最新商業(yè)銀行運作實務(wù)全書

作者簡介

馬洪，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家。國務(wù)院
研究發(fā)展中心名譽主任。本書編委
主任。
孫尚清，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，國務(wù)院
發(fā)展研究中心主任。本書編委主任。
周林，1951年5月生，副研究員，歷
任國務(wù)院發(fā)展研究中心副局長、企
業(yè)局負(fù)責(zé)人，深圳市體改委副主任；
現(xiàn)任廣東發(fā)展銀行深圳分行總經(jīng)
理。其代表作有：《中國部門產(chǎn)業(yè)政策
研究》、《中國經(jīng)濟(jì)實力分析》、《2000
年中國》等著作。本書主編。
朱敬堯，1952年12月生，副教授，
歷任中南財經(jīng)大學(xué)投資教研室副主
任，中國海洋直升機(jī)專業(yè)公司副總經(jīng)
濟(jì)師，現(xiàn)任深圳市凱雷特投資發(fā)展有
限公司總經(jīng)理。其代表作有：《中國投
資管理辭典》、《證券百科全書》、《銀
行外匯實務(wù)》、《房地產(chǎn)金融》、《建設(shè)
銀行經(jīng)營管理》、《建設(shè)項目評估》等
十多部著作。本書主編

書籍目錄

目錄
第一篇 商業(yè)銀行概論
第一章 商業(yè)銀行導(dǎo)論
第一節(jié) 商業(yè)銀行的起源與發(fā)展
第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展的兩種方式
第三節(jié) 商業(yè)銀行的特征與職能
第四節(jié) 商業(yè)銀行在整個金融體系中的重要地位
第二章 商業(yè)銀行基本制度
第一節(jié) 銀行制度概述
第二節(jié) 建立商業(yè)銀行制度遵循的基本原則
第三節(jié) 商業(yè)銀行的組織制度
第四節(jié) 商業(yè)銀行的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)
第三章 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展趨勢
第一節(jié) 金融“自由”化改革對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響
第二節(jié) 服務(wù)經(jīng)營方式的改善與金融工具的創(chuàng)新
第三節(jié) 趨向國際化的業(yè)務(wù)經(jīng)營
第四節(jié) 趨向現(xiàn)代化的業(yè)務(wù)手段
第四章 中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)管
第一節(jié) 中央銀行概述
第二節(jié) 對商業(yè)銀行監(jiān)管的目的
第三節(jié) 對商業(yè)銀行的監(jiān)管體制及基本原則
第四節(jié) 對商業(yè)銀行的監(jiān)管內(nèi)容
第五節(jié) 對商業(yè)銀行的監(jiān)管方法與手段
第五章 我國商業(yè)銀行的歷史、現(xiàn)狀和發(fā)展
第一節(jié) 我國商業(yè)銀行的發(fā)展與演變
第二節(jié) 我國目前商業(yè)銀行概況
第三節(jié) 我國專業(yè)銀行向商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)換
第四節(jié) 建立我國商業(yè)銀行體系的模式思路
第二篇 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的經(jīng)營管理
第一章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論
第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論的演變
第二節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論
第三節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債管理理論
第四節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論
第二章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法
第一節(jié) 流動性管理法
第二節(jié) 利差管理法
第三節(jié) 期限管理法
第三章 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)
第一節(jié) 商業(yè)銀行資本
第二節(jié) 存款業(yè)務(wù)
第三節(jié) 借入資金及其它負(fù)債業(yè)務(wù)
第四章 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理（一）――貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行信貸資金及運動規(guī)律
第二節(jié) 商業(yè)銀行貸款原則與制度
第三節(jié) 商業(yè)銀行貸款的發(fā)放
第四節(jié) 貸款的檢查與分析
第五章 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理（二）――投資經(jīng)營管理
第一節(jié) 投資的種類、目的與特點
第二節(jié) 投資收益與風(fēng)險
第三節(jié) 投資政策與方法
第四節(jié) 投資分析
第三篇 商業(yè)銀行貸款項目評估
第一章 總論
第一節(jié) 項目評估的基本原則
第二節(jié) 項目評估的基本內(nèi)容
第三節(jié) 項目評估的基本程序
第二章 項目的市場分析
第一節(jié) 產(chǎn)品的市場壽命期分析
第二節(jié) 產(chǎn)品的市場需求預(yù)測
第三節(jié) 產(chǎn)品的市場供給預(yù)測
第三章 項目的生產(chǎn)建設(shè)條件分析
第一節(jié) 項目的布局分析
第二節(jié) 項目的環(huán)境分析
第三節(jié) 項目的選址方法
第四章 項目的技術(shù)分析
第一節(jié) 技術(shù)分析的原則和程序
第二節(jié) 生產(chǎn)工藝分析
第三節(jié) 設(shè)備分析
第四節(jié) 生產(chǎn)規(guī)模分析
第五章 項目的財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
第一節(jié) 項目投資預(yù)測
第二節(jié) 產(chǎn)品成本預(yù)測
第三節(jié) 銷售收入及利潤預(yù)測
第六章 項目的財務(wù)評價
第一節(jié) 項目投資來源與運用分析
第二節(jié) 項目的返本能力分析
第三節(jié) 項目的償貸能力分析
第四節(jié) 項目的盈利能力分析
第五節(jié) 項目的外匯效果分析
第七章 項目的經(jīng)濟(jì)評價
第一節(jié) 項目經(jīng)濟(jì)評價的特點
第二節(jié) 項目經(jīng)濟(jì)評價的數(shù)據(jù)
第三節(jié) 項目經(jīng)濟(jì)評價的指標(biāo)
第八章 項目的不確定性分析
第一節(jié) 不確定性分析的必要性
第二節(jié) 盈虧平衡分析
第三節(jié) 敏感性分析
第四節(jié) 概率分析
第九章 項目的方案比選
第一節(jié) 項目方案比選概述
第二節(jié) 互斥方案比選方法
第三節(jié) 獨立方案的比選方法
第十章 更新改造項目評估
第一節(jié) 更新改造項目及評估的特點
第二節(jié) 更新改造項目的財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
第三節(jié) 更新改造項目的財務(wù)經(jīng)濟(jì)評價
第十一章 中外合資項目評估
第一節(jié) 中外合資經(jīng)營的特點
第二節(jié) 中外合資項目的財務(wù)數(shù)據(jù)
第三節(jié) 中外合資項目的財務(wù)經(jīng)濟(jì)評價
第四篇 商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)
第一章 結(jié)算業(yè)務(wù)的核算
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 匯兌結(jié)算
第三節(jié) 異地托收承付結(jié)算
第四節(jié) 委托收款結(jié)算
第五節(jié) 支票結(jié)算
第六節(jié) 銀行匯票結(jié)算
第七節(jié) 商業(yè)匯票結(jié)算
第八節(jié) 銀行本票結(jié)算
第九節(jié) 信用卡結(jié)算
第二章 聯(lián)行往來結(jié)算
第一節(jié) 聯(lián)行往來概述
第二節(jié) 聯(lián)行往來的核算與管理
第三節(jié) 省轄與縣轄往來
第三章 同業(yè)往來核算
第一節(jié) 同業(yè)往來概述
第二節(jié) 異地跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯
第三節(jié) 同城票據(jù)交換
第四節(jié) 同業(yè)拆借
第五篇 商業(yè)銀行金融信托與租賃業(yè)務(wù)
第一章 金融信托總論
第一節(jié) 信托的概述
第二節(jié) 金融信托的本質(zhì)與職能
第三節(jié) 金融信托與銀行信貸的區(qū)別
第四節(jié) 金融信托業(yè)的起源與發(fā)展
第二章 金融信托機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理
第一節(jié) 金融信托機(jī)構(gòu)的組織管理
第二節(jié) 金融信托機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理
第三節(jié) 金融信托機(jī)構(gòu)的財務(wù)管理
第三章 金融信托業(yè)務(wù)經(jīng)營實務(wù)
第一節(jié) 信托類業(yè)務(wù)
第二節(jié) 委托類業(yè)務(wù)
第三節(jié) 代理類業(yè)務(wù)
第四節(jié) 咨詢業(yè)務(wù)
第五節(jié) 其它信托業(yè)務(wù)
第四章 金融租賃管理概述
第一節(jié) 金融租賃的本質(zhì)與職能
第二節(jié) 租賃的效益
第三節(jié) 租質(zhì)的種類和管理原則
第四節(jié) 金融租賃的發(fā)展
第五章 金融租賃業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 融資租賃業(yè)務(wù)
第二節(jié) 經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)
第三節(jié) 綜合租賃業(yè)務(wù)
第四節(jié) 租金的計算
第六篇 商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)
第一章 外匯與國際收支
第一節(jié) 外匯概述
第二節(jié) 國際收支
第三節(jié) 外匯收支與經(jīng)濟(jì)增長
第二章 外匯匯率
第一節(jié) 匯率及其分類
第二節(jié) 匯率的變動及其影響
第三節(jié) 匯率制度
第四節(jié) 匯率風(fēng)險
第三章 外匯市場與貨幣市場業(yè)務(wù)
第一節(jié) 外匯市場
第二節(jié) 現(xiàn)匯交易
第三節(jié) 期匯交易
第四節(jié) 套匯業(yè)務(wù)
第五節(jié) 貨幣市場業(yè)務(wù)
第四章 銀行外匯貸款
第一節(jié) 銀行外匯貸款的特點、原則和種類
第二節(jié) 銀行外匯貸款的對象、條件與用途
第三節(jié) 銀行外匯貸款的期限和利率
第四節(jié) 銀行外匯貸款的程序
第五章 銀團(tuán)外匯貸款
第一節(jié) 銀國外匯貸款的意義與作用
第二節(jié) 銀團(tuán)的組成與貸放辦法
第三節(jié) 銀團(tuán)外匯貸款的管理
第六章 銀行外匯信貸計劃
第一節(jié) 銀行外匯信貸計劃的作用
第二節(jié) 編制銀行外匯信貸計劃的原則、依據(jù)和程序
第三節(jié) 銀行外匯信貸計劃的內(nèi)容
第四節(jié) 銀行外匯資金管理
第七章 銀行外匯結(jié)算中的票據(jù)
第一節(jié) 銀行外匯結(jié)算的種類、制度與工具
第二節(jié) 匯 票
第三節(jié) 本票、支票和其他票據(jù)
第四節(jié) 票據(jù)行為
第五節(jié) 買入票據(jù)
第八章 銀行外匯結(jié)算方式
第一節(jié) 匯款
第二節(jié) 托收
第三節(jié) 信用證
第四節(jié) 國際結(jié)算中的單據(jù)
第五節(jié) 進(jìn)出口押匯和出口放款
第七篇 商業(yè)銀行財務(wù)會計
第一章 總論
第一節(jié) 商業(yè)銀行財務(wù)會計的概念與特點
第二節(jié) 會計假定與會計原則
第三節(jié) 商業(yè)銀行會計對象要素與會計恒等式
第四節(jié) 商業(yè)銀行財務(wù)會計工作組織管理
第二章 商業(yè)銀行財務(wù)會計基本核算方法
第一節(jié) 商業(yè)銀行會計科目
第二節(jié) 商業(yè)銀行會計憑證
第三節(jié) 商業(yè)銀行會計帳簿
第四節(jié) 商業(yè)銀行帳務(wù)組織
第五節(jié) 借貸復(fù)式記帳決
第六節(jié) 利息的計算方法
第三章 資本與負(fù)債
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 資本金的核算
第三節(jié) 負(fù)債的核算
第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 現(xiàn)金的核算
第三節(jié) 活期存款的核算
第四節(jié) 現(xiàn)金頭虧的匡計
第五章 貸款業(yè)務(wù)
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 信用貸款、擔(dān)保貸款的核算
第三節(jié) 抵押貸款的核算
第四節(jié) 逾期貸款、呆帳貸款的處理
第五節(jié) 同業(yè)拆借與貼現(xiàn)的核算
第六章 投資業(yè)務(wù)
第一節(jié) 短期投資
第二節(jié) 長期投資
第七章 固定資產(chǎn)
第一節(jié) 固定資產(chǎn)的性質(zhì)、分類與計價
第二節(jié) 固定產(chǎn)產(chǎn)增加、減少的帳務(wù)處理
第三節(jié) 固定資產(chǎn)折舊與維修支出
第八章 無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)與其他資產(chǎn)
第一節(jié) 無形資產(chǎn)
第二節(jié) 遞延資產(chǎn)與其他資產(chǎn)
第九章 成本
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 成本的核算
第十章 利潤的形成與分配
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 利潤的形成與核算
第三節(jié) 利潤的分配與核算
第八篇 商業(yè)銀行內(nèi)部管理
第一章 商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)組織與勞動人事管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)組織管理
第二節(jié) 商業(yè)銀行勞動人事管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行的人才管理
第四節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營管理責(zé)任制
第二章 商業(yè)銀行的目標(biāo)管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)概述
第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的確定
第三節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的實施
第四節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的評價
第三章 商業(yè)銀行的戰(zhàn)略管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略概述
第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略的發(fā)展
第三節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營計劃
第四章 商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)預(yù)測管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)預(yù)測概述
第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)預(yù)測的方法
第三節(jié) 商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)的預(yù)測
第五章 商業(yè)銀行的經(jīng)營決策管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營決策概述
第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營決策科學(xué)化
第三節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營決策方法（一）
第四節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營決策方法（二）
第六章 商業(yè)銀行的財務(wù)管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行財務(wù)管理概述
第二節(jié) 商業(yè)銀行財務(wù)收入的管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行成本管理
第四節(jié) 商業(yè)銀行利潤管理
第五節(jié) 商業(yè)銀行財產(chǎn)管理
第六節(jié) 商業(yè)銀行財務(wù)報表分析
第七章 商業(yè)銀行的稽核管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營稽核概述
第二節(jié) 商業(yè)銀行稽核的組織
第三節(jié) 商業(yè)銀行稽核的內(nèi)容
第八章 商業(yè)銀行的經(jīng)營分析管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營分析原理
第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營資金分析
第三節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
第四節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營成果分析
第五節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營效益的考核指標(biāo)體系
第九篇 商業(yè)銀行法律與法規(guī)
第一章 商業(yè)銀行法概述
第一節(jié) 商業(yè)銀行法的概念
第二節(jié) 商業(yè)銀行立法
第三節(jié) 商業(yè)銀行法律關(guān)系
第四節(jié) 違反商業(yè)銀行法的法律責(zé)任
第二章 關(guān)于商業(yè)銀行法律地位的法律規(guī)定
第一節(jié) 商業(yè)銀行的法律形式
第二節(jié) 商業(yè)銀行的法人資格
第三節(jié) 商業(yè)銀行中的國有資產(chǎn)管理
第四節(jié) 商業(yè)銀行與有關(guān)部門的關(guān)系
第三章 商業(yè)銀行設(shè)立、變更、終止與破產(chǎn)的法律規(guī)定
第一節(jié) 商業(yè)銀行的設(shè)立
第二節(jié) 商業(yè)銀行的變更與終止
第三節(jié) 商業(yè)銀行的破產(chǎn)
第四章 關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的法律規(guī)定
第一節(jié) 合同法
第二節(jié) 各種具體合同
第三節(jié) 銀行結(jié)算與銀行票據(jù)
第五章 關(guān)于涉外銀行機(jī)構(gòu)與涉外銀行業(yè)務(wù)的法律規(guī)定
第一節(jié) 涉外銀行機(jī)構(gòu)
第二節(jié) 涉外銀行業(yè)務(wù)
第六章 主要國家和地區(qū)的商業(yè)銀行法
第一節(jié) 美國商業(yè)銀行法
第二節(jié) 西歐主要國家商業(yè)銀行法
第三節(jié) 日本商業(yè)銀行法
第四節(jié) 我國臺灣與香港地區(qū)的商業(yè)銀行法
第七章 國際商業(yè)銀行法
第一節(jié) 關(guān)于銀行組織的國際協(xié)定
第二節(jié) 國際借貸的立法
第三節(jié) 關(guān)于融資租賃和保付代理的國際立法
第四節(jié) 關(guān)于金融擔(dān)保的國際立法
第五節(jié) 關(guān)于結(jié)算的國際立法
第六節(jié) 巴塞爾協(xié)議
第十篇 附錄
1.中華人民共和國中國人民銀行法
2.中華人民共和國商業(yè)銀行法
3.巴塞爾銀行業(yè)務(wù)條例和監(jiān)管委員會關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議
4.深圳市銀行業(yè)資產(chǎn)風(fēng)險監(jiān)管暫行規(guī)定
5.中國農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行貸款資產(chǎn)風(fēng)險管理監(jiān)測考核辦法
6.中國工商銀行深圳市分行貸款資產(chǎn)風(fēng)險管理試行辦法
7.中國工商銀行深圳市分行貸款資產(chǎn)風(fēng)險管理試行辦法實施細(xì)則
8.中國工商銀行深圳市分行工商企業(yè)信用等級評估辦法
9.中國工商銀行深圳市分行信貸資金管理辦法
10.中國工商銀行深圳市分行出口打包放款試行辦法
11.中國工商銀行深圳市分行減（免）開證保證金試行辦法
12.中國工商銀行深圳市分行進(jìn)口開證額度核定與管理暫行辦法
13.中國工商銀行深圳市分行辦理出口押匯業(yè)務(wù)的規(guī)定
14.中國工商銀行深圳市分行樓字按揭（抵押）貸款暫行辦法
15.中國工商銀行深圳市分行遠(yuǎn)期抵押授信業(yè)務(wù)試行辦法
16.中國光大銀行深圳分行信貸業(yè)務(wù)操作基本規(guī)程
17.中國光大銀行深圳分行抵押貸款工作細(xì)則
18.廣東發(fā)展銀行信托投資業(yè)務(wù)管理制度
19.廣東發(fā)展銀行深圳分行信貸資產(chǎn)風(fēng)險責(zé)任管理試行辦法
20.廣東發(fā)展銀行深圳分行貸款管理辦法
21.廣東發(fā)展銀行深圳分行抵押貸款管理實施細(xì)則
22.中華人民共和國外匯管理暫行條例
23.結(jié)匯、售匯及付匯管理暫行規(guī)定
24.外匯帳戶管理暫行辦法
25.非貿(mào)易非經(jīng)營性外匯財務(wù)管理暫行規(guī)定
26.中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例
27.中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例實施細(xì)則（試行）
28.中國光大銀行深圳分行外匯貸款管理試行辦法
29.廣東發(fā)展銀行國際業(yè)務(wù)管理制度（試行）
30.廣東發(fā)展銀行離岸業(yè)務(wù)管理制度
31.中國人民銀行金融信托投資機(jī)構(gòu)資金管理暫行辦法
32.中國工商銀行信托投資公司委托貸款辦法
33.中國銀行信托咨詢公司信托貸款辦法
34.中國銀行信托咨詢公司信托貸款審批與管理細(xì)則
35.中國農(nóng)業(yè)銀行融資租賃試行辦法
36.中國人民建設(shè)銀行信托投資公司融資租賃業(yè)務(wù)辦法
37.中國工商銀行天津市分行信托公司微型電子計算機(jī)租賃辦法
38.中國工商銀行天津市分行信托公司金融租賃信托業(yè)務(wù)試行辦法
39.中國銀行信托咨詢公司（部）辦理加工裝配補償貿(mào)易業(yè)務(wù)試行辦法
40.中國銀行信托咨詢公司（部）辦理國際租賃業(yè)務(wù)辦法
41.招商銀行財務(wù)制度
42.招商銀行會計制度
43.招商銀行出納制度
44.殘缺人民幣兌換辦法
45.招商銀行匯票結(jié)算辦法及會計核算手續(xù)實施細(xì)則
46.中華人民共和國票據(jù)法

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