理財(cái)金典

前言

　　世界上最成功的投資家沃倫·巴菲特說：“一生能夠積累多少財(cái)富，不取決于你能夠賺多少錢，而取決于你如何投資理財(cái)。錢找錢勝過人找錢，要懂得錢為你工作，而不是你為錢工作?！薄　∵@番話告訴我們：財(cái)富的獲得，不能單純地依靠工資性收入，而要開源節(jié)流，讓投資性收入使自己盡快打開財(cái)富的“阿里巴巴”之門！　　當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)飛速發(fā)展的社會(huì)，是一個(gè)充滿競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)的社會(huì)。隨著社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，人們不再滿足于追求簡(jiǎn)單的物質(zhì)文化生活，而希望過上更美好、更富有詩(shī)意的新生活?！　?007年，胡錦濤總書記說：要提高老百姓的財(cái)產(chǎn)性收入。2010年，溫家寶總理說：要讓老百姓過上有尊嚴(yán)的生活。從中國(guó)最高執(zhí)政者的言談話語(yǔ)里，無(wú)不透露出盡快讓人民過上好日子的迫切心愿?！　≡鴰缀螘r(shí)，“人不理財(cái)，財(cái)不理你”這句話紅遍神州大地，而投資理財(cái)正是順應(yīng)人們對(duì)美好生活的追求而走進(jìn)了千家萬(wàn)戶。經(jīng)過近幾年廣大投資理財(cái)界人士孜孜不倦的努力，現(xiàn)在投資理財(cái)正在成為或者已經(jīng)成為人們工作之外獲得合法收入的最佳途徑了?！　≈巧?、情商曾是人們考察一個(gè)人生存能力最常用的兩個(gè)指標(biāo)。不過，現(xiàn)在我們說：“除了智商、情商外，現(xiàn)代人要想生活得更好、更有尊嚴(yán)，還必須要有財(cái)商。”

內(nèi)容概要

　　本書是國(guó)家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師孫藝桉先生（網(wǎng)名“金剛20000”）結(jié)合自身15年投資理財(cái)經(jīng)歷所寫就的心血力作，是一部最通俗、最系統(tǒng)、最實(shí)用、最值得珍藏的指導(dǎo)股票、基金、債券和房地產(chǎn)等方面投資的理財(cái)工具書?！　O藝桉先生1996年就投身股市，經(jīng)驗(yàn)豐富（至今仍活躍在股市），并具有證券從業(yè)資格中“交易”、“投資分析”和“基金”三項(xiàng)資格，書中許多經(jīng)典話語(yǔ)都是他15年來(lái)在投資活動(dòng)中總結(jié)出的肺腑之言。“他山之石?？梢怨ビ?！”相信閱讀　　本書的朋友們，可以從中找到適合自己的投資方法。只有先學(xué)好投資本領(lǐng)，再去投資，才能在投資理財(cái)?shù)牡缆飞先〉幂x煌勝利?！　”緯梢宰屇阍谧疃痰臅r(shí)間內(nèi)得到最大的收獲！

作者簡(jiǎn)介

畢業(yè)于北京工商大學(xué)，國(guó)家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師，金剛200100投資理財(cái)咨詢有限公司(籌)首席理財(cái)師。具有證券從業(yè)資格、會(huì)計(jì)從業(yè)資格、全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格、通信工程概預(yù)算資格。有著1 5年的投資理財(cái)經(jīng)歷，對(duì)股票、債券、保險(xiǎn)、信托、基金、房地產(chǎn)等投資有著極為深刻的理解和把握。長(zhǎng)期以網(wǎng)名“金剛20000”為廣大投資者進(jìn)行在線答疑，指導(dǎo)投資，被網(wǎng)友親切地譽(yù)為“理財(cái)大俠”。

書籍目錄

第一篇 個(gè)人理財(cái)　第一章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)　第二章 個(gè)人理財(cái)財(cái)務(wù)知識(shí)　第三章 個(gè)人理財(cái)保險(xiǎn)知識(shí)　第四章 個(gè)人理財(cái)稅收知識(shí)　第五章 個(gè)人理財(cái)法律知識(shí)第二篇 證券投資　第六章 證券投資基礎(chǔ)知識(shí)　第七章 股票基本面分析和技術(shù)分析　第八章 融資融券投資全知道　第九章 股指期貨必殺技第三篇 基金投資　第十章 基金投資技巧　第十一章 股票基金投資小竅門　第十二章 債券基金投資一點(diǎn)通　第十三章 貨幣基金投資心得第四篇 債券投資　第十四章 債券投資法寶　第十五章 各類期限不同的債券投資品種第五篇 房地產(chǎn)投資　第十六章 房地產(chǎn)投資基礎(chǔ)知識(shí)　第十七章 住宅投資寶典　第十八章 商鋪投資獨(dú)門秘笈第六篇 投資組合　第十九章 投資組合綜述　第二十章 各種投資組合第七篇 理財(cái)規(guī)劃　第二十一章 理財(cái)規(guī)劃的基本步驟　第二十二章 具體的理財(cái)規(guī)劃第八篇 理財(cái)精粹　第二十三章 投資理財(cái)箴言100條　第二十四章 家庭投資理財(cái)系列報(bào)表　第二十五章 投資理財(cái)名詞匯編　第二十六章 風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試后記

章節(jié)摘錄

　　②收集客戶信息。理財(cái)規(guī)劃人員對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息、與理財(cái)相關(guān)的非財(cái)務(wù)信息和客戶的期望目標(biāo)要有充分的了解。收集、整理和分析客戶的財(cái)務(wù)信息和與理財(cái)相關(guān)的非財(cái)務(wù)信息是制定理財(cái)規(guī)劃方案的關(guān)鍵一步，也是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)和必要程序之一?！　】蛻舻呢?cái)務(wù)信息是指其目前的收支情況、資產(chǎn)負(fù)債表和其它財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來(lái)變化狀況。包括客戶的收人和支出情況、資產(chǎn)和負(fù)債情況、社會(huì)保障信息、風(fēng)險(xiǎn)管理信息和遺產(chǎn)管理信息等?！　】蛻舻姆秦?cái)務(wù)信息是指除客戶的財(cái)務(wù)信息以外與理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的信息，包括客戶的年齡、健康狀況、社會(huì)地位、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和價(jià)值觀等?！　、蹖?duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)。在對(duì)客戶的基本情況有了較為詳細(xì)的了解后，下一步應(yīng)著手對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)。這是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中最基本的一步。如果理財(cái)規(guī)劃人員對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)發(fā)生了錯(cuò)誤和偏差，那制定的投資策略，編制的理財(cái)規(guī)劃也必將“失之毫厘，謬以千里”，最終與客戶的目標(biāo)南轅北轍。所以，一定要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行嚴(yán)格分析，以得出正確的結(jié)論。　?、苤贫ㄍ顿Y策略，編制理財(cái)規(guī)劃。這是整個(gè)過程中最核心的一步。在對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，并得出正確結(jié)論的基礎(chǔ)上，必須依據(jù)客戶的目標(biāo)，編制符合客戶基本能力和經(jīng)濟(jì)能力的理財(cái)規(guī)劃，使客戶的目標(biāo)真正落到實(shí)處。理財(cái)規(guī)劃編制原則是科學(xué)、縝密，且最終可以實(shí)現(xiàn)而不是空中樓閣。一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃人員應(yīng)該能夠制定出切實(shí)可行的理財(cái)規(guī)劃，從而協(xié)助客戶最終實(shí)現(xiàn)其各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)。　?、萋鋵?shí)理財(cái)方案。理財(cái)規(guī)劃人員將制定好的理財(cái)規(guī)劃方案在與客戶做了充分溝通后，在取得客戶的正式授權(quán)后，應(yīng)該積極著手對(duì)其進(jìn)行落實(shí)和實(shí)施。在實(shí)施過程中，應(yīng)與客戶保持溝通，如有意外情況，應(yīng)及時(shí)通知客戶，并應(yīng)為客戶積極出謀劃策。

媒體關(guān)注與評(píng)論

　　感謝金剛老師，雖然跟帖時(shí)間不長(zhǎng)，但受益匪淺。雖然我對(duì)其他基金不怎么熟悉，但經(jīng)過學(xué)習(xí)，對(duì)貨基已經(jīng)很熟悉啦！　　——南方小妖　　不錯(cuò)，沒有親身經(jīng)歷的老手是沒有這么深的感觸的？我對(duì)股市的崛起還是有信心的，呵呵，大家加油吧！　　——孤狼哮天　　我的天，總算看完了，累死我了。不過累死也值，學(xué)到了不少東西。　　——我愛雨不帶傘　　工作之余，終于看完了。有感觸有想法，決心有所行動(dòng)。我抓緊時(shí)間看完了，卻發(fā)現(xiàn)金剛老師很少上線了，真是好帖啊，非常感謝！也非常慶幸自己來(lái)到了這里。希望多多聽到老師談?wù)劰善?，我想跟著老師做做股票?！　　猯ilin3399　　冷靜下來(lái)，用自己的思想指導(dǎo)自己的投資！　　——國(guó)內(nèi)金牌基金經(jīng)理 王亞偉

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