徹底搞懂信用證

前言

　　信用證機制被譽為商人們的天才發(fā)明，但現(xiàn)實中，國內(nèi)有不少外貿(mào)人，特別是外貿(mào)行業(yè)新手們，把信用證視為煩瑣、復(fù)雜、麻煩、不牢靠的畏途，甚至避之唯恐不及。究其原因，固然有信用證方式較匯款等方式復(fù)雜一些的因素，更有相當(dāng)一部分原因在于外貿(mào)業(yè)與銀行業(yè)之間的分工，導(dǎo)致各自雖精通各自的環(huán)節(jié)，卻不夠了解合作方的情況，以致理解不夠充分，配合不夠默契。這種狀況不僅影響信用證業(yè)務(wù)本身的發(fā)展，而且也削弱我國外貿(mào)行業(yè)對全球市場的適應(yīng)力，導(dǎo)致喪失一些可能的商機，影響對外貿(mào)易業(yè)務(wù)的發(fā)展。　　我們基于多年信用證業(yè)務(wù)一線操作經(jīng)驗，從外貿(mào)實務(wù)的角度出發(fā)，針對業(yè)務(wù)中常見問題，結(jié)合具體案例，解釋信用證的基本概念，梳理多方當(dāng)事人之間的關(guān)系，明晰信用證的運用程式，歸結(jié)實際操作中容易出現(xiàn)的疏漏，點明運作程序中各節(jié)骨眼所在，并通過菜單式架構(gòu)，努力為外貿(mào)從業(yè)人員提供一個簡明、便捷的查閱工具，以期解決信用證實務(wù)中常見的疑惑，為促使信用證成為簡捷易行的外貿(mào)工具，努力做一次深入淺出的嘗試?！　”緯谝徽?著力于從實務(wù)角度理解信用證基本概念，既從正面歸納直接影響實務(wù)操作效果的概念要點，也從反面對常見的誤解予以澄清，力圖建立準(zhǔn)確簡明的信用證概念基礎(chǔ)。

內(nèi)容概要

　　《徹底搞懂信用證》從實務(wù)的角度出發(fā)，結(jié)合實際發(fā)生的案例，對信用證業(yè)務(wù)進行了全面分析，書中涵蓋了信用證作為結(jié)算工具和融資工具的所有業(yè)務(wù)，并對與信用證相關(guān)的國際慣例、國內(nèi)法規(guī)等在實際操作中經(jīng)常遇到的問題展開討論，同時對銀行和外貿(mào)企業(yè)在實務(wù)中如何規(guī)范操作，規(guī)避潛在風(fēng)險，維護資金安全提出了中肯的意見?！稄氐赘愣庞米C》的特色在于：一、通過菜單式架構(gòu)，為讀者提供了一個簡潔明了的查閱工具，以解決實務(wù)中常見的疑惑，使信用證成為簡捷易行的外貿(mào)工具；二、內(nèi)容豐富全面，圖文并茂，并配以相關(guān)單據(jù)及解析，具有很強的實用性；三、《徹底搞懂信用證》的語言敘述通俗易懂、深入淺出、不乏文采.具有可讀性。書中的“小貼士”、“相關(guān)鏈接”、“特別提示”等欄目幫助讀者歸納要點、理清思路。

作者簡介

　　王騰，1994年起在中國工商銀行從事國際結(jié)算工作；2003年獲“國際信用證專家資格”證書；2003年－2004年在瑞典隆德大學(xué)學(xué)習(xí)，獲得歐洲商法與商務(wù)管理碩士學(xué)位；2005年一2006年在中國工商銀行新加坡分行工作，為中國工商銀行國際結(jié)算與貿(mào)易融資專家組成員.現(xiàn)供職于中國工商銀行山東省分行。從事金融工作十幾年來，一直致力于國際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的研究，先后在《國際金融研究》、《金融論壇》、《對外經(jīng)貿(mào)實務(wù)》、《中國外匯》、《金融與保險》等國家核心期刊和一級學(xué)術(shù)期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文?！　〔芗t波，法學(xué)學(xué)士，獲國際商會（ICC）、英國注冊銀行家協(xié)會（CIB）和國際金融服務(wù)協(xié)會（IFSA）共同頒發(fā)的”國際信用證專家資格”證書?，F(xiàn)供職于中國銀行南通分行，從事信用證實務(wù)和研究工作十多年，歷任國際結(jié)算部科長、部門副經(jīng)理等職務(wù)，擔(dān)任中國銀行南通分行和江蘇省分行培訓(xùn)中心兼職教師，從事國際結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)授課工作，在《國際金融研究》、《對外經(jīng)貿(mào)實務(wù)》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表數(shù)篇信用證業(yè)務(wù)論文。

書籍目錄

序前言第一章　初識信用證——入門第一節(jié)　信用證是做什么的第二節(jié)　信用證有多少種第三節(jié)　切勿誤解信用證第二章　信用證之旅——流程第一節(jié)　合同和信用證——籌劃從貿(mào)易合同開始第二節(jié)　申請和開立——信用證整裝待發(fā)第三節(jié)　審核與通知——信用證踏上征程第四節(jié)　修改——信用證的成熟第五節(jié)　制單和交單——信用證的使用第六節(jié)　審單和承付——信用證的踐諾第七節(jié)　收匯和核銷——信用證的收獲第八節(jié)　費用——信用證“不差錢兒”第三章　用信用證借錢——融資第一節(jié)　對出口商的融資——賣方如何借錢第二節(jié)　對進口商的融資——買方如何借錢第四章　第三只眼看信用證——叔衡利與弊第一節(jié)　利為信用證存在之本第二節(jié)　弊端不容忽視第三節(jié)　揚長避短趨利避害第五章　信用證的游戲規(guī)則——法規(guī)、慣例第一節(jié)　國際慣例第二節(jié)　各國法規(guī)與國際慣例的差別第三節(jié)　我國法規(guī)參考文獻

章節(jié)摘錄

　　保兌行，是在開證行之外對信用證作出付款保證的銀行。保兌行在收到受益人提交的相符單據(jù)后，即履行付款責(zé)任。之所以出現(xiàn)保兌行，大部分原因是受益人對開證行的資信情況不了解或者不信任。比如：一家非洲銀行開來一張信用證，我國的出口商對這家銀行的資信情況不了解，或者根本就不信任這家銀行，受益人會要求國內(nèi)的銀行，或者其他歐美國家的資信較好的銀行對這張信用證加具保兌。因為有了保兌行的存在，受益人可以在開證行無法履行付款的情況下，仍然得到保兌行的付款。在SWIFT格式信用證中，保兌行需要根據(jù)保兌指示來判斷，保兌指示的表述為：　　Confirmation instruction：Confirm要求通知行保兌該信用證；Mayadd說明通知行可以對信用證加具保兌；without則說明不要求保兌。該欄如特別明確顯示某銀行名稱時，該銀行為保兌行?！　敻缎小　敻缎?，是代開證行向受益人支付貨款的銀行.當(dāng)進口商所在地使用的貨幣不是信用證使用的貨幣時，為了支付方便，開證行有時會在信用證中授權(quán)另一家銀行代替其向受益人支付貨款，這家銀行所在國家的貨幣通常是信用證使用的貨幣，開證行也通常在這家銀行開有賬戶’因此清算比較順暢便利。在有償付行的情況下，對于受益人來說，做了相符交單后要看準(zhǔn)的是該先向償付行要錢.而不是開證行。例如，B本和韓國開來的信用證有很多是帶有償付行的，如果信用證的幣種是美元，日、韓的開證行一般會指定他們在紐約（全世界的美元清算中心）的分行作為償付行，由償付行直接向受益人的銀行付款。在SWIF7.格式信用證中，償付行的表述為。

編輯推薦

　　《徹底搞懂信用證》由中國海關(guān)出版社傾情打造的中國第一個外經(jīng)貿(mào)圖書品牌，致力于給中國的外貿(mào)人帶來最專業(yè)、最實用、最時尚、最輕松的非凡閱讀體驗?！　「鶕?jù)UCP600最新規(guī)定編寫　　涵蓋信用證作為結(jié)算工具和融資工具的所有業(yè)務(wù)　　為外經(jīng)貿(mào)企業(yè)規(guī)范業(yè)務(wù)操作、規(guī)避潛在風(fēng)險提供指導(dǎo)　　兩位有十余年信用證實操經(jīng)驗專家的原創(chuàng)力作!

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