初買(mǎi)基金必讀

內(nèi)容概要

在國(guó)家政治穩(wěn)定、宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)向好、上市公司贏利狀況不斷改善、股票市場(chǎng)行情止跌回升等各個(gè)方面基本因素的良好促動(dòng)下，從2006年度至今，中國(guó)基金市場(chǎng)一直處于迅速發(fā)展的狀態(tài)，基金行業(yè)所管理的各類(lèi)基金資產(chǎn)總規(guī)模已經(jīng)超過(guò)了1萬(wàn)億元，廣大社會(huì)公眾對(duì)于基金的投資熱情空前高漲。    但是，與市場(chǎng)大發(fā)展不相對(duì)稱(chēng)的是我們的基金投資者對(duì)基金的認(rèn)識(shí)還需要提高，基民們的投資理念、投資策略、投資方式等仍有待于成熟和完善，因此，促進(jìn)中國(guó)基金市場(chǎng)的穩(wěn)定和諧及可持續(xù)發(fā)展就要普及基金基礎(chǔ)知識(shí)，讓廣大投資者了解基金、了解自己、了解市場(chǎng)、了解歷史、了解基金管理公司，成為一個(gè)明明白白的基金投資者，做好投資者教育工作依然是任重道遠(yuǎn)?！　榱藥椭鷱V大基金投資者充分了解市場(chǎng)、了解基金，做一個(gè)明明白白的基金投資者，由資深基金研究專(zhuān)家中國(guó)銀河證券股份公司基金研究中心高級(jí)分析師王群航先生、中國(guó)銀河證券股份公司北京安外營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理張凱慧先生共同編著了《初買(mǎi)基金必讀》一書(shū)，全書(shū)24萬(wàn)字，定位于普及證券投資基金的基礎(chǔ)知識(shí)，列出了將近300個(gè)常識(shí)問(wèn)答。全書(shū)所包含的內(nèi)容主要有：為什么要買(mǎi)基金、買(mǎi)基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎、基金公司是如何運(yùn)作的、怎樣選擇基金、如何買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金、如何投資封閉式基金等，通過(guò)這些通俗易懂的問(wèn)答，投資者可以對(duì)整個(gè)基金市場(chǎng)的情況有一個(gè)全面透徹的了解，對(duì)于幫助投資者較為準(zhǔn)確地了解投基的常識(shí)與技巧，把握基金的本質(zhì)，樹(shù)立正確的理財(cái)觀念具有很好的參考作用?！　”緯?shū)還另外附有大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，詳細(xì)地列示出了截止到2007年第一季度末時(shí)市場(chǎng)上所有的基金公司名單、各基金公司旗下管理的基金名錄、截止到2006年末所有基金成立以來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況、所有基金管理公司的股票投資管理能力，等等。這些翔實(shí)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)對(duì)于幫助投資者選擇到一家股票投資管理能力良好的基金公司具有十分重要的參考價(jià)值。　　目前圖書(shū)市場(chǎng)上介紹基金的書(shū)籍不多，即使是有限的幾種介紹基金的書(shū)籍，或者較為理論化，或者主要是介紹國(guó)外的基金市場(chǎng)，均與目前的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)現(xiàn)狀距離較遠(yuǎn)，不夠切合當(dāng)前中國(guó)基金市場(chǎng)的實(shí)際情況。這種情況也在一定程度上成為掣肘基金市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展的問(wèn)題之一。中國(guó)的開(kāi)放式基金市場(chǎng)在經(jīng)歷過(guò)了2006年度的大發(fā)展、2007年第一季度以來(lái)的繼續(xù)高速發(fā)展之后，普及基金基礎(chǔ)知識(shí)，做好投資者教育工作，讓投資者減少投資基金的盲目性，提高投資者投資基金的有效性，做一個(gè)了解基金、了解自己、了解市場(chǎng)、了解歷史、了解基金管理公司的明明白白的投資者，已經(jīng)顯現(xiàn)是十分重要。　　中國(guó)銀河證券股份公司歷來(lái)重視基金研究工作，在國(guó)內(nèi)最早成立了專(zhuān)業(yè)的、獨(dú)立的基金研究部門(mén)，并且一直持續(xù)至今，研究實(shí)力在國(guó)內(nèi)居于領(lǐng)先地位。中國(guó)銀河證券股份公司基金銷(xiāo)售量與保有量也在國(guó)內(nèi)券商中名列前茅。以中國(guó)銀河證券股份公司的雄厚基金研究實(shí)力為基礎(chǔ)，結(jié)合豐富的一線基金營(yíng)銷(xiāo)工作經(jīng)驗(yàn)，《基民投基知識(shí)大全》一書(shū)將宣傳介紹基金知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性、適合廣大普通投資者閱讀的通俗性以及具體操作的實(shí)務(wù)性很好地結(jié)合到了一起，通過(guò)近300個(gè)深入淺出的基金及其相關(guān)投資問(wèn)題的知識(shí)問(wèn)答，全面翔實(shí)地說(shuō)明了當(dāng)前基民們最為關(guān)心的各個(gè)方面、各個(gè)層次的問(wèn)題，對(duì)于投資者理解基金做好投資會(huì)有很大幫助。　　基金公司的代客理財(cái)活動(dòng)是一種“專(zhuān)業(yè)理財(cái)”，而非“專(zhuān)家理財(cái)”，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是各個(gè)基金公司的職業(yè)，是他們的專(zhuān)業(yè)，只有當(dāng)他們當(dāng)中的部分人管理業(yè)績(jī)優(yōu)異時(shí)，才可以被稱(chēng)為“專(zhuān)家理財(cái)”。編寫(xiě)本書(shū)的目的就是為了讓大家從根本上透視基金，不會(huì)被“專(zhuān)家理財(cái)”光環(huán)晃眼。業(yè)績(jī)差的基金公司總是會(huì)這樣教育投資者：“不要重視基金的業(yè)績(jī)，因?yàn)檫^(guò)去的業(yè)績(jī)不一定能夠代表未來(lái)?！睆倪壿嫷慕嵌葋?lái)說(shuō)，績(jī)差基金公司的這些說(shuō)教沒(méi)有錯(cuò)誤。但是從概率的角度來(lái)看，過(guò)去業(yè)績(jī)良好的基金，其未來(lái)業(yè)績(jī)良好的概率相對(duì)偏高。這就是本書(shū)的編撰邏輯?！　∧壳笆袌?chǎng)上除了一些普及基金基礎(chǔ)知識(shí)的書(shū)籍以外，像本書(shū)這樣具有專(zhuān)業(yè)研究背景和實(shí)戰(zhàn)價(jià)值基金書(shū)籍幾乎就是一個(gè)空白，本書(shū)恰好可以指導(dǎo)投資者謹(jǐn)慎地、客觀地、較為精確地選擇到適合自己的開(kāi)放式基金。本書(shū)中對(duì)于相關(guān)基金的介紹，均取其各基金公司公開(kāi)披露的信息，如《招募說(shuō)明書(shū)》、更新的《招募說(shuō)明書(shū)》、2006年度第四季度報(bào)告等。本書(shū)的數(shù)據(jù)全部來(lái)源于中國(guó)銀河證券基金研究中心在《中國(guó)證券報(bào)》公開(kāi)披露的數(shù)據(jù)，和各基金管理公司的公開(kāi)信息披露資料。

作者簡(jiǎn)介

王群航，中國(guó)銀河證券股份公司基金研究中心高級(jí)分析師，與中國(guó)基金市場(chǎng)共同成長(zhǎng)，專(zhuān)注于基金公司研究、基金公司股權(quán)定價(jià)研究、基金績(jī)效跟蹤、基金營(yíng)銷(xiāo)策略研究、基金新產(chǎn)品分析、基金市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤分析等；在《中國(guó)證券報(bào)》、《證券市場(chǎng)周刊》、《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等權(quán)威媒體撰寫(xiě)過(guò)多個(gè)基金專(zhuān)欄，發(fā)表過(guò)基金研究文章150多萬(wàn)字；中央電視臺(tái)《中國(guó)證券》欄目特邀專(zhuān)欄嘉賓；在新浪、網(wǎng)易、和訊、中金等網(wǎng)站開(kāi)有個(gè)人專(zhuān)欄；參加過(guò)全國(guó)基金從業(yè)人員資格考試教材《證券投資基金》、高校教材《個(gè)人理財(cái)》的編寫(xiě)工作；主持編寫(xiě)過(guò)《基金精選100》、《初買(mǎi)基金必讀》等書(shū)籍；專(zhuān)業(yè)研究論文獲得過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的一等獎(jiǎng)和三等獎(jiǎng)；獲得過(guò)中央金融工作委員會(huì)的嘉獎(jiǎng)。

書(shū)籍目錄

序一　普及基金基礎(chǔ)知識(shí)　推動(dòng)基金市場(chǎng)發(fā)展序二　良好的收益展出出了專(zhuān)業(yè)理財(cái)?shù)镊攘Φ谝徽隆槭裁匆?gòu)買(mǎi)基金  一、基金是一種專(zhuān)業(yè)理財(cái)工具    1.什么是基金    2.基金的本質(zhì)是什么    3.投資基金有什么好處    4.基金有什么特點(diǎn)    5.如何對(duì)基金進(jìn)行分類(lèi)    6.契約型基金與公司型基金    7.封閉式基金與開(kāi)放式基金    8.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金    9.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金    10.主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金    11.公募基金和私募基金    12.特殊類(lèi)型基金    13.五大類(lèi)基金適合什么樣的投資者    14.如果基金管理公司倒閉，所投資的基金會(huì)不會(huì)受影響    15.投資于開(kāi)放式基金，投資者享有哪些權(quán)利    16.投資于開(kāi)放式基金，投資者需承擔(dān)哪些義務(wù)    17.什么是基礎(chǔ)市場(chǎng)  二、基金與其他投資品種的區(qū)別    1.目前國(guó)內(nèi)居民可以利用的投資渠道有哪些    2.基金與銀行存款的區(qū)別在哪里    3.基金與債券的區(qū)別在哪里    4.基金與保險(xiǎn)的區(qū)別在哪里    5.基金與股票的區(qū)別在哪里    6.基金與現(xiàn)有理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別在哪里    7.基金與外匯、房地產(chǎn)、貴金屬、收藏品等其他投資工具有什么不同    8.基金與目前市場(chǎng)上常見(jiàn)理財(cái)產(chǎn)品的比較  三、樹(shù)立組合投資的正確理念    1.組合投資具有多個(gè)層次    2.處于不同年齡段的投資者應(yīng)對(duì)基金有不同的投資策略    3.對(duì)于基金的基本投資策略    4.怎樣調(diào)整投資組合第二章  投資基金是否有風(fēng)險(xiǎn)  一、認(rèn)清投資基金過(guò)程申的風(fēng)險(xiǎn)    1.什么是基金將要面臨的政策風(fēng)險(xiǎn)    2.什么是基金將要面臨的上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)    3.什么是基金將要面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)    4.什么是基金將要面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)    5.什么是基金將要面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)    6.什么是基金公司、基金管理人的道德風(fēng)險(xiǎn)    7.什么是基金的操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)    8.什么是經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)與購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)    9.其他風(fēng)險(xiǎn)    10.什么是不可抗力因素  二、投資基金需要注意哪些問(wèn)題    1.投資者首先應(yīng)該了解自己    2.投資者還應(yīng)該大概了解基金所投資的基礎(chǔ)市場(chǎng)    3.選擇基金的時(shí)候首先要看基金的業(yè)績(jī)排名    4.機(jī)構(gòu)投資者不看業(yè)績(jī)排名嗎    5.基金業(yè)績(jī)排名的現(xiàn)實(shí)意義    6.什么樣的業(yè)績(jī)排行榜更適合投資者    7.是買(mǎi)新基金好還是買(mǎi)老基金好    8.是買(mǎi)開(kāi)放式基金好還是買(mǎi)封閉式基金好    9.現(xiàn)在很多基金都有費(fèi)率優(yōu)惠，買(mǎi)基金是在證券公司好還是在銀行合適，或是網(wǎng)上更好    ……第三章　怎樣選擇基金　一、基金類(lèi)型的細(xì)分　二、基金品種的選擇　三、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)第四章　如何買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金第五章　封閉式基金第六章　基金公司說(shuō)基金附錄一　基金公司如何動(dòng)作附錄二　中國(guó)銀河證券股份有限公司的基金服務(wù)后記

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