外匯業(yè)務(wù)檢查方法指引

內(nèi)容概要

　　本書收集、整理了近年來檢查人員摸索總結(jié)的檢查方法，對外匯檢查的整個(gè)流程，對重點(diǎn)、難點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查技巧以及電子化手段的運(yùn)用都進(jìn)行了較為翔實(shí)的描述，既是對以往外匯檢查經(jīng)驗(yàn)的階段性總結(jié)，又是對現(xiàn)實(shí)工作的開拓性指引；既實(shí)現(xiàn)了各地檢查經(jīng)驗(yàn)的交流，又體現(xiàn)了外匯檢查的規(guī)范性和系統(tǒng)性。此書所述檢查方法將進(jìn)一步推動(dòng)外匯檢查系統(tǒng)效率的提高，引領(lǐng)新生力量快速適應(yīng)外匯檢查崗位的要求，有效整合現(xiàn)有外匯檢查資源，充分發(fā)揮外匯檢查對外匯管理、國際收支平衡的促進(jìn)作用。 　　本書作為一本檢查工作手冊，還采用了流程圖、工作項(xiàng)目表等形式，意在通過圖文并茂的形式給檢查人員以直觀的印象，力求條理清晰、規(guī)范使用。

書籍目錄

方法篇  第一部分  銀行外匯業(yè)務(wù)檢查方法  　第一章  銀行自身外匯業(yè)務(wù)檢查  　第二章  銀行代客外匯業(yè)務(wù)檢查  第二部分  收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)檢查方法  　第一章  銀行外匯結(jié)匯業(yè)務(wù)檢查  　第二章  企業(yè)收匯結(jié)匯檢查  第三部分  外債業(yè)務(wù)檢查方法  　第一章  外債非現(xiàn)場檢查工作流程  　第二章  銀行外債業(yè)務(wù)檢查流程  　第三章  企業(yè)外債現(xiàn)場檢查  第四部分  出口預(yù)收貨款檢查方法  　第一章　出口預(yù)收貨款非現(xiàn)場檢查  　第二章　出口預(yù)收貨款現(xiàn)場檢查  　第三章　延伸檢查和調(diào)研  第五部分  外商投資企業(yè)資本金收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)檢查  　第一章　外商投資企業(yè)資本金收結(jié)匯業(yè)務(wù)非現(xiàn)場檢查  　第二章　外商投資企業(yè)資本金收結(jié)匯業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查  第六部分  個(gè)人收匯結(jié)檢查方法  　第一章　個(gè)人收匯結(jié)匯非現(xiàn)場檢查  　第二章　個(gè)人收匯結(jié)匯現(xiàn)場檢查  　第三章　檢查工作的延伸及調(diào)研工作  第七部分  計(jì)算機(jī)輔助外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檢查方法  　第一章　非現(xiàn)場準(zhǔn)備工作  　第二章　外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查  　第三章　保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)常見違規(guī)行為的定性及處罰依據(jù)  　第四章　保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)檢查建議  第八部分  銀行外匯業(yè)務(wù)電子化檢查方法  　第一章　概述  　第二章　電子化檢查方法實(shí)例法規(guī)篇　第一部分  綜合　第二部分  經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理　第三部分  資本項(xiàng)目外匯管理　第四部分  金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管　第五部分  國際收支與外匯統(tǒng)計(jì)

章節(jié)摘錄

　　第一部分 銀行外匯業(yè)務(wù)檢查方法　　第一章 銀行自身外匯業(yè)務(wù)檢查　　一、銀行經(jīng)營范圍合法性檢查　　外匯局檢查人員在對外匯指定銀行進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)要求銀行提供工商部門頒發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)許可證》及批準(zhǔn)文件，外匯局下發(fā)的經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)批復(fù)。檢查其是否具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)及結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的資格，了解其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的范圍，查看上述資質(zhì)文件是否在有效期內(nèi)。檢查人員將銀行實(shí)際開展的外匯業(yè)務(wù)種類與許可證核準(zhǔn)的范圍進(jìn)行逐項(xiàng)核對，確定其有無超范圍經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)?！　《?、銀行外匯資本金或營運(yùn)資金情況檢查　　（一）銀行外匯資本金或營運(yùn)資金的核定　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，視商業(yè)銀行申請開展業(yè)務(wù)的地區(qū)、種類等情況，對政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行的總行及分行的資本金或營運(yùn)資金，做出不同的規(guī)定。檢查人員應(yīng)依據(jù)有關(guān)批復(fù)中注明的注冊資本金的金額、出資人的國別或規(guī)定的出資幣種，來確定銀行實(shí)收外匯資本或外匯營運(yùn)資金的金額?！　。ǘ┿y行資本金或營運(yùn)資金本外幣轉(zhuǎn)換的規(guī)定　　根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于銀行自身資本與金融項(xiàng)目結(jié)售匯審批原則及程序的通知》中的規(guī)定，銀行資本金或營運(yùn)資金的本外幣轉(zhuǎn)換應(yīng)由其總行或總部統(tǒng)一向外匯局申請，經(jīng)過外匯局的核準(zhǔn)后方可辦理。主要包括以下內(nèi)容：　?。?）銀行為增加外匯（或人民幣）的資本金的本外幣轉(zhuǎn)換?！　。?）銀行為補(bǔ)充其因核銷資產(chǎn)損失減少的外匯（或人民幣）的本外幣轉(zhuǎn)換?！　。?）未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行，其辦理結(jié)售匯的周轉(zhuǎn)資金的本外幣轉(zhuǎn)換?！　z查人員在檢查銀行實(shí)收資本一項(xiàng)時(shí)，不僅要檢查外匯資本金是否足額到位，還需注意其資金來源是否合理，有無私自進(jìn)行本外幣資金轉(zhuǎn)換情況?！　?hellip;…

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