國際保險(xiǎn)新論

前言

　　生產(chǎn)跨國化、商品世界化、資本國際化、金融全球化已成為當(dāng)今時(shí)代的本質(zhì)特征，世界各國的經(jīng)濟(jì)依存性與聯(lián)動(dòng)性甚為顯著。一國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展不僅與其所在地域各國緊密相連，而且會(huì)影響到世界各國，尤其是金融行業(yè)的變動(dòng)會(huì)波及全球金融業(yè)，乃至各國的實(shí)體經(jīng)濟(jì)。起始于2007年的美國次貸危機(jī)至今已演變?yōu)槿虻慕鹑谖C(jī)和經(jīng)濟(jì)衰退便是明證。在這開放和互動(dòng)的世界經(jīng)濟(jì)體系中，一個(gè)國家要取得良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果，就必須審時(shí)度勢(shì)、審慎觀察、科學(xué)預(yù)測(cè)、管控風(fēng)險(xiǎn)，而這又需要掌握國際金融、國際投資、國際貿(mào)易以及國際保險(xiǎn)的基本知識(shí)，培養(yǎng)相關(guān)的專業(yè)人才。我國國際貿(mào)易及進(jìn)出口實(shí)務(wù)、國際營銷、國際金融、國際商法、跨國公司方面的著作和教材頗多，而國際保險(xiǎn)方面的專業(yè)書籍相對(duì)較少。由于國際性的貿(mào)易、金融、運(yùn)輸和跨國投資從某種意義上說都與國際保險(xiǎn)有著內(nèi)在聯(lián)系，而且各學(xué)科共同構(gòu)成了國際經(jīng)濟(jì)理論和實(shí)務(wù)的完整體系。為了讓讀者全面把握國際經(jīng)濟(jì)體系，適應(yīng)社會(huì)全方位人才培養(yǎng)的需要，《國際保險(xiǎn)新論》（第二版）將充分闡述國際保險(xiǎn)發(fā)展的最新動(dòng)態(tài)，反映國際保險(xiǎn)界的創(chuàng)新舉措和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)?！　”緯η笙到y(tǒng)、全面地闡述國際保險(xiǎn)研究的對(duì)象和特點(diǎn)，分析國際保險(xiǎn)與國際貿(mào)易、國際資本流動(dòng)、國際高新技術(shù)發(fā)展以及國際旅游業(yè)的關(guān)系，說明國際保險(xiǎn)所通行的慣例和原則，概述國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展水平和趨勢(shì)，揭示國際保險(xiǎn)營運(yùn)程序和風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)涵，介紹國際再保險(xiǎn)的最新動(dòng)態(tài)，尤其在國際保險(xiǎn)市場(chǎng)方面運(yùn)用最新資料，作翔實(shí)敘述。凡此努力都是為了讓讀者能全面把握國際保險(xiǎn)的基本理論及其發(fā)展動(dòng)向。

內(nèi)容概要

　　本書力求系統(tǒng)、全面地闡述國際保險(xiǎn)研究的對(duì)象和特點(diǎn)，分析國際保險(xiǎn)與國際貿(mào)易、國際資本流動(dòng)、國際高新技術(shù)發(fā)展以及國際旅游業(yè)的關(guān)系，說明國際保險(xiǎn)所通行的慣例和原則，概述國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展水平和趨勢(shì)，揭示國際保險(xiǎn)營運(yùn)程序和風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)涵，介紹國際再保險(xiǎn)的最新動(dòng)態(tài)，尤其在國際保險(xiǎn)市場(chǎng)方面運(yùn)用最新資料，作翔實(shí)敘述。

書籍目錄

第1章  國際保險(xiǎn)概述  1．1  國際保險(xiǎn)的基本概念    1．1．1  國際保險(xiǎn)的含義    1．1．2  國際保險(xiǎn)的特征    1．1．3  國際保險(xiǎn)的基本理論  1．2  國際保險(xiǎn)發(fā)展的歷史進(jìn)程    1．2．1  自發(fā)興起逐步形成區(qū)域性市場(chǎng)的創(chuàng)始階段    1．2．2  專業(yè)化全面發(fā)展階段    1．2．3  當(dāng)代保險(xiǎn)全面創(chuàng)新階段    1．2．4  國際保險(xiǎn)界面臨的新挑戰(zhàn)及其對(duì)策    1．3國際保險(xiǎn)在世界經(jīng)濟(jì)中的作用    1．3．1  國際保險(xiǎn)在世界貿(mào)易中的作用      1．3．2  國際保險(xiǎn)在資本流動(dòng)中的作用      1．3．3  國際保險(xiǎn)在促進(jìn)高新技術(shù)發(fā)展中的作用      1．3．4  國際保險(xiǎn)在促進(jìn)國際旅游業(yè)發(fā)展中的作用      1．3．5  國際保障合作在增強(qiáng)世界經(jīng)濟(jì)保障力度中的作用    1．3．6  國際保險(xiǎn)在世界經(jīng)濟(jì)中的其他作用  第2章  國際保險(xiǎn)通行的原則  2．1  最大誠信原則    2．1．1  最大誠信原則的含義及其法律效力      2．1．2  最大誠信原則實(shí)施的主要內(nèi)容  2．2  可保利益原則    2．2．1  可保利益原則的基本內(nèi)涵及其構(gòu)成條件    2．2．2  可保利益的立法方式  2．3  損害補(bǔ)償原則    2．3．1  損害補(bǔ)償原則的基本內(nèi)涵及意義      2．3．2  損害補(bǔ)償原則的適用范圍    2．4  代位求償原則    2．4．1  代位求償原則的含義及適用范圍      2．4．2  代位求償原則的實(shí)施條件    2．5  重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t    2．5．1  重復(fù)保險(xiǎn)的構(gòu)成條件及適用范圍      2．5．2  重復(fù)保險(xiǎn)的主要分?jǐn)偡椒? 2．6  近因原則    2．6．1  近因原則的含義及意義      2．6．2  近因的基本判定方法第3章  國際保險(xiǎn)通行的運(yùn)作方式  3．1  國際保險(xiǎn)分類的一般原則  3．2  國際保險(xiǎn)經(jīng)營慣例    3．2．1  分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)趨勢(shì)    3．2．2  多種營銷方式并舉  3．3  國際各主要險(xiǎn)種的基本運(yùn)作方法    3．3．1  火災(zāi)保險(xiǎn)    3．3．2  營業(yè)中斷險(xiǎn)      3．3．3  機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)    3．3．4  建筑和安裝工程一切險(xiǎn)    3．3．5  機(jī)器損壞保險(xiǎn)    3．3．6  農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)    3．3．7  海上保險(xiǎn)    3．3．8  陸上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)與航空貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)    3．3．9  航空保險(xiǎn)    3．3．10  責(zé)任保險(xiǎn)    3．3．11  保證保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)與投資保險(xiǎn)    3．3．12  人身保險(xiǎn)第4章  國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本理論與概況  4．1  國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的內(nèi)涵和結(jié)構(gòu)    4．1．1  國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的內(nèi)涵    4．1．2  國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制    4．1．3  國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)  4．2  國際保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)督管理    4．2．1  組織管理    4．2．2  經(jīng)營管理    4．2．3  財(cái)務(wù)管理  4．3  世界主要保險(xiǎn)市場(chǎng)簡(jiǎn)介第5章  國際保險(xiǎn)市場(chǎng)各區(qū)域發(fā)展概況  5．1  西歐保險(xiǎn)市場(chǎng)概況    5．1．1  英國保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．1．2  法國保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．1．3  德國保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．1．4  意大利保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．1．5  瑞士保險(xiǎn)業(yè)    5．1．6  荷蘭保險(xiǎn)業(yè)    5．1．7  西班牙保險(xiǎn)業(yè)    5．1．8  比利時(shí)保險(xiǎn)業(yè)    5．1．9  葡萄牙保險(xiǎn)業(yè)    5．1．10  盧森堡保險(xiǎn)業(yè)    5．1．11  愛爾蘭保險(xiǎn)業(yè)    5．2  北歐保險(xiǎn)市場(chǎng)概況    5．2．1  瑞典保險(xiǎn)業(yè)    5．2．2  挪威保險(xiǎn)業(yè)    5．2．3  丹麥保險(xiǎn)業(yè)    5．2．4  芬蘭保險(xiǎn)業(yè)    5．2．5  冰島保險(xiǎn)業(yè)  5．3  中歐和東歐保險(xiǎn)市場(chǎng)概況    5．3．1  俄羅斯保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．3．2  波蘭保險(xiǎn)業(yè)    5．3．3  匈牙利保險(xiǎn)業(yè)    5．3．4  捷克和斯洛伐克保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．3．5  保加利亞保險(xiǎn)業(yè)  5．4  北美保險(xiǎn)市場(chǎng)概況    5．4．1  美國保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．4．2  加拿大保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．4．3  墨西哥保險(xiǎn)市場(chǎng)  5．5  南美洲保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．5．1  巴西保險(xiǎn)業(yè)    5．5．2  阿根廷保險(xiǎn)業(yè)    5．5．3  智利保險(xiǎn)業(yè)    5．5．4  委內(nèi)瑞拉保險(xiǎn)業(yè)    5．5．5  哥倫比亞保險(xiǎn)業(yè)  5．6  亞洲保險(xiǎn)市場(chǎng)概況    5．6．1  日本保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．6．2  韓國保險(xiǎn)業(yè)    5．6．3  中國保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．6．4  中國臺(tái)灣地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)    5．6．5  中國香港地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)    5．6．6  中國澳門地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)    5．6．7  印度保險(xiǎn)業(yè)    5．6．8  泰國保險(xiǎn)業(yè)    5．6．9  新加坡保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．6．10  馬來西亞保險(xiǎn)業(yè)    5．6．11  印度尼西亞保險(xiǎn)業(yè)      5．6．12  菲律賓保險(xiǎn)業(yè)    5．6．13  巴基斯坦保險(xiǎn)業(yè)      5．6．14  越南保險(xiǎn)業(yè)    5．6．15  哈薩克斯坦保險(xiǎn)業(yè)    5．7  中東保險(xiǎn)市場(chǎng)  5．8  澳新保險(xiǎn)市場(chǎng)    5．8．1  澳大利亞保險(xiǎn)業(yè)    5．8．2  新西蘭保險(xiǎn)業(yè)  5．9  非洲保險(xiǎn)市場(chǎng)第6章  國際保險(xiǎn)日常業(yè)務(wù)的運(yùn)行程序  6．1  國際保險(xiǎn)經(jīng)營主體的營運(yùn)目標(biāo)  6．2  國際保險(xiǎn)經(jīng)營主體的運(yùn)行程序    6．2．1  保險(xiǎn)商品開發(fā)    6．2．2 確定費(fèi)率    6．2．3  展業(yè)行銷    6．2．4  核保簽單    6．2．5  損失控制    6．2．6  組合安排業(yè)務(wù)    6．2．7  資金運(yùn)用  6．3  國際再保險(xiǎn)    6．3．1再保險(xiǎn)的必然性    6．3．2  國際再保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的特征    6．3．3  再保險(xiǎn)關(guān)系的建立    6．3．4  國際再保險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)附錄  2008年《財(cái)富》500強(qiáng)保險(xiǎn)公司按營業(yè)收入排名  參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第二，專業(yè)再保險(xiǎn)人和區(qū)域性再保險(xiǎn)集團(tuán)經(jīng)營業(yè)務(wù)所形成的保險(xiǎn)交換關(guān)系?！　≡诒ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)中，一些實(shí)力強(qiáng)大、技術(shù)高超、經(jīng)驗(yàn)豐富的保險(xiǎn)公司逐步轉(zhuǎn)化為專營再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司，專門承接來自世界各國保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或再保險(xiǎn)人的轉(zhuǎn)分保業(yè)務(wù)。當(dāng)前，專業(yè)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模也相當(dāng)可觀，據(jù)統(tǒng)計(jì)：2000年度居世界前10位再保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)費(fèi)收入凈額就達(dá)724.99億美元（不包括前10位之外的其他再保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)收入，也不包括各原保險(xiǎn)公司之間的業(yè)務(wù)分保）。2006年再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總保險(xiǎn)費(fèi)規(guī)模已達(dá)1 370億美元。當(dāng)今世界實(shí)力最強(qiáng)的專業(yè)再保險(xiǎn)公司的年保費(fèi)（凈保費(fèi)）收入高達(dá)百億美元以上，再保險(xiǎn)市場(chǎng)集中度較高，壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)分別由全球前十大再保險(xiǎn)公司占據(jù)主導(dǎo)地位?！　〕耸澜缰膶I(yè)再保險(xiǎn)公司活躍于國際保險(xiǎn)市場(chǎng)之外，在國際保險(xiǎn)交易中，還形成了倫敦、蘇黎世、慕尼黑、紐約和東京等國際再保險(xiǎn)中心，并形成了幾大國際再保險(xiǎn)市場(chǎng)。世界主要再保險(xiǎn)市場(chǎng)有倫敦再保險(xiǎn)市場(chǎng)，德國、法國、瑞士構(gòu)成的歐洲大陸再保險(xiǎn)市場(chǎng)，紐約再保險(xiǎn)市場(chǎng)，百慕大再保險(xiǎn)市場(chǎng)和亞洲的新加坡、中國香港、日本等國和地區(qū)組成的再保險(xiǎn)市場(chǎng)。這五個(gè)國際再保險(xiǎn)市場(chǎng)幾乎集中了世界90％的再保險(xiǎn)費(fèi)。世界再保險(xiǎn)費(fèi)也主要集中在一些大的再保險(xiǎn)集團(tuán)或公司：前十大再保險(xiǎn)集團(tuán)集中了40％的市場(chǎng)份額，前百大再保險(xiǎn)公司集中了90％的市場(chǎng)份額。各國保險(xiǎn)人如需分出業(yè)務(wù)，首先會(huì)考慮去國際再保險(xiǎn)中心尋找理想的再保險(xiǎn)分人人。倫敦市場(chǎng)歷史悠久，有著名的勞合社，有完善的再保險(xiǎn)機(jī)制和成熟的承保技術(shù)，有強(qiáng)大的承保能力和完備的信息網(wǎng)絡(luò)，因而是當(dāng)今世界最大的再保險(xiǎn)市場(chǎng)之一。德國是再保險(xiǎn)大國，尤其是慕尼黑再保險(xiǎn)公司著稱于世，其擅長于大型工程項(xiàng)目的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。紐約、東京和蘇黎世也同樣是國際金融中心和保險(xiǎn)中心，各有其特色，在國際保險(xiǎn)市場(chǎng)中的地位正逐漸提高。2005年，在非壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)上，北美再保險(xiǎn)公司的保費(fèi)收入占世界份額的40.1％，西歐占36.2％，而世界其他地區(qū)總共僅占23.7％；在壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)上，北美再保險(xiǎn)公司的保費(fèi)收入占世界份額的49.1％，西歐占42.1％，世界其他地區(qū)僅占8.8％。由于世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步向全球化方向發(fā)展，再保險(xiǎn)業(yè)兼并與重組的趨勢(shì)愈演愈烈，國際再保險(xiǎn)巨頭不斷自我充實(shí)壯大。例如，慕尼黑再保險(xiǎn)公司收購美國再保險(xiǎn)公司，美國通用再保險(xiǎn)公司收購德國科隆再保險(xiǎn)公司，以及2006年6月瑞士再保險(xiǎn)公司收購安裕再保險(xiǎn)公司。大規(guī)模的并購導(dǎo)致全球再保險(xiǎn)市場(chǎng)集中度進(jìn)一步提高，70％的壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)分別由全球前10大再保險(xiǎn)公司占據(jù)。種種跡象表明，今后國際再保險(xiǎn)市場(chǎng)將是巨人間的競(jìng)爭(zhēng)。

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