徹底搞懂信用證

前言

　　信用證機(jī)制被譽(yù)為商人們的天才發(fā)明，但現(xiàn)實(shí)中，國(guó)內(nèi)有不少外貿(mào)人，特別是外貿(mào)行業(yè)新手們，把信用證視為煩瑣、復(fù)雜、麻煩、不牢靠的畏途，甚至避之唯恐不及。究其原因，固然有信用證方式較匯款等方式復(fù)雜一些的因素，更有相當(dāng)一部分原因在于外貿(mào)業(yè)與銀行業(yè)之間的分工，導(dǎo)致各自雖精通各自的環(huán)節(jié)，卻不夠了解合作方的情況，以致理解不夠充分，配合不夠默契。這種狀況不僅影響信用證業(yè)務(wù)本身的發(fā)展，而且也削弱我國(guó)外貿(mào)行業(yè)對(duì)全球市場(chǎng)的適應(yīng)力，導(dǎo)致喪失一些可能的商機(jī)，影響對(duì)外貿(mào)易業(yè)務(wù)的發(fā)展?！　∥覀兓诙嗄晷庞米C業(yè)務(wù)一線操作經(jīng)驗(yàn)，從外貿(mào)實(shí)務(wù)的角度出發(fā)，針對(duì)業(yè)務(wù)中常見問題，結(jié)合具體案例，解釋信用證的基本概念，梳理多方當(dāng)事人之間的關(guān)系，明晰信用證的運(yùn)用程式，歸結(jié)實(shí)際操作中容易出現(xiàn)的疏漏，點(diǎn)明運(yùn)作程序中各節(jié)骨眼所在，并通過(guò)菜單式架構(gòu)，努力為外貿(mào)從業(yè)人員提供一個(gè)簡(jiǎn)明、便捷的查閱工具，以期解決信用證實(shí)務(wù)中常見的疑惑，為促使信用證成為簡(jiǎn)捷易行的外貿(mào)工具，努力做一次深入淺出的嘗試?！　”緯谝徽?著力于從實(shí)務(wù)角度理解信用證基本概念，既從正面歸納直接影響實(shí)務(wù)操作效果的概念要點(diǎn)，也從反面對(duì)常見的誤解予以澄清，力圖建立準(zhǔn)確簡(jiǎn)明的信用證概念基礎(chǔ)。

內(nèi)容概要

　　《徹底搞懂信用證》從實(shí)務(wù)的角度出發(fā)，結(jié)合實(shí)際發(fā)生的案例，對(duì)信用證業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面分析，書中涵蓋了信用證作為結(jié)算工具和融資工具的所有業(yè)務(wù)，并對(duì)與信用證相關(guān)的國(guó)際慣例、國(guó)內(nèi)法規(guī)等在實(shí)際操作中經(jīng)常遇到的問題展開討論，同時(shí)對(duì)銀行和外貿(mào)企業(yè)在實(shí)務(wù)中如何規(guī)范操作，規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)資金安全提出了中肯的意見?！稄氐赘愣庞米C》的特色在于：一、通過(guò)菜單式架構(gòu)，為讀者提供了一個(gè)簡(jiǎn)潔明了的查閱工具，以解決實(shí)務(wù)中常見的疑惑，使信用證成為簡(jiǎn)捷易行的外貿(mào)工具；二、內(nèi)容豐富全面，圖文并茂，并配以相關(guān)單據(jù)及解析，具有很強(qiáng)的實(shí)用性；三、《徹底搞懂信用證》的語(yǔ)言敘述通俗易懂、深入淺出、不乏文采.具有可讀性。書中的“小貼士”、“相關(guān)鏈接”、“特別提示”等欄目幫助讀者歸納要點(diǎn)、理清思路。

作者簡(jiǎn)介

　　王騰，1994年起在中國(guó)工商銀行從事國(guó)際結(jié)算工作；2003年獲“國(guó)際信用證專家資格”證書；2003年－2004年在瑞典隆德大學(xué)學(xué)習(xí)，獲得歐洲商法與商務(wù)管理碩士學(xué)位；2005年一2006年在中國(guó)工商銀行新加坡分行工作，為中國(guó)工商銀行國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資專家組成員.現(xiàn)供職于中國(guó)工商銀行山東省分行。從事金融工作十幾年來(lái)，一直致力于國(guó)際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的研究，先后在《國(guó)際金融研究》、《金融論壇》、《對(duì)外經(jīng)貿(mào)實(shí)務(wù)》、《中國(guó)外匯》、《金融與保險(xiǎn)》等國(guó)家核心期刊和一級(jí)學(xué)術(shù)期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文。　　曹紅波，法學(xué)學(xué)士，獲國(guó)際商會(huì)（ICC）、英國(guó)注冊(cè)銀行家協(xié)會(huì)（CIB）和國(guó)際金融服務(wù)協(xié)會(huì)（IFSA）共同頒發(fā)的”國(guó)際信用證專家資格”證書?，F(xiàn)供職于中國(guó)銀行南通分行，從事信用證實(shí)務(wù)和研究工作十多年，歷任國(guó)際結(jié)算部科長(zhǎng)、部門副經(jīng)理等職務(wù)，擔(dān)任中國(guó)銀行南通分行和江蘇省分行培訓(xùn)中心兼職教師，從事國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)授課工作，在《國(guó)際金融研究》、《對(duì)外經(jīng)貿(mào)實(shí)務(wù)》等學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表數(shù)篇信用證業(yè)務(wù)論文。

書籍目錄

序前言第一章　初識(shí)信用證——入門第一節(jié)　信用證是做什么的第二節(jié)　信用證有多少種第三節(jié)　切勿誤解信用證第二章　信用證之旅——流程第一節(jié)　合同和信用證——籌劃從貿(mào)易合同開始第二節(jié)　申請(qǐng)和開立——信用證整裝待發(fā)第三節(jié)　審核與通知——信用證踏上征程第四節(jié)　修改——信用證的成熟第五節(jié)　制單和交單——信用證的使用第六節(jié)　審單和承付——信用證的踐諾第七節(jié)　收匯和核銷——信用證的收獲第八節(jié)　費(fèi)用——信用證“不差錢兒”第三章　用信用證借錢——融資第一節(jié)　對(duì)出口商的融資——賣方如何借錢第二節(jié)　對(duì)進(jìn)口商的融資——買方如何借錢第四章　第三只眼看信用證——叔衡利與弊第一節(jié)　利為信用證存在之本第二節(jié)　弊端不容忽視第三節(jié)　揚(yáng)長(zhǎng)避短趨利避害第五章　信用證的游戲規(guī)則——法規(guī)、慣例第一節(jié)　國(guó)際慣例第二節(jié)　各國(guó)法規(guī)與國(guó)際慣例的差別第三節(jié)　我國(guó)法規(guī)參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　保兌行，是在開證行之外對(duì)信用證作出付款保證的銀行。保兌行在收到受益人提交的相符單據(jù)后，即履行付款責(zé)任。之所以出現(xiàn)保兌行，大部分原因是受益人對(duì)開證行的資信情況不了解或者不信任。比如：一家非洲銀行開來(lái)一張信用證，我國(guó)的出口商對(duì)這家銀行的資信情況不了解，或者根本就不信任這家銀行，受益人會(huì)要求國(guó)內(nèi)的銀行，或者其他歐美國(guó)家的資信較好的銀行對(duì)這張信用證加具保兌。因?yàn)橛辛吮缎械拇嬖冢芤嫒丝梢栽陂_證行無(wú)法履行付款的情況下，仍然得到保兌行的付款。在SWIFT格式信用證中，保兌行需要根據(jù)保兌指示來(lái)判斷，保兌指示的表述為：　　Confirmation instruction：Confirm要求通知行保兌該信用證；Mayadd說(shuō)明通知行可以對(duì)信用證加具保兌；without則說(shuō)明不要求保兌。該欄如特別明確顯示某銀行名稱時(shí)，該銀行為保兌行?！　敻缎小　敻缎?，是代開證行向受益人支付貨款的銀行.當(dāng)進(jìn)口商所在地使用的貨幣不是信用證使用的貨幣時(shí)，為了支付方便，開證行有時(shí)會(huì)在信用證中授權(quán)另一家銀行代替其向受益人支付貨款，這家銀行所在國(guó)家的貨幣通常是信用證使用的貨幣，開證行也通常在這家銀行開有賬戶’因此清算比較順暢便利。在有償付行的情況下，對(duì)于受益人來(lái)說(shuō)，做了相符交單后要看準(zhǔn)的是該先向償付行要錢.而不是開證行。例如，B本和韓國(guó)開來(lái)的信用證有很多是帶有償付行的，如果信用證的幣種是美元，日、韓的開證行一般會(huì)指定他們?cè)诩~約（全世界的美元清算中心）的分行作為償付行，由償付行直接向受益人的銀行付款。在SWIF7.格式信用證中，償付行的表述為。

編輯推薦

　　《徹底搞懂信用證》由中國(guó)海關(guān)出版社傾情打造的中國(guó)第一個(gè)外經(jīng)貿(mào)圖書品牌，致力于給中國(guó)的外貿(mào)人帶來(lái)最專業(yè)、最實(shí)用、最時(shí)尚、最輕松的非凡閱讀體驗(yàn)?！　「鶕?jù)UCP600最新規(guī)定編寫　　涵蓋信用證作為結(jié)算工具和融資工具的所有業(yè)務(wù)　　為外經(jīng)貿(mào)企業(yè)規(guī)范業(yè)務(wù)操作、規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)提供指導(dǎo)　　兩位有十余年信用證實(shí)操經(jīng)驗(yàn)專家的原創(chuàng)力作!

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