中國(guó)高智能犯罪調(diào)查

內(nèi)容概要

智能化犯罪主要是指運(yùn)用智慧、智力成果和先進(jìn)的科技手段實(shí)施的犯罪。這些智能犯罪案件都有著“最大”、“最高”、在特定領(lǐng)域“影響最惡劣”的特點(diǎn)。這些高智能犯罪分子不斷發(fā)明新的招數(shù)對(duì)國(guó)家、社會(huì)和個(gè)人實(shí)施搶劫，他們大多有固定的職業(yè)，有政府官員、律師、醫(yī)生、保險(xiǎn)代理人、會(huì)計(jì)師、資金籌集人、銀行家等職業(yè)頭銜，有的甚至還是審計(jì)組織的負(fù)責(zé)人。雖然智能犯罪分子不如恐怖分子那么臭名昭著，但是這些由貪婪、狂妄和野心混合而成的“易燃品”具有更大的破壞性。警惕！這些來(lái)自寬敞明亮辦公室內(nèi)的高智能犯罪分子仍在扒竊我們的口袋。

作者簡(jiǎn)介

海劍，檢察官、作家、學(xué)者。現(xiàn)供職于首都檢察機(jī)關(guān)。先后就讀于江蘇省徐州師范學(xué)院、首都師范大學(xué)、清華大學(xué)、北京大學(xué)、吉林大學(xué)等高校。法學(xué)博士、政治學(xué)博士后。現(xiàn)為中國(guó)作家協(xié)會(huì)會(huì)員、中國(guó)報(bào)告文學(xué)學(xué)會(huì)會(huì)員、中國(guó)法學(xué)會(huì)會(huì)員、中國(guó)犯罪學(xué)學(xué)會(huì)會(huì)員、首都政法文化研究會(huì)

書籍目錄

走近檢察官作家海劍（代序一）裂變的智慧震撼心靈（代序二）引言  危險(xiǎn)的人群，裂變的智慧第一章  巨款神秘蒸發(fā)之后  1.智能化的金融犯罪  2.披著外企外衣的騙子  3.圈錢有道的內(nèi)鬼  4.親密無(wú)間的拋圈設(shè)套第二章  利用信用卡詐騙的“老千”  1.新一代的“老千”  2.民企總經(jīng)理的竊賊生涯  3.個(gè)人信息安全為何如此脆弱第三章  “借雞生蛋”的財(cái)會(huì)白領(lǐng)  1.觸目驚心的挪用記錄  2.處長(zhǎng)與會(huì)計(jì)挪用公款1000萬(wàn)元  3.小吏大貪之心  4.移花接木之手  5.兩面嘴臉  6.驚駭之后的反思第四章  泥瓦匠制造的驚天大案  1.2983張發(fā)票“突破”防偽稅控工程  2.結(jié)識(shí)“推磨內(nèi)鬼”  3.屈辱的青春與愛(ài)情寫滿貧窮淚  4.殫精竭慮“竊稅大廈”終傾覆  5.大案背后值得警惕的巨大買方市場(chǎng)第五章  商業(yè)竊密者的形色人生  1.美女間諜：我拿青春賭明天  2.網(wǎng)絡(luò)高手的人生歧路  3.誰(shuí)在偷走你的商業(yè)秘密第六章  天之驕女的毀證奇謀  1.陽(yáng)光燦爛的日子  2.物欲種下的陰霾  3.瞞天過(guò)海的陰謀第七章  升級(jí)換代的造假者  1.臨時(shí)家庭的“F”計(jì)劃  2.一段風(fēng)流孽緣的造假鬧劇第八章  股市巨鱷的毀滅  1.神話破滅  2.巨鱷初長(zhǎng)成  3.推波助瀾的融資機(jī)構(gòu)  4.莊家伎倆  5.危機(jī)背后  6.崩盤之后  7.警鐘之后的迷惑第九章  網(wǎng)絡(luò)新罪  1.軟件高材生的網(wǎng)上犯罪生涯  2.網(wǎng)絡(luò)“黃蟲”  3.科研所里的網(wǎng)上“皮條客”  4.哲學(xué)教授的網(wǎng)戀游戲  5.網(wǎng)絡(luò)陷阱，陷進(jìn)多少網(wǎng)絡(luò)高手第十章  醫(yī)藥天才的白粉末路  1.新型毒品的研制者  2.金屋藏嬌也藏毒  3.科研為何走偏  4.天才敗落的背后第十一章  超級(jí)情騙  1.初騙得手  2.都是追求浪漫惹的禍  3.精心套牢精明女  4.誘惑背后是陷阱第十二章  博導(dǎo)的荒唐報(bào)復(fù)  1.氣切都是為了她  2.義憤填膺遂誣告  3.變本加厲終自縛第十三章  “完美”情殺  1.美麗空姐  2.新婚夜新娘猝死之謎  3.隱性殺妻  4.警惕利用專業(yè)技術(shù)殺人第十四章  娶你就是為了殺死你  1.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員制造的血案  2.冒牌律師的騙保圈套第十五章  徘徊在智能犯罪邊緣的青少年  1.夭折在象牙塔的青春  2.澆灌健康的心理之花第十六章  智能犯罪反思錄  1.高技能惡性犯罪  2.智能化的職務(wù)犯罪  3.預(yù)防與遏制之路后記

章節(jié)摘錄

　　第一章 巨款神秘蒸發(fā)之后　　1.智能化的金融犯罪　　金融業(yè)務(wù)中一個(gè)很重要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域是票據(jù)業(yè)務(wù)。隨著金融活動(dòng)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中廣泛發(fā)展，金融在國(guó)家、社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的作用不斷增大。因此，形形色色的票據(jù)詐騙也隨之產(chǎn)生。票據(jù)是商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，最早起源于古希臘和羅馬，當(dāng)時(shí)稱為“自筆證書”。即由債務(wù)人出具而交給債權(quán)人，當(dāng)債權(quán)人請(qǐng)求給付時(shí)，必須先出示該證書，債務(wù)人清償債務(wù)后須將該證書退還債務(wù)人，這就是票據(jù)的雛形。當(dāng)然除了金融票據(jù)外，騙子們還會(huì)偽造其他各種證件、證照、文件，有些騙子還偽造人民幣、國(guó)庫(kù)券。這些都嚴(yán)重地?cái)_亂了社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)秩序?！　∩蟼€(gè)世紀(jì)90年代的中國(guó)金融界發(fā)生著巨大變化，幾大專業(yè)銀行的商業(yè)化，十五家商業(yè)銀行的出現(xiàn)，外國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)或辦事處的相繼設(shè)立，促進(jìn)了我國(guó)金融業(yè)的迅猛發(fā)展。信用卡、信用證、匯票、本票、支票這一個(gè)個(gè)令人感到新鮮而陌生的金融名詞的出現(xiàn)，不僅給金融業(yè)創(chuàng)造了發(fā)展的機(jī)遇，也使整個(gè)金融業(yè)面臨著前所未有的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。騙子們也瞅準(zhǔn)了這一機(jī)會(huì)，大肆偽造、變?cè)旄鞣N金融票據(jù)。偽造一般包括兩種基本情況：一是有形偽造，指沒(méi)有制作權(quán)的人，假冒他人的名義，擅自制作外觀足以使一般人誤認(rèn)為是真實(shí)的銀行票證；二是無(wú)形偽造，即有金融票證制作權(quán)的人，超越制作權(quán)限，違背事實(shí)制作內(nèi)容虛假的存單。而變?cè)焓侵笇?duì)于真實(shí)的銀行存單進(jìn)行各種形式的虛假加工，如改變數(shù)額、日期或者其他內(nèi)容。變?cè)旄黝愩y行票證不僅給國(guó)家、企業(yè)和個(gè)人造成重大的經(jīng)濟(jì)損失，而且嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序，直接侵犯了國(guó)家對(duì)金融票證的管理秩序?！　卧炱弊C詐騙讓人們感受最多、最直接的莫過(guò)于假幣詐騙了，它幾乎輻射到每一個(gè)家庭、每一戶居民、每一位有行為能力的自然人，涉及面之廣、危害之大已成為社會(huì)的公害。在廣東珠海，公共汽車實(shí)行無(wú)人售票后，每天收到的假人民幣就近700元，實(shí)行無(wú)人售票的5年中，共收到假幣約150萬(wàn)元，給公共汽車行業(yè)的經(jīng)營(yíng)效　　益帶來(lái)了重大損失?！　∫恍┏鲎馄囁緳C(jī)利用晚間營(yíng)運(yùn)的便利，利用大找小、整找零等手法把假幣推銷給消費(fèi)者。有的農(nóng)村人見了大面額的人民幣甚至都不敢收，很怕上當(dāng)受騙。制造假幣的不法之徒，正是抓住人們的這一心態(tài)，假幣也由大變小，10元、5元的也有。根據(jù)一家零售單位收到的假幣統(tǒng)計(jì)，10元面值的假幣占到54％，5元的占到32％，還有兩元面值的“冥鈔”。前不久，還發(fā)現(xiàn)一元面值的假硬幣100多萬(wàn)元。　　除此之外，還有些騙子偽造各種公文、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章、合同、委托書等，以這些偽造的東西為工具進(jìn)行各種形式的詐騙。　　與早期的明火執(zhí)仗搶劫銀行不同，今天針對(duì)銀行等金融領(lǐng)域的犯罪不暴力卻更加有效。每一起針對(duì)銀行的案件，都有較高的技術(shù)含量和智能含量?！　?.智能化的金融犯罪　　目前，中國(guó)大陸地區(qū)金融犯罪主要側(cè)重在金融票據(jù)犯罪、涉稅犯罪、洗錢犯罪、偽造貨幣犯罪、信用卡犯罪等方面。由于風(fēng)險(xiǎn)低、回報(bào)高，金融犯罪不斷蔓延，已成為中國(guó)一大社會(huì)問(wèn)題。據(jù)官方估計(jì)，近五年針對(duì)銀行的犯罪就使中國(guó)在全球范圍內(nèi)損失近千億元人民幣?！　】梢哉f(shuō)，金融犯罪的國(guó)際化以及犯罪方式的高科技化和專業(yè)化趨勢(shì)日益明顯。由于金融行業(yè)和記錄活動(dòng)具有一定的專業(yè)性，金融犯罪從一開始就具有智能犯罪的特點(diǎn)。據(jù)調(diào)查，中國(guó)目前金融犯罪王要分為三類：一是利用網(wǎng)上銀行進(jìn)行詐騙；二是盜取他人的身份資料或偽造他人身份資料詐騙金融機(jī)構(gòu)；三是使用假支票、假信用卡詐騙。1998年以來(lái)，像中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行等大型銀行都提供網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，開設(shè)網(wǎng)上交易，使貸款手續(xù)十分簡(jiǎn)便，但核查起來(lái)十分困難，隨之產(chǎn)生了不少的犯罪問(wèn)題。這些犯罪成本十分低廉，用200元左右的人民幣就可以在市場(chǎng)上毫無(wú)困難地購(gòu)買到一張假的身份證，很多犯罪分子就以此作為洗錢和進(jìn)行其他犯罪的有力砝碼。可以說(shuō)，電子和信息技術(shù)革命在給社會(huì)帶來(lái)便捷的同時(shí)，也為非法活動(dòng)創(chuàng)造了機(jī)會(huì)，數(shù)據(jù)可以被篡改或破壞，安全系統(tǒng)可以被變換，被盜用的信用卡和長(zhǎng)途電話賬戶可以瞬間傳遞到全球各地，轉(zhuǎn)移資金只需幾秒鐘就可以完成。為此，中國(guó)政府為加大打擊力度，在公安機(jī)關(guān)設(shè)立了專門隊(duì)伍，中央銀行還建立了專門的機(jī)構(gòu)，來(lái)打擊各種形式的金融犯罪?！　≈档镁璧氖牵村X犯罪已經(jīng)越來(lái)越嚴(yán)重。根據(jù)有關(guān)方面統(tǒng)計(jì)，洗錢所占用的資金約為國(guó)民生產(chǎn)總值的2％至5％，對(duì)社會(huì)危害十分嚴(yán)重。有調(diào)查表明，近年來(lái)中國(guó)洗錢活動(dòng)日益增多，數(shù)額也在不斷上漲，這其中因?yàn)橄村X所導(dǎo)致資金外流的數(shù)目不在少數(shù)。1996年9月，在全國(guó)金融法制宣傳教育工作會(huì)議上，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人提出，近期要完成起草有關(guān)金融機(jī)構(gòu)反洗錢等方面的法規(guī)和規(guī)章。這是中國(guó)央行高級(jí)官員第一次公開談?wù)撝袊?guó)的“洗錢”問(wèn)題。為打擊此類犯罪，中國(guó)近些年加大了對(duì)洗錢犯罪的打擊力度?！　”M管出臺(tái)了大量的防范打擊措施，但直接針對(duì)金融的犯罪依舊有增無(wú)減?！　?999年1月，福建省漳州市薌城區(qū)人民檢察院在審查一起民事申訴案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)該市新浦經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司原董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理王茂芳涉嫌金融票據(jù)、貸款詐騙犯罪，移交公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹?，挖出一?180萬(wàn)元的金融票據(jù)、貸款詐騙大案。　　2000年6月，北京市工商銀行豐臺(tái)區(qū)支行南苑分理處副主任兼會(huì)計(jì)主任王炳英金融詐騙2000萬(wàn)元，一審被判處無(wú)期徒刑。1997年，王炳英為堵自己的借款窟窿，與他人合謀，騙取儲(chǔ)戶巨額存款2000萬(wàn)元并私自分掉，王炳英分得150萬(wàn)元和一部手機(jī)，贓款用于補(bǔ)借款的窟窿?！　?000年9月，山西省平順縣農(nóng)業(yè)銀行特大金融詐騙案宣告破獲，兩名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。主犯鐘志剛伙同犯罪嫌疑人張素梅攜帶一張款額為250萬(wàn)元的承兌匯票，竄至平順縣以購(gòu)買煉鋼生鐵為借口詐騙。縣支行已經(jīng)承兌180余萬(wàn)元，案發(fā)后追回被詐騙款110余萬(wàn)元?！　?000年10月，吉林省長(zhǎng)春市公安局成功地破獲一起特大金融詐騙案件，收繳偽造的標(biāo)有面額1960萬(wàn)元的農(nóng)業(yè)銀行“整存整取定期儲(chǔ)蓄存單”一張，犯罪嫌疑人楊宏力、陳安平被刑事拘留?！　?000年10月，浙江省桐鄉(xiāng)市留良信用社原負(fù)責(zé)人沈淳因金融詐騙352萬(wàn)元，用于彌補(bǔ)因其違規(guī)放貸和拆借資金所形成的漏洞，造成了儲(chǔ)戶巨額經(jīng)濟(jì)損失，被嘉興市中級(jí)人民法院一審判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)5萬(wàn)元。　　2001年2月，金融詐騙7800萬(wàn)元的于謙被天津市第一中級(jí)人民法院一審判處死刑。該案涉及存款單位8家，引存資金7800多萬(wàn)元，其中5800萬(wàn)余元被用于個(gè)人揮霍。上百筆贓款流向遍布全國(guó)數(shù)十個(gè)地、市，涉及倒賬的賬戶有數(shù)百個(gè)，涉案單位及個(gè)人達(dá)100多個(gè)，造成被騙單位實(shí)際損失2000萬(wàn)元。　　2001年4月，北京市人民檢察院第二分院以涉嫌票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙罪對(duì)原中國(guó)銀行東安門分理處主任戴增利依法提起公訴。檢方指控：戴于1998年3月間，利用擔(dān)任銀行分理處主任的便利條件，伙同他人采取使用虛假文件偽造個(gè)人存單的方法，騙取存款1000萬(wàn)元。1998年11月至1999年6月間，戴還利用職務(wù)便利，伙同他人采取偽造兩個(gè)存款單位天津某公司及北京某電力公司支票的方法，騙取上述兩單位在分理處的存款1.14億元?！　∫皇欠缸锸侄尾粩喾?，花樣眾多。危害金融犯罪的主體不外有兩類：一類是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員，主要是通過(guò)監(jiān)守自盜貪污巨款；或收入不記賬或少記賬；或者用假幣兌換真幣；或者用保險(xiǎn)理賠等大量侵吞公款；或利用證券交易價(jià)格的“時(shí)間差”、“地區(qū)差”炒買炒賣證券；或利用現(xiàn)代結(jié)算工具，將公款從賬面上消掉占為己有。另一類是機(jī)構(gòu)外人員，其犯罪手段更是五花八門，他們主要是通過(guò)偽造抵押憑證騙取貸款，或利用銀行同行的長(zhǎng)收業(yè)務(wù)，使用空頭支票進(jìn)行詐騙；或涂改、偽造存折，或以偽造的身份證從銀行解匯行騙；或者利用股票、期貨業(yè)管理和監(jiān)督制度不健全行騙，如盜用股東密碼進(jìn)行透支買賣。從目前來(lái)看，這類犯罪有一個(gè)突出的特點(diǎn)，就是犯罪分子利用熟悉微機(jī)的便利，采取狡猾手段頻頻作案。由于這類犯罪的技術(shù)性強(qiáng)，因此，很難被發(fā)現(xiàn)和查處?！　《亲靼附痤~大，比例高。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，自1998年至2004年，全國(guó)金融系統(tǒng)發(fā)生經(jīng)濟(jì)犯罪案件4萬(wàn)多起，涉及金額30億元，被追究刑事責(zé)任和受到各種處分的3400多人，其中數(shù)十萬(wàn)元、數(shù)百萬(wàn)元、乃至上千萬(wàn)元的特大案件，并不鮮見。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪中危害極大的是發(fā)生在金融、財(cái)稅系統(tǒng)的詐騙犯罪活動(dòng)，金融詐騙案件在整個(gè)詐騙案件中比例已由過(guò)去的10％上升至20％至30％，有的地區(qū)甚至達(dá)到50％。2003年以來(lái)，公安部承辦的30多起金融領(lǐng)域的特大犯罪案件，每起案件涉及金額都在數(shù)億元以上，有的甚至高達(dá)數(shù)百億元以上，給國(guó)家造成的損失令人觸目驚心?！　∪欠缸锓肿映誓贻p化趨勢(shì)。危害金融犯罪屬于智能性犯罪，按照國(guó)外犯罪學(xué)家的推算，其犯罪年齡大多在35歲以上，然而這一結(jié)論相對(duì)于中國(guó)危害金融犯罪來(lái)說(shuō)，卻相去甚遠(yuǎn)。從已破獲的案件來(lái)看，犯罪分子以金融部門年輕業(yè)務(wù)人員居多，有些是剛剛進(jìn)入銀行工作的年僅二十幾歲的會(huì)計(jì)或業(yè)務(wù)經(jīng)辦員。據(jù)某地2004年對(duì)危害金融犯罪狀況的調(diào)查表明：罪犯年齡在30歲以下的占犯罪分子總數(shù)的87.4％。其中，年齡最小的僅有17歲，創(chuàng)下了危害金融犯罪大案中年齡最小的全國(guó)記錄。　　四是此類犯罪的國(guó)際化傾向加強(qiáng)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)是外向型和競(jìng)爭(zhēng)型經(jīng)濟(jì)，必然沖破一切地域和國(guó)界的限制，使國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)對(duì)接，把國(guó)內(nèi)市場(chǎng)變成國(guó)際市場(chǎng)的一部分。

編輯推薦

　　《中國(guó)高智能犯罪調(diào)查》通過(guò)對(duì)高智能犯罪原始動(dòng)因的分析，向讀者展示了發(fā)生在中國(guó)大陸地區(qū)數(shù)十起高智能犯罪的真實(shí)案件，揭示了貪圖高消費(fèi)的物欲享受、拜金主義、貪婪性、冒險(xiǎn)性、心理扭曲所導(dǎo)致的違法犯罪的年輕化、知識(shí)化、智能化，由此給我們的教育部門、社會(huì)管理部門以及偵查機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)所帶來(lái)的嚴(yán)峻課題。 這部報(bào)告文學(xué)只是對(duì)中國(guó)社會(huì)變革與轉(zhuǎn)型時(shí)期中國(guó)大陸地區(qū)智能犯罪問(wèn)題作了一個(gè)初步的探討，在國(guó)內(nèi)是第一部，作為檢察官作家的作品更是第一部。

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