監(jiān)管治理新思維

內(nèi)容概要

　　本書是“金融行業(yè)新思維叢書”系列之一，全書包括Basel
Ⅲ的框架及主要內(nèi)容、作為(或不作為)系統(tǒng)重要性、數(shù)據(jù)和商業(yè)信息、人才和企業(yè)文化、美國(guó)聯(lián)邦政府方面的最新進(jìn)展、IAIS目前開展的工作等內(nèi)容。
本書適合從事相關(guān)研究工作的人員參考閱讀。

書籍目錄

第1章 解讀Basel Ⅲ——國(guó)際金融監(jiān)管體系改革新動(dòng)向
　1 綜述
　2 Basel Ⅲ的框架及主要內(nèi)容
　3 Basel Ⅲ的影響分析和建議
　4 附件：巴塞爾委員會(huì)其他征求意見稿的內(nèi)容
第2章 雷霆風(fēng)暴——評(píng)估美國(guó)金融監(jiān)管改革的影響
　1 簡(jiǎn)介
　2 作為(或不作為)系統(tǒng)重要性
　3 法人實(shí)體／架構(gòu)
　4 資本
　5 數(shù)據(jù)和商業(yè)信息
　6 治理、監(jiān)管和問責(zé)
　7 人才和企業(yè)文化
　8 監(jiān)管變革
　9 結(jié)論
第3章 邁向保險(xiǎn)公司全球償付能力監(jiān)管的后續(xù)步驟
　1 前言
　2 準(zhǔn)備工作
　3 美國(guó)的金融償付能力框架
　4 NAIC償付能力現(xiàn)代化舉措
　5 美國(guó)聯(lián)邦政府方面的最新進(jìn)展
　6 IAIS的進(jìn)展
　7 IAIS目前開展的工作
　8 SolvencvⅡ
　9 展望
附錄 巴塞爾新資本協(xié)議第三支柱基準(zhǔn)調(diào)研報(bào)告(2009年度)
　附件1 新資本協(xié)議第三支柱信息披露案例分析報(bào)告
　附件2 巴塞爾委員會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、英國(guó)金管局、歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)巴塞爾新資本協(xié)議第三支柱披露要求對(duì)比

章節(jié)摘錄

　　最引人注目的是，提及的超級(jí)監(jiān)管者的2009年10月的報(bào)告已經(jīng)闡明了行業(yè)技術(shù)框架的復(fù)雜性，已經(jīng)成為系統(tǒng)內(nèi)識(shí)別和衡量風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要障礙。這可能會(huì)成為未來的關(guān)注焦點(diǎn)。作為對(duì)監(jiān)管的增加和自身風(fēng)險(xiǎn)管理的回應(yīng)，銀行越來越意識(shí)到有必要區(qū)分系統(tǒng)產(chǎn)生的原始數(shù)據(jù)和檢測(cè)、分析數(shù)據(jù)以便使用者能夠進(jìn)行決策的商業(yè)信息。為了滿足這些需要，銀行繼續(xù)受到從系統(tǒng)中提取數(shù)據(jù)以用于創(chuàng)造更具價(jià)值的信息的困擾。這些復(fù)雜環(huán)境導(dǎo)致的問題對(duì)保險(xiǎn)公司同樣重要，它們同樣擁有復(fù)雜的數(shù)據(jù)和系統(tǒng)架構(gòu)，并可能面臨類似的監(jiān)管壓力?！　〖訌?qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)訪問和報(bào)告的重要性，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求更好的風(fēng)險(xiǎn)管理和治理是相吻合的。另外，這些措施也有助于通過改善董事會(huì)對(duì)信息的需求以滿足其受托和管理職責(zé)。　　提供信息的挑戰(zhàn)是巨大的。然而，跨組織數(shù)據(jù)整合可以顯著降低成本，提高資金管理效率，優(yōu)化配置商業(yè)資源。金融機(jī)構(gòu)若能成功提升數(shù)據(jù)和信息管理，可以增強(qiáng)自身的競(jìng)爭(zhēng)力，也可以減輕一些監(jiān)管成本。正如新法案的其他影響，這同樣需要多年的努力。特別是當(dāng)重組或現(xiàn)行系統(tǒng)配置不能產(chǎn)生新的管理信息系統(tǒng)所需要的數(shù)據(jù)時(shí)，不僅管理信息系統(tǒng)將受到影響，操作系統(tǒng)也會(huì)受到一定影響。此外，大量的數(shù)據(jù)并不能減弱決策中人為判斷的重要性。　　……

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