鍵一步，也是理財規(guī)劃的基礎(chǔ)和必要程序之一。　　客戶的財務(wù)信息是指其目前的收支情況、資產(chǎn)負(fù)債表和其它財務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況。包括客戶的收人和支出情況、資產(chǎn)和負(fù)債情況、社會保障信息、風(fēng)險管理信息和遺產(chǎn)管理信息等?！　】蛻舻姆秦攧?wù)信息是指除客戶的財務(wù)信息以外與理財規(guī)劃相關(guān)的信息，包括客戶的年齡、健康狀況、社會地位、投資偏好、風(fēng)險承受能力和價值觀等?！　、蹖蛻舻呢攧?wù)狀況進行分析和評價。在對客戶的基本情況有了較為詳細(xì)的了解后，下一步應(yīng)著手對客戶的財務(wù)狀況進行分析和評價。這是整個理財規(guī)劃中最基本的一步。如果理財規(guī)劃人員對客戶的財務(wù)狀況進行分析和評價發(fā)生了錯誤和偏差，那制定的投資策略，編制的理財規(guī)劃也必將“失之毫厘，謬以千里”，最終與客戶的目標(biāo)南轅北轍。所以，一定要對客戶的財務(wù)狀況進行嚴(yán)格分析，以得出正確的結(jié)論。　?、苤贫ㄍ顿Y策略，編制理財規(guī)劃。這是整個過程中最核心的一步。在對客戶的財務(wù)狀況進行分析，并得出正確結(jié)論的基礎(chǔ)上，必須依據(jù)客戶的目標(biāo)，編制符合客戶基本能力和經(jīng)濟能力的理財規(guī)劃，使客戶的目標(biāo)真正落到實處。理財規(guī)劃編制原則是科學(xué)、縝密，且最終可以實現(xiàn)而不是空中樓閣。一個好的理財規(guī)劃人員應(yīng)該能夠制定出切實可行的理財規(guī)劃，從而協(xié)助客戶最終實現(xiàn)其各項理財目標(biāo)。　?、萋鋵嵗碡敺桨?。理財規(guī)劃人員將制定好的理財規(guī)劃方案在與客戶做了充分溝通后，在取得客戶的正式授權(quán)后，應(yīng)該積極著手對其進行落實和實施。在實施過程中，應(yīng)與客戶保持溝通，如有意外情況，應(yīng)及時通知客戶，并應(yīng)為客戶積極出謀劃策。



媒體關(guān)注與評論
　　感謝金剛老師，雖然跟帖時間不長，但受益匪淺。雖然我對其他基金不怎么熟悉，但經(jīng)過學(xué)習(xí)，對貨基已經(jīng)很熟悉啦！　　——南方小妖　　不錯，沒有親身經(jīng)歷的老手是沒有這么深的感觸的？我對股市的崛起還是有信心的，呵呵，大家加油吧！　　——孤狼哮天　　我的天，總算看完了，累死我了。不過累死也值，學(xué)到了不少東西?！　　覑塾瓴粠恪　」ぷ髦?，終于看完了。有感觸有想法，決心有所行動。我抓緊時間看完了，卻發(fā)現(xiàn)金剛老師很少上線了，真是好帖啊，非常感謝！也非常慶幸自己來到了這里。希望多多聽到老師談?wù)劰善?，我想跟著老師做做股票?！　　猯ilin3399　　冷靜下來，用自己的思想指導(dǎo)自己的投資！　　——國內(nèi)金牌基金經(jīng)理 王亞偉


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