投資與理財

前言

　　21世紀(jì)，健康與財富是幸福的基本內(nèi)涵，也是人類的永恒追求。同樣，投資與理財?shù)臒岢庇衅浔厝恍浴！　⊥顿Y是指作為經(jīng)濟(jì)行為主體的法人或自然人經(jīng)過投資決策，通過投入一定的資金和資源以獲取未來投資收益的經(jīng)濟(jì)行為。按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，投資可分為直接投資和間接投資，也可分為實業(yè)投資和金融投資?？偟膩碚f，投資是資本的形成過程和動態(tài)化?！　±碡斒侵纲Y金的籌措和使用，是一種財務(wù)管理技巧，同時又是使投資收益達(dá)到最大化所采取的方法和手段，是一種生財之道。根據(jù)理財對象的不同，可分為國家理財、企業(yè)理財、家庭（個人）理財。國家理財是宏觀理財，指財政運(yùn)作方法和預(yù)算管理技巧；企業(yè)理財是中觀理財，指企業(yè)投資融資技術(shù)和財務(wù)管理技巧；家庭（個人）理財是微觀理財，指家庭（個人）的財產(chǎn)管理技巧和投資融資技術(shù)?！　⊥顿Y與理財以資本運(yùn)營中兩個不可分割的組成部分——投資和理財——及與之相關(guān)的問題為研究對象，主要研究投資與理財?shù)幕竞x、基本理論、環(huán)境、實業(yè)投資和金融投資等業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)操作技巧、法律規(guī)范等，是一門理論性和實踐性都較強(qiáng)的金融專業(yè)和財會專業(yè)的基礎(chǔ)課程，也是為了使高職高專財會專業(yè)適應(yīng)社會主義現(xiàn)代化建設(shè)需要、適應(yīng)在投資與理財?shù)幕局R和操作技能方面的需要而出現(xiàn)的一門課程?！　　锻顿Y與理財》內(nèi)容涉及經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)（財務(wù)管理、會計學(xué)）、金融學(xué)和稅務(wù)學(xué)等多個學(xué)科，所涉及的金融理財工具涵蓋股票、債券、基金、期貨、黃金、外匯等十幾種，每種理財方式自成一章，集知識性、趣味性、技術(shù)性、操作性于一體。

內(nèi)容概要

　　《投資與理財》內(nèi)容涉及經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)（財務(wù)管理、會計學(xué)）、金融學(xué)和稅務(wù)學(xué)等多個學(xué)科，所涉及的金融理財工具涵蓋股票、債券、基金、期貨、黃金、外匯等十幾種，每種理財方式自成一章，集知識性、趣味性、技術(shù)性、操作性于一體。　　《投資與理財》是高職高專財會專業(yè)系列規(guī)劃教材之一，既可作為高等院校有關(guān)專業(yè)的本科和?？平虒W(xué)參考書，同時也是會計、金融、財務(wù)管理工作者理想的自學(xué)讀物。

書籍目錄

前言第一篇 理論篇第一章 投資與理財概述第一節(jié) 投資與理財?shù)膬?nèi)涵第二節(jié) 投資理財業(yè)的歷史發(fā)展第三節(jié) 投資理財?shù)闹饕ぞ叩谒墓?jié) 投資理財?shù)娜松?guī)劃課后閱讀第二章 投資與理財?shù)呢攧?wù)基礎(chǔ)第一節(jié) 貨幣的時間價值第二節(jié) 風(fēng)險的計量與管理課后閱讀第二篇 理財實務(wù)篇第三章 自主創(chuàng)業(yè)與投資理財?shù)谝还?jié) 自主創(chuàng)業(yè)的內(nèi)涵及意義第二節(jié) 自主創(chuàng)業(yè)操作流程第三節(jié) 創(chuàng)業(yè)計劃書的制訂與編寫課后閱讀第四章 投資基礎(chǔ)與儲蓄理財?shù)谝还?jié) 儲蓄概述第二節(jié) 儲蓄投資的操作程序第三節(jié) 儲蓄理財?shù)牟呗耘c技巧課后閱讀第五章 股市導(dǎo)航與股票投資第一節(jié) 股票概述第二節(jié) 股票投資分析第三節(jié) 股票投資的操作程序第四節(jié) 股票投資的策略與技巧課后閱讀第六章 債市搏擊與債券投資第一節(jié) 債券概述第二節(jié) 債券投資的風(fēng)險管理第三節(jié) 債券投資的操作程序第四節(jié) 債券投資的策略與技巧課后閱讀第七章 委托代理與基金投資第一節(jié) 基金投資概述第二節(jié) 證券投資基金的設(shè)立、發(fā)行和交易第三節(jié) 證券投資基金的操作程序第四節(jié) 基金投資的策略與技巧課后閱讀第八章 風(fēng)險控制與保險理財?shù)谝还?jié) 風(fēng)險控制與保險概述第二節(jié) 保險的分類與主要保險品種第三節(jié) 保險理財?shù)牟僮髁鞒痰谒墓?jié) 保險理財計劃的制訂與技巧課后閱讀第九章 匯市博弈與外匯投資第一節(jié) 外匯投資概述第二節(jié) 外匯交易的分析方法第三節(jié) 外匯交易操作方法第四節(jié) 外匯交易策略與實戰(zhàn)技巧課后閱讀第十章 期市淘金與期貨投資第一節(jié) 期貨交易概述第二節(jié) 期貨投資理財操作流程第三節(jié) 期貨投資理財?shù)牟呗耘c技巧課后閱讀第十一章 財產(chǎn)管理與信托投資第一節(jié) 信托投資概述第二節(jié) 個人信托投資業(yè)務(wù)的種類第三節(jié) 信托投資理財?shù)牟僮髋c技巧課后閱讀第十二章 保值增值與黃金投資第一節(jié) 黃金與黃金投資概述第二節(jié) 黃金價格波動分析第三節(jié) 我國商業(yè)銀行個人黃金零售業(yè)務(wù)品種第四節(jié) 黃金投資理財操作方式與技巧課后閱讀第十三章 炒房獲利與房產(chǎn)投資第一節(jié) 房地產(chǎn)投資概述第二節(jié) 房地產(chǎn)理財計劃的制訂與技巧課后閱讀第十四章 依法減支與稅務(wù)籌劃第一節(jié) 稅務(wù)籌劃概述第二節(jié) 稅務(wù)籌劃策略與技巧課后閱讀第十五章 退休計劃與遺產(chǎn)規(guī)劃第一節(jié) 退休計劃第二節(jié) 遺產(chǎn)規(guī)劃課后閱讀第三篇 綜合理財規(guī)劃篇第十六章 投資與理財?shù)脑O(shè)計與規(guī)劃參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　目前，投資理財所需要的基本知識主要包括財務(wù)會計知識、金融知識、稅收知識、管理學(xué)知識和某些專門知識，如房地產(chǎn)、彩票、古玩字畫等知識。此外，國際與國內(nèi)的相關(guān)經(jīng)濟(jì)政策與宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢的知識也必不可少?！　。ㄈ┬睦淼臏?zhǔn)備　　投資理財?shù)男睦頊?zhǔn)備主要是了解一個人的風(fēng)險承受能力和理財產(chǎn)品取向，以便選擇合適的投資理財工具。這些可以借助于心理測試?！　∫话銇碚f，按照對風(fēng)險的承受能力不同，可以把人的個性分為保守型、謹(jǐn)慎型、平衡型、進(jìn)取型和投機(jī)型，每一種類型的投資理財方式有所區(qū)別?！　。ㄋ模┎僮鞯臏?zhǔn)備　　進(jìn)入投資理財?shù)膶崙?zhàn)階段之前，還要做好操作前的具體準(zhǔn)備工作。第一，要摸清“家底”，在保證個人和家庭正常開支、安全運(yùn)轉(zhuǎn)的前提下，確定可用于投資理財?shù)念~度。第二，確定投資理財目標(biāo)，結(jié)合自己的個性類型，選擇合適的投資理財工具以及具體的投資理財產(chǎn)品。第三，審時度勢，結(jié)合自己的經(jīng)濟(jì)分析，確定最佳的投資理財時機(jī)。第四，所有的準(zhǔn)備工作還離不開具體的金融或非金融機(jī)構(gòu)，因此，投資者必須對各類著名的證券、期貨、銀行以及相關(guān)專業(yè)理財機(jī)構(gòu)有所了解。

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