獨(dú)闖華爾街

前言

一個(gè)靠頭腦生存的時(shí)代沈敏特之前，陳思進(jìn)出版他的處女作《闖蕩北美》，是請(qǐng)我寫(xiě)的序言，他和小玲合作的《闖蕩北美》的修訂版換了一家出版社出版時(shí)，由于內(nèi)容和形式顯著提升，我也為此寫(xiě)了評(píng)論。應(yīng)該說(shuō)，這一序一評(píng)的對(duì)象與我的思想和知識(shí)的領(lǐng)域很近。寫(xiě)起來(lái)雖不敢說(shuō)“駕輕就熟”，但確實(shí)比較順當(dāng)。如今，他和小玲的新著《獨(dú)闖華爾街》即將出版，又請(qǐng)我作序。我在電腦上閱讀傳來(lái)的稿本，讀著讀著，兩種感覺(jué)同時(shí)產(chǎn)生，一是因新鮮而興趣盎然，一是因陌生而頗費(fèi)心機(jī)。這書(shū)大大超出了我的知識(shí)領(lǐng)域。金融：我接觸金融僅僅因?yàn)槲沂且粋€(gè)存戶(hù)，我每個(gè)月的工資由我所在的工作單位轉(zhuǎn)到我的賬戶(hù)上，再加上我不炒股票，不買(mǎi)債券，我的金融知識(shí)僅限于存錢(qián)取錢(qián)，如此而已。甚至利率多少，我也從不過(guò)問(wèn)。因?yàn)?，我只是個(gè)小存戶(hù)，沒(méi)有千萬(wàn)上億的資金存在銀行里，利率的漲落和我或得或失的關(guān)系微乎其微。這本書(shū)卻把金融。特別是離我千萬(wàn)里的華爾街的金融擺在了我的面前，那些把多少億美金放在手心里玩著的世界級(jí)的富豪們，對(duì)我來(lái)說(shuō)太遙遠(yuǎn)了，要我對(duì)此說(shuō)三道四。能不費(fèi)心機(jī)嗎！然而，讀著想著，我的感覺(jué)和念頭發(fā)生了游移。我想書(shū)的本質(zhì)功能就是我們提升認(rèn)知的階梯，就是我們走向新知的通道。就是擴(kuò)大我們視野、打開(kāi)我們胸懷的窗口。我首先不必端著評(píng)論家指手畫(huà)腳、說(shuō)長(zhǎng)論短的架勢(shì)，來(lái)個(gè)居高臨下的判說(shuō)，而是以一個(gè)普通讀者的心態(tài)去閱讀、去感受、去思索，然后輕輕松松、自自然然，像和朋友促膝談心一樣，交流交流“讀后感”，就不會(huì)有“從何談起”的為難。而唯其陌生，才更有從陌生到有所感有所知，到逐漸深感深知而大有所獲。讀書(shū)，要的就是這個(gè)效果。華爾街似乎離我們很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)，但在21世紀(jì)的今天，卻離我們愈來(lái)愈近。且不說(shuō)發(fā)生在紐約的9·11事件，標(biāo)志著世界政治格局的變動(dòng)，怎樣認(rèn)識(shí)和對(duì)待恐怖主義，是每個(gè)具有世界公民意識(shí)的地球村村民必須面對(duì)的人類(lèi)共同的問(wèn)題。就說(shuō)這華爾街的金融，我們應(yīng)該知道，它是世界金錢(qián)的集散地，全世界80％的金錢(qián)在這里流動(dòng)、分解、組合，再擴(kuò)散到世界各地，形成了世界和華爾街、華爾街和世界雙向互動(dòng)的經(jīng)濟(jì)格局。改革開(kāi)放不斷深化的中國(guó)，需要進(jìn)一步和國(guó)際接軌，這不僅是世界范圍產(chǎn)品的生產(chǎn)銷(xiāo)售問(wèn)題，更重要的是世界范圍的資本的運(yùn)作整合問(wèn)題。華爾街是干什么的？華爾街的游戲規(guī)則是怎么樣的？華爾街正在如何地起伏變化？這是當(dāng)代任何一個(gè)身居中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的人不應(yīng)，也不能繞過(guò)的問(wèn)題。于是，一個(gè)人和他的夫人小玲合寫(xiě)的一本書(shū)，應(yīng)運(yùn)而生。這個(gè)人，陳思進(jìn)。這本書(shū)，《獨(dú)闖華爾街》。應(yīng)運(yùn)而生的“運(yùn)”，當(dāng)然不只是個(gè)人之運(yùn)，更重要的是世道之運(yùn)。需要兩者相加，才能產(chǎn)出一個(gè)可喜的結(jié)果。20世紀(jì)末，在北關(guān)跌跌撞撞的陳思進(jìn)，先是學(xué)機(jī)械工程。是信息，也是敏感，他轉(zhuǎn)向了電腦軟件。而電腦軟件需要進(jìn)入一個(gè)行業(yè)領(lǐng)域，才能實(shí)現(xiàn)它的功能價(jià)值。而又是信息和敏感，陳思進(jìn)選擇了他自己當(dāng)時(shí)也不熟悉的金融，于是學(xué)學(xué)闖闖、闖闖學(xué)學(xué)，從理論到實(shí)踐，從實(shí)踐到理論，練就一身在華爾街安身立命的功夫，融入了華爾街。這是風(fēng)險(xiǎn)很大的選擇，結(jié)果卻證明是正確的選擇。因?yàn)?，這恰是一個(gè)機(jī)遇，使他有幸成為華爾街的一員。此時(shí)，也就是20世紀(jì)的八九十年代，華爾街的金融業(yè)正面，臨著信息科學(xué)最新潮流的沖擊，整個(gè)金融業(yè)只有信息科學(xué)化。才能進(jìn)入新世紀(jì)的新天地。天時(shí)、地利、人和，缺一不可，陳思進(jìn)搭上了這班進(jìn)入華爾街的列車(chē)。在美國(guó)，“最優(yōu)秀的人才都集中在金融界，而不是官場(chǎng)和公務(wù)員隊(duì)伍中”。他踏入了世界精英人才薈萃的殿堂，領(lǐng)略了最前衛(wèi)的精英文化。于是，一本品質(zhì)特異的書(shū)《獨(dú)闖華爾街》擺在了讀者面前。我們說(shuō)“品質(zhì)特異”是因?yàn)樗豢椓硕嘀卦兀核哂挟?dāng)代意義的知識(shí)性。我這里說(shuō)的知識(shí)性，是指代表當(dāng)代金融業(yè)精髓的華爾街的知識(shí)，并且是經(jīng)過(guò)信息科學(xué)最新潮流洗禮的華爾街的知識(shí)。無(wú)論你在世界何地何處，一個(gè)當(dāng)代經(jīng)濟(jì)人能漠然于這樣的知識(shí)嗎！它具有藝術(shù)的觀(guān)賞性。因?yàn)樗皇菢?biāo)本性的金融教科書(shū)，所有這些知識(shí)，都附著在陳思進(jìn)獨(dú)闖華爾街起起伏伏的命運(yùn)中。有戲劇性的情節(jié)，跌宕的故事，還有來(lái)自世界各地、命運(yùn)不同、膚色各異、文化心理差別突出的各色人等，更有個(gè)人在融入華爾街艱難過(guò)程中的、讓你感同身受的喜怒哀樂(lè)。它具有前衛(wèi)意義的思想性。全書(shū)滲透著對(duì)新世紀(jì)的審視和思考，追索著對(duì)于時(shí)代特征的把握，在華爾街求知和運(yùn)作的過(guò)程中，在精英人物的睿智中，在大成與大敗的案例中，在友好人物誠(chéng)摯的告誡中，作者深深理解了這是一個(gè)最需要頭腦，必須把精力與財(cái)富投入頭腦建設(shè)的時(shí)代。一個(gè)人如此，一個(gè)民族也如此。有這么一個(gè)象征性的細(xì)節(jié)，值得玩味兒：作者對(duì)華爾街的最初印象之一是，這里的一大景觀(guān)叫做“地中?！?。那是指這里的人有太多的是謝頇的，頭的頂部光光的，再細(xì)察，這里“頭發(fā)的多少則和級(jí)別高低、工作壓力的大小成反比”，級(jí)別愈高、壓力愈大，頭發(fā)就愈少。這種頭頂光禿、四周留發(fā)的頭型被稱(chēng)為“地中?！?。這景觀(guān)象征著華爾街宏大業(yè)績(jī)靠的是頭腦。在華爾街80％的投資產(chǎn)品是猶太人發(fā)明的，猶太人被稱(chēng)為“華爾街的大腦”。一個(gè)猶太人告訴他，“最有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)是無(wú)形的”，這就是人腦。今天的華爾街的發(fā)展，離不開(kāi)電腦，而不斷更新?lián)Q代的電腦，只能是人腦的外化。是的，他的思考與求索不能止于個(gè)人，個(gè)人的定位與時(shí)代、與生養(yǎng)他的民族息息相關(guān)。全書(shū)貫串著一條紅線(xiàn)，就是“中國(guó)情結(jié)”。獨(dú)闖華爾街的命運(yùn)，最終落腳在：我們這一代闖蕩在華爾街的中國(guó)留學(xué)生，學(xué)有所成、事有所成后，能為祖國(guó)做些什么？能為祖國(guó)的現(xiàn)代化貢獻(xiàn)什么？此時(shí)此刻的回答是：把經(jīng)過(guò)中西文化交流，重新取舍、梳理、整合的大腦，獻(xiàn)給祖國(guó)。這就是作者所說(shuō)的：華爾街的“中國(guó)夢(mèng)”！(2007年8月的暑熱中)

內(nèi)容概要

本書(shū)不僅介紹了代表當(dāng)代金融業(yè)精髓的華爾街的豐富知識(shí)，更有個(gè)人在融入華爾街的艱難過(guò)程中，讓人感同身受的喜怒哀樂(lè)。全書(shū)滲透著作者對(duì)新世紀(jì)的審視和思考，追索著對(duì)時(shí)代特征的把握。在華爾街求知和打拼的過(guò)程中、在精英人物的睿智中、在大成與大敗的案例中、在友好人士誠(chéng)摯的告誡中，作者深深理解了這是一個(gè)最需要頭腦，必須把精力與財(cái)富投入到頭腦建設(shè)的時(shí)代。一個(gè)人如此，一個(gè)民族亦如此……

作者簡(jiǎn)介

陳思進(jìn)，紐約大學(xué)金融專(zhuān)業(yè)進(jìn)修班結(jié)業(yè)，紐約市立大學(xué)電腦科學(xué)碩士。1994年10月進(jìn)入華爾街，曾任銀行家信托風(fēng)險(xiǎn)管理部金融軟件開(kāi)發(fā)分析師、納斯達(dá)克所屬的BRUT ECN高級(jí)金融軟件工程師、瑞士信貸（CreditSuisse）證券投資部助理副總裁、美洲銀行證券公司（Bane of America S

書(shū)籍目錄

上篇　第一章　闖入華爾街    走近華爾街  　  1.在華爾街闖蕩的三類(lèi)中國(guó)人　    2.華爾街頭銜的背后    　3.過(guò)五關(guān)斬六將，“撞”進(jìn)Banker’S Trust（“銀行家信托”）    華爾街的最初印象  　  1.華爾街的“地中?！?   　2.買(mǎi)長(zhǎng)還是賣(mài)短　    3.不怕牛市，不怕熊市，就怕豬市  　  4.猶太人的財(cái)商——華爾街的大腦    　5.土地和房?jī)r(jià)　第二章　在華爾街的頭三年    游泳中學(xué)游泳  　  1.衍生證券之Options（期權(quán)）    　2.“‘麻筋’Call”（補(bǔ)倉(cāng)通知）不是期權(quán)的“Call”　    3.衍生證券之Futures（期貨）  　  4.“名模”蒙特卡羅    　5.真有固若金湯的模型嗎？    投資不一定賺，但不投資肯定虧　    1.神奇的Compound Interest  　  2.華爾街“傻瓜投資法”    ILiving and Learning（活到老，學(xué)到老）　　身份，身份，還是身份！　第三章　加拿大的華爾街    海灣街（Bay Street）  　  1.INEA的第三個(gè)先鋒    　2.“你公司要上市了嗎？”——股權(quán)的魅力　　租房vs.買(mǎi)房　　公共交通vs.私人汽車(chē)　　兩地分居    沉思    教育背景與個(gè)人前程    稅收和利率——“劫富濟(jì)貧”的利器    股市泡沫與發(fā)財(cái)夢(mèng)的破滅　第四章　重返紐約華爾街    再發(fā)掘金夢(mèng)  　  1.讓交易員下課的ECN    　2.9·11——與死神擦肩而過(guò)    殘酷無(wú)情的華爾街　    1.“我是中國(guó)人！”  　  2.沒(méi)有過(guò)不去的坎兒    游戲的規(guī)則    　1.骯臟的內(nèi)線(xiàn)交易　    2.證券的分析  　  3.華爾街的“精髓”    　4.淺談美國(guó)證券交易法　第五章　華爾街的“AVP”和“VP”    我在瑞信的歲月  　  1.NYSE（紐約證交所）里的八個(gè)月    　2.參與Google（谷歌）和中國(guó)人壽的上市    郎“財(cái)”女貌？    我在美銀的日子　    1.最復(fù)雜的證券交易SWAP  　  2.富人的游戲　第六章　華爾街隨想    海龜vs.海鱉    投“智”而非投資環(huán)境    單打獨(dú)斗的中國(guó)人vs.團(tuán)隊(duì)合作的印度人    華爾街的“中國(guó)夢(mèng)”    我的外公外婆下篇　雪城小呤的感悟    1.什么是幸福？    2.E—Club    3.羅斯福島    4.過(guò)大年    5.護(hù)照的聯(lián)想　朋友的話(huà)    《獨(dú)闖華爾街》讀后感  張瑜附錄　華爾街十大投資銀行　美國(guó)主要證券交易機(jī)構(gòu)　美國(guó)各類(lèi)投資工具　其他華爾街常用術(shù)語(yǔ)結(jié)束語(yǔ)

章節(jié)摘錄

第一章 闖入華爾街走近華爾街1991年7月的一天，初到紐約，出于對(duì)華爾街的憧憬、向往與好奇，我懷著朝圣般的心。專(zhuān)程坐地鐵從皇后區(qū)居住地直奔曼哈頓下城的華爾街。去一睹它的風(fēng)采，夢(mèng)想著有一天能在那兒得到自己的一席之地。事情往往是這樣的，因不甚了解而進(jìn)入，等完全領(lǐng)悟了便退出。待我走近下城慢慢地觀(guān)察細(xì)看，發(fā)現(xiàn)華爾街短短窄窄的，全長(zhǎng)不到五百米。在百老匯街與華爾街的交界處，我看到了著名的三位一體教堂（Trinity Church）。這座19世紀(jì)中葉完整矗立起來(lái)的建筑，遠(yuǎn)在華爾街還是一堵破爛不堪的城墻時(shí)，它就已經(jīng)是標(biāo)志性的建筑了。遠(yuǎn)航歸來(lái)的船只，視教堂高聳的尖頂為歡迎它們進(jìn)入紐約港的信號(hào)。教堂外墻精工細(xì)琢的神像令人贊嘆，連一磚一石都值得仔細(xì)觀(guān)賞。教堂后花園的墓地里，埋葬著五位知名人士。其中之一就是美國(guó)第一任財(cái)政部長(zhǎng)亞歷山大·漢密爾頓先生，美利堅(jiān)合眾國(guó)的立國(guó)先鋒，他的經(jīng)濟(jì)主張：工業(yè)化，對(duì)新獨(dú)立的美國(guó)的發(fā)展影響深遠(yuǎn)。距離墓地幾步之外，便是喧鬧的街道，各種車(chē)輛日夜川流不息。反倒更加襯托出教堂本身的神圣與靜謐。三位一體教堂的正前方是紐約證券交易所，背后是美國(guó)證券交易所，兩側(cè)則是高聳的辦公大樓。相較于周?chē)缕鸬牟Ａт摻钅μ旄邩莵?lái)，這幾棟老大樓則顯得相當(dāng)敦實(shí)，透著貴氣。在紐約證交所和美國(guó)證交所的樓前我駐足了片刻，將電視鏡頭里見(jiàn)到的交易廳畫(huà)面，回閃、放大：大廳里混亂不堪，大寬條屏幕閃耀著債券報(bào)價(jià)，滿(mǎn)地的廢紙，手握話(huà)筒的電視臺(tái)記者喋喋不休地報(bào)道著當(dāng)天的股票走勢(shì)，交易員們旁若無(wú)人地吼叫咆哮。這是一種緊張而刺激的生活。回頭望著教堂，我猜想：銀行家、交易員和基金經(jīng)理們經(jīng)過(guò)早上的搏殺與格斗，中午休息時(shí)，他們會(huì)不會(huì)走到幾步之遙的教堂去禱告，然后再回到證券市場(chǎng)的血腥搏殺中去？三年后我進(jìn)入這個(gè)行業(yè)時(shí)，覺(jué)得這項(xiàng)工作的確令人興奮、刺激。我每天花很多的時(shí)間在工作上，承受著當(dāng)我過(guò)度疲勞時(shí)產(chǎn)生的挫敗感，也常常享受到攻克難關(guān)后的喜悅感。我的猜想沒(méi)錯(cuò)，華爾街的大亨們中午的確去那里禱告，后來(lái)連我自己都成了三位一體教堂的?？汀２贿^(guò)我不是去禱告，每個(gè)星期三中午那兒有個(gè)室內(nèi)樂(lè)隊(duì)的演奏，有時(shí)我一人，有時(shí)我約了同事一同去觀(guān)看。音樂(lè)家們演奏的多半是巴克的曲目：巴洛克風(fēng)格，重復(fù)優(yōu)美的主旋律與豐富的合聲，聽(tīng)來(lái)使人內(nèi)心沉靜，起到了鎮(zhèn)靜劑的作用。演奏家們的酬勞當(dāng)然由教堂支付，教堂的捐款源源不斷地來(lái)自于華爾街的大亨們，他們每賺一百美元。便捐十美元到教堂里，所謂“逢十捐一”，這已是不成文的規(guī)矩。教堂的富有可見(jiàn)一斑。當(dāng)時(shí)在華爾街上，除了“銀行家信托”大樓，我沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何一家大投資銀行的名字，更不用說(shuō)著名的共同基金或?qū)_基金等證券機(jī)構(gòu)了。實(shí)際上，華爾街和好萊塢一樣，早就不是個(gè)地理概念了。如果說(shuō)好萊塢是美國(guó)主流電影業(yè)的別稱(chēng)。那華爾街就是美國(guó)證券市場(chǎng)的代名詞，是全球80％以上金錢(qián)的集散地。十多年前起，大部分金融機(jī)構(gòu)漸漸地離開(kāi)了地理意義上的華爾街，搬遷到地價(jià)更貴、奢侈品商店一家連著一家的曼哈頓中城去了。9·11事件更是從根本上改變了華爾街的格局。有些機(jī)構(gòu)干脆搬到了對(duì)岸清靜安全的新澤西州?，F(xiàn)在，除了紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行之外，還沒(méi)有任何一家銀行或基金，將總部設(shè)在華爾街。在著名的“華爾街巨人”中，只有高盛和美林還堅(jiān)守在離華爾街不遠(yuǎn)的地方。不過(guò)，據(jù)說(shuō)高盛和美林也已經(jīng)在曼哈頓中城區(qū)購(gòu)置了新的豪華辦公室，不久就要徹底與“舊華爾街”說(shuō)再見(jiàn)了。既然絕大多數(shù)的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)搬離了華爾街，人們?yōu)槭裁匆廊粚⑴c金融證券業(yè)有關(guān)的一切稱(chēng)為“華爾街”？一大早，衣裝整齊的紅男綠女，他們左手捧杯咖啡，右手抓著裝有早點(diǎn)的紙袋子，胳膊下夾著《華爾街日?qǐng)?bào)》，步履匆匆地從時(shí)代廣場(chǎng)、中央火車(chē)站、洛克菲勒中心地鐵站以及公車(chē)站臺(tái)上冒出來(lái)，人潮如涌般地匯聚到中城區(qū)豪華的辦公樓里；在國(guó)會(huì)聽(tīng)證會(huì)上，美聯(lián)儲(chǔ)主席關(guān)心的仍然是“華爾街的態(tài)度”；而企業(yè)家們的最高夢(mèng)想是能“在華爾街上融資”。無(wú)論地理位置相距多遠(yuǎn)，哪怕在倫敦、巴黎、多倫多、東京和香港，金融界的精英們精神上追隨的還是同一條街道。在這條街道上，所羅門(mén)兄弟曾經(jīng)提著籃子向證券經(jīng)紀(jì)人推銷(xiāo)債券；摩根曾經(jīng)召開(kāi)拯救美國(guó)金融危機(jī)的秘密會(huì)議：年輕的文伯格曾經(jīng)戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地敲響高盛公司的大門(mén)（日后他成為高盛歷史上的傳奇總裁）；米爾肯曾經(jīng)向整個(gè)世界散發(fā)他的垃圾債券。在這些神話(huà)人物死去幾十年之后，他們的靈氣依然懸浮在紐約上空，俯瞰新一代的銀行家、分析師、交易員、經(jīng)紀(jì)人或者基金經(jīng)理，延續(xù)他們不滅的精神，制造出最新的金融神話(huà)：華爾街的神話(huà)。 那些華爾街的神話(huà)是由大小不同的玩家們創(chuàng)新發(fā)明的。街上最大的玩家（即Players，在國(guó)內(nèi)稱(chēng)“投行”）大約有十來(lái)家，最為老牌的莫過(guò)于高盛、美林、摩根斯坦利和JP摩根，他們以做上市的承銷(xiāo)商和公司兼并居多。幫助富人們管理資產(chǎn)最多的投資銀行是歐洲的三大家：UBS（他們是收購(gòu)瑞士銀行的瑞士第一大財(cái)團(tuán)，簡(jiǎn)稱(chēng)瑞銀）、瑞士信貸（瑞士第二大財(cái)團(tuán)，我在里面供職兩年多）和德意志銀行（當(dāng)年兼并我所在“銀行家信托”的那家）。另外還有三家后起之秀：花旗、匯豐和美洲銀行的證券公司（我離開(kāi)美國(guó)時(shí)所任職的公司）。因?yàn)檫@三家證券公司是目前全球超巨大銀行，他們的成長(zhǎng)最快，這也代表了“One-StoD Shop”的發(fā)展方向：也就是在一家金融公司里可以得到所有各項(xiàng)金融服務(wù)的意思。像雷曼兄弟、貝爾斯特恩，他們雖屬傳統(tǒng)的中型玩家，不過(guò)它們有各自的優(yōu)勢(shì)，在好幾個(gè)證券領(lǐng)域中名列前茅。這些大中型的玩家們玩的是證券，我們常常說(shuō)他們是玩別人口袋里的錢(qián)（Playjng Other People’S Money）。證券的種類(lèi)繁多，假如投資者不參與生意活動(dòng)，被動(dòng)地完全依賴(lài)別人的管理賺錢(qián)，這樣的投資就應(yīng)該算是證券。像股票、債券、油田的股份、有限合伙人公司的股份、投資合同等。大家比較具有共識(shí)的證券主要分兩大類(lèi)：一類(lèi)是債券，包括美國(guó)各級(jí)政府和各大公司發(fā)行的債券；另一類(lèi)是股票，包括普通股和優(yōu)先股。購(gòu)買(mǎi)債券的是“債主”；而擁有股票的則是股票發(fā)行公司的股東。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，要是你的朋友搞個(gè)網(wǎng)站找你參股，那就相當(dāng)于讓你買(mǎi)他網(wǎng)站的股票；而要是他找你借錢(qián)的話(huà)，那就類(lèi)似于讓你買(mǎi)他網(wǎng)站的債券。所有的證券基本上是由紐約證交所、美國(guó)證交所、納斯達(dá)克的電子交易系統(tǒng)以及通過(guò)最新潮的電子通訊網(wǎng)絡(luò)來(lái)交易完成的，即：Electronic Communication Networks，簡(jiǎn)稱(chēng)ECN。9·11事件發(fā)生時(shí)，我就在當(dāng)時(shí)的五大ECN之一的BRUT ECN公司任高級(jí)金融軟件工程師，在華爾街上，我算是得到了一席之地。在華爾街闖蕩的三類(lèi)中國(guó)人華爾街是美國(guó)精英們的眾望所歸之處。整個(gè)華爾街的從業(yè)人員有30萬(wàn)人，而在前十到十五大投資銀行里就職的，估計(jì)占了一半兒；還有一半人在其他無(wú)數(shù)的中小公司從業(yè)，這些公司一般是做配套服務(wù)于這十多家大公司的。二十年前，華爾街可以說(shuō)是美國(guó)白人的天下，有色人種是80年代后期，才開(kāi)始陸陸續(xù)續(xù)地進(jìn)入華爾街的。90年代初，華爾街還很少看到中國(guó)人的身影，特別是有中國(guó)內(nèi)地留學(xué)生背景的。后來(lái)，就像計(jì)算機(jī)是因特網(wǎng)的火車(chē)頭一樣，計(jì)算機(jī)也漸漸成了華爾街的火車(chē)頭。1997年開(kāi)始，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的興起帶動(dòng)了華爾街計(jì)算機(jī)技術(shù)更新?lián)Q代的需要，中國(guó)留學(xué)生在華爾街才漸漸多了起來(lái)。最早進(jìn)入華爾街的中國(guó)留學(xué)生只是做計(jì)算機(jī)軟件的，隨著不少數(shù)學(xué)、物理高手進(jìn)入華爾街作模型分析后，中國(guó)留學(xué)生進(jìn)入華爾街的現(xiàn)象，引起了美國(guó)主流社會(huì)的關(guān)注，幾年前《紐約時(shí)報(bào)》就曾大幅報(bào)道過(guò)。而第三類(lèi)人是金融專(zhuān)業(yè)畢業(yè)進(jìn)入華爾街的，他們從事金融分析、交易員和管理基金的工作。當(dāng)然這“三個(gè)代表”只是大致的區(qū)分，不是絕對(duì)的。目前在華爾街從業(yè)的中國(guó)人，計(jì)算機(jī)專(zhuān)家必須懂金融，單懂計(jì)算機(jī)的職位大都外包到印度、新加坡、俄羅斯等地，而做金融分析和模型的專(zhuān)家們也應(yīng)該懂計(jì)算機(jī)，會(huì)開(kāi)發(fā)軟件，都必須“一專(zhuān)多能”，只有這樣才能在華爾街繼續(xù)“生存”下去。前些日子看到一個(gè)統(tǒng)計(jì)，說(shuō)華爾街主流公司資深的從業(yè)人員中，中國(guó)留學(xué)生背景的大約有800到1000人。所謂資深，一般指在這個(gè)行業(yè)里摸爬滾打十年以上者。其中第一類(lèi)人占大多數(shù)，估計(jì)在600到800之間，這類(lèi)人的年稅前收入一般在18萬(wàn)美元到20萬(wàn)美元之間（底薪+獎(jiǎng)金+各類(lèi)福利，如退休基金、健康保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)等等），我可以算這一類(lèi)的典型；第二類(lèi)入門(mén)要求很高，至少要名牌大學(xué)的數(shù)理博士，他們的底薪一般在15萬(wàn)美元到18萬(wàn)美元，獎(jiǎng)金與業(yè)績(jī)掛鉤，業(yè)績(jī)好，獎(jiǎng)金可以拿到8萬(wàn)美元，甚至10萬(wàn)美元以上，年稅前總收入一般在25萬(wàn)美元到30萬(wàn)美元之間；而第三類(lèi)的情況較復(fù)雜，很難一概而論，像曾在大摩的謝國(guó)忠和瑞士信貸的陶冬都屬于第三類(lèi)。而我老同學(xué)的弟弟王光宇曾屬于第二類(lèi)，他是北大的物理學(xué)士、碩士，美國(guó)名校的博士。起先，他在華爾街的主流公司做了兩年模型，后來(lái)又做了六年債券交易員，前些年去香港發(fā)展，負(fù)責(zé)為英國(guó)老牌銀行Barclays建立第一個(gè)期貨交易平臺(tái)。王光宇和陶冬、謝國(guó)忠在香港時(shí)都是“圈內(nèi)的哥們兒”。目前，他回到紐約與幾個(gè)華爾街老美大腕兒合伙，搞了一個(gè)專(zhuān)門(mén)投資中國(guó)的基金：積德基金（Jade Capital）。去年，投資了八百萬(wàn)給中國(guó)的讀書(shū)網(wǎng)站：豆瓣網(wǎng)，非常成功。日前我和幾位華爾街精英及國(guó)內(nèi)金融界好友組建了一家從事金融投資及金融技術(shù)服務(wù)的跨國(guó)公司“新馬國(guó)際”，積德基金將是我們的合作伙伴兒之一。自己做投資公司的，不管規(guī)模有多小，哪怕一個(gè)人，都很容易引起國(guó)內(nèi)的關(guān)注，這可能和國(guó)人普遍的“寧做雞頭，不做鳳尾”的心態(tài)相連，總覺(jué)得公司再小，也是自己做老板，他們的收入就難說(shuō)了，可謂“下不保底，上不封頂”，少的每年也就三五萬(wàn)美元，和大多數(shù)在美國(guó)開(kāi)中國(guó)餐館的小老板差不多：多的可達(dá)百萬(wàn)，甚至幾百萬(wàn)、上千萬(wàn)美元，是沒(méi)有頂?shù)?。撇開(kāi)中國(guó)留學(xué)生背景的華爾街從業(yè)人員，我們?cè)賮?lái)看看從事投資銀行業(yè)務(wù)的一般工作人員的薪水標(biāo)準(zhǔn)。一個(gè)剛?cè)诵械谋究粕〒?dān)任助理或普通分析員職務(wù)），大約是三萬(wàn)到五萬(wàn)美元，其中包括獎(jiǎng)金。有MBA學(xué)歷的畢業(yè)生，薪水標(biāo)準(zhǔn)大約是六萬(wàn)到十三萬(wàn)五千美元。不同的公司，不同的地區(qū)，薪水標(biāo)準(zhǔn)也不盡相同。剛開(kāi)始的時(shí)候，獎(jiǎng)金占薪水的10％到50％，然后慢慢增加一到三倍。最能掙錢(qián)的當(dāng)數(shù)投資銀行的股票交易員們，1994年收入最高的是一位“共同基金”經(jīng)理，他那年的所得，不多不少，分到中國(guó)老百姓的頭上，正好每個(gè)人一美元：13億美元！怪不得有的交易員一年幾十萬(wàn)美元落進(jìn)袋里，簡(jiǎn)直就不好意思說(shuō)出口，走在街上狠狠地罵自己“Mother Fuck Looser” （“失敗者”），恨不得一頭撞上南墻。說(shuō)明華爾街投資銀行業(yè)是個(gè)高層次、高風(fēng)險(xiǎn)、高競(jìng)爭(zhēng)、高回報(bào)的行業(yè)。 根據(jù)2006年的統(tǒng)計(jì)，華爾街員工的平均年收入是30萬(wàn)美元，要是按華爾街最興旺時(shí)4073員工來(lái)計(jì)算，華爾街每年單發(fā)給員工的薪資就超過(guò)1200億美元！幾乎相當(dāng)：于2006年中國(guó)GDP的5％，超過(guò)了世界上好些國(guó)家的GDP，很“壯觀(guān)”吧！就不用再提老板們賺到的錢(qián)了。華爾街頭銜的背后華爾街大多數(shù)主流公司將職工分成十級(jí)（Band），不同的級(jí)別分不同的薪水段、獎(jiǎng)金級(jí)別、假期的天數(shù)、公司對(duì)外交際的業(yè)務(wù)費(fèi)用高低以及退休金的比例，與國(guó)內(nèi)的24級(jí)干部級(jí)別制有著異曲同工之趣。這些級(jí)別如金字塔般分布，數(shù)字越大，職務(wù)越低，人數(shù)也就越多。公司里百分之五十的員工屬Band10到Band8，他們沒(méi)有職稱(chēng)，一般被稱(chēng)為職員或者非行政人員。如Band8以上的員工，每年可享受兩周有薪假期；Balld7和Band6有三周有薪假期；Band5和Band4是四周有薪假期。有的職稱(chēng)以專(zhuān)業(yè)命名，如會(huì)計(jì)師、分析師、軟件開(kāi)發(fā)員等等。從Band7開(kāi)始進(jìn)入中層，一般對(duì)外就可以用名片了，這一級(jí)一般還是用專(zhuān)業(yè)作為職稱(chēng)，前面加上資深或高級(jí)兩個(gè)字，如高級(jí)軟件工程師、高級(jí)分析師以及高級(jí)會(huì)計(jì)師等。比如，我在BPUT ECN工作的時(shí)候，職稱(chēng)是“高級(jí)金融軟件開(kāi)發(fā)分析師”（Senior Financial Software Developer Analyst），夠長(zhǎng)的吧。這就算專(zhuān)業(yè)職稱(chēng)上最高的稱(chēng)呼了。憑這個(gè)職稱(chēng)可以在華爾街找到任何有關(guān)計(jì)算機(jī)、信息系統(tǒng)和證券軟件方面最好的工作。1994年起，華爾街許多大公司就一直在全球?qū)ふ夷荛_(kāi)發(fā)UNIX上的工作站軟件和各類(lèi)金融分析應(yīng)用程序的人才。從那時(shí)開(kāi)始，對(duì)一個(gè)優(yōu)秀的計(jì)算機(jī)專(zhuān)家來(lái)說(shuō)，如果再懂些金融方面的基礎(chǔ)知識(shí)。拿到六位數(shù)的工資（所謂“Six-Digit Salary”，這在美國(guó)是高薪的昵稱(chēng)）是不足為奇的。從Band6以上的職稱(chēng)就是“行政”上的職務(wù)了，可以開(kāi)始負(fù)責(zé)一個(gè)部門(mén)或一個(gè)項(xiàng)目。Band6一般的職稱(chēng)就是AVP（中文翻譯為“助理副總裁”），我在“瑞士信貸”時(shí)就是AvP：Band5是vP（中文譯為“副總裁”），對(duì)外名片上用的是“副總裁”，我在美洲銀行就是這個(gè)級(jí)別。在美國(guó)的華爾街主流公司里。一般華人，特別是像我們這樣有留學(xué)生背景的，能爬到VP的位子基本上算到頂了。想成為vP，除了至少做十年甚至十五年，最好還要隔三差五不停地“跳槽”才行（這我在下面還會(huì)談及）。而白人（歐洲人后裔）往往工作三年便能升任AvP，五年之后一般都排在VP之列了。和體操運(yùn)動(dòng)員差不多，紐約華爾街員工的平均“工作壽命”就是十來(lái)年。通常，美國(guó)學(xué)生大學(xué)畢業(yè)后，會(huì)預(yù)先進(jìn)入一家公司做一年的實(shí)習(xí)，然后花三到四年時(shí)間半工半讀拿個(gè)碩士學(xué)位，25歲左右正式進(jìn)入華爾街大公司拼個(gè)十來(lái)年，結(jié)婚生子后40歲左右便退下來(lái)，離開(kāi)紐約搬去其他地方的金融機(jī)構(gòu)。這也就是為什么曼哈頓近80年來(lái)，人口總保持在150萬(wàn)上下的原因。這150萬(wàn)的人口中有60％是繞著華爾街轉(zhuǎn)圈的?？梢哉f(shuō)是鐵打的營(yíng)盤(pán)流水的兵，不斷地進(jìn)進(jìn)出出。大投資銀行中層的最高級(jí)別為Band4，是Principal或Director（中文可譯為“董事”或“合伙人”），王光宇當(dāng)年在香港工作時(shí)，就曾經(jīng)到了董事這一級(jí)。而高層中最低職位Band3為MD（Managing Director），中文里各種翻譯都有，最多的翻譯為“董事總經(jīng)理”，如原來(lái)大摩的謝國(guó)忠、瑞士信貸的陶冬就是MD。

后記

在1994年之前，華爾街里幾乎很少看到美國(guó)少數(shù)族裔的身影，中國(guó)人，特別是中國(guó)留學(xué)生背景的就更少了。我當(dāng)時(shí)是第一個(gè)進(jìn)入銀行家信托風(fēng)險(xiǎn)管理部的中國(guó)留學(xué)生。直到1997年，電腦網(wǎng)絡(luò)的興起之后，帶動(dòng)了華爾街電腦技術(shù)更新?lián)Q代的需要，中國(guó)留學(xué)生在華爾街才漸漸多了起來(lái)，這也只是近十年來(lái)的事情。2006年10月，《北京青年報(bào)》“理財(cái)時(shí)代周刊”主編牛金榮女士邀請(qǐng)我開(kāi)設(shè)一個(gè)“走進(jìn)華爾街”的專(zhuān)欄，介紹一下華爾街的方方面面，通過(guò)我在華爾街十多年的經(jīng)歷來(lái)揭開(kāi)華爾街神秘的面紗，每周二刊登一篇。因版面有限，每篇的字?jǐn)?shù)限定在千字以?xún)?nèi)。專(zhuān)欄連續(xù)刊登了幾周后，牛女士來(lái)信說(shuō)讀者的反響很大，就是覺(jué)得篇幅太短，讀得還不過(guò)癮，讓我將每篇字?jǐn)?shù)增加到1400?？蓛蓚€(gè)月后的一天，牛女士很遺憾地告訴我，“理財(cái)時(shí)代周刊”將改版進(jìn)入日?qǐng)?bào)，篇幅縮小不說(shuō)，幾個(gè)專(zhuān)欄只能停下來(lái)。不過(guò)，她已將我的專(zhuān)欄介紹給了國(guó)內(nèi)最大的財(cái)經(jīng)網(wǎng)站“金融界”。沒(méi)過(guò)幾天，“金融界”的王煒副總給我來(lái)了個(gè)電郵，邀請(qǐng)我在他們的讀書(shū)頻道上開(kāi)設(shè)專(zhuān)欄，并同時(shí)會(huì)在其網(wǎng)站的首頁(yè)上作介紹，我欣然接受。于是我的專(zhuān)欄以“獨(dú)闖華爾街”的名字、以章回的形式上了“金融界”連載，每周更新兩回。專(zhuān)欄開(kāi)始至今，除了每星期、每個(gè)月都上了該網(wǎng)站的“書(shū)籍人氣榜”前十名，許多讀者還來(lái)信建議我將專(zhuān)欄寫(xiě)成書(shū)，我受到了很大的鼓舞！正好，我和小玲的《闖蕩北美》(傳記篇)于2007年初由中國(guó)出版集團(tuán)現(xiàn)代教育出版社出版，李濟(jì)平副社長(zhǎng)看了專(zhuān)欄后來(lái)信說(shuō)，《獨(dú)闖華爾街》可作為《闖蕩北美》的姊妹篇出版。由于我工作繁忙，專(zhuān)欄的文筆內(nèi)容離成書(shū)又有很大的距離，便由我太太小玲(雪城小玲)來(lái)修改、補(bǔ)充和加工，變成了讀者眼前的《獨(dú)闖華爾街》。在這兒特別感謝牛金榮女士的賞識(shí)，感謝王煒先生提供了我介紹華爾街的平臺(tái)，感謝廣大“金融界”讀者、網(wǎng)友的支持，也感謝李濟(jì)平副社長(zhǎng)再一次的賞識(shí)，使這本《獨(dú)闖華爾街》得以與更多的讀者見(jiàn)面。在寫(xiě)作的同時(shí)，我不斷將寫(xiě)完的章節(jié)發(fā)給周?chē)挠H友，讓他們先睹為快，也請(qǐng)他們提出修改建議。絕大多數(shù)的反饋說(shuō)他們看得津津有味，唯一感到遺憾的是我提及的好些交易內(nèi)容還不夠充實(shí)，特別是我在瑞信和美銀時(shí)所做的那些交易。很抱歉，因?yàn)槲耶?dāng)時(shí)是簽了保密協(xié)議的，任何有關(guān)的交易內(nèi)容在一定時(shí)間(五年之內(nèi))是不能公開(kāi)的，我們那時(shí)甚至在公開(kāi)場(chǎng)合都不能談?wù)撐覀兯龅慕灰?，所以只能在?shū)中簡(jiǎn)單地介紹一點(diǎn)兒。等過(guò)了協(xié)議年限之后，再等我詳談，在這兒就先賣(mài)個(gè)關(guān)子吧。在寫(xiě)《獨(dú)闖華爾街》的同時(shí)，我反思了我們這些年的所為，梳理出了《獨(dú)闖華爾街》的主題：盡管不少中國(guó)留學(xué)生在北美奮力拼搏，也取得了一些成績(jī)，但畢竟是單打獨(dú)斗，作為群體來(lái)說(shuō)，成不了氣候。‘由此便聯(lián)想到我們?cè)撊绾螌W(xué)習(xí)印度人和日本人的團(tuán)隊(duì)精神，并怎樣與母國(guó)的發(fā)展結(jié)合起來(lái)，以留學(xué)生橋梁作用的最大優(yōu)勢(shì)，將華爾街的資金、最新金融科技項(xiàng)目引進(jìn)中國(guó)(像印度那樣)；并將國(guó)內(nèi)的企業(yè)帶出來(lái)發(fā)展(像日本那樣)，參與并推動(dòng)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這應(yīng)是我們留學(xué)生的理想和作為。華爾街早已不是地理概念了，哪兒成為世界的金融中心，哪兒就是華爾街！坐而論，不如起而行，最近我和幾位華爾街精英及國(guó)內(nèi)金融界好友組建了一家從事金融投資及金融技術(shù)服務(wù)的跨國(guó)公司“新馬國(guó)際”，目的是將華爾街的資金、最新金融科技項(xiàng)目引進(jìn)中國(guó)，協(xié)助中國(guó)的公司來(lái)北美上市，參與并推動(dòng)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展作些貢獻(xiàn)。

媒體關(guān)注與評(píng)論

陳思進(jìn)的力作《獨(dú)闖華爾街》大不同于一般相當(dāng)枯燥的金融知識(shí)讀物，其文筆生動(dòng)，別開(kāi)生面，娓娓道來(lái)，帶領(lǐng)讀者走過(guò)一道道風(fēng)景線(xiàn)，閱人見(jiàn)情，睹物明理，洞察深?yuàn)W，勝似身歷其境。 --摩根斯坦利執(zhí)行董事 龐亨 它不是標(biāo)本性的金融教科書(shū)，它有戲劇性的情節(jié)、跌宕的故事；還有來(lái)自世界各地，命運(yùn)不同、膚色各異、文化心理差別突出的各色人；更有個(gè)人在融入華爾街的艱難過(guò)程中，讓人感同身受的喜怒哀樂(lè)。 --中國(guó)藝術(shù)研究院影視制作中心創(chuàng)作室主任 沈敏特 陳思進(jìn)在《獨(dú)闖華爾街》中，以他親身經(jīng)歷的所見(jiàn)所聞，讓我們看到了華爾街的真實(shí)面目，以及它在世界金融領(lǐng)域所起的中樞作用，在輕松的閱讀中，我們得到了這方面的許多知識(shí)，這是本書(shū)的魅力之一。 --著名電影演員 張瑜

編輯推薦

《獨(dú)闖華爾街:從留學(xué)生到投行副總裁》由現(xiàn)代教育出版社出版。

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