金融犯罪再研究

內(nèi)容概要

《金融犯罪再研究》是我們研究成果的書名。這里所說的“再”，表示又一次的意思。的確，在7年前我曾和陳吉雙、喬守東二位研究生就金融犯罪問題開展了研究，并出版了《金融犯罪研究》專著。7年之后。促使我們又一次選擇這一研究課題的動(dòng)因在于：    1．金融犯罪在立法上發(fā)生了一系列的重要變化。1997年系統(tǒng)修訂的刑法施行后，作為我國(guó)立法機(jī)關(guān)的全國(guó)人大常委會(huì)又先后頒布了一個(gè)《決定》，即《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》（1998年）和六個(gè)《刑法修正案》。從一定意義上講，《決定》就是關(guān)于金融犯罪的單行刑法，是對(duì)金融犯罪的修改和補(bǔ)充。在六個(gè)《刑法修正案》中，有四個(gè)是針對(duì)或涉及金融犯罪的，如《刑法修正案》（一）、（三）、（五）、（六）?？梢院敛豢鋸埖卣f，金融犯罪是近年來我國(guó)刑法上變化最大的一類犯罪。    金融犯罪在立法上的變化的表現(xiàn)，乃是立、改、廢。立就是增設(shè)了一些新的金融犯罪的種類，如妨害信用卡管理秩序罪，騙取貸款、信用罪，背信挪用罪，違規(guī)運(yùn)用公用資金、保險(xiǎn)資金、證券投資基金罪。改是指修改和補(bǔ)充了某些具體種類的金融犯罪的構(gòu)成條件和法定刑的規(guī)定。例如，在逃匯罪中，將其主體由“國(guó)有公司、企業(yè)或者其他國(guó)有單位”修改為“公司、企業(yè)或者其他單位”，把決定本罪界限的“情節(jié)嚴(yán)重”改為“數(shù)額較大”；在擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中，修改了批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的機(jī)關(guān)，即把“未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)”修改為“未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)”，增補(bǔ)了對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的列舉性規(guī)定；在洗錢罪中，通過兩次立法修改，其對(duì)象已擴(kuò)大至恐怖活動(dòng)犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪、貪污賄賂犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益；依照《刑法修正案》（一）、（六），操縱證券、期貨交易價(jià)格被調(diào)整為“操縱證券、期貨市場(chǎng)”，其罰金刑由倍比制改為法官擁有較大裁量空間的不定額罰金，并在此基礎(chǔ)上，增補(bǔ)了一檔新的法定刑，即：“情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金?！备纳婕白锱c刑的兩個(gè)方面，構(gòu)成了金融犯罪在立法上變化的主畫卷。所謂廢是指廢除或取消金融犯罪的個(gè)別罪名和某些犯罪的個(gè)別要件。例如，依照《刑法修正案》（六），取消了違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的罪名，將違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的行為作為違法發(fā)放貸款罪的法定從重處罰的情節(jié)。又如，從吸收客戶資金不入賬罪中取消了“以牟利為目的”和“將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款”這兩個(gè)構(gòu)成條件，放寬了它的構(gòu)成標(biāo)準(zhǔn)。    金融犯罪在立法上的變化，是對(duì)處在轉(zhuǎn)型期社會(huì)的現(xiàn)實(shí)變化的反應(yīng)，它說明作為上層建筑組成部分的法律制度對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用。從一定意義上講，金融犯罪研究是一種規(guī)范性、實(shí)證性的分析。它不能依靠思辨或想象的力量去進(jìn)行，必須面對(duì)立法上的變化去研究。    2．司法實(shí)踐的呼喚。自1997年《刑法》施行以來，在審判實(shí)踐中，金融犯罪是歧義甚多的一類復(fù)雜犯罪。比如，在金融詐騙類犯罪中，法律只對(duì)兩個(gè)罪規(guī)定了以非法占有為目的，其余的6個(gè)具體的金融詐騙罪是否也要求以非法占有為目的？偽造貨幣、票證等偽造類犯罪不是法定的目的犯，能否把它們視為隱含的目的犯？依照l997年《刑法》，信用卡詐騙罪中的信用卡是具有透支功能的。使用偽造的不具有透支功能的借記卡，是否構(gòu)成本罪？又如，在保險(xiǎn)詐騙、貸款詐騙等犯罪中，法律采取行為的列舉式規(guī)定，這些行為是彼此不同的，如何認(rèn)定它們的既遂與未遂？在司法實(shí)踐中，對(duì)這些問題的分歧意見往往導(dǎo)致不同的法律后果。    從目前的情況看，前述有些問題已經(jīng)得到了解決，如金融詐騙類犯罪的目的、借記卡等；也有些至今懸而未決，如隱含的目的犯等。即使已經(jīng)解決的金融詐騙類犯罪的目的問題，也存在深層次的目的推定問題。以上僅是信手拈來的例子，實(shí)際存在的問題遠(yuǎn)多于此。《刑法修正案》的相繼頒布，也給審判實(shí)踐帶來一些新的問題。例如，新增補(bǔ)的背信挪用罪的成立不以歸個(gè)人使用為目的，也不要求數(shù)額較大，這同挪用公款罪、挪用資金罪是截然有別的。這種由結(jié)果本位向行為本位的轉(zhuǎn)變，在審判實(shí)踐中的效果如何？金融犯罪的修改是其在立法上變化的重中之重，更是會(huì)引發(fā)一些實(shí)際問題。    法律適用中的問題，看似是立法與實(shí)踐的矛盾，但歸根結(jié)底是認(rèn)識(shí)與實(shí)踐的矛盾關(guān)系問題。刑法理論的一個(gè)重要功能是為司法實(shí)踐服務(wù)。面對(duì)司法實(shí)踐的呼喚，刑法理論理應(yīng)作出積極的回應(yīng)。    3．學(xué)術(shù)熱情、興趣使然。參加《金融犯罪再研究》的諸作者都是我指導(dǎo)過或正在指導(dǎo)的研究生。盡管他們的重點(diǎn)研究方向各有不同，但對(duì)金融犯罪的研究都抱有熱情。有的從事經(jīng)濟(jì)犯罪的研究工作并參與《刑法修正案》的立法過程，有的在金融犯罪研究方面興趣濃厚并多次發(fā)表論著，更多的是經(jīng)過歲月的錘煉，在知識(shí)結(jié)構(gòu)與理論思維上日趨成熟。是共同的熱情和學(xué)術(shù)興趣使我們?nèi)跒橐粋€(gè)整體。認(rèn)識(shí)金融犯罪是同研究主體相聯(lián)系的。研究主體熱情高、視野開闊，金融犯罪的“問題”就多，反之也是如此。    《金融犯罪再研究》從問題出發(fā)，因此它的結(jié)構(gòu)并不那么整齊劃一。對(duì)于新增之罪，我們重點(diǎn)闡述其立法背景和全面描述其構(gòu)成要件；對(duì)于修改之罪，我們重點(diǎn)描述其變化，在此基礎(chǔ)上評(píng)析改的利弊；對(duì)于其余金融犯罪，我們重點(diǎn)研究其疑難問題。

書籍目錄

第一編  新增之罪與修改之罪研究　第一章  新增之罪研究  　第一節(jié)  妨害信用卡管理秩序罪  　第二節(jié)  騙取貸款、信用罪  　第三節(jié)  背信挪用罪  　第四節(jié)  違規(guī)運(yùn)用公眾資金、保險(xiǎn)資金、證券投資基金罪　第二章  修改之罪研究  　第一節(jié)  擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪  　第二節(jié)  偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件罪  　第三節(jié)  內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪  　第四節(jié)  編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪  　第五節(jié)  誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪  　第六節(jié)  操縱證券、期貨交易價(jià)格罪  　第七節(jié)  違法發(fā)放貸款罪  　第八節(jié)  吸收客戶資金不入賬罪  　第九節(jié)  逃匯罪  　第十節(jié)  洗錢罪  　第十一節(jié)  信用卡詐騙罪第二編  疑難之罪或罪的疑難問題研究　第三章  貨幣犯罪的疑難問題研究  　第一節(jié)  偽造貨幣罪  　第二節(jié)  變?cè)熵泿抛? 　第三節(jié)  出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪  　第四節(jié)  金融工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪  　第五節(jié)  持有、使用假幣罪　第四章  偽造、變?cè)旖鹑谄弊C類犯罪的疑難問題研究  　第一節(jié)  偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪  　第二節(jié)  偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)證券罪  　第三節(jié)  偽造、變?cè)旃善?、公司、企業(yè)債券罪　第五章  金融詐騙罪的疑難問題研究  　第一節(jié)  金融詐騙罪的共性問題  　第二節(jié)  集資詐騙罪  　第三節(jié)  貸款詐騙罪  　第四節(jié)  票據(jù)詐騙罪  　第五節(jié)  金融憑證詐騙罪  　第六節(jié)  信用證詐騙罪　　第七節(jié)  有價(jià)證券詐騙罪  　第八節(jié)  保險(xiǎn)詐騙罪

圖書封面

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