理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識過關(guān)必做2000題

前言

　　為了幫助考生順利通過國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證考試，我們根據(jù)最新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》以及原國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部（現(xiàn)人力資源和社會(huì)保障部）培訓(xùn)就業(yè)司組織制定的《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)大綱》的要求編寫了國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證考試輔導(dǎo)系列：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識過關(guān)必做2000題》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力過關(guān)必做1500題》和《助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力過關(guān)必做1500題》。　　國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證考試是原國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部（現(xiàn)人力資源和社會(huì)保障部）在全國范圍內(nèi)推行的理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人員資質(zhì)認(rèn)證。理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證具有本土化和實(shí)務(wù)性兩大基本特點(diǎn)，同時(shí)又充分參考了國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)證內(nèi)容完全依照我國金融、法律環(huán)境和具體國情設(shè)置，在保證嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)、權(quán)威的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)實(shí)用性和服務(wù)性，從而迅速提升從業(yè)者的專業(yè)能力?！　依碡?cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試為每年2次，分別為5月和11月。該認(rèn)證考試共分三級：　　國家職業(yè)資格三級，即助理理財(cái)規(guī)劃師；　　國家職業(yè)資格二級，即理財(cái)規(guī)劃師；　　國家職業(yè)資格一級，即高級理財(cái)規(guī)劃師?！　∧壳?，只啟動(dòng)了國家職業(yè)資格三級與二級的認(rèn)證?！　±碡?cái)規(guī)劃師三級考試科目為：理論知識和實(shí)操知識；理財(cái)規(guī)劃師二級考試科目為：理論知識、實(shí)操知識和綜合評審。（注意：當(dāng)年的考試題型、考試時(shí)間、考試大綱等相關(guān)信息請登錄中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)www.100jrxx.com）　　本書是國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證考試科目“理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識”過關(guān)必做習(xí)題集。本書遵循考試指定教材《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識（第三版）》的章目編排，共分八章，根據(jù)最新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件，在分析歷年考試真題的基礎(chǔ)上，精心編寫了約2000道習(xí)題：所選習(xí)題基本覆蓋了考試大綱規(guī)定需要掌握的知識內(nèi)容，側(cè)重于設(shè)計(jì)?？茧y點(diǎn)習(xí)題，對部分習(xí)題的答案進(jìn)行了詳細(xì)的分析和說明?！　∈ゲ艑W(xué)習(xí)網(wǎng)是一家為全國各類考試和專業(yè)課學(xué)習(xí)提供全套復(fù)習(xí)資料的專業(yè)性網(wǎng)站。圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)包括中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)、中華證券學(xué)習(xí)網(wǎng)、中華保險(xiǎn)學(xué)習(xí)網(wǎng)、中華精算師考試網(wǎng)等40多個(gè)子網(wǎng)站。其中，中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)是一家為全國各類金融學(xué)考試和金融學(xué)專業(yè)課學(xué)習(xí)提供全套復(fù)習(xí)資料的專業(yè)性網(wǎng)站。金融學(xué)考試包括中國銀行業(yè)從業(yè)人員認(rèn)證資格考試、金融專業(yè)英語證書考試（FECT）、特許金融分析師（CFA）、金融理財(cái)師（AFP/CFP）等；金融學(xué)專業(yè)課包括金融學(xué)（貨幣銀行學(xué)）、國際金融、金融市場學(xué)等。每個(gè)欄目（各類金融學(xué)考試、各門業(yè)課）都設(shè)置有為考生和學(xué)習(xí)者提供一條龍服務(wù)的資源，包括：網(wǎng)絡(luò)課程輔導(dǎo)、在線測試、歷年真題詳解、專項(xiàng)練習(xí)、筆記講義、視頻課件、學(xué)術(shù)論文等等。

內(nèi)容概要

本書是國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP（認(rèn)證考試科目“理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識”過關(guān)必做習(xí)題集。本書遵循考試指定教材《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(第三版)》的章目編排，共分八章，根據(jù)最新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件，在分析歷年考試真題的基礎(chǔ)上，精心編寫了約2000道習(xí)題。所選習(xí)題基本覆蓋了考試大綱規(guī)定需要掌握的知識內(nèi)容，側(cè)重于?？茧y點(diǎn)習(xí)題，對部分習(xí)題的答案進(jìn)行了詳細(xì)的分析和說明。    本書特別適用于參加國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證考試的考生使用。本書配有圣才學(xué)習(xí)卡，圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)/中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)（www.100jrxx.com）為考生提供各種證券金融類資格考試的歷年真題、在線測試等增值服務(wù)。

書籍目錄

第一章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)  一、單選題  二、多選題  三、判斷題第二章 財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)  一、單選題  二、多選題  三、判斷題第三章 宏觀經(jīng)濟(jì)分析  一、單選題  二、多選題  三、判斷題第四章 金融基礎(chǔ)  一、單選題  二、多選題  三、判斷題第五章 稅收基礎(chǔ)  一、單選題  二、多選題  三、判斷題第六章 理財(cái)規(guī)劃  一、單選題  二、多選題  三、判斷題第七章 理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)  一、單選題  二、多選題  三、判斷題第八章 理財(cái)規(guī)劃師在工作流程和工作要求  一、單選題  二、多選題  三、判斷題

章節(jié)摘錄

　　1．個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的是(　　)?！　．個(gè)人價(jià)值最大化　　B．個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理　　C．保障財(cái)務(wù)安全　　D．實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由　　【答案】B　　【解析】個(gè)人理財(cái)?shù)氖滓康牟⒎莻€(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。　　2．理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到財(cái)務(wù)(　　)。　　A．自由　　B．自主　　C．安全　　D．獨(dú)立　　【答案】A　　【解析】理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)分為兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由，但最終的目標(biāo)是要達(dá)到財(cái)自由?！　?．財(cái)務(wù)自由是指個(gè)人或家庭的收入主要來源于(　　)?！　．主動(dòng)工作　　B．被動(dòng)工作　　C．被動(dòng)投資　　D．主動(dòng)投資　　【答案】D　　【解析】財(cái)務(wù)自由是指個(gè)人或家庭的收入主要來源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。　　4．(　　)是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問題?！　．財(cái)務(wù)獨(dú)立　　B．財(cái)務(wù)安全　　c．財(cái)務(wù)自主　　D．財(cái)務(wù)自由　　【答案】B　　【解析】保障財(cái)務(wù)安全是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要解決的首要問題，只有實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全，才能達(dá)到人生各階段收入支出的基本平衡。所謂財(cái)務(wù)安全，是指個(gè)人或家庭對自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對未來的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)?！　?．財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在(　　)?！　．個(gè)人是否有發(fā)展的潛力　　B．是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資　　C．是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)　　D．投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出　　【答案】D　　【解析】ABc三項(xiàng)是衡量財(cái)務(wù)安全的標(biāo)準(zhǔn)?！　?．在財(cái)務(wù)安全的情況下，(　　)。　　A．支出曲線一定在收入曲線的上方　　B．支出曲線一定在收入曲線的下方　　c．支出曲線與收入曲線平行　　D．支出曲線與收入曲線重合　　【答案】B　　【解析】財(cái)務(wù)安全表現(xiàn)為總收人大于總支出，此時(shí)總收入曲線位于總支出曲線的上方。　　7．理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是做好(　　)?！　．現(xiàn)金規(guī)劃　　B．教育規(guī)劃　　C．稅收籌劃　　D．投資規(guī)劃

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