品讀信用證融資原理

內(nèi)容概要

　　《品讀信用證融資原理》是作者2008年出版的百萬字專著《品讀UCP600》的姐妹篇?！　≡摃娼庾x了信用證融資基礎(chǔ)產(chǎn)品的法律定性、風(fēng)險(xiǎn)特征和組合設(shè)計(jì)原則，系統(tǒng)解讀了信用證“流通工具”的欺詐問題和短路問題，巧妙改造了傳統(tǒng)的信用證“代理合同說”，原創(chuàng)性地提出了信用證“間接代理下獨(dú)立承諾說”，以此為基礎(chǔ)回答了貿(mào)易融資產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)中的一系列經(jīng)典問題。對(duì)于人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)專題，作者以日評(píng)的形式，直觀而系統(tǒng)地詮釋了抽象的信用證融資原理和貿(mào)易融資原理?！　∧?，不管是在從事貿(mào)易融資，還是國(guó)際結(jié)算，不管是做國(guó)際業(yè)務(wù)，還是國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)，不管是在前臺(tái)市場(chǎng)一線面向企業(yè)客戶和代理行，還是中臺(tái)產(chǎn)品研發(fā)或授信風(fēng)險(xiǎn)管理，更或是后臺(tái)貿(mào)易融資操作，均可從中各取所需，也定將各有所得。

作者簡(jiǎn)介

林建煌，興業(yè)銀行資深國(guó)際業(yè)務(wù)專家，ICC DOCDEX—國(guó)際商會(huì)國(guó)際結(jié)算糾紛裁決專家、ICCCHINA—中國(guó)國(guó)際商會(huì)信用證專家?，F(xiàn)供職于興業(yè)銀行總行支付結(jié)算部，曾工作于中國(guó)銀行福建省分行。1995年畢業(yè)于廈門大學(xué)計(jì)劃統(tǒng)計(jì)系。長(zhǎng)期從事銀行國(guó)際業(yè)務(wù)專業(yè)研究，擅長(zhǎng)貿(mào)易融資原理與產(chǎn)品設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)，信用證理論與實(shí)務(wù)、信用證法律與UCP慣例等領(lǐng)域，2008年曾出版百萬字專著《品讀UCP600》。

書籍目錄

序言 引言 第一章 信用證是什么 第一節(jié) 信用證功能 一、象征性交貨意味著控貨 二、控貨意味著反擔(dān)保 三、信用證=托收+保函嗎？ 第二節(jié) 直接代理還是間接代理 第三節(jié) 單據(jù)交易還是憑單付款 一、承付、代理承付和代理議付 二、信用證轉(zhuǎn)讓下第二受益人的收款有保障嗎？  三、信用證轉(zhuǎn)讓的實(shí)質(zhì) 第四節(jié) 信用證承諾 一、付款的同意標(biāo)準(zhǔn) 二、付款的現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn) 三、付款終局性與追索權(quán) 第五節(jié) 信用證前景 一、跨國(guó)B2B第三方支付對(duì)信用證的可能沖擊 二、國(guó)內(nèi)信用證是信用證的又一種變形 第二章 信用證運(yùn)作機(jī)制 第一節(jié) 信用證承諾的確定性與不可撤銷性 不可撤銷信用證的可撤銷條款 第二節(jié) 信用證運(yùn)作的獨(dú)立抽象性及表面相符原則 一、基石作用 二、銀行可以在申請(qǐng)人同意付款下不審單直接付款嗎？  三、華夏銀行審單義務(wù)案始末 四、欺詐下銀行審單免責(zé) 五、無欺詐下銀行審單還免責(zé)嗎？  六、案件以外的銀行審單義務(wù) 七、表面相符原則 八、表面相符并不意味著面面俱到 第三節(jié) 信用證運(yùn)作的兩個(gè)框架 一、UCP與法律 二、拒付與抗辯 三、信用證下匯票的價(jià)值 第四節(jié) 信用證運(yùn)作的欺詐問題及止付原則 一、誠(chéng)信與欺詐 二、欺詐下的信用證運(yùn)作機(jī)制 三、信用證下單據(jù)的正當(dāng)持單人 四、信用證下匯票的正當(dāng)持票人 五、寧波倉單信用證套現(xiàn)欺詐案始末 六、再說信用證下的匯票 七、信用證下賬款的正當(dāng)受讓人 八、欺詐下誤付款與開證行付款的終局性 九、廣義的信用證欺詐 第五節(jié) 信用證運(yùn)作的短路問題及短路原則 一、不符點(diǎn)交單還適用短路向買方要求付款嗎？  二、根本違約才會(huì)阻止短路 三、短路反對(duì)者在英國(guó) 四、短路反對(duì)者在國(guó)內(nèi) 五、短路問題在美國(guó) 第六節(jié) 信用證運(yùn)作的止付原則和短路原則的價(jià)值及思想源頭 第七節(jié) 信用證的法律定性 一、間接代理下獨(dú)立承諾說 二、行紀(jì)合同說——一種似是而非的類“代理合同說”  第三章 信用證融資產(chǎn)品的法律定性和風(fēng)險(xiǎn)特征 第一節(jié) 信用證融資的流程性 第二節(jié) 信用證融資的自償性 一、提單的貨權(quán)性與可轉(zhuǎn)讓性 二、提單“無單放貨”條款的國(guó)際商會(huì)意見點(diǎn)評(píng) 三、提單的停運(yùn)權(quán) 四、提貨擔(dān)保 五、提貨擔(dān)保下雙倍保證金的風(fēng)險(xiǎn) 六、貨代提單是提單嗎？ 第三節(jié) 信用證與銀行承兌匯票 一、擔(dān)保與保險(xiǎn)異曲而同工 二、保兌是開立一個(gè)平行的信用證 第四節(jié) 打包貸款視同流動(dòng)資金貸款 第五節(jié) 出口押匯 一、出口押匯與出口議付互相轉(zhuǎn)化 二、出口押匯與出口議付互相轉(zhuǎn)化的臨界點(diǎn) 三、出口議付，誰說了算？  第六節(jié) 出口貼現(xiàn)與福費(fèi)廷 福費(fèi)廷下銀行信用的價(jià)值 第七節(jié) 進(jìn)口押匯 一、進(jìn)口押匯中信托收據(jù)的性質(zhì) 二、假遠(yuǎn)期信用證≈真遠(yuǎn)期信用證+福費(fèi)廷融資 三、遠(yuǎn)期信用證不同階段的風(fēng)險(xiǎn)不同 第八節(jié) 從表內(nèi)融資到表外融資 第九節(jié) 從債權(quán)融資到資產(chǎn)融資 第四章 人民幣跨境信用證融資產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)實(shí)務(wù) 第一節(jié) 2011年3月1日，開題的話 第二節(jié) 2011年3月1日，為什么選擇這一個(gè)話題？  2011年3月2日，設(shè)計(jì)貿(mào)易融資產(chǎn)品，必須了解經(jīng)濟(jì)資本利潤(rùn)率 2011年3月3日，貿(mào)易融資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為什么很重要？ 2011年3月4日，再說銀行承兌匯票與信用證的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù) 2011年3月5日，再說銀行承兌匯票與信用證，功能有別 2011年3月6日，國(guó)內(nèi)信用證異常火爆，原因在哪？ 2011年3月7日，為什么說國(guó)內(nèi)信用證的魅力極具魔幻？ 2011年3月8日，遠(yuǎn)期信用證承兌前后的風(fēng)險(xiǎn)，一樣嗎？ 2011年3月9日，信用證的經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)，不同銀行為什么不一樣？ 2011年3月10日，人民幣跨境貿(mào)易融資觀察 第三節(jié) 2011年3月11日，人民幣跨境結(jié)算的風(fēng)雨歷程 2011年3月12日，大幕剛剛拉開 2011年3月13日，啟動(dòng)需要特別的動(dòng)力 2011年3月14日，非價(jià)格變量與價(jià)格變量的成效不同 2011年3月15日，二次匯改是一針雞血 第四節(jié) 2011年3月16日，人民幣“穩(wěn)匯贏”標(biāo)準(zhǔn)組合 2011年3月17日，四方共贏 2011年3月18日，二次匯改，更是一場(chǎng)國(guó)際廣告 2011年3月19日，平滑過渡 2011年3月20日，銀行的風(fēng)險(xiǎn) 2011年3月21日，未雨綢繆還是杞人憂天？  2011年3月22日，為了套現(xiàn)還是為了套利？  2011年3月23日，一步到位還是一波三折？  2011年3月24日，巧妙設(shè)計(jì)還是多此一舉？  2011年3月25日，最大的缺陷是明顯抬高進(jìn)口企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率 第五節(jié) 2011年3月26日，變種1：人民幣跨境托收+保函 第六節(jié) 2011年3月27日，變種2：部分人民幣保證金 第七節(jié) 2011年3月28日，變種3：遠(yuǎn)期付款背景 第八節(jié) 2011年3月29日，變種4：紅條款信用證 第九節(jié) 2011年3月30日，變種5：即期外匯買賣 第十節(jié) 2011年3月31日，變種6：進(jìn)口押匯代付 2011年4月1日，進(jìn)口商境外購匯，允許嗎？ 2011年4月2日，人民幣的計(jì)價(jià)功能與結(jié)算功能，可分可合 第十一節(jié) 2011年4月3日，變種7：出口背景 第十二節(jié) 2011年4月4日，變種8：跨境人民幣內(nèi)保外貸 第十三節(jié) 2011年4月5日，外幣“穩(wěn)匯贏”標(biāo)準(zhǔn)組合 2011年4月6日，短債指標(biāo)是個(gè)稀缺資源 2011年4月7日，進(jìn)口托收保付一出口貼現(xiàn)組合 2011年4月8日，為什么說進(jìn)口托收保付加簽不是融資性擔(dān)保？ 2011年4月9日，從保付加簽NI，r款保函 2011年4月10日，進(jìn)口托收保付一代理行假遠(yuǎn)期融資組合 2011年4月11日，特別的價(jià)值 2011年4月12日，DF與NDF 2011年4月13日，貓捉老鼠 2011年4月14日，真命題還是假命題？  第十四節(jié) 2011年4月15日，總回顧：一個(gè)指標(biāo)和五個(gè)理念 第十五節(jié) 2011年4月15日，結(jié)束的話

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   上述規(guī)定指的是在不符點(diǎn)交單，拒付成立的情況下，開證行或保兌行償付是有追索權(quán)的，準(zhǔn)確地說，這里所指的有追索權(quán)償付，理應(yīng)為開證行或保兌行無單償付的情況，而與憑單償付無關(guān)。 實(shí)務(wù)中的償付包括兩種：憑單償付和無單償付。憑單償付，以開證行或保兌行見單，即收到指定銀行的轉(zhuǎn)遞交單為條件。無單償付，指開證行或保兌行承諾，只要收到指定銀行合格的索償指示，自身便可償付或授權(quán)另一家銀行代理償付，無須見單。換言之，開證行或保兌行或經(jīng)授權(quán)的另一家銀行，憑單償付是無追索權(quán)的。因?yàn)椤睹绹?guó)統(tǒng)一商法典·信用證篇》1995年版第5—108條“開證人的權(quán)利與義務(wù)”（?。?）款：“開證行無權(quán)就錯(cuò)誤付出的款項(xiàng)或給付的對(duì)價(jià)要求返還，如果其錯(cuò)誤涉及到提交的單據(jù)或交單行為本身表面顯然可見的不符點(diǎn)，但第5—110條和第5—117條另有規(guī)定者除外；……”這一條款不僅適用于開證行承付，也適用于開證行償付，還適用于保兌行。 最后，我們一定會(huì)問，《美國(guó)統(tǒng)一商法典·信用證篇》1995年版的第5—110條和第5—117條都講了什么呢？詳細(xì)解讀見第二章“信用證運(yùn)作機(jī)制”之“欺詐下誤付款與開證行付款的終局性”一節(jié)。

編輯推薦

《品讀信用證融資原理》是作者2008年出版的百萬字專著《品讀UCP600》的姐妹篇。回答了貿(mào)易融資產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)中的一系列經(jīng)典問題。對(duì)于人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)專題，作者以日評(píng)的形式，直觀而系統(tǒng)地詮釋了抽象的信用證融資原理和貿(mào)易融資原理。

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