打開央行行長的公文包

前言

在生活中我們常常會聽到有人說，美國是全球第一經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國，中國經(jīng)濟(jì)翻一番。那這些主要參照的指標(biāo)是什么？我們經(jīng)常說瑞士是一個國民很富有的國家。那是依據(jù)什么得出的結(jié)論？哪個國家都有窮人與富人，為什么人們說中國的貧富差異越拉越大，除了一種感覺，有什么指標(biāo)來反映出來嗎？現(xiàn)在很多物價漲了起來，如食品與服務(wù)等，但也有降的，如北京的公交費用，手機(jī)的通話費用一直都在降，那為什么國家也承認(rèn)物價漲了不少，這又是怎么核算的呢？在二十世紀(jì)，前前后后出現(xiàn)了幾千個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，用于對各種對象的預(yù)測——上至汽油需求量，下至農(nóng)業(yè)的莊稼收成。它們當(dāng)中有的趣味性大于功能性，如那些用來闡釋年度股票業(yè)績與美國國家橄欖球聯(lián)合會或者美國橄欖球聯(lián)合會之類的協(xié)商會議贏得“超級杯(Super Bowl)”(指美國橄欖球聯(lián)盟的年度冠軍賽)大獎之間的關(guān)系，或者女性的裙邊開到大腿中部與開到小腿中部之間究竟有何關(guān)系等。其他指標(biāo)則更為嚴(yán)肅，完全以經(jīng)濟(jì)觀察報告為基礎(chǔ)。隨著時間的推移。經(jīng)濟(jì)學(xué)家們在逐漸淘汰那些無效的指標(biāo)，這些指標(biāo)所衡量的要素往往不一定像人們之前所以為的那樣具有所謂的相關(guān)性。到現(xiàn)在，經(jīng)過篩選后保留下來的關(guān)鍵指標(biāo)大概有五十個左右。它們的可靠性是經(jīng)得起考驗的。2007年一年，央行實行了緊縮的貨幣政策，先后六次加息，引起民眾不小的反響。2008年以及在未來的經(jīng)濟(jì)周期里，央行又將實行怎樣的貨幣政策，又將給我們老百姓的生活帶來怎樣的影響呢？我們知道，制定和執(zhí)行貨幣政策是各國中央銀行(我國的中央銀行是中國人民銀行)的第一大職能，也是進(jìn)行金融宏觀調(diào)控的主要手段。央行通過制定和執(zhí)行貨幣政策來調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)，那么，央行又是依據(jù)哪些經(jīng)濟(jì)指標(biāo)來制定貨幣政策呢？中國人民銀行行長周小川說：“在貨幣政策的操作中。我們需要參考更多的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，需要充分認(rèn)識到全球化發(fā)展的速度對中國的影響。這需要新的分析框架和理論基礎(chǔ)，要深刻認(rèn)識國情、與時俱進(jìn)?！苯?jīng)濟(jì)指標(biāo)與我們每個人的事業(yè)和生活息息相關(guān)。打開我們政府的主管領(lǐng)導(dǎo)，尤其是央行行長的公文包，就會發(fā)現(xiàn)GDP、CPI、PPI這一系列的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是“行長們、財長們”制定政策時最重要的參考依據(jù)。經(jīng)濟(jì)本來就是數(shù)據(jù)指標(biāo)的天下，而作為普通投資者和普通百姓，也有必要知道，這些指標(biāo)怎么樣影響著我們的投資與生活。只要我們了解了這些經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，我們就可以理性地安排自己的工作與生活。然而，在很多人眼中，經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是深奧而神秘的，被看成是擁有經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)位或者會計師資格的專家們的專有領(lǐng)域。因此，大多數(shù)人對經(jīng)濟(jì)指標(biāo)敬而遠(yuǎn)之，這使得他們無法對經(jīng)濟(jì)趨勢作出獨立判斷，不得不依賴于專家們的解釋，從而喪失了在第一時間把握經(jīng)濟(jì)走勢并由此獲利的機(jī)會。同時，專家們多少帶有主觀因素的分析判斷往往會相互沖突，讓人很難看清經(jīng)濟(jì)到底要走向何方。本書將要談到的12個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)則是任何分析工具包都必不可少的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，淺顯易懂地闡釋了每一個重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。無論你是投資者、投資中介、研究人員、新聞工作者還是學(xué)生，通過閱讀本書都能夠獨立地對經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)走勢做出更加客觀的分析和判斷。

內(nèi)容概要

　　本書談到的12個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是大多數(shù)分析工具都會參照的重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，淺顯易懂地闡釋了每一個重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的涵義、應(yīng)用、計算依據(jù)及解讀方法。無論你是投資者、投資中介、研究人員、新聞工作者還是學(xué)生，通過閱讀《打開央行行長的公文包:你不可不知的12個關(guān)鍵經(jīng)濟(jì)指標(biāo)》都能夠獨立地對經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)走勢做出更加客觀的分析和判斷，而且《打開央行行長的公文包:你不可不知的12個關(guān)鍵經(jīng)濟(jì)指標(biāo)》也是普通讀者學(xué)習(xí)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的一本很好的入?性讀物。制定和執(zhí)行貨幣政策是各國中央銀行(我國的中央銀行是中國人民銀行)的第一大職能，也是進(jìn)行金融宏觀調(diào)控的主要手段。那么，央行又是依據(jù)哪些經(jīng)濟(jì)指標(biāo)來制定貨幣政策的呢？

作者簡介

單鵬，北京藍(lán)鵬律師事務(wù)所專職律師。2000年畢業(yè)于中國人民銀行直屬院校湖南財經(jīng)學(xué)院(現(xiàn)湖南大學(xué))金融管理專業(yè)，具備了扎實的金融專業(yè)知識，此后一直熱衷于金融學(xué)研究。2006年獲得中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法碩士學(xué)位。2004年通過國家司法考試，2007年獲得律師執(zhí)業(yè)資格。成為律師后，不改初衷，一如既往地從事金融方面的學(xué)習(xí)和研究，精通國家金融法律，對金融類法律事務(wù)尤為擅長。

書籍目錄

序言
第一章　GDP：國內(nèi)生產(chǎn)總值——國家總體經(jīng)濟(jì)狀況的晴雨表
　一、GDP的含義
　　(一)最終產(chǎn)品
　　(二)勞務(wù)的價值
　　(三)一定時期
　　(四)流量
　　(五)市場價值
　二、GDP是怎樣統(tǒng)計出來的
　　(一)收入法(或者叫做分配法)
　　(二)支出法(或稱最終產(chǎn)品法)
　　(三)生產(chǎn)法(或稱部門法)
　三、GDP數(shù)據(jù)的發(fā)布
　四、GDP與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平
　五、GDP是世紀(jì)最偉大的發(fā)明之一
　六、GDP不這么快增長，生將會怎樣
　七、GDP不能衡量什么
　　(一)GDP不衡量社會成本，也就是本來應(yīng)該由企業(yè)承擔(dān)卻讓外部承擔(dān)的成本
　　(二)GDP不衡量增長的代價和方式
　　(三)GDP不衡量效益、效率、質(zhì)量和實際國民財富
　　(四)GDP不衡量資源配置的效率
　　(五)GDP不衡量價值的判斷
　　(六)GDP不衡量分配
　八、超越對GDP的崇拜
第二章　GNP：國民生產(chǎn)總值——真正了解一國的經(jīng)濟(jì)實力
　一、GNP的含義
　二、GNP和國民收入、社會總產(chǎn)品的區(qū)別
　三、GNP和GDP的聯(lián)系和區(qū)別
　四、GNP的計算方法
　　(一)生產(chǎn)法或稱部門法
　　(二)支出法或稱最終產(chǎn)品法
　　(三)收入法或稱分配法
　　(四)最終產(chǎn)品價格法
　五、我國現(xiàn)在為何沒有GNP
　六、GDP誠可貴，GNP價更高
第三章　失業(yè)率——社會心理穩(wěn)定的晴雨表
　一、失業(yè)率的含義，
　二、結(jié)構(gòu)性失業(yè)
　三、季節(jié)性失業(yè)
　四、循環(huán)性失業(yè)
　五、摩擦性失業(yè)
　六、失業(yè)率與通貨膨脹
　七、失業(yè)率與經(jīng)濟(jì)狀況
　八、我國的失業(yè)率
　　(一)城鎮(zhèn)登記失業(yè)率
　　(二)城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率
　　(三)城鎮(zhèn)登記失業(yè)率和城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率的差別
第四章　利率——告訴你現(xiàn)實社會中錢的價格
　一、利率的含義
　二、利率決定理論
　三、利率的種類
　　(一)年利率、月利率與日利率
　　(二)官方利率、公定利率與市場利率
　　(三)固定利率與浮動利率
　　(四)長期利率和短期利率
　　(五)名義利率與實際利率
　　(療)中央銀行利率、商業(yè)銀行利率與非銀行利率
　　(七)一般利率和優(yōu)惠利率
　　(八)單利和復(fù)利
　四、利率對匯率的影響
　五、利率對投資的影響
　　(一)利率對投資規(guī)模的影響
　　(二)利率對投資結(jié)構(gòu)的影響
　　(三)利率調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮
　六、決定和影響我國現(xiàn)階段利率的主要因素
　　(一)利潤率的平均水平
　　(二)資金的供求狀況
　　(三)物價變動的幅度
　　(四)國際經(jīng)濟(jì)的環(huán)境
　　(五)政策性因素
　七、利率上調(diào)對百姓生活的影響
　　(一)儲?受益
　　(二)供房供車族壓力加重
第五章　匯率——與我們的生活密切相關(guān)
　一、外幣不等于是外匯
　二、匯率問題的由來
　　(一)直接標(biāo)價法
　　(二)間接標(biāo)價法
　三、匯率的種類
　　(一)固定匯率和浮動匯率
　　(二)官方匯率和市場匯率
　　(三)基礎(chǔ)匯率和交叉匯率
　　(四)即期匯率和遠(yuǎn)期匯率
　　(五)開盤匯率和收盤匯率
　　(六)電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率
　　(七)買入?yún)R率、賣出匯率、中間匯率和現(xiàn)鈔匯率
　四、匯率制度
　　(一)金本位體系下的固定匯率制
　　(二)布雷頓森林體系下的固定匯率制
　　(三)浮動匯率制度
　五、影響匯率的因素
　　(一)一國的經(jīng)濟(jì)增長速度
　　(二)國際收支平衡的情況
　　(三)物價水平和通貨膨脹水平的差異
　　(四)利率水平的差異
　　(五)人們的心理預(yù)期
　六、匯率對進(jìn)出口貿(mào)易的影響
　　(一)出口商品的供需彈性
　　(二)本幣的對內(nèi)貶值率
　　(三)時滯的影響
　　(四)國際市場上的干擾
　七、老百姓為何喜歡本國貨幣升值
　八、誰希?匯率穩(wěn)定
　九、我國實行什么樣的匯率制度
　十、匯率怎樣影響我們的生活
第六章　CPI：消費者物價指數(shù)——預(yù)警通脹，映示消費者的生活成本變化
　一、消費者物價指數(shù)的含義
　二、消費者物價指數(shù)與經(jīng)濟(jì)
　三、消費者物價指數(shù)的意義
　四、我國的消費者物價指數(shù)的計算
　　(一)物價調(diào)查點的選擇
　　(二)調(diào)查商品的選擇
　　(三)物價調(diào)查方式
　　(四)權(quán)重的含義和來源
　　(五)物價指數(shù)的計算
　五、我國的消費者物價指數(shù)為何持續(xù)走高
第七章　PPI：?產(chǎn)者價格指數(shù)——考核生產(chǎn)者實力，看誰更有競價生存能力
　一、PPI的含義
　二、PPI與外匯的關(guān)系
　三、PPI與CPI的關(guān)系
　四、PPI的計算——以英國為例
　　(一)英國生產(chǎn)者價格統(tǒng)計工作概況
　　(二)英國生產(chǎn)者價格指數(shù)的編制情況
第八章　財政收支——影響社會供求總平衡
　一、公共產(chǎn)品與公共需求
　二、政府通過財政收入來提供公共產(chǎn)品
　　(一)政府收費
　　(二)國家稅收
　三、為公共產(chǎn)品“買單”——財政支出及其分類
　　(一)財政支出項目
　　(二)購買性支出與轉(zhuǎn)移性支出
　四、財政收支是燙平經(jīng)濟(jì)波動的自動穩(wěn)定器
　　(一)汲水政策
　　(二)補償政策
　五、財政收支對經(jīng)濟(jì)的影響
　六、我國的財政收支
第九章　CCI：消費者信心指數(shù)——老百姓對經(jīng)濟(jì)環(huán)境的敏感度
　一、消費者信心指數(shù)的含義
　二、編制和發(fā)布消費者信心指數(shù)的意義和目的
　三、構(gòu)建消費者信心指數(shù)的主要內(nèi)容
　　(一)核心內(nèi)容
　　(二)特征指標(biāo)
　　(三)消費者信心指數(shù)指標(biāo)體系
　四、消費者信心指數(shù)的量化和編制
　　(一)總?數(shù)
　　(二)大類指數(shù)
　　(三)中類指數(shù)
　　(四)小類指數(shù)
　五、消費者信心調(diào)查的方法
　六、消費者信心指數(shù)對匯率的影響
　七、我國的消費者信心指數(shù)為何下滑
　八、消費者信心指數(shù)為何在中國“遇冷”
　九、消費者信心指數(shù)在我國的編制和應(yīng)用
第十章　外匯儲備——調(diào)整國際收支的法寶
　一、外匯儲備的含義
　二、外匯儲備的作用
　三、許多國家的外匯儲備為何以美元為主
　四、我國的外匯儲備位列世界首位
　五、我國外匯儲備這么多究竟好不好，
　六、外匯為什么不能太多
　七、如何化解外匯儲備高增長政治風(fēng)險
　八、怎樣花掉我國的巨額外匯儲備
第十一章　人均可支配收入——衡量人民貧富的標(biāo)志
　一、人均可支配收入的含義
　　(一)家庭總收入
　　(二)個人所得稅
　　(三)社會保障支出
　　(四)記賬補貼
　二、人均可支配收入與人均生活費收入的區(qū)別
　三、農(nóng)村居民純收入和城鎮(zhèn)居民可支配收入有何區(qū)別
　四、居民可支配收入與職工工資收入的區(qū)別
　五、我國人均可支配收入的獲取
　六、我國人料可支配收入的缺陷
　七、人均可支配收入與你的生活息息相關(guān)
　　(一)侵權(quán)訴訟中確定有關(guān)賠償數(shù)額的計算依據(jù)
　　(二)劃分貧困線的依據(jù)
　　(三)申請經(jīng)濟(jì)適用房的條件
第十二章　稅收——一個無法逃避的話題
　一、稅收的含義
　　(一)稅收的產(chǎn)生
　　(二)稅收產(chǎn)生的原因
　　(三)稅收產(chǎn)生的條件
　　(四)稅收的含義
　二、一個子孫眾多的大家族——稅制結(jié)構(gòu)漫談
　三、與我們生活息息相關(guān)的個稅
　　(一)“雁過拔毛”——流轉(zhuǎn)稅
　　(二)財富分割的利?——所得稅
　　(三)財政收入的重要源泉——企業(yè)所得稅
　　(四)門戶的開放和門檻的保留——關(guān)稅
　　(五)關(guān)稅的職能
　　(六)關(guān)稅的消極影響
　四、我國的稅收與經(jīng)濟(jì)

章節(jié)摘錄

美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·薩繆爾森曾經(jīng)說：“GDP是20世紀(jì)最偉大的發(fā)現(xiàn)之一。”這一點確實不假，如果沒有GDP這個發(fā)明，我們就無法將國與國之間的經(jīng)濟(jì)實力進(jìn)行比較，也不能得出發(fā)達(dá)國家為什么富，發(fā)展中國家為什么窮的結(jié)論。GDP是我們很早就經(jīng)常聽到的一個詞兒，在大量經(jīng)濟(jì)信息中，你會經(jīng)常聽到我國經(jīng)濟(jì)增長速度達(dá)到百分之多少，這說的就是GDP增長速度。我們也常聽說，我國今年的GDP又突破了多少萬億元人民幣。GDP似乎是一個宏觀的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，跟老百姓的柴米油鹽沒有多大關(guān)系，其實不然，GDP不僅是經(jīng)濟(jì)形勢陰晴的反映，也是我們所處的商業(yè)周期的有效指標(biāo)。它關(guān)系到人民生活水平的改善，關(guān)系到居民的實際收入狀況。GDP是經(jīng)濟(jì)學(xué)中最重要的一組大寫字母，它是其他經(jīng)濟(jì)指標(biāo)之母，是一個季度中發(fā)布的最重要的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。對許多人來說，GDP都是必讀的，因為它是經(jīng)濟(jì)總體走向的最好的晴雨表。預(yù)測人員小心地對它進(jìn)行分析，尋找經(jīng)濟(jì)走向的蛛絲馬跡。CEO們借助它編制計劃，做出用工決策，預(yù)測銷售增長。短期資本經(jīng)營者通過研究GDP來改進(jìn)投資策略。政府和央行官員把GDP看作關(guān)于他們自己政策實施效果的成績單。由于這樣或那樣的原因，人們對GDP報告的期望最高，GDP報告是最令人情緒緊張、興奮的指標(biāo)之一。一、GDP的含義自1953年聯(lián)合國發(fā)布了“國民經(jīng)濟(jì)核算體系(SNA)及其附表”以來，后歷經(jīng)1968年、1993年兩次大的修訂，SNA系統(tǒng)就成為國際最為流行的國民收入計算體系，它將國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)作為最重要的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。美國著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩繆爾森認(rèn)為。GDP是20世紀(jì)最偉大的發(fā)明。在改革開放以前及初期，我國使用的國民收入核算體系是物質(zhì)產(chǎn)品平衡表體系(The System of Material Product Balances，簡稱：MPS)。從1985年開始，我國就建立新國民經(jīng)濟(jì)核算體系的理論基礎(chǔ)、指導(dǎo)思想和核算模式等進(jìn)行反復(fù)研究。國務(wù)院于1992年8月發(fā)出《關(guān)于實施新國民經(jīng)濟(jì)核算體系方案的通知》，正式開始在我國實行SNA體系。GDP也成了我國一個最為重要的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，別說經(jīng)濟(jì)學(xué)的專業(yè)人士，連一般老百姓都十分關(guān)注。GDP即英文gross domestic product的縮寫，也就是國內(nèi)生產(chǎn)總值國內(nèi)生產(chǎn)總值是指在一定時期內(nèi)(一個季度或一年)，一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價值。要充分理解上述概念，首先要弄清楚下面幾點：(一)最終產(chǎn)品所謂最終產(chǎn)品就是直接被最終消費者消費掉的產(chǎn)品。其內(nèi)容包括：一定時期(年)個人消費品、公共消費品、用作固定資產(chǎn)投資的產(chǎn)品、用于增加儲備的產(chǎn)品、用于國防的產(chǎn)品和凈出口的產(chǎn)品。最終產(chǎn)品嚴(yán)格定義為用于“生活消費的產(chǎn)品”，在實際應(yīng)用中，又將最終產(chǎn)品分為個人最終消費品和集體消費品。它相對應(yīng)的是中間產(chǎn)品，中間產(chǎn)品可能是生產(chǎn)資料，也就是為了生產(chǎn)最終產(chǎn)品而被生產(chǎn)出來的產(chǎn)品；也可能是組裝最終產(chǎn)品的零部件，也就是說本年度內(nèi)它生產(chǎn)出來后還要在該年度繼續(xù)加工生產(chǎn)；如果它被擺到貨架上直接銷售。被消費者購買并直接用了，那另當(dāng)別論，是特殊情況，計入總值，否則不能計人。舉例來說，汽車是最終產(chǎn)品，對汽車來說，輪胎和方向盤以及生產(chǎn)汽車的機(jī)器人都是中間產(chǎn)品。但是如果消費者去配件市場自己買一個輪胎或者一個方向盤，那么這個就要計入最終產(chǎn)品。最終產(chǎn)品通常包括：①個人與社會集團(tuán)消費品、軍工產(chǎn)品：②固定資產(chǎn)積累與儲備：③凈出口產(chǎn)品(進(jìn)出口差額)。最終產(chǎn)品為社會總產(chǎn)品的一部分。在價值上等于國民收入加折舊。最終產(chǎn)品是從國民經(jīng)濟(jì)投人產(chǎn)出平衡的角度考察經(jīng)濟(jì)工作成果的重要指標(biāo)，也是計算國民生產(chǎn)總值的基礎(chǔ)。一、稅收的含義(一)稅收的產(chǎn)生(二)稅收產(chǎn)生的原因(三)稅收產(chǎn)生的條件(四)稅收的含義二、一個子孫眾多的大家族——稅制結(jié)構(gòu)漫談三、與我們生活息息相關(guān)的個稅(一)“雁過拔毛”——流轉(zhuǎn)稅(二)財富分割的利器——所得稅(三)財政收入的重要源泉——企業(yè)所得稅(四)門戶的開放和門檻的保留——關(guān)稅(五)關(guān)稅的職能(六)關(guān)稅的消極影響四、我國的稅收與經(jīng)濟(jì)

媒體關(guān)注與評論

“在貨幣政策的操作中，我們需要參考更多的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，需要充分認(rèn)識到全球化發(fā)展的速度對中國的影響。這需要新的分析框架和理論基礎(chǔ)，要深刻認(rèn)識國情、與時俱進(jìn)?！?   ——中國人民銀行行長 周小川

編輯推薦

《打開央行行長的公文包:你不可不知的12個關(guān)鍵經(jīng)濟(jì)指標(biāo)》：解讀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，研判宏觀形勢，指導(dǎo)更改投資，定準(zhǔn)發(fā)展航向。你不可不知的12個關(guān)鍵經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。GDP：國內(nèi)生產(chǎn)總值——國家總體經(jīng)濟(jì)狀況的晴雨表；GNP：國民生產(chǎn)總值——真正了解一國的經(jīng)濟(jì)實力；失業(yè)率——社會心理穩(wěn)定的晴雨表；利率——告訴你現(xiàn)實社會中錢的價格；匯率——與我們的生活密切相關(guān)；CPI：消費者物價指數(shù)——預(yù)警通脹，映示消費者的生活成本變化；PPI：生產(chǎn)者價格指數(shù)——考核生產(chǎn)者實力，看誰更有競價生存能力；財政收支——影響社會供求總平衡；CCI：消費者信心指數(shù)——老百姓對經(jīng)濟(jì)環(huán)境的敏感度；外匯儲備——調(diào)整國際收支的法寶；人均可支配收入——衡量人民貧富的標(biāo)志；稅收——一個無法逃避的話題。經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如伺影響和改變你的投資、消費與生活。

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