基金投資必讀
出版時間：2008-1 出版社：經(jīng)濟日報 作者：王群航 頁數(shù)：219
內(nèi)容概要
什么是基金？基金的本質是什么？投資基金有什么好處？基金有什么特點？如何對基金進行分類？股票基金有哪些特點？股票基金有哪些投資風格？貨幣市場基金的主要功能是什么？…… 通過閱讀本書，你就能找到以上問題的答案！本書正是關于介紹“基金知識”的專著！ 本書由中國銀河證券股份公司基金研究中心高級分析師王群航博士、中國銀河證券股份公司北京安外營業(yè)部張凱慧總經(jīng)理及其他多位專業(yè)人士經(jīng)過數(shù)月共同努力而完成，書中具體介紹了：基金是一種專業(yè)理財工具、基金與其他投資品種的區(qū)別、投資基金是否有風險、投資基金需要注意哪些問題等方面的內(nèi)容。
作者簡介
王群航，中國銀河證券股份公司基金研究中心高級研究員，與中國基金市場共同成長，專注于基金的公司研究、績效跟蹤、營銷策略研究、產(chǎn)品研究等；在《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券市場周刊》等權威媒體撰寫過多個基金專欄，發(fā)表過基金研究文章150多萬字；中央電視臺《中國證券》欄目特邀專欄嘉賓；在新浪、網(wǎng)易、和訊等網(wǎng)站開有個人專欄；參加過全國基金從業(yè)人員資格考試教材《證券投資基金》、高校教材《個人理財》的編寫工作，著有《基金精選100》等書；專業(yè)研究論文獲得過中國證券業(yè)協(xié)會的一等獎和三等獎；獲得過中央金融工作委員會的嘉獎。
書籍目錄
序 最值得關注的理財產(chǎn)品第一章 為什么要購買基金 一、基金是一種專業(yè)理財工具 1．什么是基金 2．基金的本質是什么 3．投資基金有什么好處 4．基金有什么特點 5．如何對基金進行分類 6．契約型基金與公司型基金 7．封閉式基金與開放式基金 8．股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金 9．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 10．主動型基金與被動（指數(shù)）型基金 11．公募基金和私募基金 12．特殊類型基金 13．五大類基金適合什么樣的投資者 14．股票基金有哪些特點 15．股票基金有哪些投資風格 16．貨幣市場基金的主要功能是什么 17．如果基金管理公司倒閉，所投資的基金會不會受影響 18．投資于開放式基金，投資者享有哪些權利 19．投資于開放式基金，投資者需承擔哪些義務 20．什么是基礎市場 二、基金與其他投資品種的區(qū)別 1．目前國內(nèi)居民可以利用的投資渠道有哪些 2．基金與銀行存款的區(qū)別在哪里 3．基金與債券的區(qū)別在哪里 4．基金與保險的區(qū)別在哪里 5．基金與股票的區(qū)別在哪里 6．基金與現(xiàn)有理財產(chǎn)品的區(qū)別在哪里 7．基金與外匯、房地產(chǎn)、貴金屬、收藏品等其他投資工具有什么不同 8．基金與目前市場上常見理財產(chǎn)品的比較 三、樹立組合投資的正確理念 1．組合投資具有多個層次 2．處于不同年齡段的投資者應對基金有不同的投資策略 3．對于基金的基本投資策略 4．怎樣調(diào)整投資組合第二章 投資基金是否有風險 一、認清投資基金過程中的風險 1．什么是基金的政策風險 2．什么是基金的上市公司經(jīng)營風險 3．什么是基金的利率風險 4．什么是基金的市場風險 5．什么是基金的流動性風險 6．什么是基金公司、基金管理人的道德風險 7．什么是基金的操作或技術風險 8．什么是經(jīng)濟周期風險與購買力風險 9．其他風險 10．什么是不可抗力因素 11．監(jiān)管部門是如何監(jiān)管基金運作的 二、投資基金需要注意哪些問題 1．投資者首先應該了解自己 2．投資者還應該大概了解基金所投資的基礎市場 3．選擇基金的時候首先要看基金的業(yè)績排名 4．機構投資者不看業(yè)績排名嗎 5．基金業(yè)績排名的現(xiàn)實意義 6．什么樣的業(yè)績排行榜更適合投資者 7．是買新基金好還是買老基金好 8．是買開放式基金好還是買封閉式基金好 9．現(xiàn)在很多基金都有費率優(yōu)惠，買基金是在證券公司好還是在銀行合適，或是網(wǎng)上更好 10．是買凈值高的基金好，還是買凈值低的基金好 11．基金是長期投資的產(chǎn)品嗎 12．定期定額投資方法一定就很好嗎 13．基金公司是在進行“專業(yè)理財”，不是在進行“專家理財” 14．投資于基金安全嗎 15．買基金是否應看基金的過往業(yè)績第三章 怎樣選擇基金 一、基金類型的細分 1．為什么要對基金的類型進行細分 2．誰在對基金的類型進行細分 3．目前市場上較有影響力的基金研究機構有哪些 4．晨星資訊是如何進行基金細分研究的 5．各種基金類型細分的主要區(qū)別在哪里 6．什么是保本基金 7．保本基金有哪些特點 8．保本基金是如何運作的 9．投資保本基金真的不賠錢嗎 10．如何投資保本基金 11．什么是指數(shù)型基金 12．指數(shù)基金有哪些種類 13．指數(shù)基金是如何運作的 14．指數(shù)基金有哪些優(yōu)點 15．如何投資指數(shù)基金 16．什么是交易型開放式指數(shù)基金（ETF） 17．交易型開放式指數(shù)基金有哪些特點 18．如何投資交易型開放式指數(shù)基金 19．投資交易型開放式指數(shù)基金獲取套利收益和價差收益的區(qū)別在哪里 20．如何在上升行情的過程中投資交易型開放式指數(shù)基金 21．如何在下跌行情的過程中投資交易型開放式指數(shù)基金 22．什么是折價套利，什么是溢價套利 23．什么是上市型開放式基金（LOF） 24．如何將通過銀行網(wǎng)上系統(tǒng)申購的上市型開放式基金（LOF）進行跨系統(tǒng)轉托管至深交所場內(nèi)交易，或者由場內(nèi)轉托管至場外？具體程序、所需時間及相關收費標準如何？是由投資者通過網(wǎng)上自行操作還是通過柜臺向銀行、基金公司或向當?shù)貭I業(yè)部提出書面申請？是否有官方的統(tǒng)一規(guī)范？上證基金通基金的轉托管是否也同樣處理 25．上市型開放式基金（LOF）與封閉式基金的區(qū)別是什么 26．上市型開放式基金（LOF）與開放式基金的區(qū)別是什么 27．什么是場內(nèi)市場 28．什么是場外市場 29．上市型開放式基金（LOF）和交易所交易基金（ETF）有哪些相似點 30．上市型開放式基金和交易所交易基金有哪些差異點 31．如何投資上市型開放式基金（LOF） 32．什么是生命周期基金 33．生命周期基金和傳統(tǒng)的開放式基金有什么區(qū)別 34．什么是上證基金通 35．如何通過上證基金通購買基金 36．什么是基金復制 37．基金復制具有哪些優(yōu)缺點 38．如何看待復制基金 39．什么是基金分拆 40．如何看待基金分拆 二、基金品種的選擇 1．如何選擇適合我的基金 2．如何選擇基金管理公司 3．如何了解開放式基金的相關信息 4．投資開放式基金有哪些須知 5．投資開放式基金需要防止哪些誤區(qū) 6．如何挑選適合自己的基金 7．購買基金后，投資者應該做些什么 8．單筆投資開放式基金的特點是什么 9．定期定額投資開放式基金的好處是什么 10．“定期定額投資計劃”較為適合哪些投資者 11．哪些種類的基金適合開展定期定額投資計劃 12．“定期定額投資計劃”與定期保險的區(qū)別是什么 13．“定期定額投資計劃”從何時開始比較好 14．“定期定額投資計劃”應該遵守哪些原則 15．投資“定期定額投資計劃”采取什么樣的策略才最有效率 16．“定期定額投資計劃”真的比單筆投資好嗎 17．如何挑選申購基金的時機 18．如何確定贖回基金的時機 19．在哪些情況下可以考慮贖回基金 20．投資基金時，是不是基金的規(guī)模越大越好，應該選擇多大規(guī)模的基金比較好 21．基金經(jīng)理對基金投資產(chǎn)生多大作用 三、基金業(yè)績評價 1．業(yè)績評價的意義， 2．進行基金業(yè)績評價需要考慮的因素 3．對基金進行評價的原則是什么 4．基金凈值收益率的計算方法有哪三種 5．什么是分類比較法 6．什么是基準比較法 7．貨幣市場基金公布的萬份收益和七日年化收益率是什么意思 8．為什么要對基金收益率進行風險調(diào)整 9．風險調(diào)整收益率指標主要有哪些第四章 如何買賣開放式基金 1．是不是所有在中國的人都能買開放式基金 2．我適合投資開放式基金嗎 3．年滿16歲而且已經(jīng)辦理了身份證的投資者可以開戶和購買基金嗎 4．什么是直銷渠道，什么是代銷渠道 5．個人投資者辦理開戶手續(xù)需要準備什么資料 6．機構投資者辦理開戶手續(xù)需要準備什么資料 7．投資開放式基金需要多少資金 8．可以在什么時間里買賣開放式基金 9．在哪里可以買賣開放式基金 10．什么是基金賬戶 11．投資人開立基金賬戶當天可以購買基金嗎 12．一只開放式基金誕生要經(jīng)歷哪些過程 13．什么是認購 14．什么是申購 15．什么是贖回 16．什么是開放式基金的封閉期？為什么設立封閉期 17．申購、贖回開放式基金的原則是什么 18．為什么開放式基金買賣采取“未知價”原則 19．申購和贖回開放式基金的程序是什么 20．買賣基金在金額上有限制么 21．什么是基金份額凈值 22．什么是開放式基金的持有期 23．贖回開放式基金份額有什么限制 24．如何計算贖回費用和賣出得到的價款 25．申購開放式基金的申請有可能被拒絕嗎 26．什么叫巨額贖回，發(fā)生巨額贖回對投資者會有什么影響 27．投資開放式基金的獲利方式有哪些 28．投資開放式基金的投資收益有保底嗎 29．投資于開放式基金需要繳稅嗎 30．基金分紅需扣除手續(xù)費嗎 31．開放式基金分紅嗎 32．什么是分紅權益登記日、除息日和派現(xiàn)日 33．如何計算紅利收益 34．投資者可以選擇哪些分紅方式 35．分紅對選擇基金重要嗎 36．哪種分紅方式好 37．辦理分紅方式的變更需要哪些手續(xù) 38．分紅后凈值下降了，此時買入開放式基金好嗎 39．權益登記日當天申購基金是否可以參與分紅 40．什么是基金單位凈值和累計凈值，兩者的區(qū)別是什么 41．什么是非交易過戶 42．什么是開放式基金份額的轉托管 43．如何辦理基金份額轉托管 44．轉托管業(yè)務如何收費 45．如何通過網(wǎng)上交易進行開放式基金投資 46．在不同渠道購買開放式基金有什么不同 47．網(wǎng)上購買基金應該注意哪些事項 48．基金網(wǎng)上交易有哪些優(yōu)點 49．網(wǎng)上交易的轉賬費用誰來負擔 50．如果想變更交易機構或地點，該如何辦理 51．什么是基金轉換業(yè)務 52．基金轉換的兩大優(yōu)勢是什么 53．什么是“申購費補差” 54．什么是“贖回費補差” 55．是否可以舉例說明一下轉換費用的收取情況 56．辦理基金轉換時需要注意的事項 57．如何看懂《基金交易對賬單》 58．如何辦理基金賬戶的資料變更 59．什么是暫停或拒絕申購？發(fā)生暫停或拒絕申購時如何處理 60．產(chǎn)生非交易過戶的情況有哪些 61．投資者能否將自己賬戶里的基金資產(chǎn)轉讓給其他 62．非交易過戶的辦理原則是什么 63．非交易過戶的費用是多少 64．非交易過戶包含哪些內(nèi)容 65．什么是系統(tǒng)內(nèi)轉托管 66．什么是跨系統(tǒng)轉托管 67．能夠在網(wǎng)上買賣開放式基金嗎 68．買基金柜臺上好還是網(wǎng)上好 69．投資者辦理因繼承而發(fā)生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料 70．個人投資者辦理因捐贈的基金非交易過戶需提交哪些資料 71．機構投資者辦理因捐贈而發(fā)生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料 72．個人投資者辦理因司法判決而發(fā)生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料 73．機構投資者辦理因司法判決而發(fā)生的基金非交易過戶的申請需提交哪些資料 74．什么是“外扣法”？它和此前的基金申購份額計算方法“內(nèi)扣法”有何不同第五章 封閉式基金 1．什么是封閉式基金 2．封閉式基金與開放式基金有什么區(qū)別 3．“老基金”在我國基金市場的發(fā)展情況如何 4．“新基金”的發(fā)展情況如何 5．目前封閉式基金的到期情況如何 6．什么是折價和溢價 7．封閉式基金為什么會折價 8．封閉式基金到期之后的處理方式有哪幾種 9．什么是“封轉開” 10．為什么要實行“到期封轉開” 11．什么是隱含收益率 12．大盤基金、小盤基金如何區(qū)分 13．大盤基金有哪些值得重點關注的地方 14．什么是“強制性上漲” 15．什么是創(chuàng)新型封閉式基金第六章 QDII類基金產(chǎn)品 1．什么是QDII 2．為什么要關注QDII類基金產(chǎn)品 3．在QDII類基金產(chǎn)品配置多少資金比較合適 4．選擇QDII類基金產(chǎn)品需要注意哪些基本問題 5．QDII類基金產(chǎn)品與國內(nèi)A股基金相比有什么區(qū)別 6．不同發(fā)行機構的QDII類基金產(chǎn)品有什么區(qū)別 7．不同投資對象的QDII類基金產(chǎn)品有什么區(qū)別 8．與國內(nèi)基金相比，QDII類基金產(chǎn)品收益將會如何 9．如果國外市場的行情更好，漲幅更高，QDII類基金產(chǎn)品的收益會高于國內(nèi)的A股基金嗎 10．與國內(nèi)A股基金相比，QDII類基金產(chǎn)品風險如伺 11．投資區(qū)域和投資品種不同，QDII類基金產(chǎn)品的風險是否也會不同 12．國內(nèi)市場與海外市場走勢相關度較低嗎 13．什么是QDII類基金產(chǎn)品的海外市場風險 14．什么是QDII類基金產(chǎn)品的匯率風險 15．什么是QDII類基金產(chǎn)品的國家／地區(qū)市場風險 16．什么是QDII類基金產(chǎn)品的新興市場投資風險 17．什么是QDII類基金產(chǎn)品的政治和法律風險 18．什么是QDII類基金產(chǎn)品的會計制度風險 19．什么是QDII類基金產(chǎn)品的稅務風險第七章 投資基金面面觀 1．可以通過抵押、借貸等方式投資基金嗎 2．選擇基金的常用標準是什么 3．了解基金資訊的渠道有哪些 4．買基金應選擇新基金還是老基金 5．如何正確選擇購買基金的渠道 6．高凈值的基金與低凈值的基金誰好 7．如何解讀基金投資持股比例 8．如何理解基金的建倉時間限制 9．如何看待分紅多的基金 10．什么是追求“絕對收益”的基金的謬誤 11．股票基金的績效特點表現(xiàn)在哪里 12．基金經(jīng)理能否為我們控制投資風險 13．保本基金為何不受青睞 14．平衡型基金是否真具有穩(wěn)健性 15．基金排名很靠前是否就是好的基金 16．投資要分散，但宜分散到什么程度好 17．在震蕩行情中投資基金應注意哪些問題 18．什么是基金份額的變更登記 19．什么是基金轉換 20．什么是系統(tǒng)內(nèi)轉托管 21．什么是跨系統(tǒng)轉托管第八章 基金公司如何運作 1．證券投資基金運作中參與的主體有哪些？他們之間的相互關系如何 2．開放式基金如何運作 3．什么是基金合同 4．基金合同中一般包含哪些內(nèi)容 5．什么是基金的招募說明書 6．什么是基金的投資目標 7．什么是基金的投資理念，它的作用是什么 8．開放式基金的投資對象有哪些 9．為什么新成立的開放式基金常會有一段時間的封閉期 10．是否開放式基金的封閉期越短越好 11．什么是注冊登記業(yè)務 12．開放式基金有哪些費用 13．開放式基金的收益來源是什么 14．基金的風險收益特征指的是什么，對投資者有什么作用 15．什么是基金的業(yè)績比較基準，它的作用是什么 16．什么是基金托管人 17．基金托管人有哪些權利和義務 18．什么是基金管理人，什么樣的機構才能成為基金管理人 19．基金管理人有哪些權利和義務 20．什么是基金代銷機構，什么樣的機構可以代銷基金 21．各個代銷機構之間的區(qū)別有哪些 22．基金持有人有哪些權利和義務 23．基金持有人在什么情況下可以要求召開持有人大會 24．基金的登記結算的作用是什么 25．有哪些機構承擔基金的登記結算業(yè)務 26．基金成立的條件是什么 27．基金募集未達到法定要求的條件時該如何處理 28．在什么條件下，基金合同終止需要對基金進行清算 29．基金清算的程序是什么 30．基金募集期間的認購資金有利息收入嗎 31．在基金募集期間，投資者認購基金以后是否可以反悔，要求代銷機構退還認購金額 32．基金公司公開披露的基金信息有哪些 33．公開披露基金信息應該遵守哪些原則 34．投資者在閱讀基金季報、半年報、年報時，應該特別關注哪些內(nèi)容 35．什么是基金收益分配（分紅） 36．基金收益分配（分紅）的原則是什么 37．基金收益分配（分紅）的方式有哪些 38．選擇不同收益分配方式的原則是什么 39．什么是基金管理費，如何計算和收取 40．我國基金行業(yè)目前的管理費收取標準如何 41．什么是基金托管費．如何計算和收取 42．什么是基金資產(chǎn)配置附表一：1999年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表二：2000年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表三：2001年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表四：2002年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表五：2003年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表六：2004年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表七：2005年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表八：2006年基金公司股票投資管理能力綜合評價附表九：各類開放式基金凈值增長率統(tǒng)計附表十：股票類股票型基金成立以來各個年度績效一覽表附表十一：股票類指數(shù)型基金成立以來各個年度績效一覽表附表十二：混合類偏股型基金成立以來各個年度績效一覽表附表十三：混合類平衡型基金成立以來各個年度績效一覽表附表十四：混合類偏債型基金成立以來各個年度績效一覽表附表十五：債券類債券型基金成立以來各個年度績效一覽表附表十六：債券類中短債基金成立以來各個年度績效一覽表附表十七：其他類保本型基金成立以來各個年度績效一覽表附表十八：其他類特殊策略基金成立以來各個年度績效一覽表附表十九：貨幣市場基金成立以來各個年度績效一覽表后記
章節(jié)摘錄
第一章 為什么要購買基金 一、基金是一種專業(yè)理財工具 1．什么是基金 基金是證券投資基金的簡稱，它是指通過發(fā)售基金份額，將眾多份額持有人的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同，基金是一種間接投資工具?；鸱蓊~持有人、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。按照投資標的的不同，不同種類的基金具有不同的風險與收益特征，分別適合不同的投資者。 基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金，個人份額持有人或機構份額持有人通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資?；鹚技馁Y金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進行股票、債券的分散化的組合投資。基金份額持有人是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金份額持有人所有，并依據(jù)各個份額持有人所購買的基金份額的多少在份額持有人之間進行分配?！ ∶恐换鸲紩幸粋€基金合同，基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利義務在基金合同中約定?；鹪诎l(fā)售基金份額時都會向份額持有人提供一個招募說明書，有關基金運作的各個方面如基金的投資目標與理念、投資范圍與對象、投資策略與投資限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費用與收益分配等，都會在招募說明書中詳加說明?；鸷贤c招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件?！ ?/pre>圖書封面
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