現(xiàn)代金融業(yè)與金融投資全書

內(nèi)容概要

內(nèi)容簡介
《現(xiàn)代金融業(yè)與金融投
資全書》是一部為推進(jìn)我國
金融業(yè)的改革、更新金融意
識、適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要
求，專為金融工作者和金融
投資者編寫的實務(wù)與理論相
結(jié)合的工具書?！度珪贩稚?、
下兩卷，上卷：以現(xiàn)代金融
業(yè)的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、
動作程序、內(nèi)部管理為主要
內(nèi)容，注重實務(wù)性和操作性，
為金融工作者提供系統(tǒng)全面
的金融工作實務(wù)體系，便于
實際查詢和實例分析。下卷：
以金融工具、金融創(chuàng)新、金
融市場、金融投資、保險理
論的形成與發(fā)展、理論依據(jù)
和現(xiàn)實背景為內(nèi)容?！度珪?br />在理論分析的基礎(chǔ)上，詳細(xì)
闡明金融業(yè)運作的技術(shù)性問
題，并附有具體實例。適用
于銀行業(yè)、非銀行金融業(yè)的
工作者，以及有志于證券等
金融投資的工商業(yè)者和個人
投資者。

書籍目錄

目錄
上卷 金融機構(gòu)及其運作
第一篇 中央銀行
一、中央銀行概述
1中央銀行的概念
2中央銀行的起源與發(fā)展
2.1中央銀行的起源
2.2中央銀行的發(fā)展
二、中央銀行的組織機構(gòu)與功能
1中央銀行體制
1.1單一的中央銀行體制
1.2復(fù)合的中央銀行體制
1.3跨國的中央銀行體制
2中央銀行的資本結(jié)構(gòu)
2.1全部資本金國家所有
2.2公私股份混合所有
2.3全部股份私人所有
2.4根本沒有資本金
3中央銀行的機構(gòu)設(shè)置
3.1中央銀行總行職能機構(gòu)的設(shè)置
3.2中央銀行分支機構(gòu)的設(shè)置
4中央銀行的功能
4.1政策功能
4.2銀行功能
4.3監(jiān)督功能
4.4開發(fā)功能
4.5研究功能
三、中央銀行的外部關(guān)系
1中央銀行與政府的關(guān)系
1.1中央銀行與政府關(guān)系的產(chǎn)生
1.2中央銀行對政府的相對獨立
1.3中央銀行與政府關(guān)系的不同模式
2中央銀行與其它銀行和金融機構(gòu)的關(guān)系
2.1中央銀行作為銀行的銀行與其它銀行和金融機構(gòu)的關(guān)系
2.2中央銀行作為政府的銀行與其它銀行和金融機構(gòu)的關(guān)系
2.3中央銀行作為發(fā)行銀行與其它銀行和金融機構(gòu)的關(guān)系
四、中央銀行的業(yè)務(wù)
1負(fù)債業(yè)務(wù)
1.1貨幣發(fā)行
1.2代理國庫
1.3集中存款準(zhǔn)備金
1.4清算資金
1.5其他業(yè)務(wù)
2資產(chǎn)業(yè)務(wù)
2.1再貼現(xiàn)和貸款
2.2金銀外匯儲備
2.3證券買賣
2.4其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)
五、中央銀行的會計核算
1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)的核算
1.1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)概述
1.2發(fā)行基金的印制和調(diào)撥
1.3貨幣發(fā)行與回籠
1.4損傷票幣銷毀和收兌舊人民幣、地方幣的處理
1.5發(fā)行基金對帳和報表
2經(jīng)理國庫與代理發(fā)行、兌付國家債券業(yè)務(wù)的核算
2.1國庫業(yè)務(wù)概述
2.2國庫機構(gòu)設(shè)置和職責(zé)權(quán)限
2.3預(yù)算收入及退庫的核算
2.4國庫款項的報解
2.5撥付國庫款項的核算
2.6國庫款的對帳和年終決算
2.7代理發(fā)行國家債券業(yè)務(wù)的核算
3對專業(yè)銀行存、貸款業(yè)務(wù)的核算
3.1存、貸款業(yè)務(wù)核算的意義和要求
3.2帳戶的設(shè)置與管理
3.3存款業(yè)務(wù)的核算
3.4貸款業(yè)務(wù)的核算
3.5專項貸款業(yè)務(wù)的核算
3.6繳存存款業(yè)務(wù)的核算
3.7金融機構(gòu)特種存款業(yè)務(wù)的核算
3.8再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的核算
3.9公開市場業(yè)務(wù)的核算
4金銀收兌業(yè)務(wù)的核算
4.1金銀收兌業(yè)務(wù)概述
4.2金銀收購的核算
4.3金銀配售業(yè)務(wù)的核算
4.4儲備金飾品業(yè)務(wù)的核算
4.5金銀其他業(yè)務(wù)與費用的核算
5人民銀行聯(lián)行往來業(yè)務(wù)的核算
5.1發(fā)報行的核算
5.2收報行的核算
5.3全國電子聯(lián)行往來業(yè)務(wù)的核算
6中國人民銀行的年度決算
6.1年度決算的意義和要求
6.2年度決算的準(zhǔn)備工作
6.3年度決算日的工作
6.4年度決算后的工作
7中國人民銀行的會計分析
7.1會計分析的意義
7.2會計分析的任務(wù)和內(nèi)容
7.3會計分析的原則和程序
7.4會計分析的種類和方法
7.5搞好會計分析的措施
六、中央銀行貨幣金融政策
1貨幣政策
1.1貨幣政策的構(gòu)成
1.2貨幣政策理論
2貨幣政策的目標(biāo)
2.1充分就業(yè)
2.2經(jīng)濟(jì)增長
2.3物價穩(wěn)定
2.4國際收支平衡
3貨幣政策的工具
3.1一般性貨幣政策工具
3.2選擇性貨幣政策工具
4貨幣政策的中介指標(biāo)
4.1選擇中介指標(biāo)的五個標(biāo)準(zhǔn)
4.2較有影響的五種中介指標(biāo)
5貨幣調(diào)節(jié)傳導(dǎo)機制
5.1資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng)
5.2財富效應(yīng)
5.3授信限量效應(yīng)
5.4預(yù)期效應(yīng)
6宏觀經(jīng)濟(jì)模型
6.1封閉經(jīng)濟(jì)中的宏觀經(jīng)濟(jì)模型
6.2開放經(jīng)濟(jì)中的宏觀經(jīng)濟(jì)模型
七、中央銀行的監(jiān)管
1金融管理與金融法規(guī)
1.1對金融機構(gòu)監(jiān)督管理的必要性
1.2金融法規(guī)與金融管理
1.3建立和健全中國金融法規(guī)
2金融管理的體制與方法
2.1各國金融監(jiān)督管理體制
2.2不同金融管理模式的比較
3金融管理的不同方法
4金融管理的技術(shù)手段
4.1預(yù)防性管理手段
4.2存款保險制度
4.3最后援助貸款和搶救行動
5中國中央銀行對金融機構(gòu)的管理
5.1金融機構(gòu)的組織形式
5.2金融機構(gòu)的設(shè)置和撤并管理
5.3金融機構(gòu)的日常管理
6中國的金融監(jiān)督
6.1中國金融監(jiān)督管理的形成
6.2中國金融監(jiān)督管理的概況
6.3中國人民銀行已開展的監(jiān)督管理工作
八、中國人民銀行
1中國人民銀行的組織結(jié)構(gòu)
1.1中國人民銀行總行的內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置
1.2中國人民銀行分支機構(gòu)的設(shè)置
1.3中國人民銀行分支機構(gòu)的地位
2中國人民銀行與政府的關(guān)系
3中國人民銀行分支機構(gòu)與地方政府的關(guān)系
4中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)
4.1關(guān)于中國貨幣政策目標(biāo)的不同觀點
4.2穩(wěn)定貨幣、發(fā)展經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵及其相互關(guān)系
4.3處理好兩大貨幣政策目標(biāo)的關(guān)系
4.4中國對貨幣政策四大目標(biāo)的研究
5中國人民銀行的貨幣政策工具
5.1直接信用控制下的貨幣政策工具
5.2間接信用控制下的貨幣政策工具
5.3選擇性的貨幣政策工具
九、國外的中央銀行
1日本銀行
2加拿大銀行
3英格蘭銀行
4法蘭西銀行
5美國聯(lián)邦儲備體系
6德意志聯(lián)邦銀行
十、中央銀行法
1金融立法的目標(biāo)
2金融立法的技術(shù)和技巧
3中央銀行法概述
3.1中央銀行的法律形式和法律地位
3.2中央銀行的性質(zhì)和職能
3.3中央銀行的組織體系
3.4中央銀行的貨幣政策目標(biāo)
3.5中央銀行的業(yè)務(wù)操作
3.6中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督檢查
3.7存款準(zhǔn)備金制度
3.8貼現(xiàn)貸款制度
3.9公開市場操作制度
3.10清算制度
3.11中央銀行的利率管理
附錄一中華人民共和國中國人民銀行法
附錄二美國聯(lián)邦儲備法案
第二篇 商業(yè)銀行
一、商業(yè)銀行概述
1商業(yè)銀行的概念
2商業(yè)銀行的起源與發(fā)展
二、商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)
1商業(yè)銀行的組織形式
1.1按資本所有權(quán)劃分
1.2按商業(yè)銀行的外部組織形式劃分
1.3按業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍與特點劃分
2商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
2.1股東大會
2.2董事會
2.3監(jiān)事會
2.4行長（或總經(jīng)理）
2.5總稽核
2.6業(yè)務(wù)和職能部門
2.7分支機構(gòu)
三、商業(yè)銀行的設(shè)立及其程序
1了解內(nèi)情
2提出申請
3公開發(fā)表申請通知書
4貨幣監(jiān)理機構(gòu)審查
5最初審批
6開業(yè)準(zhǔn)備
7拒絕后的再申請
8最后審查及開業(yè)
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
1盈利性
2安全性
3流動性
五、商業(yè)銀行與客戶
1商業(yè)銀行的權(quán)利和責(zé)任
2客戶的權(quán)利和責(zé)任
2.1客戶的權(quán)利
2.2客戶的責(zé)任
3商業(yè)銀行與客戶的關(guān)系
3.1契約關(guān)系的建立
3.2契約關(guān)系的終止
六、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及其會計核算
1商業(yè)銀行的出納業(yè)務(wù)
1.1出納業(yè)務(wù)的組織
1.2出納業(yè)務(wù)的基本規(guī)定
1.3現(xiàn)金收入的處理
1.4付出現(xiàn)金的處理
1.5現(xiàn)金提送和保管
1.6偽鈔的辨認(rèn)及處理
1.7破損券收兌
1.8出納結(jié)帳
2商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)及其會計核算
2.1活期存款
2.2定期存款
2.3利息計算及帳務(wù)處理
2.4儲蓄存款
2.5儲蓄所結(jié)帳及管轄行的帳務(wù)處理和事后監(jiān)督
2.6可轉(zhuǎn)讓定期存單（CDs）
2.7可轉(zhuǎn)讓支付命令存款帳戶
2.8自動轉(zhuǎn)帳服務(wù)存款帳戶
2.9貨幣市場存款帳戶
2.10個人退休金帳戶
2.11協(xié)定帳戶
2.12掉期存款
2.13歐洲貨幣單位及美元存款
2.14外幣存款
3商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)及其會計核算
3.1信用放款
3.2抵押放款
3.3保證書擔(dān)保放款
3.4貸款證券化
3.5放款利息計算
4商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)
4.1證券投資的目的
4.2證券投資的特點
4.3證券投資的要點
4.4國內(nèi)證券投資
4.5證券投資的收益和風(fēng)險
4.6證券投資的程序
5商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
5.1結(jié)算業(yè)務(wù)
5.2信用證業(yè)務(wù)
5.3信托業(yè)務(wù)
5.4租賃業(yè)務(wù)
5.5代理業(yè)務(wù)
5.6銀行卡業(yè)務(wù)
5.7咨詢業(yè)務(wù)
6商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)
6.1國際業(yè)務(wù)概述
6.2國際結(jié)算業(yè)務(wù)
6.3銀行結(jié)算制度與結(jié)算規(guī)則
6.4外匯交易業(yè)務(wù)
6.5國際信貸與投資
7商業(yè)銀行聯(lián)行往來業(yè)務(wù)的核算
7.1聯(lián)行往來核算概述
7.2全國聯(lián)行往來的會計科目
7.3全國聯(lián)行往來的憑證
7.4全國聯(lián)行往來的日常帳務(wù)核算
7.5總行電子計算中心的處理手續(xù)
7.6全國聯(lián)行往來帳項年度結(jié)清
七、商業(yè)銀行的票據(jù)
1支票
1.1支票的定義
1.2支票的性質(zhì)
1.3簽發(fā)人的責(zé)任
1.4支票的拒付和止付
2匯票
2.1匯票的定義
2.2匯票的必要項目
2.3匯票的當(dāng)事人
2.4票據(jù)行為
2.5匯票的流通及票據(jù)責(zé)任的解除
2.6匯票的貼現(xiàn)
3本票
3.1本票的定義
3.2本票的種類
3.3本票的式樣
3.4本票與匯票的區(qū)別
3.5支票、匯票和本票的比較
八、商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造
1信用中介和信用創(chuàng)造
2原始存款與派生存款
3派生存款的創(chuàng)造過程
4存款創(chuàng)造的約束機制與數(shù)量界限
4.1現(xiàn)金漏出
4.2超額準(zhǔn)備金
4.3活期存款轉(zhuǎn)化為定期存款
九、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理
1商業(yè)銀行的信貸管理
1.1信貸管理的任務(wù)與內(nèi)容
1.2貸款的組織管理方式
1.3信貸管理政策的內(nèi)容
1.4信貸分析
1.5借款戶財務(wù)報表分析
1.6信貸三查
1.7貸款審批
1.8信貸風(fēng)險及其控制
1.9貸后管理
1.10信貸檔案的管理
1.11借貸合同的條款及其范例
2項目貸款及其管理
2.1項目貸款的定義、參與人及發(fā)展歷史
2.2項目貸款的籌資來源及其優(yōu)缺點
2.3項目評估
2.4項目貸款的管理程序
2.5項目貸款的工程規(guī)劃與風(fēng)險管理及各種保證
2.6常見國際項目融資的金融工具
2.7項目貸款的國際案例
3商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理與戰(zhàn)略
3.1資產(chǎn)管理理論
3.2負(fù)債管理理論
3.3資產(chǎn)負(fù)債的全面管理理論
3.4資產(chǎn)負(fù)債的管理方法
3.5風(fēng)險管理戰(zhàn)略
十、商業(yè)銀行的財務(wù)報告及其分析
1商業(yè)銀行財務(wù)報表的主要內(nèi)容
1.1資產(chǎn)負(fù)債表
1.2銀行損益表
1.3財務(wù)狀況變動表
2財務(wù)報表注釋
3商業(yè)銀行的主要財務(wù)指標(biāo)
3.1反應(yīng)銀行盈利狀況的主要指標(biāo)
3.2反應(yīng)銀行風(fēng)險狀況的若干指標(biāo)
3.3銀行盈利指標(biāo)與風(fēng)險指標(biāo)的相互關(guān)系
4財務(wù)報表分析的基本方法
4.1比率分析
4.2百分比或百分率分析
4.3指標(biāo)比較
4.4商業(yè)銀行的相對規(guī)模問題
5財務(wù)報告與財務(wù)分析
5.1財務(wù)報告
5.2財務(wù)分析
6影響銀行盈利的因素
6.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境
6.2管理水平
6.3規(guī)模經(jīng)濟(jì)
6.4利率
6.5可用資金量
7商業(yè)銀行的短期償債能力分析
7.1凈流動資產(chǎn)
7.2流動比率
8商業(yè)銀行的長期償債能力分析
8.1損益表項目分析
8.2資產(chǎn)負(fù)債表項目分析
8.3特別項目分析
9商業(yè)銀行的盈利能力分析
9.1資產(chǎn)利潤率
9.2投資收益率
9.3全部股權(quán)收益率
9.4普通股股本收益率
10中國商業(yè)銀行財務(wù)報表分析實踐
10.1尋找差距法
10.2查找原因法
11銀行報表分析上的幾個問題
11.1或有負(fù)債
11.2銀行報表數(shù)字的真實性
11.3最佳銀行的特征
十一、現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的十大趨勢
1銀行管理法制化
2銀行業(yè)務(wù)國際化
3國際融資證券化
4表外業(yè)務(wù)迅速發(fā)展
5金融工具不斷創(chuàng)新
6銀行組織集團(tuán)化
7銀行經(jīng)營多樣化
8銀行電子化進(jìn)程加快
9員工管理標(biāo)準(zhǔn)化
10業(yè)務(wù)競爭轉(zhuǎn)向服務(wù)素質(zhì)的對比
十二、中外商業(yè)銀行介紹
1中信實業(yè)銀行
1.1中信實業(yè)銀行的建立和機構(gòu)設(shè)置
1.2中信實業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與發(fā)展
1.3中信實業(yè)銀行的管理
2交通銀行
11.1理論責(zé)任準(zhǔn)備金
11.2實際責(zé)任準(zhǔn)備金
12人身保險危險選擇
12.1危險選擇的方法
12.2危險選擇的決定
13人身保險利源分析
14人身保險資金運用
14.1資金運用的原則
14.2資金運用的方式
15人身保險經(jīng)營方式
16人身保險的再保險
17年金與年金保險
18中國現(xiàn)已開辦的人壽保險
19中國現(xiàn)已開辦的養(yǎng)老保險
20中國現(xiàn)已開辦的意外傷害保險
21中國現(xiàn)已開辦的健康保險
九、再保險
1再保險業(yè)務(wù)
2再保險的起源與發(fā)展
3再保險的作用
4國際再保險市場
5再保險與原保險的聯(lián)系和區(qū)別
6再保險形式
7保險費準(zhǔn)備金
8賠款準(zhǔn)備金
9比例分保再保險費
10比例分保再保險傭金
11再保險手續(xù)費
12非比例再保險
13超額賠款再保險費計算標(biāo)準(zhǔn)
14再保險的規(guī)劃步驟
十、保險管理
1保險計劃管理
2保險財務(wù)管理
3保險人事管理
4保險信息管理
5保險現(xiàn)代化管理
6保險審計
7保險的經(jīng)濟(jì)效益

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