公共基礎(chǔ)科目

前言

　　2006年6月6日，是中國銀行業(yè)具有重要歷史意義的日子，中國銀監(jiān)會在人民大會堂召開了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會成立大會?！　≈袊y監(jiān)會主席劉明康親任該委員會主任，他指出：“推動中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度建設(shè)，是中國銀行業(yè)發(fā)展史上的一件大事，將有助于提高銀行從業(yè)人員素質(zhì)，促進(jìn)銀行業(yè)員工培訓(xùn)的規(guī)范化，提升中國銀行業(yè)的服務(wù)水平和整體競爭力，推動中國銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展?！薄　≈袊y行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證（Certification of China Banking Profes-sional，簡稱CCBP），是中國銀行業(yè)發(fā)展的重大制度建設(shè)，它由四個基本的環(huán)節(jié)組成：資格標(biāo)準(zhǔn)、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。正如各大媒體所驚呼：這是銀行從業(yè)人員的進(jìn)入門檻，我國目前300多萬銀行從業(yè)人員今后都將要持證上崗。　　根據(jù)現(xiàn)有管理辦法，凡是年滿18歲、高中畢業(yè)的具有民事行為能力的人皆可報考；銀行業(yè)協(xié)會每年將舉辦兩次考試；資格認(rèn)證考試科目將采用模塊化結(jié)構(gòu)，具體分為公共基礎(chǔ)科目和相關(guān)專業(yè)科目：公共科目為所有銀行業(yè)從業(yè)人員必備的基本知識、技術(shù)和能力標(biāo)準(zhǔn)，專業(yè)科目為相關(guān)專業(yè)人員必備的專業(yè)技能知識，目前先推出風(fēng)險管理和個人理財?shù)膬蓚€專業(yè)證書；通過公共基礎(chǔ)科目和相關(guān)專業(yè)科目考試后的從業(yè)人員，還要根據(jù)其從業(yè)紀(jì)錄進(jìn)行資格審查，最終確定是否頒發(fā)資格證書。

內(nèi)容概要

根據(jù)現(xiàn)有的管理辦法，凡是年滿18歲、高中畢業(yè)的具有民事行為能力的人皆可報考銀行業(yè)協(xié)會每年將舉辦兩次考試；資格認(rèn)證考試科目將采用模塊化結(jié)構(gòu)，具體分為公共基礎(chǔ)科目和相關(guān)專業(yè)科目；公共基礎(chǔ)科目為所有銀行業(yè)從業(yè)人員必備的基本知識、技術(shù)和能力標(biāo)準(zhǔn)，專業(yè)科目為所有銀行從業(yè)人員必備的專業(yè)技能知識，目前先推出風(fēng)險管理和個人理財兩個專業(yè)科目；通過公共基礎(chǔ)科目和相關(guān)專業(yè)科目考試后的從業(yè)人員，還要根據(jù)其從業(yè)記錄進(jìn)行資格審查，最終確定是否頒分資格證書。本書為“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試指導(dǎo)用書”之一。本書內(nèi)容全面，資料新穎，理論聯(lián)系實際，語言通俗，習(xí)題典型，可供廣大銀行從業(yè)人員參考。

書籍目錄

第一篇　銀行知識與業(yè)務(wù)　1.1　中國銀行業(yè)概況　  1.1.1　中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織  　1.1.2　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)　練習(xí)與鞏固　1.2　銀行經(jīng)營環(huán)境　  1.2.1　經(jīng)濟(jì)環(huán)境  　1.2.2　金融環(huán)境　練習(xí)與鞏固　1.3　銀行主要業(yè)務(wù)  　1.3.1　存款業(yè)務(wù)　  1.3.2　貸款業(yè)務(wù)  　1.3.3　其他銀行業(yè)務(wù)　練習(xí)與鞏固　1.4　銀行管理　  1.4.1　銀行風(fēng)險管理　  1.4.2　銀行資本管理　  1.4.3　銀行績效管理  　1.4.4　銀行金融創(chuàng)新　練習(xí)與鞏固第二篇　銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)　2.1　銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定  　2.1.1　銀行業(yè)監(jiān)督管理措施　  2.1.2　違反銀行業(yè)管理規(guī)定的懲處措施  　2.1.3　銀行業(yè)反洗錢法律規(guī)定　練習(xí)與鞏固　2.2　銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定  　2.2.1　存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定　  2.2.2　授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定  　2.2.3　銀行業(yè)務(wù)禁讓　練習(xí)與鞏固　2.3　民事法律基本規(guī)定  　2.3.1　民事權(quán)利主體　  2.3.2　民事法律行為和代理  　2.3.3　合同法律制度　練習(xí)與鞏固　2.4　商事法律基本規(guī)定  　2.4.1　公司法律制度　  2.4.2　破產(chǎn)法律制度  　2.4.3　票據(jù)法律制度　  2.4.4　擔(dān)保法律制度　練習(xí)與鞏固　2.5　銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任  　2.5.1　破壞金融管理秩序罪　  2.5.2　危害貨幣管理罪　  2.5.3　破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪　  2.5.4　破壞銀行管理罪　  2.5.5　金融詐騙罪  　2.5.6　銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪　練習(xí)與鞏固第三篇　銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

章節(jié)摘錄

　　②銀監(jiān)會監(jiān)管工作所遵循的主要工作經(jīng)驗。　　第一，必須堅持法人監(jiān)管，重視對每個金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險的把握、防范和化解。第二，必須堅持以風(fēng)險為主的監(jiān)管內(nèi)容，努力提高金融監(jiān)管的水平，改進(jìn)監(jiān)管的方法和手段。第三，必須注意促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制形成和內(nèi)控效果的不斷提高。第四，必須按照國際準(zhǔn)則和要求，逐步提高監(jiān)管的透明度?！　、坫y監(jiān)會監(jiān)管工作目的?！⊥ㄟ^審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費者的利益；通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心；通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解；努力減少金融犯罪?！　、茔y監(jiān)會監(jiān)管工作標(biāo)準(zhǔn)?！〉谝唬己帽O(jiān)管要促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展。第二，要努力提升我國金融業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力。第三，對各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制。第四，鼓勵公平競爭、反對無序競爭。第五，對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制。第六，要高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。　　貨幣政策職能和銀行監(jiān)管職能兩種職能相對分離，可以防止貨幣政策與銀行監(jiān)管的同步振蕩，有利于二者專業(yè)化水平的提高。一方面，貨幣政策應(yīng)當(dāng)更多地依靠公開市場操作等市場化的政策工具來實現(xiàn)，而不能依靠放松或加強銀行監(jiān)管力度來實現(xiàn)其政策目標(biāo)；另一方面，銀行監(jiān)管如果出現(xiàn)失誤，也不能依靠隨意增加貨幣供給去填補窟窿，掩飾漏洞。　?。?）自律組織　　中國銀行業(yè)協(xié)會（China Banking Association，CBA）成立于2000年5月，是經(jīng)中國人民銀行和民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團(tuán)體，是中國銀行業(yè)自律組織。2003年中國銀監(jiān)會成立后，中國銀行業(yè)協(xié)會主管單位由中國人民銀行變更為中國銀監(jiān)會。凡經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)成立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加人中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員；凡經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在民政部門登記注冊的各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計劃單列市銀行業(yè)協(xié)會，承認(rèn)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為準(zhǔn)會員。

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