金融體系的全球治理

出版時(shí)間:2010-6  出版社:東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社  作者:(英)亞歷山大,(英)都莫 等著,趙彥志 譯  頁(yè)數(shù):322  譯者:趙彥志  
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前言

  本書的寫作完成于我們?nèi)蛔髡咴趧虼髮W(xué)任職期間(都莫離開劍橋供職于紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行之前)。我們的合作源于一項(xiàng)題為“世界金融機(jī)構(gòu)”的研究課題。該課題由劍橋大學(xué)皇后學(xué)院的約翰.伊特威爾以及紐約新社會(huì)研究學(xué)院的蘭斯·泰勒(LanccTaylor)共同主持。我們很感謝福特基金會(huì)對(duì)此課題的資助。同時(shí),我們也向劍橋商業(yè)研究中心以及劍橋金融研究基金的同仁們深表謝意,他們的意見和建議激發(fā)了我們很多的寫作思路。盡管很多章節(jié)最初起草時(shí)是分別進(jìn)行的,但是我們進(jìn)行了后期整理,因此共同承擔(dān)文責(zé)?! ”緯l(fā)表的觀點(diǎn)僅屬于作者的個(gè)人觀點(diǎn),在任何情況下都不代表紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行或聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)。

內(nèi)容概要

本書完成于三位作者在劍橋大學(xué)任職期間的一項(xiàng)題為“世界金融機(jī)構(gòu)”的研究課題。在過去的三十年中,一些金融危機(jī)的爆發(fā)了就業(yè)的嚴(yán)重減少和生活標(biāo)準(zhǔn)的明顯降低,危機(jī)的這些后續(xù)影響引發(fā)了國(guó)際金融監(jiān)管的不斷創(chuàng)新。金融風(fēng)暴在所難免,這是由國(guó)際金融市場(chǎng)的本質(zhì)決定的。我們希望本書的觀點(diǎn)能夠未雨綢繆,有助于形成一個(gè)更加堅(jiān)固的金融體系。

書籍目錄

導(dǎo)言第1章 管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)——國(guó)際金融監(jiān)管的合理性  1.1 制度的作用  1.2 全球治理的理念  1.3  國(guó)際金融監(jiān)管的合理性  1.4 布雷頓森林體系的終結(jié)和外匯風(fēng)險(xiǎn)的私人化  1.5 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的問題  1.6 域外監(jiān)管和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)  1.7 金融犯罪:對(duì)金融穩(wěn)定的一項(xiàng)系統(tǒng)威脅  1.8 結(jié)論第2章 全球治理及國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制定  2.1  國(guó)際金融機(jī)構(gòu)概述  2.2  巴塞爾銀行法規(guī)與監(jiān)管事務(wù)委員  2.3 巴塞爾協(xié)議  2.4 跨境監(jiān)管權(quán)力的分配  2.5 BCCl案例和監(jiān)管的挑戰(zhàn)  2.6 金融集團(tuán)的監(jiān)管結(jié)構(gòu)  2.7 證券市場(chǎng)的監(jiān)管:國(guó)際證券委員會(huì)組織(IOSCO)  2.8 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)(IAIS)  2.9 金融行動(dòng)特別工作組(FATF)  2.10 20世紀(jì)90年代的金融危機(jī)  2.11 結(jié)論第3章 國(guó)際金融監(jiān)管的法律框架 3.1  國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織:角色與功能 3.2  國(guó)際貨幣基金組織:促進(jìn)貨幣穩(wěn)定 3.3 世界銀行 3.4 金融服務(wù)的國(guó)際貿(mào)易:金融服務(wù)業(yè)貿(mào)易總協(xié)定與金融服務(wù)業(yè)貿(mào)易的開放 3.5  歐洲聯(lián)盟 3.6 北美自由貿(mào)易協(xié)定 3.7 總結(jié)第4章 國(guó)際軟法和有約束力的國(guó)際金融監(jiān)管的形成 4.1  國(guó)際公法的局限性和軟法  4.2  國(guó)際軟法和有約束力的法規(guī)的形成 4.3 有約束力的國(guó)際軟法準(zhǔn)則形成過程:以巴塞爾委員會(huì)及金融行動(dòng)特別小組為例  4.4 結(jié)論第5章 實(shí)行體制和法律改革,改善全球金融體系 5.1 克服障礙:理論的視角   5.2 交易成本 5.3  主權(quán)成本 5.4 全球監(jiān)管:機(jī)構(gòu)和法律結(jié)構(gòu)  5.5 結(jié)論第6章 激勵(lì)還是規(guī)則:國(guó)際金融監(jiān)管的備選方案  6.1 激勵(lì)有作用么?  6.2 金融監(jiān)管的激勵(lì)結(jié)構(gòu)  6.3  以激勵(lì)為基礎(chǔ)與以規(guī)則為基礎(chǔ)的監(jiān)管的利與弊  6.4 未來之路第7章 國(guó)際結(jié)算中系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)  7.1 背景  7.2 實(shí)時(shí)全額結(jié)算系統(tǒng)和軋差結(jié)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理  7.3 實(shí)時(shí)全額結(jié)算系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理……第8章 金融脆弱性的微觀經(jīng)濟(jì)檢驗(yàn)——資本充足性標(biāo)準(zhǔn)的測(cè)試第9章 巴塞爾協(xié)議改革和次級(jí)債應(yīng)用——市場(chǎng)監(jiān)管第10章 強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的公司治理——國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的作用第11章 總結(jié)與結(jié)論參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

  盡管承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)主要是金融機(jī)構(gòu)的事,但是金融市場(chǎng)中的價(jià)格僅僅反映出了私人機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算,所以往往會(huì)使整個(gè)社會(huì)面對(duì)的投資風(fēng)險(xiǎn)的定價(jià)過低(或者成本考慮不足)。在金融市場(chǎng)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)過低會(huì)產(chǎn)生負(fù)外部性,也就是過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致金融危機(jī)。監(jiān)管當(dāng)局的任務(wù)就是將風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)外部性內(nèi)化,使得投資者將他們的行為造成的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)考慮在內(nèi)。以下兩種方法均可以完成內(nèi)部化:(1)例如,通過要求企業(yè)遵守資本充足標(biāo)準(zhǔn)或者是特定的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐,來使企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)化;(2)通過直接監(jiān)管公司活動(dòng)的方式來內(nèi)化風(fēng)險(xiǎn)。這樣,金融監(jiān)管當(dāng)局就能夠使企業(yè)在進(jìn)行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)把系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)考慮在內(nèi),從而減少金融市場(chǎng)發(fā)生系統(tǒng)性崩潰的情況。盡管有效監(jiān)管在降低一般性的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)上表現(xiàn)卓著,但是不會(huì)保護(hù)銀行和企業(yè)遠(yuǎn)離異常的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。即便是最完美的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐有時(shí)也會(huì)對(duì)特殊的市場(chǎng)動(dòng)蕩束手無策。不管怎樣,在一般性情況下,通過樹立維持市場(chǎng)穩(wěn)定性的信心,就能夠有效地降低異常市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生機(jī)會(huì)?! 《遥y行業(yè)逐漸認(rèn)識(shí)到,傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法已經(jīng)不合時(shí)宜,需要新的措施來對(duì)新出現(xiàn)的金融工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。為了能夠降低復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn),銀行業(yè)采用了創(chuàng)新的金融工具使其從多個(gè)國(guó)家取得收益,因此在任何一個(gè)年份。

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用戶評(píng)論 (總計(jì)6條)

 
 

  •   是全球金融體系監(jiān)管的指導(dǎo)意義的一本書,對(duì)于研究世界金融危機(jī)的爆發(fā)原因有很好的參考價(jià)值。
  •   金融危機(jī)的爆發(fā),讓我們應(yīng)該再度反思我們對(duì)金融體系的監(jiān)督和管理的力度和措施。為什么要對(duì)其進(jìn)行治理,如何進(jìn)行,先行狀況與存在的缺陷,都在這本書中反映出來。
  •   金融危機(jī)的爆發(fā)一定程度上也是缺乏必要的金融監(jiān)管。建立合理的治理制度是必須的
  •   這本書對(duì)于現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)可以說是應(yīng)運(yùn)而生。國(guó)際資本流動(dòng)必須要有監(jiān)管,各國(guó)的金融機(jī)構(gòu)行為也必須受到國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。任意妄為不僅會(huì)是國(guó)際金融市場(chǎng)秩序混亂,更會(huì)可能招致全球的經(jīng)濟(jì)衰退
  •   金融行業(yè)的發(fā)展必須要有有效并切實(shí)的監(jiān)管。全球性的監(jiān)管,可以規(guī)范各國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的行為,形成良好的運(yùn)作,防范危機(jī)
  •   對(duì)于我的實(shí)際工作很有幫助
 

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